Os dois principais ativos digitais, Bitcoin e Ethereum, oferecem o melhor estudo de caso para a ligação entre criptografia e inflação.
- A inflação é uma tendência ascendente sustentada no custo de bens e serviços em uma economia.
- A inflação criptográfica pode ser entendida como a introdução de novas moedas na oferta circulante, normalmente por mineradores e validadores.
- À medida que os investidores mudam o seu foco para investimentos mais seguros, a procura por ativos de risco pode diminuir, exacerbando ainda mais o sentimento de baixa no mercado criptográfico.
Muitas pessoas encararam a criptografia como uma possível proteção quando a inflação atingiu o pico recentemente. A lógica para a promoção frequente da criptografia como proteção contra a inflação é que as moedas fiduciárias acabariam por perder valor devido à emissão de dinheiro pelos bancos centrais. No entanto, poucas pessoas têm uma compreensão adequada da relação entre criptografia e inflação.
Inflação, em termos simples
A definição padrão de inflação é uma tendência ascendente sustentada no custo de bens e serviços em uma economia. Além disso, a hiperinflação coincide com a perda de poder de compra da moeda da economia. À medida que a inflação aumenta, os consumidores devem adquirir uma certa quantidade de bens e serviços com unidades monetárias crescentes.
A inflação afeta todos os cmercadoria ou serviço, incluindo serviços públicos, veículos, alimentos, cuidados de saúde e habitação. A desvalorização cambial em tempos de inflação afeta empresas e também clientes individuais. A inflação reduz o poder de compra do consumidor, enfraquece as poupanças e atrasa a reforma. Os bancos centrais monitorizam globalmente a inflação para que possam responder em conformidade.
Os bancos centrais usam índices como o Índice de Preços ao Consumidor (IPC) e o Índice de Preços ao Produtor (IPP) ao medir a inflação. Os aumentos dos preços ao consumidor são frequentemente confundidos com inflação monetária. Contudo, os bancos centrais têm pouco controlo directo sobre os primeiros, mas podem influenciar os últimos.
A inflação monetária é um aumento sustentado na oferta monetária ou na área monetária de um país. A oferta monetária é a soma da moeda e outros ativos líquidos na economia de um país na data medida. A oferta inclui todo o dinheiro em circulação e todos os depósitos bancários que o titular da conta pode facilmente converter em moeda adequada.
Os governos emitem papel-moeda e moedas através dos seus bancos centrais, tesouros ou uma combinação deles. Os reguladores bancários podem aumentar ou reduzir a oferta monetária disponível através de mudanças políticas e decisões regulamentares para controlar a inflação e estabilizar a economia.
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Compreendendo a inflação criptográfica
A inflação criptográfica pode ser entendida como a introdução de novas moedas na oferta circulante, normalmente por mineradores e validadores. Os dois principais ativos digitais, Bitcoin e Ethereum, oferecem o melhor estudo de caso para a ligação entre criptografia e inflação. Por exemplo, com mais de 90% do Bitcoin (BTC) em fornecimento circulante, a taxa de inflação do ativo caiu significativamente ao longo dos anos.
A queda da taxa de inflação do Bitcoin decorre do fornecimento fixo da criptomoeda de 21 milhões de BTCs. A taxa cai a cada quatro anos durante o evento de redução pela metade. Como resultado, a taxa de inflação da primeira criptomoeda tem diminuído constantemente desde a sua criação em 2009, para cerca de 1.8% em 4 de março, indicam dados da plataforma de análise de criptografia WooBull. O próximo evento de redução pela metade do Bitcoin ocorrerá em maio de 2024.
No caso do Ethereum, a taxa de inflação é variável dependendo do uso da rede e das recompensas dos mineradores, que mudaram desde a fusão. Antes da fusão, o Ethereum estava inflacionando cerca de 4.6%, mas após a fusão, muitos esperam que caia abaixo de 0.5% ao ano e se torne negativo se a atividade da rede aumentar ainda mais.
A taxa de inflação do Bitcoin e do Ethereum já é baixa e haverá um crescimento da oferta ainda menor no futuro. O espaço dos ativos digitais é um fragmento pequeno e volátil da economia (cerca de 1.22 biliões de dólares de capitalização de mercado total no momento em que este artigo foi escrito).
Pequenas alterações na oferta de criptomoedas provavelmente não terão um impacto tão grande quanto uma mudança significativa no índice de preços ao consumidor (IPC), na inflação monetária e na política. Algumas pessoas acreditam que os eventos de redução do Bitcoin pela metade impulsionam ciclos de preços criptográficos. No entanto, dado que o espaço está agora mais institucionalizado, as correlações com o panorama macroeconómico parecem mais prováveis.
