O analfabetismo financeiro é uma questão fundamental nas sociedades. Ao utilizar o método socrático, podemos fazer perguntas que vão à raiz da questão.
A maioria dos indivíduos, se não todos, não recebe nenhuma educação financeira e não recebe instrução suficiente sobre os primeiros princípios do dinheiro, especialmente no que se refere à construção de riqueza e ao estabelecimento de uma base segura a partir da qual operar, para que possam navegar da maneira mais otimizada possível. desafios da vida.
A educação financeira é totalmente omitida nas salas de aula, os alunos não dispõem das faculdades necessárias para enfrentar eficazmente as realidades da existência e isso também não se limita apenas à educação financeira. Outras supressões curriculares notáveis incluem a falta de tutoria eficaz em torno de nutrição, educação física, autodefesa, comunicação eficaz e competências de negociação, resiliência mental, etc.
Na verdade, muitos estão conscientes de que normalmente acontece o oposto: os adolescentes são encorajados a contrair dívidas colossais para garantir uma educação universitária, condenando-os ao julgamento de Sísifo de tentar pagar as suas dívidas enquanto enfrentam simultaneamente perspectivas mínimas de emprego. Além disso, muitos são encorajados a aumentar a sua pontuação de crédito, assumindo montantes crescentes de dívidas, assumindo promessas de morte (hipotecas) e vivendo uma vida acima das suas posses – sendo este estilo de vida considerado “normal” para a maioria no mundo ocidental e em todo o mundo. .
Recebemos constantemente conselhos de pessoas que não têm experiência na construção de riqueza. Pais, professores, amigos e até especialistas da comunicação social, embora aparentemente bem-intencionados, na realidade vivem de salário em salário e não têm uma compreensão concreta do modo como se lida com o dinheiro ou não têm a capacidade de alocar competentemente o seu capital, a fim de garantir a sua santidade.
Sente-se e cale-se
A seguinte anedota pessoal ilustra muito bem esse problema.
Quando menino, certa vez fui repreendido por um professor quando ele elucidou a turma sobre como o mundo “realmente funciona”, exaltando as supostas virtudes de “obter uma boa educação, trabalhar duro, economizar dinheiro” e dar conselhos sobre os méritos de seguir uma carreira. Tendo identificado uma lacuna flagrante e singular em seus argumentos, brinquei: “Senhor, por que eu seguiria o conselho de alguém que nunca abandonou a escola?”
Escusado será dizer que passei a hora seguinte fora da sala de aula, no corredor, para “pensar no que tinha dito”. Na verdade, até hoje ainda penso nessa interação e a validade da réplica parece tornar-se cada vez mais aparente com o passar do tempo. Na minha opinião, eu estava apenas empregando o método socrático para entender melhor a inadequação do meu professor em distribuir seus conselhos para a turma.
A resposta do meu professor é emblemática da atitude adoptada pela maioria dos indivíduos na sociedade actual, da aceitação do status quo e da confiança excessiva em modelos ultrapassados de funcionamento no mundo - que se estão a tornar cada vez mais anacrónicos, especialmente no que se refere às finanças e ao futuro de cada um. perspectivas. Se alguma coisa desafiar essa suposição de longa data, será rapidamente ridicularizada ou punida.
Para ser claro, esforçar-se para obter uma boa educação e trabalhar arduamente são, de facto, atividades virtuosas e que valem a pena, mas os meios para adquirir estas coisas ou implementá-las são multidimensionais. O mundo está a mudar rapidamente e o universo digital oferece oportunidades que nunca existiram antes, servindo para perturbar o monopólio que os sistemas legados desfrutaram durante séculos passados.
A fé nas nossas instituições existentes praticamente evaporou, devido principalmente à sua falta de liderança e à sua cascata em corrupção; com o odor da mentira e do engano a encher os corredores dos nossos estabelecimentos, o seu comportamento repugnante é evidente para todos. O paradigma existente serve apenas para usufrutar e usurpar o nosso tempo, energia e valor.
