Platforma COSMIC zostaje uruchomiona w Singapurze w celu zwalczania przestępczości finansowej – Fintech Singapore

Połączenia Władze monetarne Singapuru (MAS) oficjalnie wypuścił Platforma KOSMICZNA, inicjatywa cyfrowa mająca na celu wzmocnienie ochrony przed praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu i rozprzestrzenianiem broni masowego rażenia.

System, który zaczął działać dzisiaj (1 kwietnia 2024 r.), wraz z wejściem w życie ustawy o usługach i rynkach finansowych (nowelizacja) z 2023 r., umożliwia płynną wymianę informacji o klientach pomiędzy instytucjami finansowymi (FI) w skali globalnej.

Wprowadzenie COSMIC – skrótu od Collaborative Sharing of Money Laundering/TF Information & Cases – jest następstwem nowelizacji ustawy o usługach i rynkach finansowych w maju 2023 r.

W ramach tej poprawki ustanowiono ramy prawne i regulacyjne ułatwiające FI udostępnianie kluczowych danych klientów, ale tylko pod rygorystycznymi warunkami. Takie udostępnianie danych jest uzależnione od wykrycia konkretnych, obiektywnie zdefiniowanych wskaźników podejrzanego zachowania lub „sygnałów ostrzegawczych”.

Mając za główny cel zachowanie poufności klienta, a jednocześnie umożliwienie FI wzajemnego ostrzegania o potencjalnych zagrożeniach, nowy system narzuca rygorystyczne zasady i zabezpieczenia operacyjne.

Równowaga ta zapewnia ochronę uzasadnionych interesów klientów, jednocześnie upoważniając instytucje finansowe do skutecznej oceny i ograniczania ryzyka związanego z przestępstwami finansowymi.

Rozwój COSMIC był wynikiem współpracy MAS i sześciu największych banków komercyjnych w Singapurze, w tym DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC i Standard Chartered Bank.

Instytucje te będą uczestniczyć w początkowej fazie platformy, która obecnie koncentruje się na zajęciu się trzema głównymi zagrożeniami: niewłaściwym wykorzystaniem podmiotów prawnych, wykorzystywaniem finansowania handlu do nielegalnych celów oraz finansowaniem proliferacji.

Loo Siew Yee

Loo Siew Yee, zastępca dyrektora zarządzającego (polityka, płatności i przestępstwa finansowe), MAS, powiedział:

„COSMIC umożliwi FI ostrzeganie się nawzajem o podejrzanych działaniach i terminowe dokonywanie bardziej świadomych ocen ryzyka.

Uzupełnia istniejącą bliską współpracę branży z MAS i organami ścigania w celu zwalczania przestępczości finansowej. Wzmocni to zdolność Singapuru do utrzymania naszej reputacji jako dobrze regulowanego i godnego zaufania centrum finansowego”.

Lam Chee Kin

Lam Chee Kin, dyrektor grupy ds. prawnych i zgodności w DBS, powiedział:

„W miarę jak przestępcy stają się coraz bardziej wyrafinowani, COSMIC zmienia zasady gry, zapewniając bankom, organom regulacyjnym i organom ścigania platformę niezbędną do dzielenia się informacjami w bardzo kontrolowany i ukierunkowany sposób, a tym samym skuteczniejszego eliminowania złych aktorów.

COSMIC uzupełnia także nasze własne możliwości w zakresie nadzoru finansowego, umożliwiając nam szybszą triangulację sygnałów ryzyka, rozwikłanie sieci i podejmowanie szybkich działań. Jednocześnie mamy świadomość, że nie należy odmawiać legalnym klientom dostępu do usług finansowych, dlatego blisko współpracowaliśmy z innymi bankami uczestniczącymi i MAS w zakresie zestawu zasad przewodnich zapewniających właściwe wykorzystanie informacji pochodzących z COSMIC”.

DBS dodało, że widzi również potencjał COSMIC do rozszerzenia swojego zasięgu, aby uwzględnić więcej rodzajów przestępstw finansowych i zaangażować szerszą gamę interesariuszy z branży finansowej.

Ten artykuł został zaktualizowany o 2.40:XNUMX i zawiera cytat DBS. 

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/