I løpet av de siste årene har Generative Artificial Intelligence, eller GenAI, begynt å spille en stor rolle i mange bransjer og har katalysert en bølge av dramatisk økning i produktivitet. Finansnæringen er intet unntak. Banker har gått videre fra å være
bare finansielle organisasjoner og transformert til teknologiselskaper.
For eksempel bruker Capital One og JPMorgan Chase GenAI for å styrke sine system for oppdagelse av svindel og mistenkelig aktivitet, Morgan Stanley implementerte et AI-verktøy som hjelper sine finansielle rådgivere med å finne data, og Goldman Sachs bruker GenAI til å utvikle interne
programvare.
La oss ta en titt på fem mest lovende implementeringer av GenAI innen bank og finans.
1. Virtuell ekspert
Dette er en av de mest populære GenAI-brukssakene i bankvirksomhet i disse dager. Et virtuelt ekspertverktøy er en AI-drevet finansiell rådgiver som kan være kundevendt og intern. Tanken bak det er ganske grei: en bruker kan stille et spørsmål og motta et
generert svar som er basert på lange ustrukturerte dokumenter eller store datamatriser.
Som en klientvendt chatbot-løsning kan den gi kundeservice av høy kvalitet ved å returnere raske og nøyaktige svar på kundenes spørsmål og bistå med økonomiske transaksjoner. I mange rutinetilfeller fungerer det mye raskere og mer effektivt enn
et menneske.
Som en intern tjeneste kan en virtuell ekspert gi skreddersydde svar basert på bankens proprietære informasjon og eiendeler. Lignende verktøy kan utvikles for automatisk å gjennomgå transaksjonsdata, inkludert art, volum, frekvens og motparter
involvert. Dette kan bidra til å oppdage potensielle røde flagg, overvåke markedsnyheter og aktivapriser i sanntid og mer. Alt dette kan være svært nyttig for å gjøre informerte risikoevalueringer.
2. Evaluering av risiko
Evaluering av risiko er en av de mest lovende implementeringene av GenAI innen finans, siden det tar oppgaven til et annet kvalitetsnivå. Den kan analysere store datasett og oppdage mønstre som kan gå ubemerket hen.
Kredittrisiko. GenAI kan hjelpe med å automatisere beslutningstaking om kundesøknader for kredittprodukter. Tidligere ville en lånesøknad ta to til tre uker å behandle, og prosessen krevde oppmerksomhet fra mange forskjellige spesialister. Når disse applikasjonene
blir vurdert av AI, tar det bare noen få minutter.Raskt, eksternt og papirløst format bidrar til å gjøre kredittprosessen raskere og derfor mer attraktiv for kundene.
Ved å ta en avgjørelse kan GenAI til og med generere kreditnotaen og utvikle et utkast til kontrakten. Generative AI-verktøy kan også brukes til å samle kredittrisikorapporter basert på dataene.
Cybersikkerhetsrisiko. GenAI kan analysere cybersikkerhetssårbarheter for å generere kode for deteksjonsregler og fremme sikker kodeutvikling. Det kan være nyttig for å simulere angrepsscenarier for forebyggende, testing og pedagogiske formål.
GenAI er flinke til å samle og vurdere sikkerhetsdataene. Basert på det kan det gjøre risikodeteksjon mer effektiv ved å oppdage sikkerhetshendelser og atferdsavvik og implementere sikkerhetsinnsikt og -trender basert på denne informasjonen.
Operasjonell risiko. Et annet område der GenAI kan spille en viktig rolle. Banker kan bruke den til operasjonell automatisering av kontroller, overvåking og hendelsesdeteksjon. Den kan også automatisk utarbeide risiko- og kontrollere selvevalueringer eller evaluere eksisterende
de for kvalitet.
Klimarisiko. GenAI-verktøy kan automatisere datainnsamling, utføre risikovurderinger og generere tidlige varslingssignaler basert på triggerhendelser eller bidra til å visualisere potensielle klimarisikoer. En kunstig intelligens-løsning kan automatisk generere rapporter
på miljømessige, sosiale og styringsmessige risikoer og gir et solid grunnlag for årlige bærekraftsrapporter.
3. Prognoser
Aksjemarkedene er kjent for sin volatilitet og konstante endring. Derfor er hovedverktøyet bankene bruker for å vurdere potensielle gevinster og risikoer prognoser. AI kan utføre trendstudier for å vurdere hvor overvurdert eller undervurdert en aksje nå er.
