10 Fintechów, które przekształcają pożyczki dla MŚP

Małe i średnie przedsiębiorstwa (MŚP) są innowacyjne, sprawne i napędzają konkurencję. Jednak często są przerzucani na koniec kolejki, jeśli chodzi o dostęp do kredytu.

Udzielanie pożyczek MŚP może być ryzykowne i czasochłonne. Tradycyjne instytucje finansowe często wymagają skomplikowanych procedur aplikacyjnych i mogą mieć trudności z podejmowaniem decyzji dotyczących ryzyka kredytowego bez interwencji człowieka.

Czterdzieści cztery procent MŚP potrzebuje natychmiastowego finansowania, aby pokryć koszty operacyjne, a 56% poszukuje kredytu na rozwój swojej działalności.

Ale gdy szybki dostęp do kredytu może oznaczać różnicę między rozkwitem lub upadkiem firmy, jakie są opcje?

Coraz częściej przełomowi pożyczkodawcy, w tym fintechy i neobanki, zapewniają MŚP dostęp do kredytów, gdy ich potrzebują.

Tych 10 globalnych innowatorów jest gotowych podjąć wyzwanie podejmowania decyzji w zakresie ryzyka kredytowego dla MŚP.

Dąb Północ 

Brytyjska firma fintech OakNorth zapewnia natychmiastową analizę kredytową i wgląd w portfel w czasie rzeczywistym, koncentrując się na przekształcaniu kredytów komercyjnych. Współzałożyciele OakNorth byli wielokrotnie odrzucani w przypadku samych pożyczek dla MŚP, co skłoniło ich do stworzenia solidnego, stabilnego banku i oprogramowania, które umożliwia innym udzielanie pożyczek MŚP, które wcześniej były niedostatecznie obsługiwane.

Neowzrost 

NeoGrowth Credit to firma technologiczna, która oferuje niezabezpieczone pożyczki małym detalistom w Indiach. Łącząc tradycyjne i alternatywne dane w celu uzyskania dokładniejszej punktacji kredytowej, NeoGrowth oferuje również dynamiczne warunki spłaty i zautomatyzowane procesy windykacji, aby pomóc zidentyfikować klientów o największej zdolności kredytowej. Ich misją jest pomaganie właścicielom małych firm w osiąganiu wzrostu zgodnego z ich ambicjami.

Kapusta 

Wybrany na listę 2019 startupów Forbes Fintech 50, Kabbage (obecnie należący do American Express) zapewnia MŚP kredyt, oceniając alternatywne dane biznesowe, takie jak informacje księgowe, sprzedaż online i wysyłka. Dzięki szczegółowemu zrozumieniu wydajności Kabbage jest w stanie zaoferować elastyczne opcje kredytowe w czasie rzeczywistym.

Bank Pichincha 

W 2016 r. Banco Pichincha – największy bank Ekwadoru – otrzymał od Międzynarodowej Korporacji Finansowej linię kredytową w wysokości 55 mln USD na sfinansowanie pożyczek dla MŚP należących do kobiet. Podwoiły się w 2019 r., kiedy podpisały sojusz z Overseas Private Investment Corporation i Wells Fargo w celu uzyskania łącznej pożyczki w wysokości 108 mln USD na wsparcie pożyczek dla MŚP w regionie, które są własnością kobiet, są przez nie kierowane lub wspierają je.

Bank Allica 

Twierdząc, że MŚP często były pozostawiane w tyle przez „duże banki”, Allica Bank łączy nowoczesną technologię z lokalnymi relacjami, aby zapewnić MŚP narzędzia i fundusze potrzebne do działania. Allica Bank z siedzibą w Wielkiej Brytanii oferuje MŚP finansowanie aktywów z elastycznymi opcjami finansowania o wartości do 1 miliona funtów.

Bank Judo 

Judo Bank, jedyny w Australii bank pretendentów stworzony specjalnie do udzielania pożyczek MŚP, stara się przywrócić utraconą sztukę relacji w bankowości biznesowej. Reklamują się jako „prawdziwa alternatywa” dla MŚP, które chcą szybkiego dostępu nie tylko do funduszy, ale także do najwyższej jakości obsługi klienta, na którą zasługują.

Pierwszy krąg 

Misją First Circle z siedzibą na Filipinach jest umożliwienie MŚP pełnego wykorzystania ich potencjału poprzez szybkie i elastyczne partnerstwo finansowe. Ich klienci często nie mają danych kredytowych ani stałych zabezpieczeń, przez co są wykluczeni z tradycyjnego sektora bankowego. First Circle umożliwia tym MŚP zabezpieczenie finansowania w ciągu zaledwie jednego dnia dzięki zautomatyzowanemu, cyfrowemu procesowi składania wniosków.

Lulalenda 

Sześćdziesiąt procent południowoafrykańskich firm ma trudności z dostępem do kapitału niezbędnego do rozwoju ich działalności ze względu na długi czas oczekiwania, bolesne formalności i konieczność posiadania wysokich zabezpieczeń. Lulalend wykorzystuje sztuczną inteligencję do natychmiastowego oceniania zdolności kredytowej, zapewniając właścicielom małych firm możliwość otrzymania finansowania w ciągu 24 godzin od złożenia wniosku.

Siebro 

Argentyńskie Siembro wykorzystuje sztuczną inteligencję do zasilania swojego wewnętrznego algorytmu pożyczkowego, który umożliwia natychmiastowe zatwierdzanie pożyczek dla ponad 1.5 miliona małych i średnich gospodarstw rolnych w kraju, które mają ograniczony dostęp do kredytu. Siembro koncentruje się na zapewnieniu rolnikom kukurydzy, pszenicy i soi finansowania, którego potrzebują, aby przetrwać.

Iwoca 

Startup, którego założyciele zauważyli, że małe firmy zostały odcięte od dostępu do bardzo potrzebnego kredytu, iwoca jest jednym z najszybciej rozwijających się pożyczkodawców biznesowych w Europie. Mając na celu sfinansowanie miliona małych firm, iwoca chce zapewnić MŚP więcej czasu na prowadzenie i rozwijanie swojej działalności zamiast wypełniania niekończących się dokumentów i czekania na zatwierdzenia.

Szybsze zatwierdzanie pożyczek

W jaki sposób te organizacje mogą robić to, czego nie mogą zrobić więksi, tradycyjni pożyczkodawcy? Przyjęli technologię cyfrową, dane i zaawansowaną analitykę, taką jak uczenie maszynowe, aby uprościć i cyfrowo przekształcić proces aplikacji.

Decyzje kredytowe oparte na sztucznej inteligencji zapewniają dokładne zatwierdzenia w czasie rzeczywistym, umożliwiając MŚP dostęp do funduszy szybszy niż kiedykolwiek wcześniej. Dzięki lepszym danym oferty są bardziej elastyczne i dostosowane do unikalnych potrzeb każdej firmy.

Teraz zautomatyzowane gromadzenie danych, podejmowanie decyzji o ryzyku i ustalanie cen przyspiesza zatwierdzanie i zapewnia finansowanie w ciągu zaledwie kilku dni, a nawet godzin.

Dowiedz się, jak stworzyć podobne, światowej klasy usługi kredytowe dla MŚP, korzystając z tego e-booka od Provenir tutaj. 

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://fintechnews.sg/69157/lending/10-fintechs-that-are-transforming-sme-lending/