Tokenização de ativos

A tokenização de ativos refere-se à representação de tokens digitais em uma blockchain, o que confirma os direitos de propriedade de ativos do mundo real. 

Muitos de nós queremos possuir uma peça de vários tipos de obras-primas. Lembra-se da sua infância, quando você tentava colecionar selos, moedas ou diferentes tipos de pedras?

Muitas pessoas têm como hobby comprar e colecionar pinturas, relógios ou carros antigos. Portanto, embora para alguns seja um hobby e eles obtenham um fator de bem-estar ao coletar vários tipos de entidades, para muitos outros, isso assume a forma de um investimento alternativo.

Até agora, comprar uma pintura ou um carro antigo era uma tarefa muito cara. Mas agora isso pode ser feito a um preço acessível com tecnologia.

O que é tokenização de ativos 

A tokenização de ativos ajuda a obter propriedade fracionada. O importante aqui é que o processo geral seja automatizado, transparente, não intermediário e econômico.

Vimos inovação sempre que o custo de qualquer coisa é reduzido e tornado acessível às massas.

Pense em um cenário em que, com base em seus hobbies e preferências, seu banco o recompense com a propriedade fracionada de uma pintura premiada após cada utilização do cartão.

Em vez da prática atual, onde primeiro você acumula pontos e depois resgata esses pontos para comprar algo, a partir do primeiro dia, de acordo com sua preferência, você passa a possuir uma peça de relógio vintage ou qualquer outra peça histórica ou qualquer outra coisa.

Você pode possuir uma peça de um carro antigo, um forte histórico ou os gadgets usados ​​em seu filme favorito.

A tokenização aplica-se a vários ativos, incluindo ativos tangíveis como imóveis e metais preciosos, instrumentos financeiros regulamentados como títulos e ações, e até mesmo direitos de propriedade intelectual como música e outras obras de autoria protegidas por direitos autorais. 

A tokenização oferece vantagens significativas para ativos ainda não negociados eletronicamente, como obras de arte ou veículos exóticos. Também ajuda os ativos que necessitam de mais transparência nos pagamentos e nos fluxos de dados a tornarem-se mais líquidos e transacionáveis.

Possuir um pedaço de sua coisa favorita não é um conceito novo. Hoje, você também pode possuir ações de uma empresa, o que o torna coproprietário.

Na mesma linha, alguns de nós podem ter se associado a planos de férias de algum grupo de hospitalidade. Você ganha a propriedade de um apartamento e quarto para dias específicos naquele grupo de hospitalidade e aproveita suas férias.

Agora, com a ‘tokenização de (quase) qualquer ativo’, você pode possuir uma parte de qualquer ativo tangível ou intangível. Isso inclui possuir uma peça em um edifício, joias, software de pintura ou IP, imagens digitais, etc.  

Os tokens podem ser usados ​​pelas organizações para representar ativos do mundo real. Essa representação assume a forma de um token, que pode ser programado para incluir diversos tipos de informações e recursos. A programabilidade é um recurso atraente.

Pode ajudar a garantir que os tokens sejam emitidos ou transferidos com base em regras previamente acordadas. Essas regras podem estar relacionadas à liquidez, conformidade ou qualquer outra coisa. 

O ativo tokenizado pode ser negociado XNUMX horas por dia com segurança e eficácia porque todos os dados de ativos pertinentes foram encapsulados e dados ricos de transações em tempo real estão acessíveis no livro-razão do blockchain.

Tokenização de ativos: uma breve história

O início da tecnologia blockchain e dos livros digitais foi quando a tokenização de ativos começou. Essa tecnologia de ponta ofereceu uma maneira visível e segura de rastrear a propriedade e tornou viável a tokenização. 

O lançamento do OpenSea foi o primeiro marco digno de nota. OpenSea é uma plataforma onde tokens não fungíveis, ou NFTs, podem ser criados e negociados. Como resultado, a tokenização de ativos ganhou força e foi conceituada pela primeira vez para vários ativos exclusivos.

Desde então, outras empresas como Harbor, Alchemy Insights e Securitize aderiram ao movimento, acelerando a adoção e o crescimento da tokenização de ativos em vários setores. O potencial aqui é enorme. Até 2027, o mercado global de ativos tokenizados deverá atingir US$ 24 trilhões.

