Lion Global Investors uruchomi fundusze oparte na sztucznej inteligencji

Lion Global Investments (LGI), zarządzający funduszem
ramię singapurskiego banku OCBC uruchomi nowy fundusz, którego wyniki
napędzany przez sztuczną inteligencję, a nie ludzką analizę fundamentalną.

„To najbardziej ekscytujący moment w moim
12-letnia kariera w Lion Global” – powiedział jej dyrektor generalny, Gerard Lee. „Będziemy używać AI
do zarządzania naszym portfolio” nowego produktu.

LGI będzie nadal zarządzać swoim istniejącym
zestaw produktów w tradycyjny sposób. Fundusze zarządzane przez AI będą
nadzorowany przez osobny zespół, wykorzystujący uczenie maszynowe i inne narzędzia sztucznej inteligencji.

Porównując to do producenta samochodów, który zakłada
Zupełnie nowa fabryka do produkcji pojazdów elektrycznych, powiedział: „Nadal będziemy mieli nasze
tradycyjni menedżerowie portfela i analitycy, ale z nowym sklepem, który wykorzystuje
nowe podejście do zarządzania pieniędzmi.”

Ong Ai-lin, szef działu inwestycji w sztuczną inteligencję, pokieruje nowym zespołem inwestycyjnym.

Punkt zwrotny

Jedyną cechą wspólną będzie fakt, że
LGI jest właścicielem obu firm produkcyjnych – i że będą musiały być pakowane
i sprzedawane jako fundusze powiernicze.

Firma przez ostatnie dwa lata rozwijała się
tej nowej linii biznesowej. „Technologia AI pozwala nam teraz to zrobić” – powiedział Lee
DigFin. „Po dwudziestu latach eksperymentów sztuczna inteligencja osiągnęła punkt krytyczny”.

Nowe fundusze mają zadebiutować w październiku
lub listopad. Na razie LGI nie planuje umieszczać ich na półkach banków. "Jego
nowy sposób zarządzania pieniędzmi, więc trudno jest przejść przez tradycyjny
strażników – powiedział Lee.

Zamiast tego firma ustrukturyzuje je jako fundusze giełdowe i umieści je na singapurskiej giełdzie. Następnie będzie polegać na własnych zespołach marketingu treści, aby promować świadomość produktów, a handel produktami za pośrednictwem SGX pozostawi Singapurczykom.

Zmiana modeli dystrybucji

Może się to wydawać ryzykownym przedsięwzięciem, ponieważ
tradycyjnie w Singapurze (i większości krajów Azji) dystrybucja środków została
zdominowane przez banki, zarówno na poziomie detalicznym, jak i prywatnym.

Jednak doświadczenia LGI podczas COVID-19
era jest taka, że ​​cyfrowa strona biznesu wyprzedziła dystrybucję bankową.

Lee mówi, że w ubiegłym roku LGI sprzedało więcej produktów za pośrednictwem robo-doradców i innych nowych kanałów cyfrowych niż za pośrednictwem banków. To znaczące stwierdzenie menedżera funduszu należącego do banku!

---

---

LGI zarządza około 69 S$
miliardów (49 miliardów dolarów). Najwyższe przychody z ostatniego roku osiągnęły około
120 milionów dolarów, z czego ponad połowa pochodzi obecnie z kanałów cyfrowych. Zawietrzny
mówi, że trend utrzymuje się we wszystkich rodzajach produktów, od rynków pieniężnych po USA
fundusze kapitałowe.

Nie jest to również przypadek, w którym COVID załamuje tradycyjny biznes dystrybucyjny, schlebiając raczej niewielkiemu wzrostowi wśród robotów. Lee mówi, że jest odwrotnie. „Roboty zyskują udział w rynku”.

Powstanie robo

Pierwsza platformowa alternatywa dla banków
były ramionami doradców finansowych, takich jak iFAST i wspierany przez Aviva Navigator. Ale
wzrost liczby dostawców usług bogactwa skierowanych do konsumentów, takich jak Endowus, Syfe i StashAway
stworzyła nowy model dystrybucji.

Lee mówi, że ci gracze stali się kluczowi podczas COVID,
który wyjaśnił, jak bardzo banki są zależne od swoich oddziałów i sprzedają za pośrednictwem
ich menedżerów relacji.

Alternatywny trend teraz się zmienia
ponownie, z LGI dostarczającym fundusze rynku pieniężnego do prywatnych rynków giełdowych ADDX.

ADDX używa dwóch denominowanych w dolarach singapurskich
fundusze płynnościowe, aby zapewnić swoim użytkownikom miejsce do parkowania swoich pieniędzy i generowania
bezpieczny, roczny zwrot od 2.22 do 2.38 procent, w zależności od
Produkt.

Dla LGI jest to prosty mandat na rynku pieniężnym – ale za pośrednictwem nowego kanału sprzedaży.

Marketing na urządzenia mobilne

Zmieniło się doświadczenie COVID
Podejście LGI do marketingu i dystrybucji. Jak zaczął sprzedawać fundusze
za pośrednictwem robo-doradców musiała opracować treści marketingowe, aby je obsłużyć
klientów, którzy uzyskiwali dostęp do środków przez telefon komórkowy.

LGI opracowało linię
krótkich filmów rozpowszechnianych w mediach społecznościowych. Dziś się nawrócił
sala konferencyjna w pełnowymiarowe studio dla podcastów i filmów.

W trakcie
tworząc treści dla swoich partnerów cyfrowych, firma LGI odkryła, że ​​może wykorzystać
te same narzędzia do obrotu własnymi funduszami ETF, które były przedmiotem obrotu na SGX. Większość Singapurczyków ma
konto maklerskie i służą do obrotu akcjami. Dlatego firma LGI zaczęła je promować
też.

Doświadczenie dało firmie pewność, że uruchomi nowe fundusze AI jako ETF, bez dystrybutora bankowego. Istnieje pewna administracja, która zajmuje się tworzeniem listy produktów, ale gdy to się skończy, koszty dotyczą tylko marketingu.

Stajesz się platformą?

Patrząc dalej,
Lee mówi, że natura platform cyfrowych oznacza, że ​​ideałem byłoby połączenie
produkcja i dystrybucja. OCBC ma trzy ramiona: Lion Global do zarządzania funduszami,
plus OCBC Securities i, w przestrzeni ubezpieczeniowej, Great Eastern Financial
Doradcy.

Na razie nie jest w stanie
dotrzeć bezpośrednio do konsumenta za pomocą platformy cyfrowej. Licencjonowanie i zgodność
wymagania są zbyt uciążliwe. A trzy ramiona inwestycyjne OCBC mają swoje
własne starsze konfiguracje.

„Ale idealnie byłoby, gdyby były one w jednym podmiocie, który nazwalibyśmy po prostu „Zarządzaniem majątkiem” – powiedział Lee, tęsknie dodając: „Pewnego dnia”.