Automatyzacja obsługi inwestorów: korzyść dla funduszy prywatnych i dla inwestorów LP

Sprawny proces subskrypcji ma kluczowe znaczenie dla relacji na rynku prywatnym, zwłaszcza biorąc pod uwagę obecny spadek finansowania. Jednak w wielu firmach nadal dominują ręczne procesy compliance i onboardingu. To nie tylko powoduje żmudną pracę na zapleczu, ale jest kosztowne i ostatecznie spowalnia wzrost funduszu.

Tymczasem niektóre firmy private equity wykorzystują automatyzację, aby ułatwić pracę komplementariuszy (GP) i poprawić doświadczenie inwestorów w zakresie subskrypcji funduszu. Czy dodatkowe aspekty relacji komandytariuszy (LP), takie jak przelewy, potwierdzenia i aktualizacje, również powinny zostać objęte automatyzacją?

Fundusze prywatne coraz częściej mówią „tak”. Obustronne korzyści są większe, jeśli obie strony wspólnie korzystają z automatyzacji. Poprawa przepływu pracy pomiędzy LP i GP przyspiesza przepływ transakcji, co z kolei poprawia marże i zwroty. Znacząco poprawia także doświadczenia inwestorów.

Na szczęście dochodzimy do punktu zwrotnego chęci funduszy do modernizacji. GP szybko zdają sobie sprawę, że złe doświadczenia inwestorów utrudniają rozwój funduszu. Rozumieją też, że transformacja cyfrowa jest nieunikniona, biorąc pod uwagę rosnącą liczbę płyt LP. 

Ignorowanie automatyzacji może mieć swoją cenę

We względnym spokoju obecnej fazy finansowania niektórzy lekarze pierwszego kontaktu po cichu wdrożyli automatyzację operacji związanych z kontaktem z klientem i obsługą zaplecza biurowego. Inne – zarówno małe, jak i duże fundusze – aktywnie rozwijają swoje zespoły ds. zarządzania zasobami i działaniami operacyjnymi, oczekując nadchodzącej poprawy sytuacji na rynku. 

Jednak fundusze, które planują ekspansję jedynie poprzez dodanie personelu zaplecza, po prostu korzystają z metod ręcznych. Szybkie skalowanie w celu sprostania napływowi nowych inwestorów będzie dla nich trudne. Weźmy na przykład zgodność. Dostosowanie się do zmian regulacyjnych za grosze – takich jak obowiązki w zakresie śledzenia listów dodatkowych i kontrole KYC/AML – będzie trudne do przeprowadzenia bez automatyzacji.

Rzeczywistość jest taka, że ​​zarówno nowi inwestorzy [detalowi], jak i obecni inwestorzy będą mniej tolerancyjni wobec ręcznego wdrażania i ciągłych interakcji, ponieważ są uwarunkowani oczekiwaniem wydajnego i bardziej „konsumenckiego” doświadczenia klienta. Dla nich dotychczasowe metody są anachroniczne i mogą w ich oczach zaszkodzić wiarygodności funduszu. 

A co z inwestorami detalicznymi?

Coraz więcej zamożnych osób (HNWI) inwestuje ze środków prywatnych. Biorą mniejsze udziały niż tradycyjni inwestorzy prywatni i mogą wymagać częstszych interakcji w zakresie komunikacji i zgodności. Podnoszą średni koszt dolara inwestycji. Automatyzacja powinna być częścią każdego planu skalowania, ponieważ pomaga chronić marże w miarę wzrostu całkowitego tortu funduszy wraz z dodawaniem mniejszych inwestorów. 

Zarządzający funduszami dążą także do wzrostu poprzez poszerzanie swojej oferty w celu oferowania wielu strategii, które często bezpośrednio konkurują z inwestycjami innych zarządzających o dłuższym okresie trwania. Lekarze pierwszego kontaktu zdają sobie sprawę, że bezproblemowe wdrożenie daje im przewagę w kontaktach z obecnymi inwestorami, którzy musieliby mierzyć się z większą nudą związaną z należytą starannością, gdyby realizowali nową strategię z inną rodziną funduszy. 

Dlaczego automatyzacja jest ważna dla prywatnych inwestorów

Transformacja cyfrowa może pobudzić ekspansję funduszu, ale co z tego będzie dla LP? Wdrożenie cyfrowe w nowym funduszu prywatnym w ciągu zaledwie kilku minut jest dziś nowością, ale stanie się punktem odniesienia, którego oczekują inwestorzy. Jednak w przypadku płyt LP to się nie kończy; automatyzacja to coś więcej niż oszczędność godziny lub dwóch podczas rejestracji.