Como funciona a tokenização de ativos 

Vejamos atentamente como funciona a tokenização de ativos. 

1. O ativo: Pense naquela obra de arte atraente que você sempre gostou. Pode ser o único veículo antigo que você sempre desejou. O universo da tokenização é construído em torno desse ativo real ou digital. Cada componente é cuidadosamente registrado para garantir que sua autenticidade e importância sejam comunicadas com precisão. 

Esses ativos podem incluir itens tangíveis, como imóveis ou obras de arte, itens monetários, como ações ou títulos, itens intangíveis, como propriedade intelectual, e até mesmo identidade e dados.

2. Tokenização: A transformação do ativo físico em sua contraparte digital é onde a mágica acontece. As técnicas seguras dividem a propriedade em porções menores, cada uma representada por um token separado. Pense nelas como chaves digitais que fornecem acesso ao ativo do qual você possui uma fração.

3. Distribuição: Essas chaves, prontas para distribuição, são entregues aos investidores. Graças a isso, qualquer pessoa pode agora possuir um pedaço de algo antes inatingível ou sujeito a erros. As opções agora são ilimitadas. Independentemente da situação financeira de uma pessoa, uma comunidade global de colecionadores pode comprar uma obra-prima e os entusiastas da arte em todo o mundo podem possuir um automóvel de luxo.

4. Negociação: Trocar seus tokens será a parte emocionante. Economize tempo esperando dias para que as transações sejam liquidadas. A tokenização permite que suas chaves digitais sejam continuamente negociadas em mercados globais, proporcionando flexibilidade incomparável na compra, venda e gerenciamento de seus investimentos.

Como resultado da maior liquidez, os activos são vendidos regularmente e atingem o seu pleno potencial num ambiente dinâmico.

Este processo de quatro etapas, por mais simples que possa parecer, pode alterar fundamentalmente a forma como possuímos e utilizamos ativos. Democratiza o acesso e promove um sistema financeiro mais justo e eficiente. 

A tecnologia por trás da tokenização de ativos 

 1 Blockchain é um componente crucial de tokenização de ativos. Além do Blockchain, é necessário um ecossistema robusto de tecnologias auxiliares para operar perfeitamente e atingir seu potencial máximo. 

2. Contrato Inteligente: O Contrato Inteligente desempenha um papel essencial na Tokenização de Ativos. Como estes contratos automatizados prescrevem tarefas com base em critérios pré-determinados, não requerem participação humana. Imagine um token para imóveis que emprega contratos inteligentes para depositar aluguel automaticamente para os investidores todos os meses ou um token para arte que compensa o criador com royalties na revenda. 

Ou pense em itens historicamente significativos pertencentes a uma comunidade que utiliza esta tecnologia, como um veículo antigo ou um forte. Agora, um produtor de cinema pagará a esta cidade uma quantia considerável para alugá-los para seu drama histórico. Ganha-ganha para todas as partes interessadas envolvidas. 

Proveniência, contratos inteligentes e Blockchain facilitar o estabelecimento de propriedade de ativos tokenizados.

3. Oráculos: Unindo os mundos digital e físico, os oráculos fornecem os dados do mundo real que os contratos inteligentes precisam para funcionar de forma eficaz. Seja monitorando a temperatura em um armazém contendo mercadorias tokenizadas ou verificando a autenticidade de uma obra de arte física representada por tokens, os oráculos garantem que informações precisas e confiáveis ​​estejam disponíveis para acionar os eventos apropriados. 

4. DEXs (Bolsas Descentralizadas): Não é necessário usar um intermediário com exchanges descentralizadas ou DEXs. 

Como os DEXs permitem que os usuários negociem ativos tokenizados diretamente, eles também eliminam a necessidade de exchanges tradicionais e das taxas associadas. A negociação ponto a ponto oferece um ambiente seguro para mudanças, ao mesmo tempo que dá aos investidores maior liberdade, controle e transparência. Compreender como o Blockchain funciona com diferentes tecnologias auxiliares pode ajudá-lo a entender melhor a tokenização de ativos. 

 Recursos significativos de tokenização de ativos 

1. Propriedade Fracionada:  Você quer possuir um pedaço da lua ou uma participação em um manuscrito que ganhe o Prêmio Nobel. A tokenização de ativos libera esse potencial e torna até mesmo os ativos mais valiosos acessíveis a qualquer pessoa, dividindo a propriedade em pequenos pedaços.