De fleste data og prosesser i finansnæringen gjentas jevnlig gjennom ulike kombinasjoner. Det er derfor AI kan utføre mønsteranalyse av høy kvalitet ved å bruke sine velutviklede funksjoner for beregning av statistikk og sannsynligheter. AI kan gi
raskere, mer nøyaktige og mer effektive spådommer av trendene som mest sannsynlig vil dukke opp.
4. Forebygging av økonomisk kriminalitet
GenAI kan analysere transaksjonsdata for å identifisere mistenkelige eller uvanlige mønstre. Svindlere følger lignende mønstre i 97 % av tilfellene, og det er derfor dette er et effektivt tiltak mot økonomisk svindel.
Basert på det kan verktøyet generere mistenkelige aktivitetsrapporter basert på kunde- og transaksjonsinformasjon. Den kan også automatisere opprettelsen og oppdateringen av kundenes risikovurderinger basert på endringer i kjenn-din-kunde-attributter. Ved å generere og forbedre
kode for å oppdage mistenkelig aktivitet og analysere transaksjoner, kan teknologien forbedre transaksjonsovervåkingen.
5. Automatisering av prosesser
Mer enn 80 % av finans- og forsikringsvirksomheten består av rutinemessige handlingsprotokoller. AI-løsninger kan forbedre informasjonsflyt, beslutningstaking og koordinering. AI kan automatisere en rekke tidkrevende prosesser, inkludert lånesøknad
behandling, kundekontoadministrasjon og forsikringsskadeanalyse.
I tillegg kan GenAI optimalisere prosesser som ikke er direkte relatert til bankvirksomhet, for eksempel migrering av eldre programmeringsspråk. Dette gjør det mulig å ta i bruk de nyeste trendene og teknologiene med større fleksibilitet.
Den kan også automatisere modellytelsesovervåking og generere varsler hvis beregninger faller utenfor toleransenivåer. Bedrifter bruker også kunstig intelligens til å utarbeide modelldokumentasjon og valideringsrapporter.
konklusjonen
Banksektoren har tradisjonelt blitt sett på som svært konservativ og motvillig til å risikere å prøve ut ny teknologi i sine prosesser. Imidlertid endrer dette ryktet seg raskt på grunn av den økende populariteten til kunstig intelligens. Alle applikasjonene
av genAI nevnt ovenfor hjelper finansielle organisasjoner med å øke effektiviteten og redusere kostnadene raskt.
Veksten til ethvert selskap går hånd i hånd med evnen til å tilpasse seg forholdene og utnytte avanserte evner, inkludert teknologier som digitaliserer og automatiserer prosesser, og det er derfor det er avgjørende å investere i implementering av kunstig intelligens
der det er mulig.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- kilde: https://www.finextra.com/blogposting/26022/top-5-use-cases-for-genai-implementation-in-banks-or-fintech-companies?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : har
- :er
- :ikke
- a
- evne
- ovenfor
- Logg inn
- kontoadministrasjon
- nøyaktig
- Handling
- aktivitet
- tilpasse
- Adopsjon
- avansert
- rådgiver
- rådgivere
- mot
- aggregat
- AI
- AI-drevet
- Varsler
- Alle
- også
- an
- analysere
- analyse
- analysere
- og
- årlig
- abnormiteter
- En annen
- besvare
- svar
- noen
- vises
- Søknad
- søknader
- ER
- AREA
- kunstig
- kunstig intelligens
- AS
- spør
- vurdere
- vurdere
- vurderingene
- eiendel
- Eiendeler
- bistå
- At
- angripe
- oppmerksomhet
- attraktiv
- attributter
- automatisere
- automatisk
- Automatisering
- Banking
- banksektoren
- Banker
- basen
- basert
- BE
- vært
- atferd
- bak
- være
- virksomhet
- by
- beregning
- CAN
- evner
- hovedstad
- hovedstad
- saker
- endring
- Endringer
- endring
- chase
- chatbot
- hevder
- klienter
- Klima
- kode
- samling
- kombinasjoner
- Selskaper
