- Nichel Gaba, dyrektor generalny Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), omówił krajowe regulacje wynikające z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AMLA) oraz rolę kryptowaluty w tych przepisach podczas transmisji internetowej BitPinas.
- Trzymanie, kupowanie i sprzedaż kryptowalut jest legalne, a handel kryptowalutami nie jest uważany za pranie pieniędzy – podkreśliła Gaba.
- Banki mogą zamykać rachunki w przypadku nagłego, znacznego napływu środków, jednak klienci mają prawo dokonywać transakcji za pomocą swoich rachunków. Aby uniknąć podejrzeń, inwestorzy powinni aktualizować swoje informacje KYC i korzystać z bardziej otwartych zasad banków dotyczących transakcji kryptowalutowych, powiedział dyrektor generalny.
Nichel Gaba, dyrektor generalny rodzimej filipińskiej giełdy aktywów cyfrowych (PDAX), omówił krajowe regulacje wynikające z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AMLA) oraz to, gdzie przestrzeń kryptowalut mieści się w tych zasadach. Wspomniał o nich podczas webcastu BitPinas: „Przepisy AML 101 i Crypto na Filipinach."
Rozpakowywanie AMLA i jej wpływ na banki
AMLA 101:
„Mówiąc najprościej, pranie pieniędzy ma miejsce wtedy, gdy przestępca próbuje skorzystać z systemu bankowego w celu uzyskania dochodów z działalności przestępczej”, Gaba zaczęła. Jako ilustrujący przykład podał napad na bank, który próbował wpłacić na swoje konto pieniądze, które właśnie zrabował z innego banku.
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AMLA) z 2001 r., znana również jako RA 9160, penalizuje nielegalne działania, w tym łapówki i praktyki korupcyjne, oszukańcze działania, rabunki i wymuszenia, oszustwa, grabieże i inne podobne przestępstwa.
AMLA na Filipinach nakłada na niektóre podmioty obowiązek przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Należą do nich banki, podmioty powiernicze i instytucje regulowane przez Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), firmy ubezpieczeniowe, brokerzy, sprzedawcy i agenci inwestycyjni. Ponadto zamknięte firmy inwestycyjne i firmy typu pre-potrzeba, kantory, firmy płatnicze, przekazy pieniężne i transferowe, a także firmy finansujące i pożyczkowe również mają obowiązek przestrzegać przepisów.
Ponadto w ramach ustawy AMLA zainicjowała utworzenie Rady ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLC); jest to agencja rządowa odpowiedzialna za egzekwowanie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczanie finansowania terroryzmu w kraju. Analizuje podejrzane transakcje, zamraża powiązane aktywa i współpracuje na arenie międzynarodowej w celu zwalczania przestępstw finansowych i ochrony integralności systemu finansowego.
Rada wymaga od wszystkich podmiotów zarejestrowanych w ramach Bangko Sentral w Pilipinas (BSP) oraz Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) do wywiązania się ze swoich obowiązków.
Zgodnie z zasadami ALMC wszystkie instytucje finansowe mają obowiązek zgłaszać radzie wszystkie transakcje powyżej 500,000 XNUMX jenów.
Dyrektor generalny PDAX wypowiada się na temat kryptowalut i bankowości
Kryptowaluty w AMLA
Zapytany, dlaczego banki wydają się zamykać konta swoich użytkowników handlujących kryptowalutami lub podejrzanych o handel kryptowalutami, dyrektor generalny PDAX podkreślił:
„Żeby było bardzo jasne, trzymanie, kupowanie i sprzedawanie kryptowalut nie jest nielegalne. Handel kryptowalutami nie jest praniem pieniędzy” - powiedziała Gaba.
Zapytana o przypadki zamykania kont związanych z posiadaniem kryptowalut, Gaba wyjaśniła, że instytucje finansowe przestrzegają zasad „znaj swojego klienta” (KYC), opierając się na wstępnych informacjach dostarczonych przez posiadaczy rachunków podczas procesu tworzenia konta. Jeśli w wyniku działalności związanej z kryptowalutami na konto nagle wpłyną znaczne kwoty pieniędzy, ten napływ środków może zostać odebrany przez bank jako podejrzany, co doprowadzi do zamknięcia konta – dodał.