Każdy kryzys finansowy lub skandal branżowy skutkuje bardziej rygorystycznymi wytycznymi. Po wydaniu nowego rozporządzenia inwestorzy otrzymują odpowiednie wnioski o aktualizację od każdego ze swoich funduszy i muszą dostarczać coraz bardziej szczegółowe informacje i przekazywać je na bieżąco wszystkim swoim menedżerom. Automatyzacja może pomóc im w gromadzeniu i przechowywaniu danych oraz bezproblemowym przesyłaniu ich do każdego z funduszy. 

Kiedy inwestorzy inicjują aktualizacje, takie jak zmiana informacji bankowych, muszą rozpowszechnić nowe instrukcje wśród każdego funduszu. Automatyzacja może sprawić, że wykonanie tego będzie bardzo proste. Podobnie profil podmiotu prawnego, podatku i KYC dla LP, który można ponownie wykorzystać w różnych funduszach, ograniczyłby tarcia zarówno dla LP, jak i podmiotu zarządzającego przy składaniu wniosku do nowego funduszu. 

Co doprowadzi do punktu krytycznego?

Nadejdzie dzień – za rok, dwa lub wcześniej – kiedy dotychczasowe metody wdrażania staną się zbyt kłopotliwe i niepożądane, aby sobie na nie pozwolić, a prawie każdy fundusz przejdzie na automatyzację. Rynki prywatne znajdują się obecnie na wczesnym etapie wdrażania, a wiele funduszy czeka na rozwój technologii na rynkach. Inwestorzy instytucjonalni są zazwyczaj konserwatywni w kwestii przyjmowania nowych technologii, a zarządzający funduszami niechętnie narzucają je swoim głównym inwestorom. 

Ale nastawienie się zmienia. Pomoże to, gdy zarządzający funduszami zobaczą, że inwestorzy stosują nowe cyfrowe metody usprawniające przepływ pracy i przyjmują je, takie jak profil wielokrotnego użytku, za pomocą którego jednym kliknięciem można udostępniać aktualizacje wszystkim lekarzom rodzinnym. 

Zauważają także, jak automatyzacja pomaga ich rywalom w pozyskiwaniu środków, podczas gdy ich własne marże szkodzą kosztom operacyjnym. Dla menedżerów private equity, którzy chcą się rozwijać poprzez dodanie wielu strategii, bezproblemowe wdrożenie staje się kluczem do pozyskania większej liczby inwestycji od istniejących inwestorów.

Już niedługo fundusze prywatne zauważą konkurencję zapraszającą inwestorów do korzystania z ich systemów. Prawdziwy punkt zwrotny może nadejść, gdy inwestorzy zaczną resetować swoje podstawowe oczekiwania w kierunku ulepszonego cyfrowo doświadczenia i przestaną akceptować metody ręczne. Może to wywołać FOMO – utratę zarówno nowych inwestorów, jak i finansowania – i nadać pędowi gwałtowny obrót. 

Niezależnie od tego, czy fundusz wcześnie wdraża rozwiązania, czy też jest bardziej mainstreamowy, rada brzmi: standaryzacja. Standardowy lub „otwarty” i przenośny profil wielokrotnego użytku zapewnia inwestorom bezproblemową łatwość osiągania wyższych zysków poprzez eksperymentowanie z nowymi funduszami.

Automatyzacja teraz, czy przeróbka później?

Nie będziesz zaskoczony, że sugerujemy wdrożenie automatyzacji w najbliższej przyszłości, aby stworzyć wspólną „warstwę uzgadniania” pomiędzy LP a Twoimi funduszami i poprawić marże już teraz. Inwestorzy długoterminowi będą mieli lepsze interakcje z Twoją firmą przed okresem ożywienia gospodarczego, kiedy konkurencja ze strony dobrze przygotowanych rodzin funduszy prywatnych będzie znacznie większa, a do zarządzania będzie znacznie więcej nowych inwestorów. 

Dzięki cyfrowym przepływom pracy aktualizacje wynikające z nowych przepisów dotyczących zgodności nie będą już dla menedżerów postrzegane jako sytuacje awaryjne, ale raczej jako rutynowe działania, które można szybko zintegrować i przetestować w tych przepływach pracy. Zapewnia to menedżerom pewność, że zmiany te zostaną wprowadzone jednym kliknięciem lub niskim kliknięciem w przypadku ich płyt LP. Czas przetestować to w praktyce teraz, zanim zaczną się godziny szczytu. 

Ożywienie oznacza więcej potencjalnych inwestorów LP, gotowych inwestować więcej, z boomem możliwości wzrostu, ale nie gwarantuje, że nowi inwestorzy będą chcieli u Ciebie inwestować. Jeśli uznają dobre doświadczenie użytkownika za coś oczywistego, nie zaakceptują niespełniającego standardów UX. Ogólnie rzecz biorąc, zarządzający funduszami powinni sprawić, aby cała relacja była jak najłatwiejsza i łatwiejsza w obsłudze dla inwestorów LP – w tym roku, a nie w następnym.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25030/automating-the-investor-experience-a-win-win-for-private-fundsand-for-lps?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs