As principais trocas de Bitcoin obscureceram o valor das alternativas P2P privadas

Este é um editorial de opinião de Okada, engenheiro mecânico e colaborador da RoboSats, exchange de bitcoin ponto a ponto.

Comprar seu primeiro bitcoin mudou drasticamente desde os primeiros dias de negociação em fóruns ou Internet Relay Chat (IRC). Grandes exchanges surgiram e, hoje em dia, aperfeiçoaram a arte de atrair novatos desmistificando a experiência de compra com interfaces de usuário perfeitas e, francamente, sem sentido.

Com o tempo, os reguladores pressionaram as exchanges a coletar dados dos usuários para verificar suas credenciais pessoais. Trocas como essas — vamos chamá-las de trocas de “verificação” (VEXs) — têm a custódia de seus fundos e têm ferramentas à sua disposição para rastrear seus fundos vinculados à identidade na cadeia. O leitor já deve estar ciente das vantagens da auto-guarda, uma tópico digno de sua própria exploração detalhada.

A conveniência dos principais VEXs, como Coinbase e Binance, efetivamente perverteu as expectativas do usuário final de alternativas privadas ponto a ponto (P2P) ao comprar bitcoin. Consequentemente, eles não estão inclinados a usar alternativas, apesar dos benefícios imensuráveis ​​a serem obtidos.

Para esclarecer, estamos definindo trocas por seus requisitos para que os usuários forneçam informações de identificação, não se são de natureza centralizada ou descentralizada. As exchanges centralizadas (CEXs) podem operar de forma privada, P2P, caso não possuam informações sobre seus usuários e não guardem fundos.

A centralização não precisa sacrificar a privacidade do usuário final se a troca apenas desempenhar o papel de um matchmaker cego e, se for encerrada, pode simplesmente ser reiniciada clonando seu repositório de código aberto. Portanto, o rótulo distintivo “VEX” é mais apropriado do que se referir incorretamente a todos os CEXs como tendo pouca privacidade.

Para divulgação completa, o autor contribui para a troca P2P de código aberto RoboSats, mas este artigo não está endossando apenas uma troca P2P; em vez disso, é um endosso para o uso de qualquer troca privada, P2P.

Qualquer coisa é melhor do que usar VEXs!

Observação: em muitas jurisdições, usar um serviço P2P não é diferente de usar o eBay ou o Craigslist. É sua responsabilidade conhecer a posição de sua jurisdição.

O problema com trocas de verificação

Obviamente, o problema com os VEXs é a total falta de privacidade. Os usuários são obrigados a enviar informações de auto-identificação, como carteira de motorista ou passaporte, que vincularão perpetuamente o bitcoin comprado a esse usuário.

Para reiterar, o nome real de um usuário é para sempre associado a esse bitcoin e todas as transações downstream. Se eles retirarem esse bitcoin da troca de identificação e usarem serviços de mistura, o livro público pode tornar isso evidente e as autoridades podem associar essa ação a atividades criminosas, independentemente da intenção do usuário.

Além de deixar um rastro de papel digital, seu e-mail, senha, número de telefone e credenciais bancárias fiduciárias podem ser expostos, pois malfeitores podem acessar essas informações por meio de hackers ou por funcionários de câmbio descontentes que vazam informações pessoais dos usuários. Ou, como evidenciado por bolsa recente colapsa como FTX, eles correm o risco de perder seu bitcoin, pois não possuem realmente as chaves privadas.

Muitos compradores e vendedores usam essas trocas invasivas de privacidade principalmente porque eles exercem grande liquidez em uma série de moedas locais e seus aplicativos móveis sofisticados tornam a compra e venda de bitcoin uma tarefa trivial. Além do mais, eles construíram cassinos viciantes com o objetivo de aumentar a retenção de usuários com cada comércio cheio de confete e indutor de dopamina.

Infelizmente, muitos dos proprietários e operadores de VEXs defendem raivosamente regulamentos “amigáveis ​​à adoção”, coletando os dados de seus clientes sob o pretexto de proteger usuários honestos, mas, em primeiro lugar, a coleta de dados confidenciais do usuário está pronta para exploração por cibercriminosos. A solução simples é evitar completamente os VEXs.

