O Guia do Investidor para NFTs

Conclusões para investidores:

• Investir em NFTs hoje é como investir em itens colecionáveis ​​(por exemplo, cartões de beisebol ou vinhos finos). Invista apenas se você realmente adora NFTs e está disposto a dedicar 10,000 horas para aprender o valor de mercado desses ativos únicos e difíceis de precificar.
• Como investidores inteligentes em criptografia, procuramos valor subjacente. A maioria dos NFTs hoje tem muito pouco valor subjacente.
• Mas os NFTs como um tecnologia têm muito valor potencial, especialmente se estiverem vinculados à propriedade intelectual subjacente (como ganhar royalties futuros sobre um NFT de música pop).
• O melhor investimento a longo prazo é provavelmente comprar e manter tokens em plataformas NFT - não compre um colecionável, compre a empresa de colecionáveis.

NFTs são colecionáveis ​​digitais

Tenho um amigo que adora colecionar figurinhas de beisebol.

David coleciona desde criança e agora está na casa dos quarenta. Ele mora perto do Fenway Park e tem ingressos para a temporada do Red Sox. Depois da maioria dos jogos, ele vai até a loja oficial do Red Sox para conferir os cartões à venda no momento, anotando seus preços e a rapidez com que são vendidos.

Em seguida, ele acessa a Internet e procura os mesmos cartões nos mercados on-line, conseguindo boas pechinchas. Ele tende a comprar e manter no longo prazo, vendendo quando o preço estiver certo.

Uma de suas maiores negociações foi pagar US$ 700 por um Beals Becker 1910 e vendê-lo por US$ 2,700 alguns anos depois.

David tem milhares de horas de conhecimento sobre cartões de beisebol, o que lhe dá uma grande vantagem quando se trata de avaliar o valor dos cartões. Ele sabe intuitivamente quando vê uma boa pechincha, porque já viu muitas cartas.

Se você deseja investir com sucesso em NFTs, aborde-os como meu amigo David faz com os cartões de beisebol. Pense nos NFTs como itens colecionáveis ​​digitais.

Os investidores inteligentes em criptografia precisam de alguns princípios para investir em itens colecionáveis ​​digitais, também conhecidos como tokens não fungíveis (NFTs).. Neste guia, explicarei brevemente se e por que os NFTs valem alguma coisa e onde eles podem se encaixar no seu portfólio de investimentos.

Qual foi o primeiro NFT?

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Os primeiros NFTs foram um projeto chamado CryptoKitties (nós literalmente escreveu o livro sobre isso). Eram gatos digitais que você podia comprar, vender e criar entre si, com comprovante de propriedade armazenado no blockchain Ethereum.

Quando foram introduzidos em 2017, os CryptoKitties eram um fenômeno tão grande que derrubaram toda a rede Ethereum. Lembro-me de ir a Meetups onde estavam os geeks de blockchain lívido que esses gatos bobos de desenho animado estavam atrapalhando seu negócio muito importante.

Ótima arte is perturbador. Esquecemos que os mestres – de van Gogh a Picasso, de Wagner a Kanye West – redefiniram o que a arte “deveria ser”. Grandes artistas quebram os moldes.

…Mas isso é arte?

Agora, milhões de pessoas estão “investindo” nesses NFTs, com a mesma rapidez com que os criadores podem produzi-los. Não se limita a memes de gatos: você pode comprar todos os tipos de digital umrt, música pop, memorabilia de esportes, e até mesmo imobiliária virtual.

Mesmo que você entenda tudo isso, investir em NFTs pode ser um pouco complicado. Para investidores inteligentes em criptografia, isso nos leva à questão básica: O que você realmente está comprando?

Quanto vale meu NFT?

NFTs são apenas uma nova forma de colecionáveis, que existem desde que os humanos coletam coisas.

Os itens colecionáveis ​​tradicionais incluem não apenas obras de arte, mas itens de luxo, como vinhos e carros clássicos, bem como itens colecionáveis ​​mais comuns, como moedas e histórias em quadrinhos.

Investir em itens colecionáveis ​​depende de uma ideia central: que alguém pagará mais no futuro por eles.

O difícil é saber qual os colecionáveis ​​valerão mais no futuro. É fácil ver que a história em quadrinhos do Superman da edição original é valiosa agora ($ 3.2 milhões), mas não foi fácil ver então, ou mais pessoas os teriam salvado. Com os itens colecionáveis, a escassez impulsiona o preço.

O argumento a favor dos NFTs é que eles são escassos por definição: se você estiver comprando O primeiro tweet de Jack Dorsey, bem, há apenas um deles. Você se torna o proprietário, com o registro digital verificado em uma blockchain pública.

…Mas isso é verdade?

