As finanças descentralizadas (DeFi) referem-se a sites que oferecem ferramentas e serviços financeiros “descentralizados”, como investimentos, empréstimos, empréstimos, negociações, imóveis tokenizados e seguros.
Com as finanças centralizadas, um banco ou instituição financeira geralmente fica no meio para administrar o dinheiro; com finanças descentralizadas, é feito peer-to-peer, usando a tecnologia blockchain.
DeFi é uma das maiores tendências na indústria de blockchain, pois muitos acreditam que ultrapassará as finanças tradicionais. Os dados dos últimos três anos parecem validar isso.
A valor total bloqueado (TVL) em protocolos DeFi estava abaixo de $ 1 bilhão em janeiro de 2020. Estimulado pela atividade frenética nos mercados de criptografia durante os bloqueios do COVID, subiu para $ 248 bilhões em novembro de 2021 - um aumento fenomenal de 350 vezes em questão de 22 meses.
Em 2022, a corrida de touros cripto havia terminado e todo o mercado foi duramente atingido por um inverno cripto. Embora o DeFi também tenha sido afetado – o TVL caiu para cerca de US$ 42 bilhões – os números ainda permanecem significativamente mais altos do que em qualquer momento de 2020.
E com o colapso das plataformas centralizadas, o fascínio do DeFi continua forte. A TVL ultrapassou US$ 50 bilhões no primeiro trimestre de 1, indicando interesse sustentado em plataformas criptográficas descentralizadas.
Nesta peça, nossos editores pesquisaram os Principais plataformas DeFi para identificar os tokens vale a pena olhar mais de perto para os investidores em criptomoedas.
Além da TVL: como classificamos o DeFi
Nossos editores usam um conjunto de critérios que nos permitem avaliar o “fator de confiança” dos sites DeFi, como ano de lançamento, comunidade de seguidores e valor total bloqueado (TVL) nos protocolos. Embora o DeFi seja um setor jovem, estamos procurando plataformas que tenham resistido ao teste do tempo, com uma grande base de usuários e muito valor.
A maioria dos rankings DeFi olha exclusivamente para TVL, o que é enganoso. A indústria DeFi tem quase US$ 50 bilhões bloqueados em aplicativos: pense nisso como dinheiro “bloqueado” em fundos mútuos tradicionais ou CDs. O TVL importa, pois representa a soma dos fundos disponíveis para uma plataforma DeFi, como a capacidade de empréstimo e empréstimo de um banco.
Dito isso, muitos projetos DeFi atraem rapidamente muito capital e, em seguida, desaparecem rapidamente à medida que os usuários saem do serviço. Então TVL é apenas uma parte da imagem. Também buscamos a longevidade e a capacidade de longo prazo de sustentar uma forte comunidade de usuários — da mesma forma que analisamos a história de um banco e a felicidade do cliente, não apenas seu tamanho.
Plataforma | Serviços | Ano de lançamento | Membros da comunidade | Valor total bloqueado (TVL) | Endereços ativos diários | Volume da transação | Contagem |
Maker | Empréstimos e Empréstimos /Stablecoin | 2018 | 293K | 7B | 354 | 20M | 4.0 |
Curve Finanças | Empréstimos e Empréstimos / Câmbio Descentralizado | 2020 | 365K | 4B | 707 | 21M | 4.0 |
Uniswap | Troca/empréstimo de tokens | 2018 | 1M | 3B | 734 | 47M | 4.0 |
Serviços /Ponte | 2018 | 47K | 1B | 30 | 207K | 4.0 | |
Lido | Staking | 2021 | 134K | 9B | 519 | 71M | 3.5 |
Composto | Empréstimos e Empréstimos /Stablecoin | 2018 | 253K | 1B | 263 | 6M | 3.5 |
Aave | Empréstimos e empréstimos | 2017 | 593K | 4B | 477 | 12M | 2.0 |
Finanças convexas | Ativos | 2019 | 50K | 4B | 290 | 6M | 2.0 |
Apenas Terra | Empréstimos e empréstimos | 2022 | 57K | 4B | 306 | 11M | 2.0 |
troca de panqueca | DEX | 2020 | 1M | 2B | 7500 | 29M | 1.5 |
Maker (MK)
O MakerDAO, movido a Ethereum, é uma plataforma descentralizada de Collateralized Debt Position (CDP) que suporta a stablecoin DAI, que visa manter seu valor em relação ao dólar americano. Os usuários podem abrir uma Posição de Dívida Colateralizada (CDP) bloqueando ether (ETH) ou outros ativos Ethereum como garantia para receber DAI como dívida contra os ativos bloqueados. A plataforma usa o token MKR para pagamentos de juros, e o DAI e o MKR pagos são queimados assim que o CPD é encerrado.
