Análise Regulatória e Legislativa nº 3

Análise Regulatória e Legislativa - Global

Grupo de Ação Financeira (GAFI): Atualização direcionada sobre a implementação dos padrões do GAFI sobre ativos virtuais (VAs) e provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs)

Em 30 de junho de 2022, o GAFI lançou uma atualização direcionada para VA e VASPO que é um Virtual Asset Service Provider (VASP)? A Virtual A ... Mais padrões. Esta versão se concentrou fortemente na Regra de Viagem (para obter mais informações sobre a Regra de Viagem, clique SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA), que é abordado na Recomendação 15 do GAFI. Também discutiu riscos emergentes/em evolução em finanças descentralizadas, tokens não fungíveis (NFTs) e ransomware. As principais conclusões incluem:

• Dos 98 países que responderam, 29 aprovaram legislação específica sobre regras de viagem e 11 iniciaram a supervisão/aplicação.
• O sector privado introduziu soluções viáveis ​​para facilitar o cumprimento da regra de viagem (um exemplo é CipherTrace'S Viajante), mas é necessário um trabalho contínuo para melhorar continuamente a interoperabilidade entre VASPs e jurisdições.
• O termo descentralizado deve ser examinado, uma vez que muitos acordos descentralizados têm uma autoridade muito mais centralizada, sujeita às obrigações de combate ao branqueamento de capitais (AML).
• As ameaças e desafios de ransomware continuam a ocorrer através de VAs, particularmente a movimentação de fundos através de moedas de privacidade e VASPs não conformes.
• NFTNFT significa token não fungível. Ao contrário de um BTC que eu… Mais os mercados continuaram a crescer rapidamente; O GAFI continuará a avaliar o risco e a concentrar-se na diferenciação de NFT por utilização (ou seja, utilização de bens coleccionáveis ​​versus utilização de pagamentos).

Comitê de Supervisão Bancária da Basileia (BCBS) publica ‘Segunda Consulta sobre o tratamento prudencial de exposições a criptoativos’

Isto é importante, pois, em última análise, informará o Banco de Compensações Internacionais (BIS) na elaboração de normas para o tratamento de capital de criptoativos. O CBSB publicou esta consulta no seguimento da consulta inicial em junho de 2021. O foco principal desta consulta é a criação de dois grupos de criptoativos (ou seja, Grupo 1 e Grupo 2). Os criptoassets do grupo 1 incluem, “incluem ativos tradicionais tokenizados (Grupo 1a) e criptoativos com mecanismos de estabilização eficazes (Grupo 1b), que estariam sujeitos a requisitos de capital baseados em risco pelo menos equivalentes com base nas ponderações de risco das exposições subjacentes, conforme estabelecido no atual quadro de capital de Basileia”. A consulta exclui especificamente stablecoins baseadas em algoritmos do Grupo 1 e descreve subgrupos para funcionalidades de indexação específicas que passariam em um teste de base. Os criptoativos do Grupo 2 incluem aqueles ativos que, “representam riscos adicionais e mais elevados em comparação com os criptoativos do Grupo 1 e, consequentemente, estariam sujeitos a um tratamento conservador de capital recentemente prescrito”. O Grupo 2 inclui ativos onde não há contraparte, portanto, bitcoinBitcoin é uma moeda digital (também chamada de criptomoeda) ... Mais seria um exemplo de ativo neste agrupamento. Além disso, a consulta estabelece um limite provisório de activos do Grupo 2 em um por cento do capital de nível 1, que será revisto de forma contínua. Uma atualização importante da primeira consulta divide o grupo 2 em dois grupos, que têm encargos de capital diferentes. A consulta também oferece esclarecimentos sobre as ligações contabilísticas (desvinculando o tratamento prudencial dos activos intangíveis do goodwill, diminuindo os impactos nos cálculos de capital Tier1), classificações de risco operacional (delineando o risco operacional versus aqueles cobertos pelo risco de mercado e de crédito).

