Podejście SupraFin do ratingów kryptowalut – wzrost FinTech

Na Finovate Fall 2023 w Nowym Jorku Liliana Reasor, Założyciel SupraFin, omówił podejście firmy do ratingów kryptowalut. Dzięki 20-letniemu doświadczeniu w instytucjach takich jak JP Morgan, Deutsche Bank i Moody's Analytics, Reasor ma znaczące doświadczenie w kryptowalutach, zarządzaniu ryzykiem i bankowości inwestycyjnej. Podkreśliła rosnące znaczenie kompleksowych narzędzi ryzyka w zrozumieniu złożonego sektora kryptowalut.

Rozwój FinTech (FTR): „Z listy wydarzeń tak naprawdę nie wiedziałem, czym zajmuje się Twoja firma, ale kiedy posłuchałem Twojej wersji demonstracyjnej i zobaczyłem, że oceniasz kryptowaluty, na przykład oceniasz obligacje, wydało mi się to naprawdę interesujące. Jak dostałeś się do tej części biznesu?”

Liliana Reasor: „Po raz pierwszy zainteresowałem się aktywami cyfrowymi i kryptowalutami, ponieważ handlowałem złożonymi produktami strukturyzowanymi i swapami ryzyka kredytowego dla nich, a także gotówkowymi papierami wartościowymi w Deutsche Bank. Handlowałem cały dzień. Korzystałem wówczas z wielu rozwiązań w zakresie oprogramowania do oceny ryzyka i wyceny, aby właściwie ocenić te papiery wartościowe, w dużym stopniu polegając na badaniach i danych dotyczących strukturalnych ratingów kredytowych. Następnie pracowałem w grupie analityki portfela ryzyka w Moody's Analytics i Morgan Stanley.

Dzięki mojemu doświadczeniu w analizie ryzyka dostrzegłem lukę na rynku kryptowalut. Nie było rozwiązania, które pomogłoby poszczególnym osobom zrozumieć kryptowaluty. To skłoniło mnie do zastanowienia się nad potrzebą ratingów lub ocen ryzyka. Oferując te dane na sprzedaż, może pomóc innym w zrozumieniu kryptowalut, podobnie jak Moody's i S&P w przypadku obligacji. Brak standardów i analiz w tej przestrzeni był rażący.”

FTR: „Nie spotkałem się wcześniej z systemem oceny kryptowalut.”

Przyczyna: „To niezbędne. Kiedy zaczynałem w 2018 roku, jeden z moich doradców zasugerował rozpoczęcie od ocen. Nie byłem pewien, czy rynek jest gotowy. Jednak wydarzenia takie jak to, co wydarzyło się z Terra/Luną/UST, uwypukliły potrzebę istnienia takiego systemu. Zwłaszcza, że ​​nasze oceny kryptowalut/wyniki ryzyka przewidywały upadek ekosystemu Terra/Luna/UST. Ekstremalna zmienność obserwowana w przypadku czołowych kryptowalut, takich jak Bitcoin i Ethereum, dodatkowo podkreśla tę konieczność. Jest oczywiste, że istnieje zapotrzebowanie na rynku na dokładne oceny.”

FTR: „Rozmawiałem z niektórymi właścicielami firm zajmujących się handlem kryptowalutami. Handel odbywa się w oparciu o zmienność cen. Mogą zarabiać pieniądze w obie strony, ale ich koncentracja jest bardzo krótkoterminowa.

Przyczyna: „Tak, ale jeśli wystąpi zasadniczy problem i cena kryptowaluty zacznie spadać, mogą, w zależności od ekspozycji, potencjalnie stracić wszystko z powodu szybkiego ruchu na rynku. Doświadczeni traderzy z doświadczeniem prawdopodobnie biorą pod uwagę również czynniki fundamentalne.

Jednak nowicjusze w branży kryptowalut nie są w stanie nauczyć się wszystkiego szybko. Potrzebują narzędzi i dobrze zbadanych informacji. Bez takich zasobów właściwe kupowanie, sprzedawanie lub zrozumienie kryptowalut staje się prawie niemożliwe.”

FTR: „Istnieje między innymi Global Digital Asset and Cryptocurrency Association, którego celem jest kształcenie specjalistów finansowych i doradców na temat kryptowalut”.

Przyczyna: „Byliby moją idealną bazą klientów. Doradcy finansowi.”