Ano de Lançamento 2018
Blockchain: Ethereum
Serviços: Empréstimos e Empréstimos/Stablecoin
Valor total bloqueado: $ 7,020,000,000
Seguidores da comunidade 293,000
Pontuação BMJ 4.0
Curve Finanças (CRV)
O Curve Finance é um protocolo de troca descentralizado no qual os usuários podem trocar e negociar ativos baseados em Ethereum. Ele também se concentra em fornecer liquidez aos mercados usando um algoritmo de criação de mercado que compra e vende ativos automaticamente enquanto lucra com os spreads de preço de compra e venda, o que incentiva os usuários a adicionar seus fundos ao pool geral e ganhar juros.
Ano de Lançamento 2020
Blockchain: Ethereum
Serviços: Empréstimos e Empréstimos/Câmbio Descentralizado
Valor total bloqueado: $ 4,960,000,000
Seguidores da comunidade 365,000
Pontuação BMJ 4.0
Uniswap (UNI)
Uniswap é uma exchange descentralizada na rede Ethereum que permite aos usuários negociar tokens ERC20 de forma autônoma e rápida. Ele faz isso por meio de um algoritmo que combina negócios com base em oferta e demanda em um pool de liquidez, removendo intermediários e intermediários.
Ano de Lançamento 2018
Blockchain: Ethereum
Serviços: Troca/empréstimo de tokens
Valor total bloqueado: $ 3,950,000,000
Seguidores da comunidade 1,153,000
Pontuação BMJ 4.0
InstaDAppName (INST)
Popularmente conhecido como “DeFi Smart Layer”, InstaDApp é um aplicativo DeFi baseado na rede Ethereum. Ele foi projetado para fornecer um ponto de acesso único e fácil de usar para interagir com vários protocolos DeFi. Em vez de usar 2 a 3 aplicativos separados para empréstimos, empréstimos ou apostas em protocolos, o InstaDApp permite que os usuários façam tudo em um só lugar.
Ano de Lançamento 2019
Blockchain: Ethereum
Serviços: Token DeFi, contas inteligentes DeFi
Valor total bloqueado: $ 1,910,000,000
Seguidores da comunidade 47,000
Pontuação BMJ 4.0
Lido (EU FAÇO)
O Lido foi lançado em paralelo ao Ethereum 2.0 Beacon Chain como uma solução de staking líquida para Ethereum e outras cadeias PoS. O protocolo oferece serviços de staking sem custódia, permitindo que os usuários partiquem seus tokens sem precisar bloquear nenhum ativo ou manter a infraestrutura de staking.
Ano de Lançamento 2020
Blockchain: Ethereum
Serviços: Estacamento líquido
Valor total bloqueado: $ 9,150,000,000
Seguidores da comunidade 134,000
Pontuação BMJ 3.5
Compound (COM)
O Compound Finance é um protocolo de mercado monetário de código aberto baseado em Ethereum que permite que os usuários tomem emprestado ou emprestem contra garantias. Qualquer pessoa pode participar do pool de liquidez da Compound e começar a ganhar juros sobre suas participações em ativos digitais. As taxas de juros se ajustam de acordo com a oferta e demanda na plataforma. O Composto suporta DAI, ETH e USDC, entre outros ativos digitais.
