28 maja 2024 r. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) w Stanach Zjednoczonych wdroży
kluczowa zmiana w sektorze obrotu papierami wartościowymi: przejście do cyklu rozliczeniowego T+1. Ta zmiana – skrócenie okresu rozliczeniowego z dwóch dni roboczych po dacie transakcji do zaledwie jednego – jest strategicznym posunięciem mającym na celu złagodzenie zmienności rynku oraz zmniejszenie ryzyka kredytowego i rozliczeniowego. Jednakże przejście to stwarza poważne wyzwania dla instytucji finansowych, szczególnie w zakresie ich działalności zaplecza biurowego. Czym zatem są i jak je pokonać?
Czym są rozliczenia T+1 i T+2?
Cykl rozliczeniowy T+1 to praktyka finansowa, w której transakcje zawarte przed godziną 4:30 rozliczane są następnego dnia sesyjnego. Na przykład transakcja zawarta w poniedziałek przed godziną 4:30 zostanie rozliczona we wtorek. Proces ten polega na przeniesieniu papierów wartościowych i/lub środków z rachunku sprzedającego na rachunek kupującego, co różni się od rozliczenia T+2, które rozlicza transakcje dwa dni robocze po transakcji. I według
Krzesło SEC Gary Gensler„T+1 ma na celu przynieść korzyści inwestorom i zmniejszyć ryzyko kredytowe, rynkowe i ryzyko płynności w transakcjach na papierach wartościowych, na jakie narażeni są uczestnicy rynku”.
Dlatego też przejście na cykl rozliczeniowy T+1 z kilku powodów powoduje ogromną presję na istniejące procesy back-office. Po pierwsze, cykl rozliczeniowy jest procesem w przeważającej mierze ręcznym, polegającym na wsadowym przetwarzaniu danych. Aby przejść na cykl rozliczeniowy T+1, wymagane jest bardziej wydajne podejście do zarządzania danymi w czasie rzeczywistym, a także dostęp do dokładnych i aktualnych informacji w celu ułatwienia terminowego uzgadniania i raportowania.
Po drugie, przy krótszym cyklu rozliczeniowym jest mniej czasu na korektę błędu, co zwiększa ryzyko niepowodzenia rozrachunku. Instytucje finansowe muszą ulepszyć swoje praktyki zarządzania ryzykiem, aby szybko identyfikować i korygować wszelkie rozbieżności w szczegółach transakcji. Ostatecznie istniejące metody szybko stają się przestarzałe i nieefektywne w obliczu nowego, przyspieszonego cyklu rozliczeniowego. Aby się dostosować, firmy muszą pilnie zautomatyzować te ręczne procesy i przejść na przetwarzanie w czasie rzeczywistym oparte na zdarzeniach, aby umożliwić szybsze cykle rozliczeniowe.
Pokonanie wyzwań związanych z przejściem T+1
Instytucje finansowe wymagają nowego podejścia, aby pomóc w tym przejściu. Jednym z najważniejszych atutów będą tutaj narzędzia umożliwiające płynną i wydajną automatyzację istniejących procesów wsadowych w Operacyjnym Sklepie Handlowym (ODS) – bazie danych integrującej dane z wielu źródeł na potrzeby raportowania operacyjnego.
Jednocześnie starsze systemy rozliczeniowe często obejmują zadania wykonywane ręcznie, które są czasochłonne i podatne na błędy, ale najnowsze innowacje w nowoczesnych platformach danych dla programistów mogą stanowić rozwiązanie posiadające kilka zalet.
Na przykład wykorzystanie elastycznych modeli danych na etapie opracowywania może pozwolić na bardziej intuicyjne podejście do przechowywania danych, przyspieszając procesy programistyczne poprzez zmniejszenie potrzeby stosowania złożonych transformacji danych lub mapowania obiektowo-relacyjnego (ORM). Jednocześnie rozwój przyjaznych dla użytkownika platform programistycznych również znacząco skrócił czas uczenia się programistów, ułatwiając szybsze wdrażanie. Dodatkowo dzięki bogatemu językowi zapytań można uprościć złożone zapytania, minimalizując potrzebę obszernego kodowania, a wysoce skalowalny format oznacza, że platformy mogą zarządzać większymi ilościami danych handlowych i wysokimi poziomami współbieżności.
Ze względu na zbyt skomplikowane dotychczasowe metody przetwarzania wsadowego, proces konsolidacji danych transakcyjnych w systemach back-office jest obarczony wyzwaniami. Chociaż od dawna są one standardem branżowym, ograniczenia takie jak sztywny schemat, trudności w skalowaniu poziomym i niska wydajność oznaczają, że proces ten nie jest już optymalny do zarządzania potransakcyjnego.
Jednakże, dzięki rozwiązaniu działającemu w czasie rzeczywistym, operacyjnemu magazynowi danych handlowych (ODS), podejście to umożliwia firmom finansowym konsolidację danych transakcyjnych w czasie rzeczywistym, co usprawnia operacje zaplecza i zwiększa efektywność podejmowania decyzji. Na przykład dane handlowe można włączyć do ODS w czasie rzeczywistym za pomocą przechwytywania danych zmian (CDC). W ten sposób powstaje scentralizowany magazyn handlowy, który służy jako główne źródło systemów rozliczeń handlowych i zgodności z przepisami na dalszych etapach łańcucha dostaw, zapewniając szybsze czasy rozliczeń i większą dokładność danych.
Potencjał sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego w zarządzaniu ryzykiem rozliczeń handlowych
Przyjmując zaawansowane technologie, takie jak sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML), instytucje finansowe często stają przed wyzwaniem integracji tych innowacji ze starszymi systemami ze względu na ich brak elastyczności i odporność na modyfikacje. Zbudowanie ODS z elastycznym schematem umożliwia im skuteczną integrację modeli AI/ML z platformą handlową w celu wydajnej obsługi dużych ilości danych handlowych w czasie rzeczywistym. Ta elastyczność ułatwia bezproblemową integrację z różnymi platformami AI/ML, umożliwiając organizacjom dostosowywanie się do zmian w krajobrazie AI bez rozległych modyfikacji infrastruktury. Ponadto dzięki elastycznemu schematowi danych, który może pomieścić dowolną strukturę, format i źródło danych, instytucje będą zabezpieczać się na przyszłość dzięki możliwościom adaptacji i elastyczności wymaganej do stawienia czoła zmieniającym się technologiom i przepisom.
Integracja z platformami AI/ML ma kluczowe znaczenie dla skutecznego zarządzania ryzykiem związanym z rozrachunkami handlowymi oraz ułatwiania opracowywania modeli AI/ML w celu skuteczniejszego zarządzania potencjalnymi niepowodzeniami w rozrachunkach handlowych, zarówno pod względem kosztów, jak i czasu. Analityka predykcyjna umożliwia ponadto firmom prognozowanie dostępności i popytu, optymalizując w ten sposób zapasy pod kątem udzielania i zaciągania pożyczek.
W stronę elastyczności i zdolności adaptacyjnych
Ponieważ instytucje finansowe zmagają się z wyzwaniem skrócenia czasu trwania rozliczenia z T+2 do T+1, nadal istnieją realne rozwiązania ułatwiające potencjalnie wyboiste przejście. Automatyzując procesy wykonywane ręcznie i wdrażając repozytoria magazynów danych działające w czasie rzeczywistym, instytucje mogą osiągnąć doskonałość operacyjną i dotrzymać wyznaczonego przez SEC terminu rozliczenia T+1.
Na wypadek cyklów rozliczeniowych T+0 instytucje należy wyposażyć w elastyczne platformy danych, aby były lepiej przygotowane do dostosowania się do nowych przepisów. Zachęcające jest obserwowanie, jak wiele wiodących banków zaczyna modernizować swoją infrastrukturę, co prowadzi do skrócenia czasu wprowadzania produktów na rynek, obniżenia całkowitego kosztu posiadania i zwiększenia produktywności programistów.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25518/transforming-financial-institutions-for-quicker-settlement-cycles?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :Jest
- :Gdzie
- 2024
- 28
- 30
- a
- przyspieszenie
- dostęp
- uprzejmy
- Stosownie
- Konto
- precyzja
- dokładny
- przystosować
- do tego
- adres
- Przyjęcie
- Przyjęcie
- zaawansowany
- Zalety
- Po
- AI
- AI / ML
- dopuszczać
- Pozwalać
- również
- an
- analityka
- i
- każdy
- podejście
- SĄ
- sztuczny
- sztuczna inteligencja
- Sztuczna inteligencja (AI)
- Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe
- AS
- Aktywa
- pomagać
- At
- osiągać
- zautomatyzować
- automatyzacja
- Automatyzacja
- dostępność
- Banki
- BE
- staje
- być
- zanim
- Początek
- korzyści
- Ulepsz Swój
- Pożyczanie
- obie
- Budowanie
- nierówny
- biznes
- ale
- KUPUJĄCY..
