API KYC: Como funciona o serviço KYC (Philip Chethalan)

As APIs fornecem aplicativos rápidos e escaláveis ​​para serviços bancários, pagamentos e outros negócios que exigem verificação de identidade para conformidade com AML e KYC.

Na maioria dos países, algumas empresas são obrigadas por lei a cumprir a AML e a KYC. Quando essas empresas autenticam seus consumidores, as APIs podem fornecer uma maneira mais rápida, simples e econômica de cumprir, ao mesmo tempo em que atendem às demandas de velocidade, segurança e privacidade. Há
cerca de 2,000 APIs de serviços financeiros, com mais no horizonte à medida que big data, inteligência artificial, blockchain, aprendizado de máquina e outros campos melhoram.

Conformidade regulamentar perfeita e integrada 

A expansão das APIs abertas está sendo impulsionada por dois fatores principais: tecnologia e conformidade regulatória. As taxas de conformidade podem ser muito caras. De acordo com um estudo recente, o setor financeiro gastará cerca de US$ 37.1 bilhões em TI e operações para AML
e conformidade com KYC em 2021, um aumento de 13.4% em relação a 2020.

As APIs podem ajudar as instituições financeiras a controlar os crescentes custos de conformidade e atender aos requisitos, mantendo uma vantagem competitiva.

Usando APIs para verificação de identidade, conformidade com AML e KYC

Existem vários motivos para utilizar uma API para integração de verificação de identidade:

• Fornece uma solução de baixo custo
• A conexão com a infraestrutura existente agiliza a instalação.
• Fácil de integrar com outros aplicativos
• diminui erros clericais
• Aumenta a eficiência da equipe, permitindo que eles se concentrem em situações difíceis.
• Reduz a papelada manual, o que aumenta o moral dos funcionários.
• Fornece relatórios eficazes e fluxo de informações
• Como o processo é digital, ele reduz o esforço de manutenção de registros.
• Os procedimentos são alinhados entre unidades, divisões e negócios operacionais.
• Permite uma entrada mais rápida em novos mercados.
• Reduz a rotatividade, fornecendo uma experiência de integração do cliente rápida e perfeita.

Como implantar uma API de verificação de identidade

Uma solução de conformidade baseada em API pode ajudar as instituições financeiras a se desenvolverem de forma mais rápida, suave e eficiente.

Uma única conexão API pode conectar o sistema de uma instituição financeira a uma variedade de fontes e serviços de dados de identidade, incluindo verificação de identidade, verificação de identidade, verificação de documentos, listas de observação de AML/CFT em todo o mundo e outros. APIs independentes de país
pode dar acesso a centenas de fontes de dados aprovadas, permitindo a verificação de bilhões de indivíduos e milhões de empresas em todo o mundo.

A API foi projetada para escalabilidade e flexibilidade, para que possa satisfazer futuras demandas por recursos e extensões, como cobrir mais países e acessar novas fontes de dados. A inteligência integrada da API pode minimizar o número de campos que
os indivíduos devem preencher durante a verificação, minimizando o atrito na integração.

Com verificação rápida de identidade, documentação completa da API, fontes de dados confiáveis ​​e validadas, campos de dados padronizados e integração simples, as instituições financeiras podem cumprir a conformidade com AML e KYC sem sacrificar a experiência do usuário.