O congelamento do Access Bank em contas de comerciantes criptográficos gera controvérsia

O congelamento do Access Bank em contas de comerciantes criptográficos gera controvérsia

Carimbo de data / hora: 2 de novembro de 2023 1h46
  • O Banco Nigeriano obteve uma ordem judicial para congelar todas as contas de negociação criptográfica para investigações.
  • A fraude de ativos digitais é uma atividade comum hoje em dia, com hackers, golpistas e lavagem de dinheiro utilizando redes blockchain para transferir dinheiro “sujo”.
  • Em 2021, 0.15% de toda a fabricação de criptografia conhecida envolveu fraude de ativos digitais e lavagem de dinheiro.

A indústria criptográfica tem defendido sistemas monetários descentralizados, melhores meios de pagamento e um meio alternativo de rendimento para numerosos lares africanos. As suas técnicas elevaram significativamente várias economias e indivíduos através da sua rede crescente. Como resultado, se não for impedida, África acabará por dominar o mercado de activos digitais. No entanto, a indústria poderia ser melhor. 

Apesar do seu conceito revolucionário de descentralização, a indústria criptográfica tem ajudado vários intervenientes em actividades de branqueamento de capitais. A sua natureza anónima tornou quase impossível rastrear a verdadeira identidade das partes envolvidas. Assim, a sua protecção reforçada de identidade tornou-se um refúgio para os branqueadores de capitais “limparem” o dinheiro adquirido através de formas questionáveis. 

Este vício também está profundamente enraizado na indústria criptográfica de África, à medida que milhares de milhões de moedas criptográficas são perdidas. Em notícias recentes, o Access Bank, um banco nigeriano favorável à criptografia, teve que congelar as contas de mais de 500 traders de USDT. Ultimamente, a fraude em ativos digitais tornou-se um problema. Apesar de o Banco Nigeriano defender a criptomoeda, pretende cortar a fonte de quaisquer atividades de lavagem de dinheiro.

O Access Bank congela suas contas.

O ecossistema criptográfico da Nigéria lidera o volume total de negociação criptográfica do continente, avaliado apenas pelos restantes membros das Quatro Grandes. Quando muitos viram o potencial que os ativos digitais poderiam ter, a Nigéria tomou a iniciativa de adotar o pagamento digital. 

Depois de liderar o volume global de negociação de criptografia por algum tempo, o governo da região procurou adotar os ativos digitais. Eles lançaram o primeiro CBDC de África, o e-Naira. A indústria criptográfica da Nigéria causou um enorme impacto nas configurações de pagamento digital, uma vez que o seu ambiente destaca significativamente a sua importância para a economia e para o crescimento individual. A Nigéria é o lar da Flutterwave, a principal plataforma de criptografia da África, que se tornou um unicórnio em menos de uma década. 

Infelizmente, devido aos seus ecossistemas lucrativos, a Nigéria também se tornou um paraíso para actividades de branqueamento de capitais. A sua infinidade de plataformas de pagamento digital e a sua iniciativa positiva para unir bancos e fintech permitem que os perpetradores tenham uma vasta gama de escolhas. Como resultado desta tendência crescente, o Access Bank, um banco nigeriano que defende a moeda digital, congelou 500 contas USDT.

De acordo com o relatório, o Banco Nigeriano obteve uma ordem judicial para congelar todas as contas de negociação criptográfica para investigações. A fraude de ativos digitais é uma atividade diária hoje, com hackers, golpistas e lavagem de dinheiro utilizando redes blockchain para transferir dinheiro “sujo”. O Access Bank alegou que os comerciantes afetados receberam fundos roubados de hackers.

Leia também Gerenciamento Flutterwave - consequências do cliente após um hack de US$ 4 milhões.

Ele vinculou esse aumento do influxo de stablecoins às suas recentes dificuldades durante maio e junho. Na época, o Access Bank relatou mais de US$ 10.4 milhões em fundos perdidos e precisava de ajuda para rastrear o valor. O Banco Nigeriano teve de cancelar o fundo, que foi posteriormente transferido através de ativos digitais, colocando mais suspeitas nas suas atividades recentes.