FTR: „Wielu doradców finansowych prawdopodobnie otrzymuje od swoich klientów pytania dotyczące inwestowania w kryptowaluty. Wasza usługa wydaje się do tego idealna.”

Przyczyna: „Oferujemy badania ryzyka kryptograficznego oraz oceny/oceny ryzyka kryptograficznego, które można wykorzystać do tworzenia i testowania historycznego portfeli kryptowalut. Doradcy finansowi odnieśliby ogromne korzyści z naszych badań nad ryzykiem kryptowalut. Mogą także wykorzystywać dane dotyczące narażenia na ryzyko do tworzenia portfeli.”

FTR: „Masz więc narzędzia do analizy portfeli?”

Przyczyna: „Tak, zapewniamy ocenę/ocenę ryzyka dla każdej kryptowaluty, a także ocenę ryzyka dla czynników ryzyka wpływających na każdą kryptowalutę. Mamy także aplikację Crypto bogactwo dla SKOK-ów i banków. Współpraca z nimi umożliwia integrację naszych narzędzi do rekomendacji portfela kryptowalut za pośrednictwem interfejsu API. Zapewnia to kompleksową ocenę ryzyka dla kryptowalut, w ramach której klienci mogą kupić portfel kryptowalut jednym kliknięciem i w oparciu o swoje preferencje dotyczące ryzyka. Jest ona dostępna za pośrednictwem aplikacji.

FTR: „Czy jakieś banki lub spółdzielcze kasy pożyczkowe wykazały zainteresowanie?”

Przyczyna: „Nawiązaliśmy współpracę z dużą firmą fintech Q2, która współpracuje z 450 instytucjami finansowymi. Opracowali aplikacje fintech dla wielu spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych i banków oraz współpracują z fintechami w celu dostarczania rozwiązań, a my będziemy dostępni na ich rynku.”

FTR: „Indywidualne podejście do banków byłoby trudne”.

Przyczyna: „Praca bank po banku jest wykonalna, ale wymagałaby posiadania większego zespołu. Obecnie jesteśmy zespołem 10 osób skupionym na rozwoju produktów, ale w miarę rozwoju możemy to zrobić.

FTR: „Jak generujesz przychody? Z ocen lub badań?”

Przyczyna: „Oferujemy trzy główne produkty. Pobieramy miesięczną opłatę za ocenę ryzyka kryptowalut i badania ryzyka, a ceny zależą od wielkości grupy. W przypadku aplikacji richtech przeznaczonej dla banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych wybieramy kombinację miesięcznej opłaty i modelu podziału przychodów.

FTR: „W przestrzeni kryptograficznej wiele informacji jest swobodnie dostępnych.”

Przyczyna: „Darmowe informacje są zazwyczaj warte tyle, ile za nie zapłaciłeś. Nasze rozwiązania skierowane są do instytucji finansowych, funduszy, czołowych firm fintech i firm kryptograficznych, które preferują wiarygodne dane i informacje. Nadchodzące regulacje w Wielkiej Brytanii prawdopodobnie będą kontrolować rozpowszechnianie wprowadzających w błąd bezpłatnych informacji na temat kryptowalut. Firmy zostaną pociągnięte do odpowiedzialności za swoje roszczenia.”

FTR: „Tradycyjne materiały dotyczące inwestycji finansowych podlegają ścisłym regulacjom nie bez powodu”.

Przyczyna: "Absolutnie. Potrzebujemy specjalistycznych przepisów dotyczących kryptowalut ze względu na ich unikalny charakter i brak standardów. Wielka Brytania aktywnie bada, aby znaleźć równowagę między wspieraniem innowacji a zapewnieniem ochrony konsumentów”.

FTR: „Brak działań lub ślepe stosowanie istniejących przepisów jest ryzykowne. Kryptowaluty działają inaczej niż tradycyjne aktywa.”

Przyczyna: "Dokładnie. Stany Zjednoczone powinny rozważyć ustanowienie odpowiednich regulacji, być może za pośrednictwem organizacji samoregulacyjnych, i ostatecznie powinny wypłacić ratingi kryptowalutom od stron trzecich, posiadających wiedzę na temat ryzyka kryptowalut i które powinny być nowymi podmiotami regulowanymi, które mogą udowodnić, że rozumieją, jak oceniać ryzyko kryptowalut.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://fintechrising.co/suprafins-approach-to-cryptocurrency-ratings/