Finovate Global Pakistan: wbudowane aplikacje finansowe, portfele cyfrowe i aplikacje płatnicze

Wbudowana platforma finansowa z siedzibą w Pakistanie Neem nawiązał strategiczne partnerstwo z BPC w tym tygodniu. Pierwszy pakistański fintech, który zostanie uruchomiony przez BPC, Neem użyje SmartVista platforma do zasilania wbudowanej infrastruktury finansowej.

Neem jest skierowany do ponad 200 milionów konsumentów i 3.3 miliona mikro, małych i średnich przedsiębiorstw (MMŚP), które nie mają dostępu do banków lub nie posiadają w Pakistanie bankowości. Założona w 2019 roku z siedzibą w Karaczi firma Neem oferuje zarówno platformę bankowości jako usługi (BaaS), jak i platformę pożyczkową.

„W BPC mamy silnego partnera technologicznego z głębokim zrozumieniem globalnych trendów i dynamiki rynku lokalnego” – powiedział współzałożyciel Neem, Nadeem Shaikh. „Wspólnie budujemy naszą infrastrukturę, najpierw dla Pakistanu, a następnie dla rynków wschodzących”.

Wiadomość o partnerstwie Neema pojawia się miesiąc po tym, jak firma ogłosiła strategiczne partnerstwo z JS Bank. Sojusz umożliwi Neem wykorzystanie platformy Open Banking JS Bank, aby umożliwić wbudowanym partnerom społeczności finansowej Neem osadzenie usług płatniczych na swoich platformach. Shaikh powiedział, że partnerstwo wykorzystuje „podstawowe mocne strony” obu firm i skróci czas wprowadzania na rynek swoich rozwiązań finansowych, a także zapewni konsumentom nieposiadającym i niedofinansowanym „zaufanie i wiarygodność banku Tier 1”.

Również we wrześniu Neem ogłosił, że zabezpieczył 2.5 miliona dolarów w finansowaniu nasion. Inwestycja pochodzi od lokalnych i międzynarodowych sponsorów w tym między innymi koreańskie SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines i Building Capital. Finansowanie pomoże Neem w skalowaniu działalności, ponieważ dąży do uzyskania licencji od Komisji Papierów Wartościowych i Giełd Pakistanu (SECP) na działanie jako niebankowa firma finansowa. Umożliwiłoby to Neem samodzielne prowadzenie działalności kredytowej. Firma prowadzi obecnie działalność kredytową za pośrednictwem licencjonowanych partnerów.

Oprócz fintech i MMSP produkty i usługi Neem są wykorzystywane w firmach w rolnictwie, handlu elektronicznym, logistyce i opiece zdrowotnej.

Gdzie indziej w ekosystemie fintech w Pakistanie aplikacja do płatności SadaPay ogłosił, że tak współpraca z Verimatrix. Firma wdroży Verimatrix XTD (Extended Threat Defense), aby zapewnić bezpieczne transakcje dla klientów

„SadaPay ma na celu wyeliminowanie złożoności bankowości i uproszczenie pieniędzy dzięki nowoczesnym technologiom i niezrównanej, zachwycającej obsłudze klienta”, powiedział dyrektor generalny i założyciel SadaPay, Brandon Timinsky. „Cieszymy się, że możemy wdrożyć wielokrotnie nagradzane rozwiązania firmy Verimatrix w zakresie cyberbezpieczeństwa, aby chronić nasze aplikacje mobilne, a także monitorować i chronić nasze punkty końcowe przed potencjalnymi atakami”.

SadaPay oferuje aplikacje płatnicze, które umożliwiają klientom dokonywanie zakupów online, wysyłanie pieniędzy, płacenie rachunków i wypłacanie gotówki za darmo z dowolnego bankomatu w Pakistanie. Firma oferuje również bezpłatną, nieliczną kartę debetową Mastercard z kontrolą kart w aplikacji. Dzięki Verimatrix XTD SadaPay będzie w stanie zapewnić kompleksową ochronę aplikacji mobilnych, w tym ciągłe monitorowanie aplikacji w celu identyfikacji i powstrzymywania cyberzagrożeń.

„Misji SadaPay polegającej na pomocy w obsłudze osób nieposiadających rachunku bankowego poprzez wyraźnie proste i bezpłatne usługi towarzyszy również zobowiązanie do ochrony informacji użytkowników, a także ich pieniędzy” – powiedział Juha Högmanders, wiceprezes Verimatrix ds. cyberbezpieczeństwa.

Timinsky, Amerykanin, uruchomił SadaPay podczas wizyty w Azji po przejęciu jego poprzedniego amerykańskiego startupu. Po podróży do Pakistanu Timinsky'ego uderzyła szansa, jaką dostrzegł w dużej populacji młodych ludzi wyposażonych w smartfony, stosunkowo niewyrafinowanym tradycyjnym sektorze bankowym, wysokiej penetracji sieci komórkowej i szerokopasmowej oraz rządzie, który coraz bardziej podkreślał wartości cyfryzacji.

SadaPay pozyskał 20 milionów dolarów finansowania, w tym 10.7 miliona dolarów w ramach finansowania rozszerzenia nasion, które zostało zabezpieczone wiosną tego roku. Firma otrzymała wiadomość o finansowaniu zaledwie jeden dzień po SadaPay zdobył aprobatę z State Bank of Pakistan, aby oferować usługi finansowe za pośrednictwem swojej aplikacji.

Oto nasze spojrzenie na innowacje fintech na całym świecie.

• Meksykańska platforma płatności cyfrowych Clip zdobył miejsce w zestawieniu Fast Company 2022 Brands That Matter w kategorii międzynarodowej.
• Chilijski Kongres ma zatwierdził ustawę Fintech. Ustawa – w tym stworzenie otwartego systemu bankowego do wymiany danych klientów – czeka na podpis prezydenta, aby stać się prawem.
• Mattilda, meksykański fintech, który pomaga szkołom prywatnym zarządzać pobieraniem opłat, zebrał 10 milionów dolarów na finansowanie zalążkowe.

• Platforma Tugende z siedzibą w Ugandzie, zajmująca się kredytami i finansowaniem aktywów, zabezpieczyła 10 mln USD w postaci finansowania dłużnego i kapitałowego.
• Współpraca afrykańskiej firmy płatniczej Cellulant Karta MasterCard do włączyć płatności e-commerce.
• Wyzwanie Ecobank Fintech zaprezentowała sześciu afrykańskich finalistów fintech, reprezentujący Senegal, Togo, Demokratyczną Republikę Konga, RPA i Nigerię.

• Schufa, prywatne biuro kredytowe z siedzibą w Niemczech, uruchomiło swój symulator punktacji, aby wspierać przejrzystość ratingów kredytowych.
• Łotewska platforma otwartej bankowości Nordycki nawiązał współpracę dzięki rozwiązaniu do planowania zasobów przedsiębiorstwa myCorazon ERP.
• Worldline nabył pakiet większościowy w polskim fintech SoftPoS.

Zdjęcie: Aa Dil