Como tal, este artigo aborda estas questões e fornece uma explicação de por que o Bitcoin é o remédio e o farol no nevoeiro. Ele detalha as proclamações mais comuns sobre a suposta instabilidade e suposta inadequação do bitcoin como um meio viável e seguro para armazenar a riqueza de alguém, bem como apresenta suas virtudes em três domínios principais que facilitam sua reivindicação como o lugar mais seguro para o dinheiro de alguém - ou seja, como o bitcoin satisfaz as funções de segurança, integridade e transportabilidade.
- Integridade: Integridade refere-se à antifragilidade e resiliência de um ativo contra a corrupção do protocolo. O protocolo é a salvaguarda e o fortalecimento da sua energia monetária.
- Segurança: Segurança refere-se à sua resiliência a vetores de ataques hostis externos.
- Transportabilidade: Referindo-se à capacidade com que se pode transportar fisicamente a própria riqueza através de domínios geopolíticos, bem como à facilidade com que se pode facilmente transacionar com outros participantes no mercado com impedância ou atrito mínimo, ou seja, facilidade de transacionalidade/liquidez.
Fazendo perguntas
Uma lição valiosa foi aprendida quando fiz essa pergunta ao meu professor: a importância de desafiar as figuras de autoridade e os seus preconceitos, identificar falácias ilógicas nos argumentos de alguém e a importância de perguntar o “porquê” das coisas.
Portanto, antes de examinarmos cada aspecto distinto da supremacia do bitcoin como o meio mais seguro para armazenar a riqueza de alguém, deveríamos começar por prefaciar este assunto com uma breve discussão em torno do conceito de salvar-se e da sua relevância para as nossas vidas.
A utilização de uma abordagem de primeiros princípios à gestão do dinheiro permitir-nos-á compreender melhor a necessidade de alocar adequadamente o nosso capital, a fim de melhorar a nossa saúde financeira e alcançar a prosperidade. Portanto, comecemos por empregar uma abordagem socrática que nos permitirá compreender melhor porque é necessário armazenar a nossa riqueza em bitcoin.
Economizando para um dia chuvoso
O conceito de poupança é repetidamente papagueado pela sociedade dominante e pelos “especialistas” financeiros e serviu para se tornar um axiomático nas mentes de muitos. “Economize seu dinheiro para um dia chuvoso” é um mantra que está enraizado na psique desde tenra idade. No entanto, não paramos para fazer duas perguntas fundamentais em resposta a essas afirmações:
1) O que estamos “salvando”?
2) Onde o “salvamos”?
Portanto, permita-nos investigar o assunto.
Na linguagem comum dizemos que estamos a “poupar” ou a “aumentar as nossas poupanças”, mas o que é que estamos realmente a poupar ou a tentar poupar? Bem, o nosso dinheiro, claro, o que naturalmente levanta a questão anterior sobre o que é precisamente o dinheiro.
Você negocia tempo e energia para gerar valor para o mercado, sendo recompensado com dinheiro que atua como uma representação do seu tempo, valor e energia armazenados a serviço desse mercado. Como corolário natural disso, no vernáculo cotidiano, também dizemos que “gastamos” tempo; passamos tempo com nossos amigos e familiares, passamos tempo meditando, passamos tempo fazendo nossos hobbies, etc. Dinheiro e tempo, então, não podem ser separados - eles são sinônimos - o dinheiro é simplesmente uma representação do tempo gasto.
Grande coisa - o que isso importa? Bem, embora isto possa parecer arbitrário, infelizmente é muito importante, uma vez que a maioria armazena o seu tempo em moeda fiduciária, que pode (e é) impressa do nada, desvalorizando assim o stock total existente. Quanto mais algo existe, menos escasso se torna e, portanto, menos valor retém. Com a política directamente oposta a produzir o resultado totalmente oposto: quanto mais escasso, mais valioso se torna (assumindo que a procura permanece constante). O cerne do problema é que você está trocando a coisa mais escassa que possui – seu tempo e energia – por algo que não tem nenhuma escassez, um dinheiro defeituoso em moeda fiduciária.