- Selskapet
- forhold
- konservativ
- konstant
- kontrakt
- kontroll
- kontroller
- samordning
- Kostnader
- motparter
- skaperverket
- kreditt
- avgjørende
- kunde
- Kundeservice
- Kunder
- tilpasset
- Cybersecurity
- dato
- datasett
- Dager
- avgjørelse
- Beslutningstaking
- oppdage
- Gjenkjenning
- utvikle
- utviklet
- Utvikling
- forskjellig
- direkte
- dokumentasjon
- dokumenter
- Utkast
- dramatisk
- to
- pedagogisk
- effektivitet
- effektiv
- effektivt
- innsats
- muliggjør
- forbedre
- miljømessige
- evaluere
- evaluere
- evalueringer
- Selv
- hendelser
- eksempel
- unntak
- eksisterende
- Expert
- ekstremt
- Fall
- FAST
- raskere
- Egenskaper
- Noen få
- finansiere
- finansiell
- økonomisk svindel
- Finn
- Finextra
- fintech
- Fintech selskaper
- fem
- flagg
- fleksibilitet
- flyten
- følge
- Til
- format
- Foster
- svindel
- svindlere
- Frekvens
- fra
- inntjening
- samle
- genai
- generere
- generert
- genererer
- generative
- Generativ AI
- Gi
- Go
- Går
- Goldman
- Goldman Sachs
- god
- styresett
- større
- Økende
- Vekst
- hånd
- Ha
- hjelpe
- nyttig
- hjelper
- høykvalitets
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- menneskelig
- Tanken
- identifisere
- if
- gjennomføring
- implementeringer
- implementert
- implementere
- viktig
- forbedre
- bedre
- in
- hendelse
- Inkludert
- Øke
- bransjer
- industri
- informasjon
- informert
- innsikt
- forsikring
- Intelligens
- intern
- inn
- Investere
- involvert
- IT
- DET ER
- jpg
- JPMorgan
- jpmorgan jage
- bare
- kjent
- språk
- stor
- siste
- Legacy
- Nivå
- nivåer
- Leverage
- Sannsynlig
- lån
- Lang
- Se
- Hoved
- større
- gjøre
- Making
- ledelse
- mange
- marked
- markeds~~POS=TRUNC
- Markets
- måle
- Memo
- nevnt
- Metrics
- migrasjon
- minutter
- modell
- Overvåke
- overvåking
- mer
- mer effektivt
- Morgan
- morgan stanley
- mest
- Mest populær
- flyttet
- mye
- Natur
- Ny
- Ny teknologi
- nyheter
- Nei.
- nå
- mange
- of
- on
- ONE
- seg
- operasjonell
- Drift
- Optimalisere
- or
- organisasjoner
- organisasjoner
- ut
- utenfor
- Past
- Mønster
- mønstre
- Utfør
- ytelse
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spille
- Populær
- popularitet
- mulig
- potensiell
- Spådommer
- pen
- hindre
- tidligere
- Prisene
- sannsynligheter
- prosess
- Prosesser
- prosessering
- produktivitet
- Produkter
- Programmering
- programmerings språk
- lovende
- proprietær
- protokoller
- gi
- formål
- kvalitet
- spørsmål
- spørsmål
- Rask
- raskt
- raskt
- rangeringer
- sanntids
- motta
- Rød
- Røde flagg
- redusere
- regelmessig
- i slekt
- fjernkontroll
- gjentatt
- Rapporter
- omdømme
- påkrevd
- retur
- anmeldelse
- anmeldt
- Risiko
- risikoer
- Rolle
- rutine
- regler
- Sachs
- scenarier
- sektor
- sikre
- sikkerhet
- sikkerhetshendelser
- tjeneste
- sett
- signaler
- lignende
- selskap
- Software
- solid
- løsning
- Solutions
- spesialister
- stanley
- startet
- statistikk
- lager
- rett fram
- Forsterke
- studier
- slik
- mistenkelig
- Bærekraft
- Systemer
- Ta
- tar
- Oppgave
- tech
- Technologies
- Teknologi
- teknologiselskaper
- Testing
- enn
- Det
- De
- deres
- derfor
- Disse
- denne
- tre
- Gjennom
- tidkrevende
- til
- toleranse
- verktøy
- verktøy
- tradisjonelt
- Transaksjonen
- transaksjonell
- Transaksjoner
- forvandlet
- Trend
- Trender
- utløse
- prøver
- to
- ustrukturert
- Oppdater
- bruke
- brukt
- nyttig
- Bruker
- bruker
- ved hjelp av
- validering
- ulike
- veldig
- virtuelle
- Volatilitet
- volum
- Sikkerhetsproblemer
- Wave
- uker
- når
- hvor enn
- hvilken
- hvorfor
- med
- virker
- ville
- år
- zephyrnet