• O CBSB é o principal normatizador global para a regulação prudencial dos bancos e proporciona um fórum para a cooperação em questões de supervisão bancária. O seu mandato é fortalecer a regulação, supervisão e práticas dos bancos em todo o mundo com o objetivo de melhorar a estabilidade financeira (Carta do BCBS).

Análise Regulatória e Legislativa – Estados Unidos

O Escritório de Ética Governamental dos EUA (OGE) lança comunicado focado em funcionários do governo envolvidos em trabalhos políticos que não podem manter moedas/tokens

Um comunicado do OGE foi divulgado em 5 de julho de 2022. Ele forneceu detalhes ampliados sobre a capacidade de certos funcionários do governo de investir em criptomoedas e outros ativos/tokens virtuais. São fornecidos vários exemplos, mas este documento descreve essencialmente que os funcionários públicos que trabalham na política de activos virtuais não podem investir em VA que possam estar relacionados com o seu trabalho. O autor deste boletim informativo entende isso em primeira mão, pois foi obrigado a vender ativos virtuais em 2021 enquanto trabalhava em iniciativas políticas e de supervisão relacionadas ao VA para uma agência governamental. Por último, não está claro se isto se aplica a funcionários do governo (ou seja, membros do Congresso ou do Senado dos EUA) que possam impactar os esforços legislativos de VA dos EUA.

A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) acusa o operador e CEO sul-africano de fraude de US$ 1.7 bilhão envolvendo bitcoin

Em 30 de junho de 2022, a CFTC entrou com uma ação civil no Distrito Oeste do Texas. A ação acusou a Mirror Trading International Proprietary Limited e seu CEO, Cornelius Johannes Steynberg, de fraude e violações de registro. O comunicado de imprensa da CFTC citou o seguinte:

• "A denúncia acusa que de aproximadamente 18 de maio de 2018 até aproximadamente 30 de março de 2021, Steynberg, individualmente e como pessoa controladora da MTI, se envolveu em uma fraude internacional multinível especialistas em Marketing esquema… para solicitar Bitcoin de membros do público para participação em um pool de commodities operado pela MTI. "
• Os réus “aceitou pelo menos 29,421 Bitcoins – com um valor de mais de US$ 1,733,838,372 no final do período – de aproximadamente 23,000 não-ECPs dos Estados Unidos, e ainda mais em todo o mundo, para participar do pool de commodities sem serem registrados como um pool de commodities operador conforme necessário"E"apropriaram-se indevidamente, direta ou indiretamente, de todos os Bitcoins que aceitaram dos participantes do pool. "
• Steynberg foi recentemente detido no Brasil com base em um mandado de prisão da INTERPOL.

Análise Regulatória e Legislativa – EMEA

A Presidência do Parlamento Europeu e do Conselho chegaram a um acordo provisório sobre a proposta de Mercados de Criptoativos (MiCA)

Em 30 de junho de 2022, a Presidência do Conselho da União Europeia (UE) e o Parlamento Europeu “chegou a um acordo provisório sobre a proposta de mercados de criptoativos (MiCA) que abrange os emitentes de criptoativos não garantidos e as chamadas “moedas estáveis”, bem como os locais de negociação e as carteiras onde os criptoativos são mantidos”. O MiCA traz criptoativos, emissores de criptoativos e provedores de serviços de criptoativos (CASPs) sob uma estrutura regulatória pela primeira vez na UE. Ao mesmo tempo que promove a inovação, este quadro a nível da UE trará mais clareza à região e aos seus Estados-Membros no que diz respeito aos criptoativos. Uma vez adotado (sujeito à aprovação formal do Conselho e do Parlamento), o MiCA deverá tornar-se aplicável 18 meses após a sua entrada em vigor. MiCA inclui, mas não está limitado aos seguintes elementos:

• Proteger os consumidores contra esquemas/fraudes e riscos associados aos criptoativos como investimento.
• Incumbir a Autoridade Bancária Europeia de criar e manter um registo público para CASPs em incumprimento para apoiar as normas e obrigações AML.
• Exigir que os CASP sejam registados junto das autoridades nacionais, fornecendo informações relevantes diretamente à Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados.
• Criação de requisitos de capital para emissores de ativos virtuais.
• Abrangendo outras considerações, incluindo: conformidade com regras de viagem, carteiras não hospedadas, stablecoins, NFTs, consideração/risco climático e proteção de dados pessoais.

