Banki rozwoju napędzają zmiany środowiskowe poprzez technologię – Fintech Singapore

Zrównoważony rozwój stał się jedną z najpilniejszych kwestii naszych czasów, a ESG nie jest już tylko kwestią przyjemności. Prawie 90% dyrektorów finansowych ankietowanych w Hongkongu i Singapurze przez Finastrę uważa, że ​​ważne jest, aby sektor usług finansowych i bankowości wspierał inicjatywy ESG, podczas gdy PwC, wykazało, że 65% inwestorów instytucjonalnych z regionu APAC planuje zwiększyć alokację w produkty ESG w ciągu najbliższych dwóch lat.

Taka dynamika stwarza przed światowymi bankami rozwoju ogromną szansę na promowanie zrównoważonego rozwoju poprzez finansowanie projektów i zachęcanie do finansowania prywatnego na rzecz inicjatyw związanych z klimatem. Jednakże w obliczu braku dostępu do globalnych, ujednoliconych ram i danych w czasie rzeczywistym nadal istnieją wyzwania.

W poszukiwaniu wspólnych ram ESG

Pomimo wzrostu liczby produktów związanych z ESG, w standardach raportowania ESG nadal występuje niespójność. Na przykład Global Reporting Initiative (GRI) zapewnia kompleksowe wytyczne dotyczące identyfikacji ryzyk ESG, podczas gdy Fundacja Value Reporting Foundation (VRF) określa standardy ustalania wartości przedsiębiorstwa.

Podobnie wszyscy główni dostawcy danych rynkowych przy opracowywaniu niezależnych ocen ESG stosowali różne kryteria.

Należy również wziąć pod uwagę różnice regionalne. W Chinach głównymi arbitrami w sprawie standardów i polityki są organy regulacyjne i inwestorzy, a większość ekspertów zgadza się, że formalne działania rządu nie zostaną podjęte w najbliższej przyszłości.

W USA proponowany zestaw wytycznych został ogłoszony w marcu 2022 r. przez SEC, ale został on przesunięty siedem miesięcy później bez ustalenia nowego terminu.

W Europie zaproponowana przez Europejską Grupę Doradczą ds. Sprawozdawczości Finansowej (EFRAG) dyrektywa w sprawie sprawozdawczości dotyczącej zrównoważonego rozwoju przedsiębiorstw (CSRD) zawiera zaawansowany i kompleksowy zestaw wytycznych, a informacje wykorzystywane do potwierdzenia zgodności muszą zostać sprawdzone przez strony trzecie.

Niezliczone różnice w globalnych metodologiach ratingowych i ramach raportowania mogą skutkować nieuczciwymi korzyściami. Firma działająca w USA, w której obowiązują mniej rygorystyczne zasady, może mieć wyższy rating ESG niż podobna firma działająca w ramach bardziej rygorystycznych zasad, np. w Europie.

Dokładna ocena ryzyka dla banków może być również utrudniona ze względu na globalne łańcuchy dostaw. Wszystko to oznacza, że ​​dużą uwagę poświęca Rada Międzynarodowych Standardów Zrównoważonego Rozwoju (ISSB), której celem jest opracowanie kompleksowego zestawu kryteriów zrównoważonego rozwoju zaprojektowanych tak, aby były zgodne ze standardami obowiązującymi w poszczególnych jurysdykcjach.

Potrzeba danych wybiegających w przyszłość

Oprócz wspólnych standardów banki wymagają również silniejszych modeli oceny ryzyka. Tradycyjne modele opierają się na danych historycznych przy sporządzaniu prognoz na przyszłość, jest to jednak niewiarygodne i banki zamiast tego potrzebują danych i modeli wybiegających w przyszłość, aby przewidzieć przyszłe skutki klimatyczne i dokładnie ocenić ryzyko.

W przypadku banków rozwoju czynniki takie jak dotychczasowe systemy, brak przeszkolenia personelu i zasobów mogą utrudniać dostęp do głębszych danych i raportowanie na ich temat w odpowiednim czasie, np. w przypadku emisji gazów cieplarnianych z zakresu 3.

Kolejnym wyzwaniem jest wykorzystanie danych i raportowanie do wprowadzenia znaczących zmian. EY wskazuje, że niecałe 30% ogółu firm w swoich sprawozdaniach finansowych odwołują się do kwestii związanych z klimatem.

Jeżeli nie ma wyraźnej korelacji między wpływem związanym z klimatem a wynikami finansowymi, organizacjom brakuje wiedzy potrzebnej do podjęcia pozytywnych działań i ograniczenia ryzyka finansowego.

Banki rozwoju zwracają się w stronę technologii

Połączenia trudność efektywnie wykorzystując dane, przy braku jasnych i spójnych wskaźników oceny skutków związanych z klimatem, są wiodącymi bankami rozwoju w ulepszaniu raportowania ESG i ograniczaniu ryzyka finansowego dzięki technologii.

Istnieje wiele rozwiązań fintech, które automatyzują gromadzenie danych – od ilości zużytego paliwa, przez zakupione produkty, aż po podróże pracowników – które można zintegrować bezpośrednio z procesami bankowymi, a następnie wprowadzić dane do silnika obliczeniowego banku. Inne umożliwiają import informacji bezpośrednio z wewnętrznych systemów ERP w celu oceny firm na podstawie różnych punktów danych.

Dzięki interfejsom API i otwartym platformom banki rozwoju tworzą otwarte platformy zarządzania ryzykiem i łączą produkty. Interfejsy API oferują funkcjonalność bliską plug and play, umożliwiając prostą integrację z podstawowymi systemami ERP.

Po zintegrowaniu rozwiązań stron trzecich ze standardowymi ramami ryzyka instytucje mogą wykorzystać scenariusze związane z klimatem i istniejące modele optymalizacji księgi bankowej, aby poprowadzić je w kierunku osiągnięcia celu portfela zerowego netto.

Wybór odpowiedniego partnera platformy może ułatwić bezproblemową i szybką integrację. Finastra ma dziesięciolecia doświadczenia i najszerszy wybór rozwiązań fintech na rynku.

Jednym z rozwiązań, które szczególnie dobrze może pomóc bankom rozwoju, jest dostawca oprogramowania technologii bankowych Finastra's Szczyt, wielokrotnie nagradzane rozwiązanie dla pozagiełdowego rynku instrumentów pochodnych.

Summit został zbudowany, aby sprostać unikalnym potrzebom wielostronnych banków rozwoju, oferując dodatkowe, wzajemnie powiązane usługi w celu optymalnego pozyskiwania zadłużenia i zarządzania ryzykiem.

Umożliwia bankom rozwoju pozyskiwanie finansowania na rynku, w tym obligacji strukturyzowanych; zabezpieczać ryzyko związane z księgami finansowania i pożyczkami; i zarządzaj portfelami inwestycyjnymi nadwyżek środków pieniężnych.

Biorąc pod uwagę rosnące ryzyko finansowe związane z ESG i rosnące wymagania dotyczące sprawozdawczości w różnych regionach, zarówno banki rozwoju, jak i banki globalne potrzebują szeregu narzędzi do gromadzenia danych i oceny wpływu.

Dzięki dzisiejszej technologii banki rozwoju mogą dokładniej identyfikować ryzyko i możliwości oraz zarządzać nimi, umożliwiając im wprowadzanie znaczących zmian środowiskowych.

Więcej informacji na temat ryzyka ESG i raportowania znajdziesz w białej księdze Finastry tutaj.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Motoryzacja / pojazdy elektryczne, Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Przesunięcia bloków. Modernizacja własności offsetu środowiskowego. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/