Ano de Lançamento 2018
Blockchain: Ethereum
Serviços: Empréstimos e Empréstimos/Stablecoin
Valor total bloqueado: $ 1,450,000,000
Seguidores da comunidade 253,000
Pontuação BMJ 3.5
Aave (AAVE)
Aave, anteriormente conhecido como ETHLend, é um mercado peer-to-peer descentralizado e alimentado por Ethereum para empréstimos e empréstimos de ativos digitais. A plataforma de empréstimo ponto a ponto permite que mutuários e credores concordem com os termos do empréstimo que são executados usando contratos inteligentes.
Ano de Lançamento 2017
Blockchain: Ethereum
Serviços: Empréstimos e Empréstimos
Valor total bloqueado: $ 4,630,000,000
Seguidores da comunidade 593,000
Pontuação BMJ 2.0
Finanças convexas (CLC)
O Convex Finance é um protocolo DeFi construído sobre o Curve Finance. O protocolo Convex maximiza os rendimentos simplificando a experiência de aumento da curva. Os provedores de Curve LP (liquidity pool) podem reivindicar CRV impulsionado (Curve DAO Token) e ganhar taxas de negociação sem bloquear o CRV. Os usuários recebem um token chamado cvxCRV quando depositam uma certa quantidade de tokens CRV no Convex. Além disso, os usuários podem optar por apostar tokens cvxCRV e receber tokens CVX como recompensas de staking, juntamente com uma parte das recompensas CRV da Curve através da Convex.
Ano de Lançamento 2019
Blockchain: Ethereum
Serviços: Ativos
Valor total bloqueado: $ 4,020,000,000
Seguidores da comunidade 50,000
Pontuação BMJ 2.0
Apenas Terra (JST)
A primeira plataforma de empréstimo oficial da TRON, JustLend, permite que os usuários emprestem e emprestem seus ativos e ganhem juros sobre os depósitos. As taxas de juros dos pools de fundos são decididas pela oferta e demanda geral dos ativos TRON.
Ano de Lançamento 2020
Blockchain: TRON
Serviços: Empréstimos e Empréstimos
Valor total bloqueado: $ 4,400,000,000
Seguidores da comunidade 57,000
Pontuação BMJ 2.0
PancakeSwap (BOLO)
O PancakeSwap é uma bolsa descentralizada popular que oferece negociação de tokens junto com recursos adicionais, como pools de liquidez e apostas. A DEX é baseada na BNB Chain, anteriormente conhecida como Binance Smart Chain.
Ano de Lançamento 2020
Blockchain: Rede BNB
Serviços: Negociação, Estacas, Produção Agrícola
Valor total bloqueado: $ 2,460,000,000
Seguidores da comunidade 1,600,000
Pontuação BMJ 1.5
Introdução ao DeFi
Há várias maneiras de começar a usar o DeFi:
- Rendimento de ganhos: Uma maneira de ganhar “juros” em seus ativos criptográficos é depositando-os em plataformas DeFi, como Aave or Compound que pagará a você um Rendimento Percentual Anual. (Veja nossa lista atual de Melhores taxas de DeFi.)
- Mineração de liquidez: Isso permite que os usuários ganhem rendimento por fornecer liquidez (capital) a um pool de liquidez em uma DEX (Câmbio Descentralizado). Os usuários também podem receber recompensas no token interno da DEX, que pode aumentar de valor, um pouco como possuir “ações” da empresa. (Veja nossa lista de Principais agregadores Dex.)
- Negociação em DEXs: as trocas descentralizadas permitem que as pessoas negociem diretamente umas com as outras, ao contrário das trocas centralizadas. Isso significa que muitas vezes você pode negociar moedas menores em DEXes que não encontrará em trocas centralizadas.
O interesse sustentado em projetos DeFi é encorajador para investidores em criptomoedas. Com a constante inovação e evolução desses serviços financeiros descentralizados e a adição de novos protocolos, o espaço DeFi continua sendo uma das áreas mais empolgantes de se observar.
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- Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
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