ClearBank wykorzystuje ThetaRay do natywnego rozwiązania Sonar AML w chmurze

Brytyjska platforma rozliczeniowa i wbudowana bankowość ClearBank wybrała firmę ThetaRay i jej rozwiązanie Sonar typu Software-as-a-Service (SaaS), ponieważ chce wzmocnić zabezpieczenia przed praniem pieniędzy (AML).

ClearBank wykorzysta w pełni natywne w chmurze rozwiązanie Sonar do monitorowania AML, zapewniając mu elastyczność umożliwiającą szybsze i bezpieczniejsze przetwarzanie rosnących wolumenów transakcji w miarę skalowania firmy.

Sonar wykorzystuje sztuczną inteligencję (AI) do rozpoznawania anomalii i „niewiadomych wykraczających poza normalne zachowanie”, tworząc pełny obraz tożsamości klientów na złożonych, transgranicznych ścieżkach transakcji, przy 99% redukcji liczby fałszywych alarmów w porównaniu z rozwiązaniami opartymi na regułach.

Dyrektor operacyjny ClearBank (COO), Nigel Walder, mówi: „System ThetaRay AML oparty na sztucznej inteligencji i technologii uczenia maszynowego zapewni nam przewagę, która umożliwi nam pozyskiwanie nowych partnerstw finansowych i uwolnienie potencjału naszego modelu biznesowego”.

Walder dodaje, że funkcje analityczne ThetaRay oparte na ryzyku pozwalają wykryć przestępstwa finansowe „ukryte w danych transakcji przechodzących przez złożone sieci finansowe, uwzględniając znane i nieznane typologie”.

ClearBank obsługuje ponad 200 instytucji finansowych, m.in Żeton, Rodzynek i Rozpoznaj bank, z 17.5 milionami rachunków bankowych i 3 miliardami funtów na saldach.

W marcu firma zabezpieczono 175 milionów funtów w rundzie finansowania prowadzonej przez Apax Digital i we wrześniu zatrudniła Andrew Barker na nowego dyrektora ds. przychodów (CRO).

ThetaRay nawiązał w tym roku szereg partnerstw z takimi firmami, jak m.in MFS Afryka, Arca, Apollo Fintech i Bank Maszreku.