Binance operará sob as novas regulamentações do Reino Unido; Taiwan propõe lei especial sobre criptografia - Tekedia

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A Binance, a maior bolsa de criptomoedas do mundo em volume de negociação, anunciou que cumprirá a nova estrutura regulatória para ativos criptográficos no Reino Unido, apesar de sua decisão anterior de retirar seu pedido de registro junto à Autoridade de Conduta Financeira (FCA).

A FCA introduziu novas regras para empresas de criptoativos em janeiro de 2020, exigindo que elas se registrassem junto ao regulador e demonstrassem conformidade com os padrões de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. O prazo de inscrição estava inicialmente previsto para janeiro de 2021, mas foi posteriormente prorrogado para março de 2022 devido ao elevado número de candidaturas e à complexidade das avaliações.

A Binance solicitou registro em junho de 2020, mas retirou seu pedido em maio de 2021, citando sua intenção de buscar uma entidade totalmente regulamentada pela FCA no Reino Unido sob um nome legal diferente. No entanto, em junho de 2021, a FCA emitiu um alerta ao consumidor contra a Binance Markets Limited (BML), a entidade do Reino Unido de propriedade do Binance Group, afirmando que não era permitido realizar qualquer atividade regulamentada no Reino Unido. A FCA também esclareceu que seu aviso não se aplica à Binance.com, a plataforma global operada pelo Binance Group fora do Reino Unido.

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Após o aviso da FCA, vários bancos e provedores de pagamento do Reino Unido, incluindo Barclays, Santander, NatWest e PayPal, suspenderam ou restringiram o acesso de seus clientes ao Binance.com, alegando incerteza regulatória e preocupações com a proteção do cliente. A Binance respondeu dizendo que estava decepcionada com essas ações e que estava comprometida em trabalhar com reguladores e partes interessadas para garantir um ambiente seguro para seus usuários.

Em uma postagem de blog publicada em 6 de outubro de 2023, a Binance disse que decidiu operar sob as novas regras da FCA para ativos criptográficos e que solicitaria novamente o registro o mais rápido possível. A Binance também disse que fez melhorias significativas em seus sistemas de conformidade e gestão de risco e que contratou vários executivos seniores com experiência regulatória e de conformidade para liderar suas operações no Reino Unido.

O CEO da Binance, Changpeng Zhao, também conhecido como CZ, disse em comunicado: “Estamos totalmente alinhados com os objetivos da FCA de garantir a inclusão financeira, a integridade do mercado e a proteção do consumidor. Respeitamos o papel da FCA na criação de condições equitativas para todos os participantes da indústria de ativos digitais do Reino Unido e saudamos a oportunidade de voltar a interagir com a FCA e demonstrar o nosso compromisso em operar sob a sua supervisão.”

A FCA regulamenta os negócios de criptografia sob diferentes regimes, dependendo do tipo de serviço ou atividade que prestam:

Combate à lavagem de dinheiro/financiamento antiterrorista (AML/CTF): A FCA é o supervisor AML/CTF para provedores de troca de ativos criptográficos e provedores de carteiras de custódia no Reino Unido. Isto significa que estas empresas têm de cumprir os Regulamentos sobre Branqueamento de Capitais de 2017 (MLR), que implementam a Quinta Directiva Anti-Lavagem de Capitais da UE. Os MLRs exigem que essas empresas se registrem na FCA, realizem a devida diligência do cliente, monitorem transações, relatem atividades suspeitas e mantenham registros.

Serviços de pagamento: A FCA é o regulador de serviços de pagamento para emissores de dinheiro eletrônico, agentes de dinheiro eletrônico e provedores de serviços de pagamento no Reino Unido. Isto significa que estas empresas têm de cumprir os Regulamentos de Serviços de Pagamento de 2017 (PSR), que implementam a Segunda Diretiva de Serviços de Pagamento da UE. Os PSR exigem que estas empresas sejam autorizadas ou registadas pela FCA, tenham capital e governação adequados, protejam os fundos dos clientes, forneçam informações e reparação aos clientes e sigam as regras de conduta empresarial.