Infelizmente, este movimento recebeu uma reação considerável da comunidade Blockchain. Segundo Rume Ophi, secretário executivo do Associação de Tecnologia Blockchain da Nigéria, a alegada libertação de contas de comerciantes criptográficos é uma vergonha para os sistemas bancários da Nigéria.

Infelizmente, o rápido crescimento da indústria criptográfica da Nigéria teve a sua quota-parte de oposição. Na verdade, devido ao seu volume crescente, o CBDC da Nigéria precisa de melhorar, uma vez que o seu governo passou a minar truques e esquemas para aumentar a sua utilização.

Indústria criptográfica da Nigéria sob ataque

A lavagem de dinheiro e a fraude de ativos digitais são atividades cotidianas na indústria de criptografia. Segundo Chainalysis, em 2021, 0.15% de todos fabricação de criptografia conhecida envolvida fraude de ativos digitais e lavagem de dinheiro. Na altura, registou uma perda de mais de 14 mil milhões de dólares e o seu valor só aumentou.

lavagem de dinheiro criptográfico

A taxa de atividades de lavagem de dinheiro criptográfica desde 2015.[Foto/Chainalysis]

Infelizmente, a indústria criptográfica da Nigéria desempenhou um papel vital, uma vez que o seu governo ainda não encontrou uma estrutura criptográfica adequada. Como resultado, o seu governo tem procurado controlar esta tendência crescente, limitando a sua acessibilidade. Em 2021, o Banco Central da Nigéria forçou Bansk a bloquear as contas de indivíduos utilizados para atividades de branqueamento de capitais. Como resultado, muitos traders perderam suas contas sem receber o dinheiro suado. 

Na sua mais recente tentativa de controlar o ecossistema criptográfico da Nigéria, o seu governo alterou propositadamente a sua moeda, mas divulgou um número significativamente menor. O governo nigeriano deu aos seus cidadãos um pequeno período de tempo antes de rejeitar a sua moeda terrestre, forçando-os a ficar sem ela. Na sua manobra, aconselharam os seus cidadãos a recorrer ao seu CBDC para aceder ao seu financiamento. Infelizmente, esta manobra teve pouca resposta, pois os seus cidadãos recorreram às stablecoins.

Ophi disse: “Precisamos de investigações completas para prender os criminosos. Em vez de recorrer ao congelamento indiscriminado de contas pertencentes a indivíduos inocentes envolvidos em transações de criptomoedas. Esta abordagem não resolve o problema; só está causando mais danos.”

Leia também Aplicações Blockchain com as quais os africanos deveriam estar entusiasmados.

O Access Bank pode tentar encobrir as suas intenções, mas ao congelar as contas dos traders de criptomoedas, destaca a sua baixa confiança nos ativos digitais. Infelizmente, não podemos descartar totalmente os seus receios, uma vez que a fraude de activos digitais e o branqueamento de capitais através de criptografia são práticas padrão. 

Para avançar, o governo deve mudar a sua perspectiva sobre os activos digitais. Por exemplo, ao adoptar a perspectiva positiva do seu par, a África do Sul, o governo nigeriano pode encontrar meios alternativos de tributar o seu volume de negócios. Ao fazer parceria com exchanges de criptomoedas para lançar plataformas de pagamento on-line e estabelecer infraestruturas de criptomoedas, a indústria de criptomoedas da Nigéria pode impulsionar significativamente sua economia. Infelizmente, é uma tarefa difícil navegar pelas complexidades de uma estrutura jurídica criptográfica. Actualmente, se não for interrompido, a África do Sul tornar-se-á a primeira nação africana a desenvolver um quadro jurídico que proporciona uma perspectiva positiva sobre os activos digitais. 

Carimbo de hora:

Mais de Web 3 África