Em 2015, o Parlamento Europeu aprovou uma
Directivas “sobre a prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo”. De acordo com este artigo, os Estados membros eram obrigados a garantir
acesso à propriedade efetiva para aqueles com um interesse legítimo.
Em 2018, este foi alargado a qualquer membro do público em geral, sem a obrigatoriedade de manifestação desse interesse. O progresso no combate à lavagem de dinheiro (AML) estava sendo feito.
Mas, de repente, o Tribunal Europeu de Justiça (ECJ) está recuando nessas decisões. O
ECJ já decidiu que o acesso a qualquer registro de propriedade efetiva é “inválido para qualquer membro do público em geral”.
Por que de repente chegou a essa opinião? E o que isso significa para os profissionais de compliance na luta contra o dinheiro sujo?
O fundo
O TJCE anunciou que o acesso do público em geral à informação sobre o beneficiário efetivo constitui “uma grave interferência nos direitos fundamentais ao respeito pela vida privada e à proteção dos dados pessoais”.
Em suma, um caso no Luxemburgo envolvendo uma empresa, um dos seus beneficiários efetivos e um pedido “para restringir o acesso do público em geral às informações que lhes digam respeito” foi apresentado pela primeira vez ao Tribunal Distrital do Luxemburgo. O tribunal então encaminhou questões sobre o caso ao ECJ para uma decisão sobre a interpretação da diretiva europeia contra lavagem de dinheiro.
A decisão é específica para o contexto e legislação da UE. O TJCE considerou que o acesso geral do público ao registo não é “estritamente necessário” para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo e que pode conduzir a um potencial abuso de dados pessoais por parte dos beneficiários efetivos.
O ECJ afirmou que a abordagem legal adotada na 5ª Diretiva Antilavagem de Dinheiro da UE não equilibra adequadamente a privacidade e o acesso público, e que o acesso público não foi suficientemente justificado apenas para fins de combate ao crime financeiro.
O que isso significa para os profissionais de compliance?
Iniciar AML e Customer Due Diligence (CDD) em entidades corporativas europeias vai se tornar muito mais difícil: levará mais tempo para identificar quaisquer proprietários efetivos para verificação.
A decisão foi proferida no dia 22 de novembro e, a partir de 30 de novembro, os seguintes registos Europeus de Beneficial Beneficiário Final (UBO) estão agora offline:
Os profissionais de compliance também devem considerar outras fontes para obter essas informações, como registros de acionistas e gráficos de estrutura de propriedade efetiva, e explorar como eles podem verificar essas informações, por exemplo, com certificação.
O tempo necessário para integrar clientes dessas jurisdições também tende a aumentar – isso precisa ser levado em consideração no processo de integração. Para essas jurisdições, é essencial iniciar o processo de due diligence o mais cedo possível para contabilizar a coleta manual de informações.
Pensamentos finais: um golpe
Parece que demos um passo para trás na luta contra a atividade ilícita de lavagem de dinheiro. Os registros públicos de UBO são uma ferramenta fundamental para identificar e entender as estruturas de propriedade efetiva. Eles ajudam a fornecer uma imagem inicial de quem está envolvido na entidade em termos de controle e propriedade. A perda de transparência e acesso a esses dados é um golpe para as entidades de relatórios que integram clientes europeus e representa outra barreira à conformidade.
Diante dessas mudanças, os profissionais de compliance precisam manter uma cultura de compliance em suas entidades e fornecer educação e treinamento sobre os detalhes e efeitos da decisão. É difícil saber se essa decisão será mantida ou como ela se desenrolará no longo prazo. Por enquanto, isso simplesmente desencadeia a necessidade de as entidades relatoras fazerem um balanço e atualizarem seus processos de AML e CDD.
- Conteúdo com tecnologia de SEO e distribuição de relações públicas. Seja amplificado hoje.
- Platoblockchain. Inteligência Metaverso Web3. Conhecimento Ampliado. Acesse aqui.
- Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2018
- a
- abuso
- Acesso
- Conta
- atividade
- contra
- Todos os Produtos
- AML
- e
- anunciou
- Outro
- contra lavagem de dinheiro
- abordagem
- adequadamente
- por aí
- artigo
- Mau
- Equilíbrio
- barreira
- tornam-se
- ser
- benéfico
- soprar
- casas
- FDA
- Alterações
- charts
- coleção
- Empresa
- compliance
- Considerar
- considerado
- contexto
- ao controle
- Responsabilidade
- poderia
- Tribunal de
- Crime
- Cultura
- cliente
- Clientes
- dados,
- detalhes
- difícil
- diligência
- distrito
- tribunal distrital
- Cedo
- Educação
- efeitos
- garantir
- entidades
- entidade
- EU
- Europa
- Europa
- Parlamento Europeu
- exemplo
- explorar
- lutar
- combate
- financeiro
- sistema financeiro
- crime financeiro
- financiamento
- Finextra
- Primeiro nome
- seguinte
- da
- fundamental
- Geral
- público geral
- vai
- Queijos duros
- ter
- ajudar
- Como funciona o dobrador de carta de canal
- HTTPS
- identificar
- identificar
- ilícito
- in
- Crescimento
- INFORMAÇÕES
- do estado inicial,
- integral
- interesse
- interpretação
- envolvido
- IT
- jurisdições
- Justiça
- Chave
- Saber
- Lavagem de roupa
- conduzir
- Legal
- Legislação
- vida
- leve
- Provável
- mais
- fora
- Luxemburgo
- moldadas
- a manter
- manual
- membro
- poder
- dinheiro
- Lavagem de dinheiro
- mais
- necessário
- você merece...
- Cria
- Novo
- notícias
- Novembro
- modo offline
- A bordo
- Onboarding
- ONE
- Opinião
- Outros
- proprietários
- propriedade
- parlamento
- passou
- pessoal
- dados pessoais
- fotografia
- platão
- Inteligência de Dados Platão
- PlatãoData
- possível
- potencial
- apresentado
- presentes
- Prevenção
- política de privacidade
- privado
- processo
- processos
- Progresso
- proteção
- fornecer
- público
- propósito
- fins
- Frequentes
- a que se refere
- cadastre-se
- registradores
- Relatórios
- solicitar
- requerimento
- restringir
- direitos
- decisão
- grave
- Baixo
- rede de apoio social
- mostrar
- Simon
- simplesmente
- Fontes
- específico
- estabelecido
- Unidos
- Passo
- estoque
- estrutura
- tal
- súbito
- .
- Tire
- condições
- financiamento do terrorismo
- A
- O registro
- deles
- tempo
- para
- ferramenta
- Training
- Transparência
- final
- para
- compreensão
- usar
- Verificação
- verificar
- O Quê
- QUEM
- precisarão
- sem
- zefirnet