Lei de Serviços e Mercados Financeiros de 2000 (FSMA): A FCA é o regulador de serviços financeiros para emissores e fornecedores de tokens de segurança no Reino Unido. Isto significa que estas empresas têm de cumprir a FSMA e a sua legislação secundária, como a Ordem de 2000 (RAO) da Lei de Serviços e Mercados Financeiros de 2001 (Atividades Regulamentadas) e a Ordem de 2000 da Lei de Serviços e Mercados Financeiros de 2005 (Promoção Financeira) (FPO). ). A FSMA e a sua legislação secundária exigem que estas empresas sejam autorizadas ou isentas pela FCA, sigam regras prudenciais e de conduta empresarial e cumpram as normas de divulgação e marketing.

A decisão da Binance de cumprir as regras da FCA é vista como um sinal positivo para o setor de criptoativos do Reino Unido, que tem enfrentado maior escrutínio regulatório e incerteza nos últimos meses. A FCA alertou que investir em ativos criptográficos envolve riscos elevados e que os consumidores devem estar preparados para perder todo o seu dinheiro. A FCA também proibiu a venda de certos tipos de derivados criptográficos a investidores de varejo e propôs estender o regime de promoções financeiras aos ativos criptográficos.

Portanto, a FCA aconselha os consumidores de criptografia a estarem cientes dos riscos e benefícios potenciais do uso ou investimento em ativos criptográficos ou dinheiro eletrônico e a fazerem suas próprias pesquisas antes de tomar qualquer decisão. No entanto, alguns especialistas e defensores do setor argumentaram que a abordagem regulatória do Reino Unido é muito restritiva e poderia sufocar a inovação e o crescimento no espaço criptográfico. Apelaram a um quadro mais equilibrado e proporcionado que reconheça os benefícios potenciais dos criptoativos e apoie o seu desenvolvimento de forma segura e responsável.

Taiwan propõe lei especial sobre criptografia até o final de novembro

Taiwan está avançando com seus planos para regular a indústria de criptomoedas, já que um legislador revelou que um projeto de lei poderá estar pronto até o final de novembro. A legislação proposta, que seria a primeira do género na Ásia, visa fornecer um quadro claro e abrangente para o desenvolvimento e inovação de activos digitais na nação insular.

Taiwan é um dos poucos países da Ásia que não proibiu ou restringiu o comércio de criptomoedas. No entanto, a nação insular também não está a adoptar uma abordagem laissez-faire. Recentemente, a Comissão de Supervisão Financeira (FSC), principal regulador financeiro de Taiwan, emitiu novas diretrizes para plataformas criptográficas nacionais e estrangeiras que operam no país. As diretrizes visam melhorar a proteção do cliente, prevenir a lavagem de dinheiro e promover uma indústria criptográfica saudável e compatível.

De acordo com o legislador Jason Hsu, que lidera a iniciativa, o projeto cobrirá vários aspectos do espaço criptográfico, como tributação, proteção ao consumidor, combate à lavagem de dinheiro e licenciamento. Hsu disse que espera apresentar o projeto ao parlamento antes do final da sessão atual, que termina em 30 de novembro. As diretrizes anteriores, anunciadas em 26 de setembro de 2023, abrangem quatro aspectos principais:

Separação e custódia de ativos: As plataformas criptográficas devem manter os fundos dos clientes separados dos seus próprios ativos e confiá-los a um custodiante terceirizado. Devem também realizar auditorias regulares e divulgar os resultados ao público.

Revise os padrões para listagem e fechamento de capital: As plataformas criptográficas devem estabelecer critérios claros e transparentes para listagem e fechamento de capital virtual. Devem também monitorar o desempenho e o risco dos ativos listados e informar os clientes sobre quaisquer alterações ou incidentes.

Divulgação de informações: As plataformas criptográficas devem divulgar informações relevantes aos clientes, tais como taxas, regras de transação, avisos de risco, mecanismos de resolução de disputas e detalhes de contato. Eles também devem relatar quaisquer violações de segurança, incidentes de hackers ou transações anormais ao FSC e aos clientes o mais rápido possível.