Banki – stwierdziła Gaba – zazwyczaj przeprowadzają dalsze KYC, aby potwierdzić nagły napływ środków; niezależnie od tego, czy właściciel konta zainwestował, czy wygrał na loterii, „wszystko jest w porządku”.
„Problem polega na tym, że banki nie zawsze są w stanie przeprowadzić dalsze KYC, czasami taniej jest im po prostu (zamknąć konta). (Banki) nie mają do tego wystarczającej siły roboczej, więc isasara ko na lang 'yung account mo. To niestety zdarza się cały czas” Gaba stwierdziła.
Dodał nawet, że w większości przypadków zamykanie kont nie wiąże się z wyjaśnieniami lub samo powoływanie się na kryptowaluty jest niedozwolone; „to rzeczywiście jest błędne. Nie ma nic złego w handlu kryptowalutami.”
Wyzwania, przed którymi stają inwestorzy kryptowalut w obliczu banków
Na pytanie, czy banki zamykają rachunki, jeśli transakcja odbywa się na nielicencjonowanej giełdzie, Gaba odpowiedziała, że zależy to od apetytu na ryzyko banku, z którego korzysta dana osoba.
„Banki zasadniczo postępują zgodnie z wytycznymi BSP i AMLC. Była już wcześniej notatka z BSP w tej sprawie poinstruował instytucje nadzorowane przez BSP, aby nie zajmowały się nielicencjonowanymi giełdami. Nie zdziwię się więc, jeśli wiele banków uzna to za wskazówkę (gdzie) powinny zacząć zamykać konta bankowe tych, którzy dokonują transakcji na nielicencjonowanych giełdach.” wyjaśnił.
Gaba zauważyła także, że banki coraz poważniej podchodzą do działalności na licencjonowanych giełdach. W ubiegłym roku nawet SEK ostrzeżony społeczeństwo przed korzystaniem z niezarejestrowanych giełd kryptowalut.
W 2022 r. dyrektor generalny Coins.ph, Wei Zhou, w panelu, w którym Gaba jest również mówcą: podświetlony co się stanie, jeśli licencjonowane giełdy nie zastosują się do organów regulacyjnych – pójdą do więzienia.
W związku z tym BSP zachęca Filipińczycy mają zgłaszać problemy VASP bezpośrednio do banku centralnego. Klienci mogą skontaktować się z BSP Online Buddy za pośrednictwem strony internetowej BSP, komunikatora Facebook lub wiadomości tekstowej Globe pod numerem 21582277, jeśli dostawcy VASP nie rozwiążą problemów.
(Czytać: Jakie są siedem godnych uwagi przepisów związanych z kryptowalutami w PH i ich wpływ na społeczność?)
Nawigacja po zamknięciach rachunków bankowych w przestrzeni kryptowalut
Czy inwestorzy kryptowalut mogą nadal korzystać z banków bez zamykania kont?
Odnosząc się do obaw związanych z inwestorami kryptowalutowymi korzystającymi z wielu kont bankowych do wypłacania środków i unikania podejrzeń związanych z dużymi transakcjami na jednym rachunku, Gaba zauważyła, że klienci będący użytkownikami mają pełne prawo do przeprowadzania transakcji za pomocą swoich kont.
„Po pierwsze, nie ma nic złego w handlu kryptowalutami, więc od razu sprzeciwię się słowu „podejrzenie”. Myślę, że jeśli przeprowadzasz transakcję, jeśli masz nietypowe transakcje z wieloma bankami – co nie jest nietypowe, nie jest nielegalne, po prostu nie jest to powszechna działalność (użytkownika) – po prostu podniesiesz sygnały ryzyka we wszystkich tych bankach. Nie oznacza to, że cię zamkną, ale muszą zbadać sprawę lub muszą być usatysfakcjonowani na hindi s'ya dochody z przestępstwa" wyjaśnił.
Gaba zaleciła inwestorom regularne aktualizowanie informacji KYC w swoich bankach, aby uniknąć wywoływania sygnałów ostrzegawczych dotyczących ich transakcji. Zasugerował, że jeśli ich obecne banki nie są otwarte na transakcje z udziałem kryptowalut, powinny otworzyć kolejne konto bankowe z bardziej otwartymi zasadami. Jeżeli inwestor zamienia duże ilości kryptowalut na fiducjarne, zauważył, że najlepiej jest to robić na licencjonowanych giełdach.
Zmiana podejścia banków do usług kryptograficznych
„Czy powinieneś ukrywać fakt, że handlujesz kryptowalutami? Nie sądzę. To część twojego bogactwa. Naprawdę nie ma nic złego w posiadaniu kryptowalut, banki nie powinny odmawiać Ci usług tylko dlatego, że korzystasz z kryptowalut.”
Ponadto Gaba poinformowała, że w przypadku, gdy bank zamknie rachunek inwestora pomimo dostarczenia niezbędnych informacji, posiadacz rachunku może złożyć skargę bezpośrednio do BSP, wysyłając wiadomość e-mail na adres Consumeraffairs@bsp.gov.ph. Dyrektor generalny powiedział, że gdy posiadacz rachunku wyśle wiadomość e-mail do BSP, zostanie ona przesłana bezpośrednio do wyższego personelu banku, który zgodnie z prawem i BSP jest zobowiązany do zajęcia się problemami posiadacza rachunku.
Ten artykuł został opublikowany na BitPinas: Transmisja internetowa Bitpinas: Dyrektor generalny PDAX sprzeciwia się ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
Zastrzeżenie: Artykuły BitPinas i ich zawartość zewnętrzna nie są poradami finansowymi. Zespół służy do dostarczania niezależnych, bezstronnych wiadomości w celu dostarczenia informacji dla filipińskiego krypto i nie tylko.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Motoryzacja / pojazdy elektryczne, Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Przesunięcia bloków. Modernizacja własności offsetu środowiskowego. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- Zdolny
- O nas
- O krypto
- powyżej
- Konto
- posiadacze kont
- Konta
- działać
- zajęcia
- działalność
- faktycznie
- w dodatku
- do tego
- adres
- przylegać
- Rada
- przed
- agencja
- agentów
- Wszystkie kategorie
- Wszystkie operacje
- dozwolony
- również
- zawsze
- kwoty
- an
- ćwiczenie
- i
- Inne
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- zjawić się
- apetyt
- podejście
- SĄ
- artykuł
- towary
- AS
- kapitał
- Aktywa
- próbę
- uniknąć
- z dala
- Bangko Sentral of Pilipinas
- Bangko Sentral w Pilipinas (BSP)
- Bank
- konto bankowe
- konta bankowe
- Bankowość
- system bankowy
- Banki
- BE
- bo
- staje
- zanim
- jest
- BEST
- Poza
- BitPinas
- brokerów
- BSP
- ale
- Zakup
- by
- CAN
- walizka
- centralny
- Bank centralny
- ceo
- pewien
- tańsze
- cytowane
- wyjaśnione
- jasny
- Zamknij
- zamknięte
- zamknięcie
- zamknięcie
- Monety
- Coins.ph
- zwalczania
- jak
- prowizja
- wspólny
- społeczność
- Firmy
- wykonania
- Obawy
- Prowadzenie
- Potwierdzać
- za
- skontaktuj się
- zawartość
- 轉換
- Rada
- kraj
- kraju
- tworzenie
- Zbrodnie
- Karny
- Crypto
- Inwestorzy Crypto
- Przepisy kryptograficzne
- handel kryptograficzny
- transakcje kryptograficzne
- kryptowaluta
- Wymiana Kryptowalut
- Aktualny
- Klientów
- sprawa
- dostarczyć