Por que usar alternativas P2P privadas?

Considere os efeitos de segunda ordem do uso e, portanto, do suporte a trocas antiprivacidade. A forma como você compra e vende bitcoin terá efeitos amplificadores nessas trocas e na maior rede Bitcoin.

Ao usar um VEX, você está ampliando a prática de invasão de privacidade e dando crédito à normalização da mesma. Falar com sua carteira nunca foi tão aplicável quanto quando você compra bitcoin com seu fiduciário suado.

Se estiver usando uma troca P2P, você está contribuindo com bitcoin ou liquidez fiduciária para essa plataforma e, assim, ampliando a liquidez imediatamente disponível para que mais usuários possam se beneficiar de trocas orientadas para a privacidade, em vez de depender de VEXs.

O resultado do suporte a VEXs restringirá as rampas de acesso fiduciárias e levará a uma falha da ideologia central do Bitcoin como um sistema de caixa eletrônico sem permissão, P2P; por outro lado, o suporte a trocas P2P reforçará a natureza sem permissão do Bitcoin e criará uma rede de privacidade mais robusta para qualquer um usar livremente.

As seções a seguir examinam as expectativas de uma troca P2P para alguns dos usuários que estão acostumados com VEXs.

Na experiência deste autor, a maior “reclamação” dos usuários de VEXs em relação às exchanges P2P é a falta de liquidez imediatamente disponível para algumas moedas e métodos de pagamento fiduciários. Toda troca P2P é lançada com baixa liquidez e só cresce se sua base de usuários crescer.

Essa é a origem de qualquer troca P2P; eles não têm liquidez repentina e vasta no início e, sem que ninguém se preocupe em contribuir com liquidez, as exchanges P2P deixariam de existir. Sem um orçamento de marketing, eles realmente não podem fazer nada além de atrair mais usuários com publicidade boca a boca.

No caso do RoboSats, vimos que muitos novos usuários só verificam o livro de ofertas naquele momento específico e muitas vezes assumem uma liquidez fraca, mas não percebem que as ordens não aceitas expiram em 24 horas e as negociações bem-sucedidas não são visíveis. O volume de negócios é realmente muito alto e os pedidos são recebidos com relativa rapidez. Curiosamente, por trás da aparente falta de liquidez está um altamente líquido mercado.

Assim, a distinção deve ser feita entre liquidez imediatamente disponível em VEXs e liquidez de alta rotatividade em bolsas P2P. Nessa mesma linha, os VEXs tornam a média clássica de custo em dólares uma brisa, enquanto as trocas P2P geralmente exigem um pouco mais de graxa de cotovelo. De maneira bastante apropriada, isso pode ser visto como uma comparação entre o empilhamento de alta preferência de tempo com VEXs e o empilhamento de baixa preferência de tempo com trocas P2P.

Resumindo, as exchanges P2P ficam melhores com mais liquidez e usuários.

A privacidade sempre vem com um prêmio

Comprar e vender bitcoin em uma troca P2P privada geralmente envolve um prêmio. Os usuários que estão acostumados com o estilo de vida VEX podem hesitar em pagar acima da taxa de mercado de bitcoin para fiat por medo de obter menos satoshis por seu fiat. Por outro lado, os usuários que valorizam a privacidade não tem problema em pagar mais por seu bitcoin anônimo.

Em mercados P2P onde há desequilíbrios entre oferta e demanda, os prêmios são usados ​​em ordens de compra e venda para incentivar pares anônimos a fornecer liquidez ao mercado. Se você está comprando bitcoin em uma moeda ou método de pagamento que é inconveniente para o vendedor, ao aumentar seu prêmio, você pode atrair alguém disposto a sair de seu caminho para obter mais satoshis. Você tem que fazer valer o tempo deles.

Se vender bitcoin, você pode ganhar mais fiduciário em troca dele ao usar serviços P2P em vez de usar VEXs. Do ponto de vista do vendedor, o prêmio do pedido é uma oportunidade para arbitragem lucrativa que também incentiva os vendedores a se separarem de seu desejável bitcoin por fiduciário indesejável.