No paradigma existente, a forma de combater isto e isolar o seu poder de compra exige que o indivíduo gere um retorno sobre o seu dinheiro, e esse retorno precisa de ser superior à taxa de inflação actual - é disso que se trata o jogo. Antes do surgimento do bitcoin, a maneira típica de fazer isso era encontrar formas inovadoras de gerar esse retorno por meio de vários veículos de investimento.
A solução tradicional para este problema é o envolvimento nos mercados financeiros, o que significa que é necessário assumir algum elemento de risco para garantir o seu poder de compra no futuro - um sistema em que os indivíduos têm de assumir cada vez mais riscos para acompanhar níveis crescentes de inflação, gerando uma base social abrangente.
O Bitcoin ameniza esse problema, pois mais uma vez permite que o indivíduo realmente economize seu dinheiro e não precise assumir o risco do investimento, quando tudo o que deseja fazer é ter algum seguro contra a incerteza do futuro e aumentar suas perspectivas de segurança e estabilidade. em suas vidas, como veremos.
Dinheiro sólido versus dinheiro leve
Na verdade, isso se resume à escolha de manter sua riqueza em moeda sólida ou em moeda suave. Para diferenciar os dois, podemos recorrer aos três pilares mencionados na introdução deste artigo que garantem a santidade das nossas poupanças, sendo estes a sua integridade, segurança e transportabilidade/liquidez.
Vamos agora avaliar esses três pilares e comparar o uso de bancos com o uso de bitcoin e até que ponto cada um deles satisfaz essas propriedades.
Bank
Integridade: O dinheiro fiduciário armazenado num banco beneficia de integridade zero devido à falta de protecção contra a inflação, uma vez que a taxa de juro não supera nem mesmo a taxa de inflação oficial. Como resultado, manter o dinheiro na conta bancária significa que você terá a garantia matemática de perder poder de compra.
Segurança: O aspecto de segurança dos bancos é um pouco melhor. É difícil alguém entrar em um banco e roubar seu dinheiro; o dinheiro é armazenado atrás de mais de um metro de aço em um cofre ou, hoje em dia, armazenado digitalmente. No entanto, embora adequada para proteção contra ataques externos maliciosos, a conta bancária de um indivíduo é outra questão, uma vez que a possibilidade de confisco ou desplataforma está sempre presente. Sempre existem riscos de contraparte, como pode ser visto com eventos recentes no Canadá.
Transportabilidade: O papel-moeda Fiat foi uma invenção útil que permitiu aos indivíduos o benefício de transacionar e transportar a sua riqueza mais facilmente através do espaço. No entanto, este benefício só existe dentro do respetivo domínio geopolítico do indivíduo. Seria problemático se alguém fosse obrigado a deixar o seu país em caso de emergência, como pode ser visto no caso do crise recente na Ucrânia.
Não adianta retirar dinheiro e transportá-lo através das fronteiras, uma vez que seria inútil num país com uma moeda diferente ou a taxa de câmbio seria desfavorável e, portanto, não teria liquidez ideal, além de representar um risco pronunciado para a segurança de alguém devido à suscetibilidade ao roubo ou coerção. O dinheiro, portanto, não é perfeito no transporte da riqueza através de domínios geopolíticos.
Portanto, um banco é apenas um pouco melhor do que guardar dinheiro debaixo do colchão.
Bitcoin
Integridade: O Bitcoin não sofre os efeitos corrosivos da inflação em decorrência de sua fornecimento perfeitamente fixo. Na verdade, é de natureza deflacionária e tem a sua integridade sempre garantida, uma vez que nenhum indivíduo ou entidade pode alterar o limite de oferta devido à sua descentralização. Não há exigência de assumir risco de contraparte.
Segurança: Se um indivíduo tomar custódia total de seu bitcoin (o que eles são incentivados a fazer) nenhum indivíduo ou parte pode obter acesso a esses fundos se o proprietário possuir essas chaves.
Transportabilidade: Referindo-nos ao conceito de que o dinheiro é uma apólice de seguro contra a incerteza inerente ao futuro e um meio para otimizar a pura opcionalidade como um baluarte contra essa incerteza, o bitcoin permite que um indivíduo armazene sua riqueza em um ativo que pode ser movimentado através de fronteiras geopolíticas. domínios nos confins de suas próprias mentes.
