Finovate Global Pakistan: Finanças incorporadas, carteiras digitais e aplicativos de pagamento

Plataforma de finanças incorporada sediada no Paquistão Neem estabeleceu uma parceria estratégica com o BPC esta semana. Primeira fintech do Paquistão a ser habilitada pelo BPC, a Neem usará o Smart Vista plataforma para alimentar sua infraestrutura financeira incorporada.

A Neem tem como alvo os mais de 200 milhões de consumidores e 3.3 milhões de micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) que não possuem ou não possuem bancos no Paquistão. Fundada em 2019 e sediada em Karachi, a Neem oferece uma plataforma de banco como serviço (BaaS) e uma plataforma de empréstimo.

“No BPC, temos um forte parceiro de tecnologia com profundo conhecimento das tendências globais e da dinâmica do mercado local”, disse o cofundador da Neem, Nadeem Shaikh. “Estamos construindo nossa infraestrutura juntos, primeiro para o Paquistão e depois para os mercados emergentes.”

A notícia da parceria da Neem vem um mês depois que a empresa anunciou uma parceria estratégica com o JS Bank. A aliança permitirá que a Neem aproveite a plataforma Open Banking do JS Bank para permitir que os parceiros da comunidade financeira integrada da Neem incorporem serviços de pagamento em suas plataformas. Shaikh disse que a parceria aproveita os “pontos fortes” de ambas as empresas e reduzirá o tempo de comercialização de suas soluções financeiras, além de dar aos consumidores sem e sem banco “a confiança e a credibilidade de um banco de nível 1”.

Também em setembro, a Neem anunciou que havia garantido US$ 2.5 milhões em financiamento inicial. O investimento veio de patrocinadores locais e internacionais incluindo a coreana SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines e Building Capital, entre outras. O financiamento ajudará a Neem a escalar suas operações à medida que busca uma licença da Comissão de Valores Mobiliários do Paquistão (SECP) para operar como uma empresa financeira não bancária. Isso permitiria que a Neem desenvolvesse seus negócios de empréstimos por conta própria. A empresa está atualmente executando suas operações de empréstimo por meio de parceiros licenciados.

Além de fintechs e MPMEs, os produtos e serviços da Neem são usados ​​em negócios de agricultura, comércio eletrônico, logística e saúde.

Em outros lugares do ecossistema fintech do Paquistão, aplicativo de pagamento SadaPay anunciou que era parceria com a Verimatrix. A empresa vai implantar Verimatrix XTD (Extended Threat Defense) tecnologias para ajudar a garantir transações seguras para seus clientes

“O SadaPay visa eliminar a complexidade dos serviços bancários e simplificar o dinheiro por meio de tecnologias modernas e uma experiência de cliente agradável e inigualável”, disse o CEO e fundador do SadaPay, Brandon Timinsky. “Estamos empolgados em implantar as premiadas soluções de segurança cibernética da Verimatrix para proteger nossos aplicativos móveis, bem como monitorar e defender nossos endpoints contra possíveis ataques.”

O SadaPay oferece aplicativos de pagamento que permitem aos clientes fazer compras online, enviar dinheiro, pagar contas e sacar dinheiro gratuitamente em qualquer caixa eletrônico no Paquistão. A empresa também oferece um cartão de débito Mastercard gratuito e sem número com controles de cartão no aplicativo. Com o Verimatrix XTD, o SadaPay poderá fornecer proteção abrangente para aplicativos móveis, incluindo monitoramento contínuo de aplicativos para identificar e interromper ameaças cibernéticas.

“A missão da SadaPay de ajudar a atender os não-bancários por meio de serviços claramente simples e gratuitos também é acompanhada por um compromisso de proteger as informações do usuário, bem como seu dinheiro”, disse o vice-presidente de segurança cibernética da Verimatrix, Juha Högmander.

Americano, Timinsky lançou o SadaPay durante uma visita à Ásia após a aquisição de sua anterior startup sediada nos EUA. Ao viajar para o Paquistão, Timinsky ficou impressionado com a oportunidade que viu na considerável população de jovens equipados com smartphones do país, um setor bancário legado relativamente pouco sofisticado, alta penetração de celular e banda larga e um governo que enfatizava cada vez mais os valores da digitalização.

A SadaPay levantou US$ 20 milhões em financiamento, incluindo US$ 10.7 milhões em financiamento de extensão de sementes garantido nesta primavera. A empresa recebeu a notícia do financiamento apenas um dia após o SadaPay ganhou aprovação do Banco do Estado do Paquistão para oferecer serviços financeiros por meio de seu aplicativo.

Aqui está a nossa análise da inovação em fintech em todo o mundo.

• Plataforma de pagamentos digitais com sede no México Clip ganhou um lugar na lista Brands That Matter 2022 da Fast Company na categoria internacional.
• O Congresso chileno aprovou a Fintech Bill. A legislação – que inclui a criação de um sistema bancário aberto para troca de dados de clientes – aguarda a assinatura do presidente para se tornar lei.
• Mattilda, uma fintech mexicana que ajuda escolas particulares a gerenciar cobranças de pagamentos, levantou US$ 10 milhões em financiamento inicial.

• A plataforma de financiamento de ativos e crédito para pequenas empresas com sede em Uganda, Tugende, garantiu US$ 10 milhões em financiamento combinado de dívida e capital.
• A empresa africana de pagamentos Cellulant uniu-se à MasterCard para habilitar pagamentos de comércio eletrônico.
• O desafio das fintechs do Ecobank apresentou as seis finalistas de fintech africanas, representando Senegal, Togo, República Democrática do Congo, África do Sul e Nigéria.

• A Schufa, uma agência de crédito privada com sede na Alemanha, lançou seu simulador de pontuação para apoiar a transparência da classificação de crédito.
• Plataforma bancária aberta da Letônia nórdico uniram-se com a solução de planejamento de recursos empresariais myCorazon ERP.
• Worldline adquiriu uma participação majoritária em fintech polonesa SoftPoS.

Foto de Aa Dil