Consequentemente, os mercados anteriormente exclusivos são agora acessíveis a qualquer pessoa, democratizando as oportunidades de investimento e eliminando as tradicionais barreiras à entrada. Isto abre oportunidades interessantes para uma gama mais ampla de pessoas, independentemente da sua situação financeira.

2. Alcance global: As restrições geográficas tradicionais são removidas pela tokenização de ativos. Pode-se negociar e investir em ativos de qualquer lugar do mundo, oferecendo muitas oportunidades de investimento interessantes e emocionantes.

Esta economia global incentiva a inovação, a liquidez e a acessibilidade através da ligação transfronteiriça de investidores e ativos. 

3. Segurança aprimorada: No mundo de hoje, a segurança é essencial. A tecnologia Blockchain, base para a tokenização de ativos, fornece um registro de propriedade imutável, eliminando a chance de erros e fraudes.

Os processos de criptografia e verificação de transações garantem a integridade e segurança dos seus investimentos. 

4. Maior Transparência: Os dias de negociações financeiras obscuras estão terminando. A tokenização de ativos registra todas as fases do processo – desde a emissão de tokens individuais até a negociação desses tokens – no Blockchain. A transparência é inadvertidamente integrada nisso, pois inclui todas as informações disponíveis sobre o proprietário original e o histórico de cada transação.

Devido a esta transparência incomparável, que promove a responsabilização e a confiança, os investidores estão equipados com um conhecimento completo da propriedade e dos antecedentes dos seus activos. 

5. Despesas mais baixas: A propriedade tradicional de ativos normalmente envolve taxas elevadas e processos complicados. A tokenização de ativos agiliza esses procedimentos, eliminando intermediários desnecessários e reduzindo significativamente os custos de transação.

Devido à sua acessibilidade, o investimento é agora mais acessível a indivíduos e organizações, permitindo poupanças de custos significativas. Quando combinados, estes elementos fundamentais produzem uma abordagem de propriedade poderosa e inovadora.

A tokenização de ativos visa aumentar a acessibilidade, incentivar a participação de todo o mundo e aumentar a eficiência e a transparência nos componentes tecnológicos do sistema financeiro. 

6. Desbloqueio de ativos ilíquidos: A tokenização torna os ativos tradicionalmente ilíquidos, como imóveis e obras de arte, mais transportáveis ​​e acessíveis. 

7. Maior Eficiência: Os ativos tokenizados são mais baratos e exigem menos esforço administrativo para serem gerenciados e comercializados. 

8. Promoção da inovação: A tokenização facilita o desenvolvimento de novos serviços e bens financeiros, o que melhora o ambiente para investimentos. 

Papel das instituições financeiras na tokenização de ativos:

Existem inúmeras aplicações reais para tokenização de ativos. E os bancos podem ajudar seus clientes habilitando ou oferecendo este aplicativo. 

1. Tenha um pedaço da história: Imagine-se segurando um pedaço da lua, um documento histórico raro ou a primeira edição do seu melhor livro. Graças à tokenização de ativos, você pode possuir alguns desses ativos raros, disponibilizando-os até mesmo para aqueles com recursos financeiros limitados. 

 Imagine possuir um pedaço da Mona Lisa ou partilhar um livro que lhe vale um Prémio Nobel – sonhos que eram inimagináveis ​​há pouco tempo, mas que agora se tornaram realidade. 

2. Usando tokens Imobiliários: Possuir imóveis sempre exigiu um compromisso financeiro substancial. A tokenização de ativos remove essas barreiras, tornando possíveis investimentos em propriedades fracionárias.

Isto dá àqueles com menos recursos acesso a um mercado lucrativo. Imagine possuir um imóvel comercial ou um prédio de apartamentos de luxo, expandir seu portfólio de investimentos e obter uma renda passiva sem o peso de obrigações significativas. 

 3. Ganhar dinheiro pela sua paixão: Você quer investir dinheiro em uma startup inovadora, mas não tem? Por meio da tokenização de ativos, você pode fazer contribuições diretas para causas que são importantes para você. 