- by
- CAN
- zdolny
- zdobyć
- CDC
- scentralizowany
- Krzesło
- wyzwanie
- wyzwania
- zmiana
- Zmiany
- Kodowanie
- jak
- prowizja
- kompleks
- spełnienie
- konsolidować
- konsolidacja
- Koszty:
- mógłby
- tworzy
- kredyt
- istotny
- krzywa
- cykl
- Cykle
- dane
- zarządzanie danymi
- analiza danych
- przechowywanie danych
- Struktura danych
- Baza danych
- Data
- dzień
- Dni
- ostateczny termin
- Podejmowanie decyzji
- Kreowanie
- zaprojektowany
- biurko
- detale
- Deweloper
- deweloperzy
- oprogramowania
- różne
- różni się
- Trudność
- z powodu
- czas trwania
- łatwość
- Efektywne
- faktycznie
- efektywność
- wydajny
- skutecznie
- umożliwiać
- Umożliwia
- zachęcający
- wzmacniać
- wzmocnione
- Poprawia
- zapewnić
- wyposażony
- błąd
- ewoluuje
- przykład
- Doskonałość
- wymiana
- wykonany
- Przede wszystkim system został opracowany
- rozległy
- Twarz
- w obliczu
- ułatwiać
- ułatwia
- ułatwienie
- Awarie
- szybciej
- budżetowy
- Instytucje finansowe
- Finextra
- firmy
- i terminów, a
- Elastyczność
- elastyczne
- W razie zamówieenia projektu
- Prognoza
- format
- wychowanie
- od
- fundusze
- dalej
- Gary
- Wzrost
- uchwyt
- Have
- tutaj
- Wysoki
- wysoko
- Poziomy
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- zidentyfikować
- ogromny
- wdrożenia
- ważny
- ulepszony
- in
- Rejestrowy
- Zwiększenia
- przemysł
- niewydajny
- Informacja
- Infrastruktura
- innowacje
- przykład
- instytucje
- integrować
- Integruje się
- Integracja
- integracja
- Inteligencja
- najnowszych
- intuicyjny
- Inwestorzy
- angażować
- właśnie
- tylko jeden
- krajobraz
- język
- duży
- większe
- prowadzący
- nauka
- Dziedzictwo
- pożyczanie
- mniej
- poziomy
- lubić
- Ograniczenia
- Płynność
- długo
- dłużej
- niższy
- maszyna
- uczenie maszynowe
- zrobiony
- zarządzanie
- i konserwacjami
- zarządzający
- podręcznik
- wiele
- mapowanie
- rynek
- Zmienność rynku
- Może..
- oznaczać
- znaczy
- Poznaj nasz
- metody
- Złagodzić
- ML
- modele
- Nowoczesne technologie
- Modyfikacje
- Poniedziałek
- jeszcze
- bardziej wydajny
- większość
- ruch
- przeniesienie
- wielokrotność
- musi
- Potrzebować
- Nowości
- Następny
- Nie
- przestarzały
- of
- często
- on
- ONE
- operacyjny
- operacje
- Optymalny
- optymalizacja
- or
- organizacyjne
- Przezwyciężać
- własność
- Uczestnicy
- szczególnie
- jest gwarancją najlepszej jakości, które mogą dostarczyć Ci Twoje monitory,
- okres
- kluczowy
- wprowadzanie
- Platforma
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- pm
- post-transakcyjny
- potencjał
- potencjalnie
- praktyka
- praktyki
- przeważnie
- przygotowany
- teraźniejszość
- prezenty
- nacisk
- pierwotny
- wygląda tak
- procesów
- przetwarzanie
- wydajność
- zapytania
- szybciej
- szybko
- w czasie rzeczywistym
- dane w czasie rzeczywistym
- Przyczyny
- niedawny
- pojednanie
- zmniejszyć
- Zredukowany
- redukcja
- regulamin
- opierając się
- pozostawać
- Raportowanie
- wymagać
- wymagany
- Odporność
- Bogaty
- sztywny
- Ryzyko
- Zarządzanie ryzykiem
- ryzyko
- s
- taki sam
- skalowalny
- skalowaniem
- bezszwowy
- SEK
- sektor
- Papiery wartościowe
- Papierów Wartościowych i Giełd
- widzieć
- służy
- Osiadły
- osada
- Rozliczenia
- osiada
- kilka
- przesunięcie
- znaczący
- uproszczony
- powolny
- gładki
- So
- rozwiązanie
- Rozwiązania
- Źródło
- Źródła
- STAGE
- standard
- Zjednoczone
- przechowywanie
- sklep
- Strategiczny
- usprawnień
- Struktura
- taki
- systemy
- zadania
- Technologies
- REGULAMIN
- że
- Połączenia
- ich
- Im
- sami
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- to
- chociaż?
- Przez
- A zatem
- czas
- czasochłonne
- aktualny
- czasy
- do
- narzędzia
- Kwota produktów:
- w kierunku
- handel
- Transakcje
- Handel
- transakcja
- transakcje
- Przesyłanie
- przemiany
- transformatorowy
- przejście
- Wtorek
- drugiej
- Ostatecznie
- Zjednoczony
- United States
- nowomodny
- łatwy w obsłudze
- za pomocą
- wykonalne
- Zmienność
- kłęby
- Droga..
- DOBRZE
- Co
- który
- Podczas
- będzie
- w
- bez
- zefirnet