De uma perspectiva, a taxa de mercado em VEXs pode ser vista como uma versão com desconto do bitcoin que invadirá sua privacidade com o “benefício” de mais satoshis em sua pilha, enquanto a taxa de mercado em trocas P2P pode ser vista como o mercado real de bitcoin avaliação de que os usuários estão pagando para realmente proteger sua riqueza e proteger sua privacidade pessoal.

Não é preciso dizer, mas querer negociar bitcoin de forma privada não tem absolutamente nada a ver com atividade criminosa, como os legisladores tão desesperadamente pregam; ao contrário, é apenas para se proteger de Atividade criminal contra sua riqueza e, potencialmente, sua vida. Se você praticar multisig porque você pega o Ataque de chave de $ 5 sério, então você também deve negociar bitcoin de forma privada. A ideia de que sua vida está em perigo ao expor sua identidade pode parecer extrema, mas não é uma fantasia radical e rebuscada.

O bitcoin comprado de forma privada sempre terá um prêmio porque o mercado sempre o valorizará mais do que o bitcoin comprado com a capacidade de expor suas finanças pessoais.

Atendimento ao cliente pequeno, mas eficaz

Nenhuma troca é perfeita e isso se aplica a trocas VEXs e P2P. Não importa o quão simplificada ou “infalível” a plataforma pareça ser, os usuários ainda podem ter problemas. Quando eles encontram problemas, não há nada mais reconfortante do que saber que um ser humano real está lá para ajudar.

Em contraste com o funcionário típico de atendimento ao cliente, os desenvolvedores e colaboradores voluntários geralmente estão mais do que dispostos a fazer de tudo para resolver problemas e problemas, pois têm mais ambição e desejo de manter os usuários aproveitando a plataforma.

Além disso, as plataformas P2P são mais propensas a fornecer soluções personalizadas, pois os problemas que ocorrem geralmente estão fora do controle da plataforma, como problemas com uma determinada carteira de terceiros ou Limitações da Lightning Network.

Na observação deste autor, os tempos de resposta, as atitudes positivas e a utilidade geral das trocas P2P excedem em muito os dos VEXs, onde os usuários renunciam queixa sobre seus departamentos de atendimento ao cliente terríveis e incompetentes.

Trazendo expectativas adequadas para trocas de Bitcoin com foco na privacidade

Ao explorar algumas dessas expectativas distorcidas, esperamos que os leitores ajustem as suas de acordo ao usar o variedade de trocas focadas em privacidade disponíveis. Embora, idealmente, as expectativas não precisem ser ajustadas, os usuários precisam reconhecer as realidades simples ao usar trocas menores e de menor volume que se concentram na privacidade sobre o lucro e operam com um orçamento relativamente minúsculo.

VEXs como Coinbase e Binance tiveram muitos anos para estabelecer suas marcas construindo a confiança do usuário (por enquanto) e com a ajuda de “educadores criptográficos” incentivando novatos a comprar sua primeira variedade de tokens e moedas em trocas de verificação, “porque é fácil ” ou, mais provavelmente, porque foram pagos para vender esses produtos.

Você provavelmente comprou seu primeiro bitcoin em um VEX porque lhe disseram que é fácil ou não conhecia alternativas privadas; da mesma forma, você provavelmente não descobriu as implicações desastrosas de vincular sua identidade da vida real à sua pilha de bitcoins até muito mais tarde em sua jornada pela toca do coelho.

Não precisa se preocupar, nunca é tarde para começar a trabalhar em direção a um futuro mais seguro e privado. Mantenha seu bitcoin comprado em VEXs totalmente separado de sua pilha privada de bitcoin e pare de dar aos VEXs o seu negócio.

Em última análise, as trocas P2P terão que trabalhar muito para competir na mesma liga que os VEXs. No entanto, sem os pares liquefazendo os livros de pedidos, não haveria trocas P2P privadas. O melhor que podemos fazer é argumentar com os usuários para valorizar a privacidade e ajustar suas expectativas ao usar trocas P2P em vez de trocas de verificação de alto volume e privacidade.

Então, espalhe a palavra!

Este é um post de convidado por Okada. As opiniões expressas são inteiramente próprias e não refletem necessariamente as da BTC Inc ou da Bitcoin Magazine.

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• Fonte: https://bitcoinmagazine.com/culture/the-value-of-p2p-bitcoin-exchanges