Você pode entrar em um novo país com toda a sua riqueza intacta, comprar um cartão SIM e gastar seu bitcoin ou vendê-lo pela moeda local para comprar comida e acomodação. A riqueza da maioria das pessoas é armazenada nas suas casas como capital próprio, que é altamente ilíquido, demorando cerca de seis meses a ser transacionado. O dinheiro nas suas contas bancárias também pode revelar-se inútil noutro país onde as suas contas bancárias podem não ser válidas ou a moeda pode ser diferente.
A recente crise na Ucrânia realça efectivamente a importância da possuindo riqueza transportável. O mundo moderno está num estado de constante mudança e a necessidade crescente de os indivíduos fugirem dos seus estados-nação herdados aumenta a cada mês; O bitcoin oferece uma oportunidade incomparável para os indivíduos recuperarem sua autonomia em um mundo determinado a minimizá-la ou eviscerá-la completamente.
Moedas Digitais de Banco Central
Um breve ponto e alerta devem ser feitos aqui sobre a próxima implementação das Moedas Digitais do Banco Central (CBDCs). CBDCs são moedas digitais programáveis que pode ser manipulado por governos, bancos centrais e empregadores.
Embora os proponentes da CBDC defendam a sua utilização como meio de protecção contra a fraude e o branqueamento de capitais, omitem convenientemente o tremendo poder investido nos seus emitentes. Os CBDCs permitirão ao emissor exercer controle total sobre o dinheiro de seus usuários: personalizar taxas de juros, definir datas de vencimento e regular usos específicos são apenas algumas das possibilidades que existem com esse dinheiro programável.
E qual poderá ser o resultado disso se esses CBDCs puderem ser vinculados a um ID digital? Se a sua posição política é vista como desfavorável ao sistema? O que acontece se você não puder comprar investimentos ou se receber uma taxa de juros negativa porque está economizando muito dinheiro e, portanto, é incentivado a gastar e consumir?
Tendo demonstrado que alocar o seu capital dentro dos limites de um banco é um passivo, torna-se cada vez mais evidente que confiar o seu dinheiro a estas instituições deixará de ser apenas um passivo. A moeda fiduciária e o sistema bancário começarão a representar uma ameaça significativa não apenas à sua soberania financeira, mas também ao seu livre arbítrio individual. A implementação de CBDCs põe em perigo o direito do indivíduo à autodeterminação; representa um perigo muito claro e presente que compromete a liberdade, a soberania e a liberdade.
Bitcoin e CBDCs são diametralmente opostos. Eles são pólos opostos em suas filosofias; um concede soberania, o outro escravidão; um oferece autocustódia e o outro, controle total.
Bitcoin é melhor que bancos
O Bitcoin fortalece o seu dinheiro e restaura a capacidade do indivíduo de economizar, em vez de comprar investimentos especulativos. Bitcoin não tem CEO; Bitcoin não tem assembleias de acionistas; Bitcoin apenas is.
É claro que um leitor astuto compreenderá que o bitcoin e os bancos não são as únicas opções quando se trata de alocar o capital de alguém. Existem outras opções de investimento, como metais preciosos, imóveis, títulos governamentais e corporativos, belas artes, vinhos, antiguidades e muitas outras opções que poderiam ser usadas como reservas de valor. De acordo com Nassim Taleb, você pode até usar azeite.
No entanto, o bitcoin permanece supremo em seu papel como que o reserva ideal de valor com base na capacidade de satisfazer de forma mais eficaz as propriedades essenciais do dinheiro, conforme demonstrado acima. Para complicar ainda mais esse ponto, a imagem a seguir fornece uma matriz que ilustra uma comparação lado a lado de cada reserva de valor tradicional justaposta ao bitcoin.
👍 Volatilidade
"Bitcoin é muito volátil."
Este é um mantra recorrente que é consistentemente perpetrado pelos detratores do Bitcoin como razão para não ser uma aposta segura. Na minha opinião, não se pode culpá-los, pois muitas vezes estão simplesmente regurgitando o que é exposto pela grande mídia para não parecerem ignorantes sobre o assunto. É uma resposta automática, derivada de manchetes histéricas. Permita-nos desmontá-lo.