Criptografia e inflação monetária
Algumas pessoas questionam a criptografia como reserva de valor e seu potencial para atuar como proteção contra a inflação quando olham para o IPC. Mas a pesquisa mostrou que qualquer correlação entre o aumento do IPC e o preço da criptografia, se houver, é negativa. Se os preços ao consumidor aumentarem, o preço da criptografia geralmente cai. O mesmo vale para todo o espaço de ativos digitais.
Quando as pessoas enfrentam aumentos de preços dos produtos de que mais necessitam, têm menos rendimento disponível. Considerando que necessidades como comprar alimentos e pagar contas de energia têm maior prioridade do que as criptomoedas, é normal que as pessoas reduzam os seus gastos e a exposição geral aos ativos digitais.
A inflação monetária normalmente leva a um aumento do IPC. Mas a inflação monetária não mede os preços que os consumidores e os produtores pagam. Em vez disso, mede a quantidade de dinheiro em circulação. Quando a oferta monetária cresce, a criptografia geralmente obtém ganhos significativos. Quando diminui, a criptografia geralmente apresenta dificuldades.
Historicamente, a capitalização total do mercado criptográfico cresceu com o crescimento geral da oferta monetária e vice-versa. Em outras palavras, a criptografia é uma proteção monetária contra a inflação e, quando a oferta monetária começar a se expandir novamente, podemos esperar que a capitalização de mercado da criptografia siga o exemplo.
Vinculando as taxas de juros à criptografia e à inflação
O aumento da inflação leva os bancos centrais a aumentar as taxas de juro para estabilizar a economia. Quando as taxas de juros sobem, os empréstimos tornam-se mais caros para indivíduos e empresas. Isso pode resultar na redução de empréstimos, menores gastos do consumidor e diminuição dos investimentos empresariais. Consequentemente, a procura de activos de risco, tais como acções e obrigações de elevado rendimento, poderá diminuir, conduzindo a sentimentos pessimistas e a uma queda de preços.
Além disso, taxas de juro mais elevadas tornam os investimentos aparentemente mais seguros, incluindo obrigações governamentais e títulos de rendimento fixo, mais atraentes para os investidores. Isso ocorre porque eles normalmente oferecem rendimentos mais elevados quando as taxas de juros sobem. À medida que os investidores mudam o seu foco para investimentos mais seguros, a procura por ativos de risco pode diminuir, exacerbando ainda mais o sentimento de baixa no mercado criptográfico.
Taxas de juro mais elevadas também podem criar incerteza no mercado, com investidores que podem não ter a certeza de como as mudanças irão afectar vários sectores da economia. Esta incerteza pode aumentar a volatilidade do mercado, tornando os investidores mais avessos ao risco e cautelosos nas suas decisões de investimento.
A ligação entre criptografia e inflação acontece conforme descrito em circunstâncias normais. Mas recentemente, a crise do sector bancário mudou a forma como o jogo se desenrola. As taxas elevadas levaram a custos de financiamento mais elevados, a uma mudança para investimentos mais seguros e à redução dos lucros das empresas. Todas essas coisas levaram a dificuldades no setor bancário.
Isto culminou na queda de vários bancos, com governos a intervir globalmente no sector para trazer de volta a sanidade. Consequentemente, muitos recorreram ao mercado criptográfico como um pool de investimentos mais seguro. Isto inspirou ainda mais a adoção e o crescimento de moedas digitais como o Bitcoin.
Conclusão
A relação entre criptografia e inflação é inegável. A inflação pode inicialmente causar um declínio no valor das criptomoedas, uma vez que os investidores antecipam taxas de juro mais elevadas e uma subsequente queda na procura de ativos mais arriscados. No entanto, ao longo do tempo, os desafios subsequentes do setor bancário e outras consequências negativas da inflação elevada poderão levar os investidores a procurar refúgios mais seguros como as criptomoedas.
A reacção inicial à inflação elevada é normalmente o risco de as taxas de juro subirem mais do que o esperado. O aumento das taxas de juros leva ao declínio de todos os ativos de risco, incluindo as criptomoedas. No entanto, à medida que a situação se desenrola, as criptomoedas podem registar um crescimento à medida que os investidores procuram reservas alternativas de valor no meio da incerteza económica.
CONSULTE MAIS INFORMAÇÃO: Usar cripto como proteção contra a inflação pode levar algum tempo
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