O Banco Central do Catar (QCB) está na fase inicial de desenvolvimento da Moeda Digital do Banco Central (CBDC) (Yahoo Finance e Cointelegraph links)

Embora não tenha sido publicado no site do QCB, várias fontes citaram o governador do QCB, Sua Excelência Sheikh Bandar bin Mohammad bin Saoud Al Thani, observando que o país estava no processo de avaliar se um CBDC é possível e valioso para o Catar. Ele discutiu criptografia e CBDC, fazendo a seguinte declaração: “Atualmente, as criptomoedas são uma inovação tecnológica. Poderá levar-nos a uma nova era de serviços financeiros rápidos, baratos e mais acessíveis. No entanto, os criptoativos que não são sublinhados pela autoridade monetária podem ser menos credíveis". CBDCtracker.org observa que o Catar está em fase de pesquisa e iniciou seus esforços em 2022. O Catar continua a ser um país intrigante para observar na frente do VA, já que a Crypto.com é um patrocinador notável da Copa do Mundo de 2022.

Análise Regulatória e Legislativa – LATAM

A Administração Federal de Ingresos Públicos (AFIP) da Argentina apreende carteiras digitais para recuperação de impostos (Cointelegraph e Bitcoin.com)

Embora não esteja disponível diretamente no site da AFIP, foi relatado que a agência apreendeu mais de 1,200 carteiras digitais de indivíduos/entidades que estavam inadimplentes em seus impostos. Isso ocorreu porque a AFIP conseguiu obter informações dos VASPs argentinos. Isto ocorreu após um período de quase dois anos em que a AFIP não confiscou os bens dos cidadãos como parte de uma medida de alívio da COVID.

Análise Regulatória e Legislativa – APAC

Hong Kong publica emenda ao projeto de lei de LBC e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CTF), incluindo esclarecimentos VASP (Anúncio da Gazeta e Projeto de lei)

Em 24 de junho de 2022, o governo de Hong Kong produziu um projeto de lei LBC/CTF alterado para melhorar a capacidade de Hong Kong de combater os riscos de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo. Dentro deste projeto de lei, houve um foco específico em VAs/VASPs (Parte 5b) e na atualização do regime para atender às expectativas do GAFI. Os principais aspectos da alteração são os seguintes:

• O projeto de lei propõe aplicar requisitos de devida diligência do cliente e manutenção de registros aos VASPs e esclarece os tipos de atividades que constituiriam um VASP ou outros serviços de VA.
• “Qualquer pessoa que pretenda exercer a atividade de operação de uma bolsa de ativos virtual é obrigada a solicitar uma licença da Securities and Futures Commission (SFC). A pessoa relevante está sujeita ao cumprimento de um teste de aptidão e idoneidade, bem como à AML/CTF e outros requisitos regulamentares”. Os testes de aptidão são como empresas fora do espaço VA, portanto não muito diferentes do curso normal de negócios da SFC.
• A SFC pode impor condições de licença (ou seja, requisitos de capital, procedimentos ABC/CFT, etc.) e tem autoridade para revogar uma licença.
• As empresas licenciadas devem nomear dois dirigentes responsáveis, que requerem aprovação do SFC; estes responsáveis ​​são legalmente responsáveis ​​pela conformidade da sua empresa com AML/CTF.
• Os VASPs registrados em Hong Kong também são obrigados a manter uma presença física e permanente no país para serem elegíveis.

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Simpósio de conformidade criptográfica AFCCS

21 de julho, São Francisco e Virtual