Conformidade contra lavagem de dinheiro: As plataformas criptográficas devem registrar-se no FSC e seguir os regulamentos contra lavagem de dinheiro aplicáveis às instituições financeiras. Eles também devem verificar a identidade dos clientes, manter registros de transações e relatar quaisquer atividades suspeitas às autoridades.

As diretrizes também se aplicam a plataformas de criptografia offshore voltadas para clientes taiwaneses ou que solicitam negócios em Taiwan. Estas plataformas devem registar-se no FSC e cumprir as mesmas regras das plataformas nacionais. Caso contrário, serão proibidos de operar em Taiwan.

Hsu, que é conhecido como o “congressista criptográfico” por seu apoio ao blockchain e à fintech, disse que tem trabalhado em estreita colaboração com as partes interessadas da indústria, reguladores e acadêmicos para elaborar um projeto de lei equilibrado e voltado para o futuro que promoveria uma economia saudável e competitiva. ecossistema criptográfico em Taiwan.

Ele disse que o novo projeto de lei não apenas proporcionará segurança e clareza jurídica para empresas e investidores de criptografia, mas também incentivará a inovação e o empreendedorismo na área. Ele acrescentou que Taiwan tem potencial para se tornar um centro regional para criptografia e blockchain, pois possui um forte conjunto de talentos, um cenário vibrante de startups e um governo de apoio.

O FSC disse que cooperará com outros reguladores e agências de aplicação da lei para monitorar e reprimir plataformas criptográficas offshore não registradas. Também publicará uma lista de plataformas registradas em seu site para referência pública.

O FSC afirmou que as novas diretrizes não pretendem reprimir a inovação ou impedir o desenvolvimento da indústria criptográfica em Taiwan. Em vez disso, destinam-se a fornecer legitimidade, supervisão e um caminho claro de crescimento para a indústria criptográfica, garantindo a conformidade e a confiança pública.

O FSC também incentivou as plataformas criptográficas nacionais a formar uma associação industrial e desenvolver regras autorregulatórias com base nas diretrizes. Atualmente, nove plataformas criaram um grupo de trabalho para esse fim. O FSC afirmou que apoiará e supervisionará os esforços de autorregulação da indústria.

Além disso, o Ministério dos Assuntos Económicos está a planear incorporar uma categoria de negócios criptográficos na sua classificação de grupo comercial. Isso ajudará as empresas de criptografia a se registrarem e operarem legalmente em Taiwan. Taiwan é um dos poucos países da Ásia que não proibiu ou restringiu o comércio de criptomoedas. No entanto, também não é tão liberal ou progressista como algumas outras jurisdições, como Singapura ou Suíça.

Atualmente, não existem regulamentos ou decisões relativas à compra, venda ou tributação de criptomoedas em Taiwan. No entanto, as criptomoedas que não estão ligadas a qualquer nação não são aceitas pelo Banco Central da República da China (Taiwan) (CBC) como moedas. O CBC também alertou sobre os riscos e a volatilidade das criptomoedas e aconselhou o público a ter cautela.

O FSC afirmou que continuará monitorando as tendências e desenvolvimentos globais da regulamentação de criptografia e ajustando suas políticas de acordo. Afirmou também que cooperará com outros reguladores e partes interessadas para estabelecer uma estrutura regulatória abrangente e equilibrada para ativos criptográficos em Taiwan.

Taiwan está adotando uma abordagem proativa e pragmática em relação à regulamentação das criptomoedas. As novas diretrizes emitidas pelo FSC foram projetadas para proteger os clientes, prevenir a lavagem de dinheiro e promover uma indústria de criptografia saudável e compatível. As diretrizes também se aplicam a plataformas de criptografia offshore voltadas para clientes taiwaneses ou que solicitam negócios em Taiwan.

O FSC afirmou que apoiará e supervisionará os esforços de autorregulação da indústria criptográfica nacional e cooperará com outros reguladores e partes interessadas para estabelecer uma estrutura regulatória abrangente e equilibrada para ativos criptográficos em Taiwan. Hsu também disse que espera que o projeto de lei seja um exemplo para outros países asiáticos que ainda estão lutando para regulamentar a indústria de criptografia. Hsu disse acreditar que Taiwan pode desempenhar um papel de liderança na definição do futuro dos ativos digitais na região e fora dela.