Estabelecemos que o bitcoin é o ativo mais seguro disponível para os atores do mercado, possuindo a maior integridade e segurança, além de oferecer os melhores meios de transportabilidade. Onde a volatilidade tem um papel a desempenhar?
Vamos começar a explicar o que é volatilidade e por que o bitcoin não é volátil de forma alguma. Continuemos em nossa abordagem de fazer perguntas. O que há de volátil no Bitcoin exatamente? O preço é volátil.
O preço do bitcoin é realmente volátil se você medir o ativo em termos de moeda fiduciária, mas o preço nem sempre equivale a valor ou valor. É por isso que se pode pontificar que um ativo ou objeto pode ser considerado subvalorizado ou sobrevalorizado; a consideração é baseada no que se acredita subjetivamente que o ativo vale.
O preço é simplesmente a taxa de câmbio atual objetiva para um determinado bem ou serviço, ou seja, o que alguém é obrigado a pagar para receber o seu benefício; mas o preço em si, embora objectivo, é determinado pelo valor subjectivamente percebido do valor e do valor de um activo. Todos nós atribuímos valor a coisas diferentes – alguns encontram valor em colecionar cartões de beisebol, outros encontram valor em aprender a fazer crochê, enquanto há outros que encontram valor zero em qualquer uma dessas práticas e, portanto, não se envolvem.
Quanto mais valor algo tiver, maior será o seu valor, o que significa que terá um preço mais elevado, uma vez que todos estes factores são interdependentes. Como o valor é derivado da demanda, da escassez e da utilidade percebida, que juntas formam a base do caso de uso do bitcoin, a volatilidade do preço do bitcoin pode ser facilmente conciliada, uma vez que tem uma oferta fixa e decrescente: juntamente com o aumento da demanda, resulta em uma ascensão no preço.
Você não pode perder dinheiro com Bitcoin
Uma afirmação ousada.
Quando alguém para para considerar o assunto, inevitavelmente percebe que não pode perder dinheiro. Certamente, o valor do seu bitcoin medido em moeda fiduciária pode flutuar, mas as suas participações não foram a lugar nenhum. Veteranos experientes no espaço Bitcoin não têm interesse nas flutuações do preço fiduciário do Bitcoin; essa métrica é irrelevante para eles e não representa relevância porque usam um meio de medição diferente. Eles começaram a denominar as coisas, não em termos fiduciários, mas em termos de bitcoin, e é por isso que o meme “1 BTC=1 BTC” é tão predominante, uma vez que ilustra eficazmente este ponto.
Atualmente, tudo é denominado fiduciariamente na mente da maioria das pessoas, mas quando alguém começa a mudar a mentalidade e começa a denominar as coisas em termos de bitcoin e, eventualmente, em satoshis, a imagem fica muito mais clara. Portanto, uma vez que você inicia esse processo e descarta a ideia de negociar seu bitcoin por moeda fiduciária, você começa a pensar no valor das coisas em relação ao bitcoin e no que ele pode comprar para você, como uma casa, um carro, mantimentos, etc. .
Na realidade, o que é volátil são as moedas fiduciárias. Quantas moedas subiram e caíram ao longo dos séculos? Com que consistência eles são diluídos e privados de seu valor original? Quão escassos eles são? Deveríamos ser encorajados a começar a fazer essas perguntas.
Preferência de tempo
Estas questões refletem-se essencialmente na preferência temporal de cada um: se tiver uma preferência temporal muito elevada, então coloca mais ênfase na ação do preço presente e no curto prazo. Se você tem uma preferência temporal menor, o que significa uma maior predisposição para paciência e gratificação adiada, então o desempenho a longo prazo é mais significativo. Seu horizonte temporal afetará inevitavelmente sua percepção dos eventos.
A imagem a seguir mostra o desempenho do Bitcoin no período recente de um mês. A próxima imagem mostra o retorno total do bitcoin desde 2010. Quando visto em um horizonte de tempo suficientemente longo, podemos ver que o bitcoin não parece nada volátil. Na verdade, parece ser bastante consistente em sua trajetória até o canto superior direito.
