Truist Wealth lança novo RoboAdvisor, Truist Invest

• A Truist Wealth revelou um par de novas soluções de investimento esta semana: um roboadvisor Investimento de verdade e uma plataforma de investimento híbrida Truist Invest Pro.
• Truist Invest fornece um portfólio de investimentos personalizado com base nos objetivos do usuário, tolerância ao risco e investimentos atuais. Truist Invest Pro adiciona acesso a uma equipe de consultores financeiros.
• A Truist Wealth é uma divisão da Truist Financial Corporation, uma das dez maiores dos EUA com US$ 545 bilhões em ativos totais.

A Truist Wealth, uma divisão da Truist Financial Corporation, anunciou o lançamento de duas novas soluções de investimento esta semana: roboconselheiro Investimento de verdade e plataforma de investimento híbrida Truist Invest Pro, que combina investimentos automatizados com acesso a consultores financeiros humanos.

Ambas as soluções foram desenvolvidas por uma equipe multifuncional de designers, engenheiros, inovadores e gerentes de produto que co-criaram as novas ofertas nas salas de jornada do cliente no Truist Innovation and Technology Center. Uma combinação de estratégias de trabalho ágil, feedback direto do cliente e design de produto iterativo permitiu que a equipe otimizasse ambas as soluções antes do lançamento deste ano.

“Os investidores querem soluções digitais seguras, intuitivas de usar e capazes de ajudar a atender às suas necessidades, sejam eles investidores novos ou experientes”, disse Kacy Howard, vice-presidente sênior de investimentos digitais da Truist Wealth. “Truist Invest e Truist Invest Pro podem ajudar a dar aos clientes controle e confiança em seu portfólio, quer escolham uma solução totalmente digital ou híbrida para investir em seu futuro.”

Truist Invest oferece aos clientes uma recomendação de portfólio personalizada com base em seus objetivos, tolerância ao risco e investimentos atuais. O Truist Invest fornece uma análise diária do portfólio e oferece suporte ao reequilíbrio automatizado e à coleta de prejuízos fiscais. Uma solução de investimento híbrida, o Truist Invest Pro fornece os recursos digitais do Truist Invest, bem como acesso a uma equipe de consultores financeiros que podem ajudar os clientes a construir um portfólio de investimentos personalizado e fornecer consultoria de investimento contínua. Contas para ambas as ofertas podem ser abertas com apenas US$ 5,000. Truist Invest cobra uma taxa anual de 0.50%, com Truist Invest Pro custando aos usuários 0.85%. Ambas as taxas são baseadas nos ativos sob gestão, com um mínimo anual de $ 90 por conta,

O Chief Wealth Officer da Truist, Joseph M. Thompson, colocou as novas ofertas em um contexto mais amplo do objetivo da empresa de fornecer a seus clientes um serviço personalizado que maximiza a oportunidade da tecnologia digital no espaço de investimento. “As soluções de investimento digital são um exemplo da estratégia T3 da Truist, que combina o nível preferido do cliente de toque personalizado e tecnologia inovadora para criar confiança”, disse Thompson. “Truist Invest e Truist Invest Pro fornecem acesso simples e seguro a um portfólio criado especificamente para ajudar um investidor a atingir seus objetivos e é respaldado por nossa experiência em investimentos que pode ajudar indivíduos e famílias a construir uma vida melhor.”

Uma divisão da Truist Financial Corporation, a Truist Wealth atende indivíduos, famílias e proprietários de empresas afluentes, de alto e ultra-alto patrimônio líquido nos EUA e em todo o mundo. Os serviços da empresa vão desde investimentos e aposentadoria, planejamento fiduciário e imobiliário e empréstimos, até serviços bancários e gerenciamento de riscos. A controladora Truist é um dos 10 principais bancos comerciais dos EUA com US$ 545 bilhões em ativos totais e 15 milhões de clientes nos EUA. O banco anunciou recentemente o aquisição da plataforma Arena da Zaloni, que ajudará a Truist a aprimorar sua governança de dados, gerenciamento de metadados, análises avançadas e programas de IA/ML.

Conversamos com Dontá Wilson, Chief Retail & Small Business Banking Officer da Truist Financial no início deste ano na FinovateSpring sobre o ritmo da transformação digital em serviços financeiros e a importância de construir uma cultura de inovação.

Foto de Tara Winstead