Será que qualquer um realmente possui o primeiro tweet de Jack Dorsey? Ver uma foto da Mona Lisa não é o mesmo que ver a Mona Lisa real, mas ver um link para o primeiro tweet de Dorsey is exatamente o mesmo como ver o “original”. Por que diabos alguém pagaria US$ 2.5 milhões por isso?

A New York Times crítico de arte Jason Farago rejeitou o conceito de NFTs. Quero ter cuidado ao descartar todo o movimento – porque a grande arte é perturbadora. (Suspeito que a coluna NFT de Farago envelhecerá como uma banana colada com fita adesiva na parede.)

Há uma grande diferença entre desfrutando or apreciando arte e investir em arte. Ao comprar um NFT, você está entrando no mundo dos investimentos – por que outro motivo você o compraria? Uma réplica digital perfeita já está disponível gratuitamente. (Basta fazer uma captura de tela.)

Hoje, comprar NFTs é comprar o direito de se gabar. Se você acha que o direito de se gabar valerá mais no futuro – e pode valer! – então invista neles. Mas perceba isso os colecionáveis ​​são um investimento altamente arriscado e altamente ilíquido, e os NFTs ainda mais. Aqui está o porquê.

O que torna um NFT valioso?

Enquanto escrevo isto, o Cryptopunk 635 (foto aqui) acabou de ser comprado por 4,000 ETH: cerca de US$ 12 milhões.

Não tenho certeza se colocaria isso no nível de Monet ou Rembrandt, mas os colecionadores de NFT estão realmente interessados ​​apenas em se alguém pagará mais por isso no futuro.

Isso requer experiência: você precisa avaliar muitos NFTs antes de se sentir confiante em sua avaliação. Você não vai apenas para OpenSea e classifique por “Grandeza”.

Aqui estão alguns outros fatores que os colecionadores profissionais de NFT procuram:

• Escassez: Cryptopunks foi uma das primeiras coleções NFT já criadas. Gerado por um algoritmo de computador, este punk em particular é classificado como “Alien”, um atributo muito procurado, já que há apenas 0.1% de Alien Punks na coleção de 10,000 peças. Tem escassez dupla: é um item raro em uma coleção rara.
• O Artista: Se já for uma celebridade, o NFT pode manter seu valor (desde que o mercado não quebre). O artista digital Pak detém o recorde da coleção NFT mais cara, intitulada A fusão, que foi vendido por um total de US$ 91.8 milhões em 2021. O trabalho futuro de Pak é provavelmente uma aposta segura.
• Nível de Esforço: uma pintura, filme ou música única que leva centenas de horas para ser produzida provavelmente manterá seu valor mais do que pequenas variações em um modelo do Photoshop. Beeple's TODOS OS DIAS é o NFT individual mais caro, com US$ 69 milhões. Os futuros Beeple NFTs são provavelmente uma aposta segura.
• História de Propriedade: Como tudo é transparente no blockchain, é mais provável que um histórico de proprietários, com cada um pagando preços progressivamente mais altos, leve a preços mais altos no futuro (se o mercado se mantiver). CryptoKitties, por exemplo, geralmente têm um longo histórico de proprietários, o que os torna melhores apostas (especialmente se o histórico de preços estiver subindo).
• Royalties e direitos de licenciamento: Os proprietários de NFT podem receber royalties e/ou direitos de licenciamento da propriedade intelectual subjacente. Por exemplo, Eminem e Snoop compraram NFTs de macacos entediados então os usou em um vídeo da música, aumentando assim seu valor.

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Se a arte moderna é difícil de avaliar, os NFTs são ainda mais complicados – especialmente considerando que a arte é apenas uma das categorias de NFT. Aqui estão três estratégias de investimento possíveis para investidores inteligentes em criptografia.

Estratégia de investimento NFT nº 1: trate-os como itens colecionáveis

Para a maioria dos investidores em criptografia, os NFTs não são uma forma confiável de ganhar dinheiro. É como colecionar vinhos vintage ou cartas de Pokémon: só invista em NFTs se você os adora e está disposto a passar anos para se tornar um especialista. Se você seguir este caminho:

Mantenha-os como uma pequena fatia do seu portfólio. Consultores financeiros tradicionais recomendo que não mais do que 5% do seu portfólio seja investido em itens colecionáveis, se você for rico. Para o resto de nós, mantenha os NFTs como menos de 1% do seu Portfólio de Crentes Blockchain.

Raridade = valor. Quando o mercado está inundado com artistas que monetizam tudo o que já fizeram, é difícil identificar o que será considerado “raro”. Procure NFTs que sejam os primeiros do gênero ou únicos. (Só porque é vendido em Rarible não significa que seja raro.)

Pense a longo prazo. Conforme O Telegraph, o retorno médio da arte com “grau de investimento” mantida entre cinco e 10 anos é de cerca de 4%. Isso é para o mercado de arte maduro e estabelecido; Os NFTs estão se tornando uma coisa. Esteja disposto a esperar no longo prazo.

O IRS tributará seus ganhos de capital. Se você comprar e vender um NFT com lucro rápido, saiba que os governos ainda o verão como um investimento digital, o que significa que você paga imposto sobre o lucro. Se você negocia NFTs regularmente, fique atento: todas as transações são tributáveis.

Explore sua paixão. Não tente cronometrar o mercado ou “virar” para obter lucro. Se você é um super-super-homem fã e deseja possuir edições raras porque ama a história, ótimo. Mas não compre histórias em quadrinhos para ganhar dinheiro. Com os NFTs, como acontece com todos os itens colecionáveis, compre-os porque você os ama.

Estratégia de investimento NFT nº 2: Invista em “ações” NFT

At Jornal do Mercado Bitcoin, nossa filosofia é comprar e manter bitcoin, além de um pequeno número de investimentos em criptografia de alta qualidade, a longo prazo (5+ anos). Em vez de comprar um NFT, considere comprar o mercado NFT (ou seja, comprar e manter seu token).

A maneira mais simples de investir em NFTs é comprar e manter as “ações” (ou seja, o token) nas principais plataformas NFT, que se enquadram em três categorias:

1) Mercados abertos: Qualquer um pode listar qualquer coisa, o que significa que tem uma seleção enorme e também muito lixo (como o eBay).

OpenSea é de longe o maior mercado aberto, mas é uma propriedade privada, então você não pode comprar ações da OpenSea facilmente. Você pode comprar ações da OpenSea através de mercados secundários como EquityZen, mas isso é complicado para a maioria dos investidores. Para a maioria de nós, teremos que esperar até que eles se tornem públicos. (A empresa foi avaliada pela última vez em US$ 13.3 bilhões.)

Rarible tem um token RARI, o que pode ser como comprar “ações” da empresa. Um problema: o RARI é actualmente cunhado ao preço de 41,250 novos tokens por semana, portanto, sua parcela de propriedade está sendo constantemente diluída. A tokenomics não é boa para investidores de longo prazo.

2) Mercados selecionados: Neste tipo de mercado NFT, nem qualquer pessoa pode listar um NFT; os criadores precisam passar por um processo de triagem. Isso significa menos listagens, mas maior qualidade.

O maior jogador aqui é Super raroDe quem token RARO pelo menos tem Tokenomics claro. Um bilhão de RARE serão cunhados, com cerca de um quarto desse valor destinado a parceiros e investidores. SuperRare ainda não foi comprovado, então este é um investimento altamente especulativo.

3) Mercados proprietários: são mercados que vendem apenas seus próprios NFTs. Por exemplo:

Tiro principal da NBA, onde você coleta clipes da NBA de seus jogadores favoritos. Isso é executado no blockchain Flow, que possui seu próprio Token FLOW. Como o Flow foi criado pela Dapper Labs, que literalmente inventou os NFTs, comprar e manter o FLOW pode ser uma boa aposta no futuro de seus NFTs.

Ethereum administra quase todos os outros mercados proprietários, então a estratégia é apenas comprar e manter ETH. Claro, Ethereum tem taxas moralmente repreensíveis, então você pode fazer pequenas apostas paralelas Solana, Algorand, Cardano, e em qualquer outro lugar os NFTs estão surgindo.

Usando as instruções no topo desta página, você pode simplesmente comprar e manter ETH, em vez de comprar e gastá-lo em NFTs. Seu eu futuro agradece.

Estratégia de investimento NFT nº 3: Invista em NFTs com fluxos de renda

Se você comprar um NFT sem direitos de licenciamento, estará desistindo de muitas maneiras de ganhar dinheiro com ele no futuro. Exija que os vendedores de NFT o ofereçam sob a Licença NFT 2.0, que permite que você ganhe até US$ 100,000 por ano em taxas de licenciamento.

Se você comprar um CryptoPunk, poderá colar esse idiota em camisetas, mouse pads e torradeiras aconchegantes. Você deverá ser capaz de lançar uma nova série para a Netflix com base em seu NFT, Porque você é dono disso. Esse CryptoPunk deve funcionar para você: caso contrário, você é o punk.

Se você comprar um NBA Top Shot, poderá receber royalties sobre esse clipe sempre que ele for transmitido em qualquer lugar do mundo, na perpetuidade.

Em vez disso, aqui está o termos de licenciamento comuns com o que a maioria das pessoas concorda ao comprar um NFT:

“Sua compra [do NFT] não lhe dá o direito de exibir publicamente, executar, distribuir, vender ou de outra forma reproduzir [o NFT] para qualquer finalidade comercial.”

Como isso faz sentido?

Como um investidor de valor de longo prazo, Estou muito entusiasmado com a possibilidade de NFTs gerarem receita no longo prazo. Eu compraria totalmente um NFT de uma música pop que me pagaria royalties em cada transmissão, ou um NFT de um livro que pagasse royalties em cada cópia vendida.

Dapper Labs, os OGs dos NFTs, na verdade lançaram um Licença NFT 2.0, que faz exatamente isso: oferece a capacidade de comercializar seus NFTs – de ganhar dinheiro com eles. Com esta licença…

…você pode fazer com sua arte Kitty o que nunca poderia fazer com Mickey Mouse: você pode pegar a arte e o design associados ao NFT e ganhar a vida usando essa arte de maneiras criativas. Coloque em uma camisa. Faça sua própria história em quadrinhos com sua Kitty. Compre 52 gatinhos e coloque a arte em um baralho de cartas. As possibilidades são infinitas. (Postagem completa do blog aqui.)

Isso parece muito bom: você pode ganhar até US$ 100,000 por ano licenciando seu NFT, se ele for oferecido sob a Licença NFT 2.0.

O único problema? A Licença NFT 2.0 foi lançada anos atrás e ninguém está usando.

Isso porque os “investidores” de NFT não conhecem nada melhor. Eles acham que isso é o melhor que pode acontecer. Estarei sempre do lado dos investidores, por isso estou encorajando todos vocês, Bored Apes, Stoner Cats e Meth-Huffing Coyotes a exigirem a Licença NFT 2.0.

EXIGA LICENCIAMENTO E ROYALTIES EM SEUS NFTs.

O futuro dos investimentos em NFT: The Bowie Bond

Enquanto a maioria Individual NFTs são um desperdício do seu dinheiro suado, NFTs como uma classe de ativos são potencialmente uma tecnologia revolucionária que nos permitirá investir em formas inovadoras. Aqui está um exemplo interessante.

Em meu livro Blockchain para todos, conto a história do Bond Bowie, que foi um instrumento financeiro lançado por David Bowie em 1997 com a ajuda do banqueiro David Pullman. Eles ofereceram um título que gerava renda com base nos royalties futuros da música de David Bowie.

Se você fosse um fã de Bowie e procurasse um fluxo de renda confiável, poderia comprar um desses títulos, que lhe pagaria uma porcentagem dos royalties contínuos de Bowie. Em troca de abrir mão desses royalties futuros, Bowie recebeu um pagamento inicial maior, que usou para investir em negócios de Internet durante o boom das pontocom. (A história completa é fascinante.)

No futuro, veremos:

• NFTs de propriedade fracionária: os artistas criarão NFTs que pagarão royalties diretos aos titulares. Por exemplo, um NFT poderia representar a propriedade de uma faixa musical, com uma parte dos royalties de streaming distribuída aos detentores de tokens.
• Royalties de contratos inteligentes: Os NFTs serão programados com contratos inteligentes que distribuem automaticamente royalties aos detentores sempre que o NFT for revendido em um mercado secundário. Isso fornece um fluxo contínuo de receitas para os primeiros investidores no trabalho.
• NFT Aluguel: Assim como alugar apartamentos ou carros, você pode emprestar seus NFTs a outros usuários, em troca de uma taxa. Por exemplo, em jogos play-to-earn (P2E), os jogadores podem alugar seus NFTs (armas, avatares) do jogo para melhorar sua jogabilidade. Veja plataformas como o Marketplace do Axie Infinity.
• Estaca NFT: Alguns projetos NFT oferecem oportunidades de staking. Aqui, você bloqueia seu NFT por um período pré-determinado e ganha recompensas na forma de tokens ou até mesmo NFTs adicionais. Isto incentiva a manutenção do NFT a longo prazo, ao mesmo tempo que gera potencialmente rendimento adicional.
• Agricultura produtiva com NFTs: Esta estratégia envolve o depósito de seus NFTs em pools de liquidez em plataformas DeFi (Finanças Descentralizadas). Esses pools fornecem liquidez para os mercados NFT e, em troca, você ganha recompensas na forma de tokens. (Nota: extremamente arriscado.)

Como investidores inteligentes em criptografia, procuramos valor subjacente. A maioria dos NFTs hoje tem valor subjacente zero. Mas os NFTs como um conceito têm muito valor potencial, especialmente se estiverem ligados a coisas que realmente do têm valor (fluxos de royalties, imóveis, etc.).

Para mim, os NFTs são atualmente uma bolha gigante composta por um milhão de bolhas menores. Eu não vou chegar perto deles. Mas acredito que as bolhas são geralmente o “capital inicial” necessário para financiar uma grande próxima fase de inovação. Acredito que a próxima grande onda de NFTs pode ser muito bacana.

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• Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/investor-guide-to-nfts/