Conclusão: não há outro lugar para colocar seu dinheiro
A principal ênfase deste artigo é estimular a mente do leitor a fazer perguntas, a interrogar a aparente “normalidade” do paradigma existente e a empreender uma investigação cuidadosa sobre a possibilidade de um arranjo melhor e mais humano.
O Bitcoin é baseado na lei natural; é a verdade objetiva, governada pelas leis da matemática e da física. É dinheiro projetado. Compare isto com os bancos centrais que manipulam as taxas de juro por capricho, que normalmente diminuem década após década. Você não apenas está perdendo poder de compra, mas também está sendo ativamente roubado.
Bitcoin não só oferece segurança, integridade e transportabilidade, mas também simplicidade aos seus usuários. Longe vão os dias de escolha de ações e de coçar a cabeça - o bitcoin oferece a opção de um meio simples e seguro para reter sua riqueza no futuro.
Desafio o leitor a encontrar uma reserva de valor mais segura e com melhor desempenho para seu dinheiro. Bitcoin é o obstáculo a ser superado e o melhor meio de proteger sua riqueza no espaço e no tempo. Para quem tiver a sorte de ler este artigo agora e tiver coragem de entrar no novo paradigma, será recompensado com uma explosão no seu patrimônio líquido, pois está entrando no mercado no início da curva S, aproveitando ao máximo a fase de adoção de uma tecnologia, onde podem sentar-se e testemunhar a Lei de Metcalfe e o efeito Lindy funcionarem lindamente.
Bitcoin é a oportunidade de um milênio. É o oásis no deserto, o porto seguro na tempestade, o escudo contra as flechas. Reivindique o seu direito soberano de nascença, retorne ao seu destino e não tema mais.
Este é um post convidado de Beren Sutton-Cleaver. As opiniões expressas são inteiramente próprias e não refletem necessariamente as da BTC Inc. Bitcoin Magazine.
- Sobre
- Acesso
- Segundo
- Conta
- aquisição de
- em
- Açao Social
- endereços
- Adoção
- Vantagem
- conselho
- advogado
- Todos os Produtos
- Apesar
- entre
- quantidades
- Outro
- qualquer lugar
- abordagem
- adequadamente
- argumentos
- por aí
- Arte
- artigo
- ativo
- autoridade
- Automatizado
- disponível
- Bank
- conta bancária
- Bancário
- bancos
- Beisebol
- bbc
- tornam-se
- tornando-se
- Começo
- ser
- acredita
- beneficiar
- Benefícios
- MELHOR
- Pós
- Bitcoin
- Obrigações
- BTC
- BTC Inc
- construir
- Prédio
- comprar
- capital
- carro
- Cartões
- Oportunidades
- transporte
- dinheiro
- CBDC
- CBDCs
- Banco Central
- moedas digitais do banco central
- Bancos Centrais
- Chefe executivo
- desafiar
- desafios
- desafiante
- classe
- Coleta
- comum
- Comunicação
- compensado
- Compound
- conceito
- consideração
- constantemente
- consumir
- continuar
- ao controle
- Conversa
- núcleo
- Responsabilidade
- Corrupção
- poderia
- Counterparty
- país
- acoplado
- crédito
- crise
- moedas
- Moeda
- Atual
- Atualmente
- Datas
- dia
- acordo
- Dívida
- década
- Descentralização
- deflacionário
- Demanda
- demonstraram
- detalhes
- diferente
- diferenciar
- digital
- moedas digitais
- ID digital
- digitalmente
- diretamente
- perturbe
- Não faz
- domínio
- domínios
- down
- facilmente
- Educação
- efeito
- Eficaz
- efeitos
- ênfase
- emprego
- energia
- Entrar
- entidade
- equidade
- especialmente
- essencialmente
- estabelecer
- estabelecido
- propriedade
- eventos
- cotidiano
- exemplo
- exchange
- existente
- vasta experiência
- Facilidade
- enfrentando
- fatores
- família
- pés
- decreto
- Moeda fiduciária
- Dinheiro Fiduciário
- financiar
- Finanças
- financeiro
- descoberta
- final
- Primeiro nome
- focado
- seguinte
- comida
- formulário
- Foundation
- Fundado
- fracionário
- fraude
- Gratuito
- Freedom
- cheio
- fundos
- mais distante
- futuro
- jogo
- gerar
- Bom estado, com sinais de uso
- Governo
- Governos
- subsídios
- ótimo
- maior
- maior
- Crescente
- garantido
- Locatário
- Visitante Mensagem
- Manipulação
- ter
- headlines
- Saúde
- SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA
- Alta
- superior
- altamente
- segurando
- detém
- horizonte
- House
- Como funciona o dobrador de carta de canal
- Como Negociar
- HTTPS
- identificar
- imagem
- implementação
- importância
- melhorar
- Inc.
