Ludzie w całym kraju zwracają większą uwagę na swoje finanse, ponieważ utrzymują się prognozy dotyczące nadchodzącej recesji. Ta niepewność gospodarcza w połączeniu z utrzymującymi się skutkami finansowymi pandemii i rosnącą inflacją sprawiły, że wiele osób zaczęło odczuwać niepokój co do swojej kondycji finansowej.
W rzeczywistości, według niedawnego badanie intelliflo, przeprowadzonego przez The Harris Poll, mniej niż połowa Amerykanów (48%) twierdzi, że jest zadowolona ze swojej obecnej sytuacji finansowej, biorąc pod uwagę stan amerykańskiej gospodarki.
Wielu Amerykanów nawiązało relacje bankowe, które mogą im pomóc w planowaniu finansowym. W końcu banki mają najlepszą pozycję, aby mieć dostęp do głębokich danych klientów, które mogą pomóc zidentyfikować kluczowe wskaźniki uzasadniające dyskusję na temat zarządzania majątkiem. Na przykład mają dostęp do informacji, kiedy klient otwiera nowe konta, kiedy ktoś utrzymuje wysokie saldo gotówkowe i często dokonuje wpłat lub kiedy młodsza osoba zaczyna gromadzić więcej majątku, który po prostu znajduje się na koncie o niskiej rentowności.
Jednak te spostrzeżenia są bez znaczenia, jeśli infrastruktura technologiczna i wymagana integracja danych nie są na miejscu, aby właściwie służyć klientom przez cały cykl życia doradztwa finansowego. Ponieważ tak wielu instytucjom finansowym brakuje budżetu lub zasobów, aby zapewnić solidne wsparcie, Amerykanie coraz częściej zwracają się do nietradycyjnych źródeł, takich jak media społecznościowe lub fintechy, aby zaspokoić swoje potrzeby w zakresie zarządzania majątkiem. To stracona szansa zarówno dla banków, jak i dla klientów: banki tracą głębsze relacje i dodatkowe źródła przychodów, podczas gdy klienci tracą osobistą obsługę ze strony instytucji, która już ich zna.
Aby wypełnić lukę i wykorzystać tę szansę, coraz więcej doradców poszukuje technologii, która pomoże im skutecznie oferować kompleksowe usługi doradcze. Wyzwanie polega na tym, że branża tradycyjnie była pełna fragmentacji, wypełnionej kolekcją oprogramowania na zamówienie od wielu dostawców z ograniczoną integracją, co często prowadzi do chaotycznej i nieefektywnej obsługi klienta. Jednak ostatnio coraz więcej instytucji zaczęło szukać podejścia opartego na jednej platformie, opartego na chmurze i otwartych interfejsach API, aby ułatwić bezproblemową integrację z wybranymi stronami trzecimi oraz uzupełnić i wspierać front, middle i back office.
Usprawnienie obsługi klienta
Kompleksowe rozwiązanie, które zapewnia spójną, nieprzerwaną podróż użytkownika, będzie głównym priorytetem, ponieważ banki starają się udzielać porad w sposób efektywny, zapewniający wartość dla klienta i ostatecznie przynoszący zyski. Jednak budowa tego typu infrastruktury we własnym zakresie jest niezwykle kosztowna i czasochłonna; w odpowiedzi wielu szuka strategicznych partnerów technologicznych, którzy mogą zaoferować tego typu nowoczesną, kompleksową platformę, spełniającą obietnicę eleganckiego doświadczenia użytkownika.
Taka technologia musi również docierać do klienta tam, gdzie on chce, zapewniając hybrydowy model doradztwa, strategiczne połączenie elementów ludzkich i cyfrowych, które automatyzują bardziej powierzchniowe interakcje, zwiększając wydajność i uwalniając czas doradcy na powiększanie bazy klientów. Oferowanie samoobsługowych opcji cyfrowych może skutecznie zaangażować klientów, którzy często są na początku cyklu doradztwa finansowego, w prosty sposób i nie wymaga dodatkowych zasobów w oddziale. Może to być tak proste, ale atrakcyjne, jak udostępnienie kalkulatora wbudowanego w aplikację mobilną banku, który pomaga użytkownikom obliczyć ich ocenę kondycji finansowej. A może przedstawia proste opcje inwestowania nominalnej sumy pieniędzy, a następnie dodaje raporty, aby pomóc monitorować wyniki. Takie narzędzia zwiększają wydajność i oszczędzają czas doradcy na potrzeby bardziej skomplikowanych interakcji.
Instytucje mają ogromną szansę na pogłębienie relacji z klientami i pozytywny wpływ na wyniki finansowe poprzez kompleksowe usługi doradztwa finansowego. Jednak skuteczne działanie wymaga odpowiedniego stosu technologii i hybrydowego modelu doradztwa, który strategicznie wykorzystuje automatyzację. Ci, którzy podejmą wyzwanie, będą dobrze przygotowani do generowania przychodów, pomagania klientom w poprawie kondycji finansowej i poszerzania dostępu do porad finansowych, co jest misją, która nigdy nie była tak ważna.