Ao investir em negócios tokenizados, você pode contribuir para seu crescimento e lucro quando eles decolarem. Imagine ficar rico e fazer uma diferença real sendo um dos primeiros investidores na próxima grande empresa de software ou em um projeto revolucionário de energia verde. Quaisquer que sejam as suas paixões – inovação, imobiliário ou história – esta tecnologia permite-lhe aproveitar oportunidades fantásticas que estavam fora do seu alcance no passado.

4. Investimento em novas classes de ativos: Possuir uma peça daquele relógio real, iate ou prédio em uma rua famosa é fácil e acessível agora, graças à tokenização de ativos.  

Os bancos podem tornar-se guardiões dos ativos digitais. Esses ativos digitais com tokenização de ativos podem ser fornecidos como um investimento alternativo. 

Plataformas de tokenização de ativos

1. Mar aberto: Líder do setor na criação e negociação de NFT, abrindo as portas para a tokenização de ativos em diversos setores.
2. Porto: Concentra-se na tokenização de ativos imobiliários para aumentar a acessibilidade à propriedade fracionada para um grupo maior de pessoas.
3. Securitizar: Fornece uma gama completa de soluções de tokenização para ativos em diversos setores, como valores mobiliários, artes plásticas e itens colecionáveis.
4. Alquimia: Fornece aos investidores informações úteis, oferecendo insights e análises baseadas em dados para ativos tokenizados.
5. Polímata: Esta plataforma permite que os emissores criem e gerenciem títulos tokenizados. 

Além destes, Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond e Tokensoft também são atores importantes aqui.

Exemplos de tokenização de ativos por instituições financeiras

1. Projeto Genesis e Projeto Evergreen: Em 2021, a Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) e o centro de inovação do Centro de Inovação do BIS (Banco de Compensações Internacionais) em Hong Kong realizaram um teste para emitir títulos verdes tokenizados. 

Mais tarde, a HKMA iniciou o Projeto Evergreen em 2022. Este avaliou a adequação da infraestrutura financeira, da estrutura jurídica e do ambiente regulatório de Hong Kong para a implementação da tecnologia de contabilidade distribuída (DLT) em todo o ciclo de vida dos títulos, incluindo emissão e liquidação primária, pagamento de cupom e secundário liquidação comercial. 

2. Guardião do Projeto: Uma iniciativa da Autoridade Monetária de Singapura em colaboração com o setor financeiro, visa avaliar a viabilidade da tokenização de ativos e das aplicações de finanças descentralizadas (DeFi). 

 3. UBS conduziu testes Ethereum de um fundo do mercado monetário tokenizado. 

4. JP Morgan: Em 2020, Onyx by JP MORGAN lançou a plataforma blockchain inaugural liderada por bancos dedicada a facilitar a transferência de ativos digitais, informações e valor. 

Aqui, um aplicativo conhecido como Tokenized Collateral Network (TCN) permite que os investidores penhorem ativos como garantia.

5. SC Ventures do Standard Chartered introduziu a plataforma de tokenização Libeara. 

6 Citigroup começou a tokenizar depósitos de consumidores sob a iniciativa Citi Token Services. 

7. Expobanco: Ela emitiu a primeira oferta de diamantes tokenizados do país. Com isso, o Expobank democratizou o acesso a investimentos em pedras preciosas para pequenos investidores.

8.HSBC investiu em ativos digitais com a introdução de sua plataforma de tokenização de ouro. A ação é implementada pela abordagem abrangente do banco para adotar a tecnologia blockchain e atender à crescente necessidade de ativos tokenizados. 

A plataforma de tokenização de ouro do HSBC, construída utilizando tecnologia de contabilidade distribuída (DLT), concede aos clientes a propriedade tokenizada de ouro físico mantido com segurança nos cofres do banco. Ao gerar uma representação digital das participações físicas de ouro dos clientes com permissão, a plataforma aumenta a transparência e agiliza o processo de negociação.

Conclusão:

 Não apenas um avanço tecnológico, a tokenização de ativos representa uma revolução no armazenamento e gestão de ativos. Pode democratizar o acesso, criar novas oportunidades financeiras e aumentar a segurança e a transparência.

Com o desenvolvimento da tecnologia e a sua utilização crescente, poderíamos esperar inovações e disrupções mais significativas em vários setores. 

Ao tornarem-se guardiãs destes ativos digitais e proporcionarem investimento nestes ativos digitais, as instituições financeiras podem desempenhar um papel significativo aqui. 

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• Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/25420/tokenization-of-assets?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs