O setor financeiro pode se dar ao luxo de ignorar os princípios ESG? – Fintech Singapura

À medida que o mundo passa por rápidas mudanças, espera-se também que as empresas dos setores bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI) se adaptem às novas normas. Os princípios ambientais, sociais e de governação (ESG) tornaram-se mais do que uma opção e são agora essenciais para as empresas sobreviverem nesta era. Esta mudança na procura é impulsionada por vários intervenientes, incluindo funcionários, acionistas, governos e reguladores.

De acordo com um estudo recente da Finastra, 79% dos bancos da APAC planeiam aumentar a sua exposição a empréstimos verdes nos próximos 12 a 18 meses. Da mesma forma, as empresas de fundos de investimento nos EUA, Reino Unido, Alemanha e França declararam que o ESG se tornou mais crítico para a sua estratégia de investimento entre 2021 e 2022.

As empresas que não cumprirem esses princípios poderão perder funcionários, clientes ou licenças operacionais. Os governos estão agora a tornar o ESG uma condição para a aprovação de negócios, tornando necessário que as empresas cumpram os princípios ESG para continuarem a crescer. 

Na ausência de adoção voluntária, a regulamentação forçará o cumprimento. Portanto, a adoção de princípios ESG é necessária para garantir a sustentabilidade do negócio.

Adoção ESG na Ásia 

À medida que os ventos da mudança continuam a soprar pela Ásia, a adopção de princípios ESG está a aumentar, com um número crescente de empresas a adoptá-los. 

De acordo com Isabel Fernandez, vice-presidente executiva da unidade de negócios de empréstimos da Finastra, até mesmo as empresas de serviços públicos reconhecem agora que a adoção de ESG é crucial para a sua sustentabilidade e crescimento.

“Embora as centrais eléctricas alimentadas a carvão fossem anteriormente consideradas necessárias para fornecer electricidade a áreas sem acesso à electricidade, a maré mudou e mais destas empresas perceberam o importância ESG”, explicou ela. 

“Na verdade, em geral, o ESG deixou de ser algo bom para se tornar obrigatório”, acrescentou ela.

Estas mudanças são impulsionadas não apenas pelo investimento direto estrangeiro e pelas subsidiárias de empresas não locais, mas também por empresas com equipas de liderança esclarecidas. À medida que mais empresas na região adotam os princípios ESG, a região Ásia-Pacífico é projetado experimentar a taxa de crescimento mais rápida de qualquer grande região em ativos ESG sob gestão (AUM).

De acordo com estas projeções, espera-se que o valor aumente de 1 bilião de dólares no ano passado para 3.3 biliões de dólares em 2026. Mesmo no pior cenário, prevê-se que o AUM ESG global na região Ásia-Pacífico atinja 2.1 biliões de dólares dentro de cinco anos. anos. No entanto, o melhor cenário prevê que o valor possa atingir uns impressionantes 5 biliões de dólares. Só em 2022, títulos ESG avançam no Sudeste Asiático cresceu por 38%, para US$ 21.9 bilhões.

Isabel disse que o crescimento projetado em ativos ESG na região Ásia-Pacífico é uma indicação de uma tendência positiva que moldará o futuro financeiro da região nos próximos anos.

“As empresas na Ásia precisam de continuar a dar prioridade aos princípios ESG para garantir que a região permanece competitiva e sustentável”, acrescentou.

Combate ao Greenwashing

O greenwashing, ou a prática enganosa de retratar os produtos ou políticas de uma organização como amigos do ambiente, é uma preocupação significativa. A indústria deve lutar por uma melhoria ESG genuína, pois mudanças superficiais podem prejudicar o ambiente e a reputação da empresa. 

Um relatório global da Rede Internacional de Proteção e Fiscalização do Consumidor (ICPEN) revelou que aproximadamente 40 por cento das reivindicações relacionadas ao meio ambiente que as empresas fazem são potencialmente enganoso. Esta estatística destaca a necessidade urgente de mais responsabilização e transparência na indústria.

“ESG não é apenas uma tendência, mas uma prática empresarial necessária para garantir sustentabilidade e competitividade no longo prazo”, disse Isabel. “No entanto, precisamos garantir que as empresas estejam verdadeiramente comprometidas com esses princípios. É aí que a regulação e a auditoria desempenham um papel crucial.”

Isabel enfatizou que os auditores podem rever o balanço de uma empresa e avaliar o seu desempenho ESG, garantindo que não estão apenas a defender estes princípios da boca para fora. “A pressão regulatória também pode ser um incentivo poderoso para que as empresas adotem seriamente o ESG”, acrescentou.

Ao implementar estas medidas, a indústria pode trabalhar no sentido de construir um futuro mais sustentável e confiável.

Equilibrando Rentabilidade e Sustentabilidade

Para enfrentar eficazmente a crise climática e outras questões sociais, o setor financeiro deve ir além da simples adoção de princípios ESG. Embora este seja um primeiro passo essencial, as empresas podem fazer mais investindo em tecnologia verde, desenvolvendo produtos e serviços sustentáveis ​​e defendendo os princípios ESG.

Além disso, os bancos podem trabalhar para reduzir a sua pegada de carbono, apoiar as energias renováveis ​​e envolver-se com as partes interessadas para promover a sustentabilidade. Ao implementar estas medidas, a indústria financeira pode contribuir para a construção de um futuro mais sustentável para todos.

Isabel disse que transformar o 'médio poderoso' é crucial para que a indústria financeira tenha um impacto significativo no mundo. Como explicou Isabel, este segmento representa cerca de 70 por cento da carteira de empréstimos da maioria dos bancos, o que o torna uma área crucial a priorizar.

“Os bancos poderiam reforçar as suas credenciais ESG simplesmente adicionando mais ativos verdes aos seus livros, mas isso não é suficiente”, disse Isabel. “Os bancos podem realmente causar um impacto ajudando toda a sua carteira – incluindo as empresas do ‘médio poderoso’, que não são líderes nem retardatários – a tornarem-se mais verdes.” 

“Melhorar a sustentabilidade de todo o portfólio pode ajudar as empresas a mitigar riscos e reduzir custos, melhorando, em última análise, a sua rentabilidade a longo prazo”, disse ela.

Outro passo crucial é a promoção de empréstimos para melhoria da sustentabilidade, que enfatizam a importância de as empresas melhorarem ao longo do tempo, independentemente de serem inerentemente verdes ou poluidoras.

O papel dos avanços tecnológicos na sustentabilidade

Segundo Isabel, a apreensão mais significativa entre os céticos gira em torno do progresso dos avanços tecnológicos.

“No passado, certas tecnologias, como a energia solar, tiveram dificuldade em escalar devido aos custos proibitivos, resultando numa contribuição relativamente pequena para o mix energético global. No entanto, atualmente está se desenrolando uma evolução nesse cenário”, disse Isabel.

Ao examinar as projeções e estendê-las linearmente, há amplos motivos de preocupação e negatividade, especialmente considerando os objetivos traçados no Acordo do Clima Paris. Apesar disso, surge uma fresta de esperança: os recentes desenvolvimentos tecnológicos fornecem soluções que produzem resultados mais rápidos e promovem um futuro mais sustentável.

De forma encorajadora, está a ser observado um aumento nos investimentos direcionados para avanços tecnológicos e inovações aceleradas. Este aumento no apoio irá responder às preocupações dos cépticos e impulsionar o mundo no sentido de alcançar os objectivos climáticos globais de forma mais rápida e eficaz.

Ofertas da Finastra para ESG

A Finastra está empenhada em apoiar a adoção de princípios ESG pelo setor financeiro para permanecer competitivo em meio à crescente pressão regulatória. Uma de suas principais ofertas é o Finastra ESG Service, uma solução SaaS nativa da nuvem que simplifica os empréstimos vinculados à sustentabilidade.

A solução foi concebida para facilitar a integração de critérios de metas de desempenho de sustentabilidade nos preços ESG, permitindo que os bancos proporcionem aos seus clientes empresariais uma experiência de crédito melhor e mais sustentável. Ele pode ser perfeitamente integrado ao Finastra Loan IQ e outros sistemas de back-office, tornando-o uma solução aberta e escalonável.

O Loan IQ, a solução líder em serviços de empréstimos comerciais e sindicalizados da Finastra, conta com a confiança de 9 dos 10 principais bancos agentes do mundo, com mais de trinta e cinco anos de colaboração com participantes do setor, trazendo métodos de melhores práticas para todos os aspectos de empréstimos. Esta solução comprovada foi desenvolvida para atender às necessidades dos mercados de empréstimos mais exigentes do mundo, reduzindo os custos de manutenção de sistemas de TI em 20 a 30 por cento e diminuindo o tempo de criação de relatórios em 90 por cento.

Através do seu compromisso com os princípios ESG e soluções de software inovadoras, a Finastra está a liderar o caminho para ajudar a indústria financeira a dar prioridade à sustentabilidade e a manter-se competitiva num cenário regulatório em evolução.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/