- incluir
- Crescimento
- aumentando
- cada vez mais
- Individual
- inflação
- inovadores
- instituições
- com seguro
- integridade
- interação
- interesse
- Taxa de juros
- investigar
- investimento
- Investimentos
- emitem
- IT
- se
- manutenção
- chaves
- Escritórios de
- Leis
- Liderança
- aprendido
- aprendizagem
- Deixar
- Legado
- responsabilidade
- Liberty
- estilo de vida
- Limitado
- Líquido
- local
- longo
- moldadas
- Corrente principal
- mídia
- principal
- de grupos
- mantra
- mercado
- marketplace
- Mercados
- matematicamente
- matemática
- Matriz
- Importância
- Matéria
- significado
- Mídia
- reuniões
- meme
- mencionado
- mente
- modelos
- Monetário
- dinheiro
- Lavagem de dinheiro
- gestão do dinheiro
- Mês
- mês
- mais
- a maioria
- nomeadamente
- natural
- Natureza
- necessariamente
- necessário
- negativo
- líquido
- NTF`s
- oferecendo treinamento para distância
- Oferece
- oficial
- operando
- Opinião
- Opiniões
- oportunidades
- Oportunidade
- otimizando
- ótimo
- Opção
- Opções
- ordem
- Outros
- próprio
- proprietário
- propriedade
- Papel
- paradigma
- pais
- participantes
- particular
- particularmente
- Pagar
- atuação
- significativo
- pessoal
- fase
- físico
- Fisicamente
- Física
- fotografia
- peça
- Jogar
- ponto
- Privacidade
- político
- popularidade
- possibilidades
- possibilidade
- poder
- Metais Preciosos
- presente
- preço
- Problema
- processo
- perspectivas
- prosperidade
- proteção
- protocolo
- fornece
- compra
- aquisitivo
- propósito
- questão
- rapidamente
- Preços
- Leitor
- Leitura
- bens imóveis
- Realidade
- perceber
- receber
- refletir
- representação
- requeridos
- resposta
- Resultados
- retorno
- recompensado
- Risco
- riscos
- seguro
- Segurança
- Dito
- poupança
- Escola
- temperado
- seguro
- segurança
- vender
- serviço
- de servir
- conjunto
- acionista
- mudança
- periodo
- SIM
- Cartão SIM
- simples
- SIX
- Seis meses
- Habilidades
- So
- social
- Sociedade
- alguns
- Alguém
- algo
- Espaço
- gastar
- Estabilidade
- começa
- Estado
- Unidos
- Status
- estoque
- loja
- lojas
- Storm
- topo
- supply
- Supremo
- Vistorias
- sinônimo
- .
- sistemas
- tomar
- professores
- Equipar
- adolescentes
- o mundo
- roubo
- assim sendo
- Através da
- tempo
- hoje
- juntos
- comércio
- Trading
- tradicional
- trajetória
- transacionar
- transacionando
- transporte
- tremendo
- julgamento
- tipicamente
- Ucrânia
- compreender
- compreensão
- universidade
- os próximos
- us
- usar
- usuários
- valor
- vário
- Cofre
- Veículos
- Ventures
- Contra
- veteranos
- 👍 Volatilidade
- Riqueza
- O Quê
- O que é a
- enquanto
- QUEM
- dentro
- trabalhar
- trabalho
- mundo
- Equivalente há
- seria
- zero