- zależy
- kaucja
- Mimo
- cyfrowy
- Zasób cyfrowy
- bezpośrednio
- omówione
- do
- nie
- na dół
- podczas
- e-maile
- podkreślił
- Egzekwowanie
- podmioty
- Parzyste
- Każdy
- przykład
- wymiana
- Wymiana
- wyjaśnione
- zewnętrzny
- wymuszenie
- Twarz
- facebook messenger
- fakt
- Fiat
- budżetowy
- Porada finansowa
- przestępstwa finansowe
- Instytucje finansowe
- system finansowy
- finansowanie
- w porządku
- Flagi
- pływ
- obserwuj
- W razie zamówieenia projektu
- nieuczciwy
- od
- fundusze
- dalej
- ogólnie
- globus
- Go
- Goes
- Rząd
- wytyczne
- miał
- zdarzyć
- dzieje
- Have
- mający
- he
- Ukryj
- hinduski
- jego
- posiadacz
- posiadacze
- przytrzymanie
- Holdings
- HTTPS
- i
- CHORY
- if
- Nielegalny
- Rezultat
- in
- zawierać
- Włącznie z
- niezależny
- indywidualny
- wpływy
- napływ
- Informacja
- początkowy
- zapoczątkowany
- instytucje
- ubezpieczenie
- integralność
- międzynarodowo
- najnowszych
- zainwestowany
- badać
- inwestycja
- inwestor
- Inwestorzy
- z udziałem
- problemy
- IT
- JEGO
- więzienie
- jpg
- właśnie
- znany
- KYC
- JĘZYK
- duży
- Nazwisko
- Ostatni rok
- Pranie
- Prawo
- Laws
- prowadzący
- Regulamin
- pożyczanie
- Upoważniony
- leży
- Partia
- loteria
- miłość
- mandaty
- wiele
- Może..
- W międzyczasie
- Notatka
- wzmiankowany
- wiadomość
- Messenger
- pieniądze
- Pranie pieniędzy
- jeszcze
- większość
- dużo
- wielokrotność
- niezbędny
- aktualności
- dostojnik
- zauważyć
- nic
- już dziś
- przedmiot
- więzy
- of
- on
- pewnego razu
- Online
- koncepcja
- or
- Inne
- właściciel
- płyta
- Dla
- część
- płatność
- PDAX
- dla
- spostrzegany
- Personel
- Filipińska
- Filipiny
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- polityka
- praktyki
- Problem
- problemy
- dochód
- wygląda tak
- zapewniać
- pod warunkiem,
- że
- opublikowany
- położyć
- Zapytana
- podnieść
- wychowywanie
- Czytaj
- naprawdę
- Zalecana
- Czerwony
- Czerwone flagi
- w sprawie
- zarejestrowany
- regularnie
- regulowane
- regulamin
- związane z
- opierając się
- zauważyłem
- Przekaz
- raport
- wymagany
- Wymaga
- odpowiedzialny
- dalsze
- prawo
- Ryzyko
- apetyt na ryzyko
- Rola
- reguły
- Powiedział
- Sprzedawcy
- zadowolony
- powiedzieć
- SEK
- Papiery wartościowe
- Papierów Wartościowych i Giełd
- Sprzedawanie
- senior
- poważny
- służy
- usługa
- siedem
- shared
- powinien
- znaczący
- podobny
- pojedynczy
- So
- kilka
- Typ przestrzeni
- Głośnik
- początek
- rozpoczęty
- stwierdził,
- Nadal
- nagły
- zdziwiony
- podejrzliwy
- system
- Sprzęt
- Brać
- zespół
- Terroryzm
- finansowanie terroryzmu
- że
- Połączenia
- prawo
- Filipiny
- ich
- Im
- Tam.
- Te
- one
- myśleć
- to
- tych
- Przez
- czas
- do
- handel
- Handel
- handlowanie kryptowalutami
- przeprowadzać transakcję
- transakcja
- transakcje
- przenieść
- Zaufaj
- dla
- niezarejestrowany
- Aktualizacja
- posługiwać się
- Użytkownik
- Użytkownicy
- za pomocą
- zazwyczaj
- VASP
- wazony
- początku.
- była
- Bogactwo
- Strona internetowa
- Wei Zhou
- DOBRZE
- Co
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- czy
- KIM
- dlaczego
- będzie
- w
- wycofać
- w ciągu
- bez
- Wygrał
- słowo
- Źle
- rok
- You
- Twój
- zefirnet