US$ 38,400,000,000 em voo de depósito atinge Wells Fargo e Citigroup em um ano, enquanto CEO do JPMorgan Chase emite alerta ao Federal Reserve – The Daily Hodl

Novos números mostram que dois dos maiores bancos dos EUA estão a testemunhar a fuga de milhares de milhões de dólares de depósitos.

Dados de ganhos trimestrais mostra Os depósitos do Citigroup caíram de 1.3305 biliões de dólares no primeiro trimestre de 1 para 2023 biliões de dólares no primeiro trimestre deste ano – uma redução de 1.3072 mil milhões de dólares num período de 1 meses.

Enquanto isso, os depósitos no Wells Fargo desistiu em US$ 15.1 bilhões no mesmo período, de US$ 1.3567 trilhão no primeiro trimestre de 1 para US$ 2023 trilhão no primeiro trimestre de 1.3416.

O JPMorgan Chase diz que os depósitos caíram 7% em sua divisão Consumer & Community Banking no primeiro trimestre, excluindo os números da aquisição majoritária pela empresa do problemático First Republic Bank. Em toda a empresa, o JPMorgan afirma que os depósitos permaneceram estáveis, excluindo a Primeira República.

Seguindo em frente, o diretor financeiro do JPMorgan, Jeremy Barnum, diz que o maior banco dos Estados Unidos espera que os saldos de depósitos permaneçam estáveis, na melhor das hipóteses, à medida que os consumidores buscam mais rendimento em seu dinheiro.

“Esperamos que os saldos de depósitos fiquem estáveis ​​ou modestamente baixos. Então, isso é um pouco contrário na margem... em um mundo onde temos algo como US$ 900 bilhões em depósitos pagando efetivamente zero, mudanças relativamente pequenas no repreço em nível de produto podem alterar muito a taxa de execução do NII.”

Entretanto, o CEO do JPMorgan Chase, Jamie Dimon, alerta que os bancos dos EUA provavelmente testemunharão outra crise se a Reserva Federal decidir aumentar as taxas de juro.

Em sua última carta anual aos acionistas, Dimon diz que os bancos, bem como as empresas norte-americanas alavancadas, ficarão em apuros se as pressões inflacionistas persistentes forçarem a Fed a apertar ainda mais as políticas monetárias.

“Quando adquirimos a First Republic em Maio de 2023, após a falência de dois outros bancos regionais, o Silicon Valley Bank (SVB) e o Signature Bank, pensámos que a actual crise bancária tinha acabado.

Apenas estes três bancos estavam impedidos de ter a combinação tóxica de exposição extrema às taxas de juro, grandes perdas não realizadas na carteira detida até à maturidade (HTM) e depósitos altamente concentrados. A maioria dos outros bancos regionais não teve estes problemas. No entanto, estipulámos que a crise acabaria desde que as taxas de juro não subissem dramaticamente e não sofrêssemos uma recessão grave.

Se as taxas de longo prazo subirem mais de 6% e este aumento for acompanhado por uma recessão, haverá muito stress – não apenas no sistema bancário, mas também nas empresas alavancadas e outras.

Lembre-se, um simples aumento de 2 pontos percentuais nas taxas reduziu essencialmente o valor da maioria dos activos financeiros em 20%, e certos activos imobiliários, especificamente imóveis de escritórios, podem valer ainda menos devido aos efeitos da recessão e do aumento das vagas. Lembre-se também de que os spreads de crédito tendem a aumentar, às vezes dramaticamente, numa recessão.”

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Imagem Gerada: Midjourney

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• Fonte: https://dailyhodl.com/2024/04/20/38400000000-in-deposit-flight-hits-wells-fargo-and-citigroup-in-one-year-as-jpmorgan-chase-ceo-issues-warning-to-federal-reserve/