Jennifer Valdez jest prezydentem Ameryk ds Intelliflo, wiodąca platforma technologiczna oparta na chmurze dla doradców finansowych.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- O nas
- dostęp
- Stosownie
- Konto
- Konta
- w poprzek
- Dodatkowy
- Rada
- doradca
- doradcy
- doradczy
- usługi doradcze
- Po
- Wszystkie kategorie
- all-in-one
- już
- Amerykanie
- Americas
- i
- Pszczoła
- Aplikacja
- podejście
- Uwaga
- zautomatyzować
- Automatyzacja
- z powrotem
- Bilans
- Bankowość
- Banki
- baza
- bo
- Początek
- BEST
- podnieść
- Dolny
- Oddział
- BRIDGE
- budżet
- Budowanie
- Gotówka
- wyzwanie
- wybór
- bliższy
- Chmura
- kolekcja
- wygodny
- Komplement
- kompleks
- wszechstronny
- obliczać
- zgodny
- przyczynić się
- mógłby
- kraj
- sprzężony
- krytyczny
- Aktualny
- klient
- dane klienta
- doświadczenie klienta
- Klientów
- dane
- głęboko
- Pogłębiać
- głębiej
- dostarczyć
- dostarczanie
- depozyty
- cyfrowy
- dyskusja
- Nie
- Gospodarczy
- gospodarka
- faktycznie
- efektywność
- wydajny
- skutecznie
- Elementy
- osadzone
- objąć
- koniec końców
- zobowiązany
- ujmujący
- wzmocnienie
- ustanowiony
- przykład
- doświadczenie
- niezwykle
- ułatwiać
- wypełniać
- wypełniony
- Finanse
- budżetowy
- Instytucje finansowe
- fintechy
- ZDROWIE I FITNESS
- częsty
- od
- z przodu
- szczelina
- Generować
- dany
- Rosnąć
- Pół
- pomoc
- pomaga
- Wysoki
- dom
- W jaki sposób
- How To
- Jednak
- HTTPS
- człowiek
- Hybrydowy
- zidentyfikować
- Oddziaływania
- podnieść
- in
- coraz bardziej
- wskaźniki
- indywidualny
- przemysł
- niewydajny
- inflacja
- Infrastruktura
- spostrzeżenia
- Instytucja
- instytucje
- integracja
- integracje
- Interakcje
- inwestowanie
- podróż
- Klawisz
- Brak
- prowadzący
- Wyprowadzenia
- wykorzystuje
- Ograniczony
- Linia
- poszukuje
- niski
- zrobiony
- Główny
- utrzymuje
- i konserwacjami
- wiele
- masywny
- Maksymalna szerokość
- Media
- Poznaj nasz
- Środkowy
- Misja
- Aplikacje mobilne
- Aplikacja mobilna
- model
- Nowoczesne technologie
- pieniądze
- monitor
- jeszcze
- wielokrotność
- Blisko
- wymagania
- Nowości
- oferta
- oferuje
- Biurowe
- ONE
- koncepcja
- otwiera
- Okazja
- Opcje
- pandemiczny
- strony
- wzmacniacz
- zwracając
- jest gwarancją najlepszej jakości, które mogą dostarczyć Ci Twoje monitory,
- osobisty
- Miejsce
- planowanie
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- w.
- ustawione
- Przewidywania
- prezydent
- priorytet
- rentowny
- obietnica
- prawidłowo
- zapewnia
- że
- niedawno
- recesja
- Relacje
- Raportowanie
- wymagać
- wymagany
- Wymaga
- Zasoby
- odpowiedź
- dochód
- podniesienie
- krzepki
- Zapisz
- bezszwowy
- Chwycić
- Samoobsługa
- służyć
- usługa
- Usługi
- Prosty
- po prostu
- pojedynczy
- sytuacja
- So
- Obserwuj Nas
- Media społecznościowe
- Tworzenie
- rozwiązanie
- Ktoś
- Źródła
- stos
- rozpoczęty
- rozpocznie
- Stan
- bezpośredni
- Strategiczny
- Strumienie
- taki
- wsparcie
- Technologia
- Połączenia
- Państwo
- ich
- Trzeci
- osoby trzecie
- Przez
- poprzez
- czas
- do
- narzędzia
- tradycyjnie
- Obrócenie
- nas
- Gospodarka amerykańska
- Ostatecznie
- Niepewność
- zbliżających
- Użytkownik
- Doświadczenie użytkownika
- podróż użytkownika
- Użytkownicy
- wartość
- sprzedawców
- Bogactwo
- zarządzanie majątkiem
- Wellness
- który
- Podczas
- KIM
- będzie
- Wydajność
- Mniejszy
- zefirnet