A tecnologia ajudará os family offices a prosperar apesar dos ventos contrários do mercado? (Christopher McCoy)

O crescimento de indivíduos com patrimônio líquido ultra-elevado (UHNWs) e family offices tem sido forte. E para os family offices com a tecnologia financeira necessária para lidar com uma maior complexidade de portfólio, o futuro é brilhante. Mas as notícias não são tão encorajadoras para aqueles que não têm
as capacidades para preservar eficazmente a riqueza familiar no meio da actual volatilidade do mercado. Atolados em processos manuais que atrasam os serviços, eles serão impedidos de realizar trabalhos mais estratégicos e perderão oportunidades.

Este risco é exacerbado quando os investimentos subjacentes não estão alinhados com os objetivos de longo prazo, o que é particularmente lamentável quando já existe tecnologia para superar facilmente tais obstáculos.

Capaz de crescer

Não é nenhum segredo que os family offices muitas vezes precisam de recursos, e a atual escassez de talentos e habilidades agrava o problema. Afinal, o processamento de dados é demorado, assim como a montagem de relatórios vitais e oportunos. Quando as metas de preservação da riqueza são
melhor servido com investimentos mais complexos, a necessidade de fazer mais com menos torna-se uma prioridade cada vez maior. 

Isto requer investimento em novas tecnologias que possam aliviar o fardo da complexidade do portfólio. No entanto, muitos family offices ficam apreensivos quando se trata de portfólios consolidados. A qualidade e a oportunidade dos fluxos de dados de investimento variam e o gerenciamento de dados entre
pontos de vista diferentes é difícil, tornando a elaboração de relatórios um desafio, na melhor das hipóteses.

Consideremos o aumento dos investimentos privados diretos. As avaliações são difíceis de obter e, quando fornecidas, equivalem a pouco mais do que uma estimativa. As estimativas de fundos de hedge e de private equity chegam após o final de um mês ou trimestre e, ao mesmo tempo, acumulam
revisões que turvam ainda mais as águas dos dados.

Dito isto, é fácil entender por que os family offices normalmente não possuem um sistema único. Em vez disso, muitas vezes têm livros de registro de contabilidade e de investimento separados (ABOR e IBOR). Isso geralmente requer relatórios provisórios e, como a equipe do family office sabe
muito bem, tempo e esforço adicionais para conciliar os diferentes formatos.

Para aproveitar a dinâmica atual do mercado, os family offices devem ser capazes de coletar dados para obter insights que apoiem a tomada de decisões mais oportunas e poderosas, ao mesmo tempo que permitem que os funcionários realizem mais com menos.

Trabalhando

Uma classe emergente de tecnologia desenvolvida especificamente permite agora que os family offices façam essas coisas, trabalhando as características intrínsecas dos dados de investimento. Ao fazer isso, as soluções podem pesar, calcular e identificar pontos de dados confiáveis ​​para eliminar mais
pesquisa, ao mesmo tempo em que aumenta a eficiência da equipe e reduz as despesas gerais. 

Veja os tipos de investimento. Você pode confiar que o preço das ações no final do dia como a da IBM será sólido. A avaliação de um investimento direto, porém, é totalmente diferente. Novas avaliações devem ser levadas em conta, bem como a idade da informação, enquanto dados mais antigos
entrega menos valor. Mas, ao atribuir um peso a cada característica e combiná-las, novos pontos de dados valiosos podem chegar ao topo.

Algumas dessas soluções também incorporam aprendizado de máquina. Quando acompanhados por algoritmos avançados, surgem dados de melhor qualidade, aos quais pode então ser atribuído um nível de confiança. Quando apresentados em um mapa de calor, os funcionários do family office e os investidores não
não precisa mais gastar tempo questionando dados. Isto, por sua vez, apoia a automatização de tarefas que proporciona poupanças, capacita os funcionários a fazer mais com menos, ao mesmo tempo que fornece dados que melhoram o desempenho. 

Ligue seus motores

Uma nova geração de mecanismos de dados está dotando os family offices de novos recursos. Eles podem registrar os detalhes uma vez e, em seguida, enviar os dados automaticamente para o sistema correto. Isso torna mais fácil lidar com contabilidade geral, modelagem, monitoramento de investimentos,
análise e desempenho. E, com algumas soluções que fornecem níveis de confiança dos dados e exibições visuais dos membros da família, os funcionários podem avaliar rapidamente o que mais precisa da sua atenção.

Um desenvolvimento particularmente interessante foi a tecnologia que combina ABOR e IBOR. Isso ajuda a simplificar os fluxos de trabalho e a fornecer dados mais oportunos e de melhor qualidade aos gerentes de portfólio. Outros recursos que os family offices podem aproveitar incluem modelagem avançada
para investimentos privados, fundos de hedge e ações. Os modeladores de ritmo também podem permitir programação e simulação flexíveis de chamada/distribuição de capital, juntamente com previsões aprimoradas. E muitas soluções oferecem extensas bibliotecas para tudo, desde dados de conhecimento
para auditar relatórios de controle.

Há muito desenvolvimento no espaço de family office. Desafios de longa data em matéria de dados estão a ser ultrapassados ​​num ponto crítico do desenvolvimento do mercado. Os investimentos em tecnologia podem ajudá-los a gerenciar facilmente a complexidade do portfólio, navegar pela estrutura familiar e
superar os receios de carteiras amalgamadas.

Com a base tecnológica certa, family offices experientes podem servir melhor as famílias e preservar a riqueza, ao mesmo tempo em que consolidam sua própria viabilidade futura.