5 tendințe de top Fintech care modelează regiunea APAC în 2024 – Fintech Singapore

Peisajul fintech din regiunea Asia Pacific (APAC) a evoluat într-un ritm remarcabil, cu start-up-uri și companii consacrate redefinind modul în care sunt furnizate și consumate serviciile financiare. Pe măsură ce intrăm în 2024, predomină un sentiment de optimism prudent, deoarece tendințele fintech din APAC înclină spre o abordare mai analitică și bazată pe date a dezvoltării fintech și încurajând o creștere echilibrată a pieței.

Astăzi, vom explora cinci tendințe de top fintech din regiunea APAC pentru 2024, susținute de statistici și informații pertinente. Aceste tendințe oferă atât oportunități, cât și provocări pentru instituțiile financiare consacrate și pentru start-up-urile inovatoare, reflectând natura în continuă evoluție a industriei.

Îmbrățișând inteligența artificială (AI) și învățarea automată (ML)

AI și ML sunt dobândind o tracțiune substanțială în sectorul fintech APAC. Aceste tehnologii de ultimă oră revoluționează diverse fațete ale serviciilor financiare, de la experiențe bancare personalizate până la modele mai sofisticate de evaluare a riscurilor. În 2024, se așteaptă ca chatboții și asistenții virtuali bazați pe inteligență artificială să ofere asistență îmbunătățită pentru clienți și consiliere financiară.

Aplicarea AI și ML se extinde dincolo de serviciul pentru clienți; joacă, de asemenea, un rol esențial în detectarea și prevenirea fraudei — o preocupare critică în domeniul finanțelor digitale. Pe măsură ce aceste tehnologii continuă să se maturizeze, ele sunt gata să remodeleze industria în moduri care înainte erau de neimaginat.

De-a lungul anului 2023, a fost un remarcabil creșterea interesului și investiții în AI și ML, atât în ​​interiorul, cât și în afara industriei financiare, și proiecte IDC că, la ratele actuale de creștere, cheltuielile cu inteligența artificială în APAC vor crește la 78.4 miliarde USD până în 2027.

Spre deosebire de modurile tehnologice recente, cum ar fi NFT-urile și metaversul, accentul pe AI și ML este bine justificat. Experții și experții din industrie au o perspectivă optimistă asupra potențialului acestor tehnologii de a revoluționa finanțele, inclusiv în analiza piețelor bazată pe date și consilieri AI pentru managementul averii.

Deși hype-ul inițial în jurul AI se poate diminua, este un domeniu în care potențialul este probabil să se potrivească, dacă nu să depășească, așteptările. Puterea transformatoare a AI și ML deține promisiunea unui peisaj financiar mai eficient și mai centrat pe client.

Resurgența pieței criptomonedelor

Resurgența prețurilor criptomonedelor și reducerea anticipată a Bitcoin la jumătatea anului 2024 a reaprins interesul pentru potențialul tehnologiei contabile distribuite pentru a remodela peisajul financiar. În 2024, anticipăm o creștere substanțială a adoptării instituționale a criptomonedelor, în special în regiunea APAC.

Instituțiile financiare tradiționale manifestă un interes din ce în ce mai mare pentru monedele digitale, o tendință determinată de dinamica pieței și de progresele tehnologice. Fiona Murray, vicepreședinte și director general pentru regiunea APAC la Ripple, a făcut-o a prognozat o creștere substanțială în adoptarea instituțională a criptomonedelor în 2024.

Această prognoză este deosebit de oportună, deoarece piața monedelor digitale se confruntă în prezent cu un interes sporit din partea instituțiilor financiare tradiționale, cu un accent deosebit pe regiunea APAC. DBS din Singapore, de exemplu, a devenit una dintre puținele bănci asiatice care a introdus servicii de tranzacționare cripto prin intermediul DBS Digital Exchange (DDeX) pentru investitorii corporativi și instituționali, precum și pentru Clienții de avere DBS care sunt investitori acreditați.

Cu toate acestea, este important să recunoaștem că criptomonedele au încă multe de dovedit în anul viitor. Unele companii care s-au bazat foarte mult pe monedele digitale s-au confruntat cu provocări considerabile, în timp ce interesul capitalului de risc s-a schimbat. Conceptul de tokenizare, care generează un interes semnificativ, este transformarea tranzacționării și gestionării activelor în diverse sectoare, de la imobiliare la acțiuni ale companiei.

Cu toate acestea, o mare parte din acest spațiu este încă în căutarea unei probleme de rezolvat. Deși potențialul este evident, aplicații practice pentru monedele digitale și tehnologia blockchain sunt încă în curs de dezvoltare. Rămâne de văzut cum va evolua industria și va aborda aceste provocări în 2024.

Creșterea aplicațiilor Blockchain și DLT

Introdusă inițial în lumina reflectoarelor de criptomonede precum Bitcoin, tehnologia blockchain face acum incursiuni semnificative în sistemele financiare tradiționale. Blockchain promite o transparență sporită, securitate și eficiență în diverse aplicații, de la tranzacții de plată la contracte inteligente.

Un indicator notabil al acestei schimbări este preferința tot mai mare pentru soluțiile de plată transfrontalieră construite pe tehnologia blockchain, în special în regiunea APAC. Această tendință semnifică o abatere semnificativă de la metodele convenționale de plată, semnalând o încredere tot mai mare în securitatea și eficiența monedelor digitale.

Mai multe națiuni din regiunea APAC, inclusiv Singapore și Japonia, sunt activ explorarea activelor digitale Web3 și monede stabile. Banca centrală a Singapore a anunțat planuri pentru a pilota emisiunea și utilizarea monedelor digitale angro ale băncilor centrale (CBDC) în anul următor. Această inițiativă își propune să faciliteze plățile și decontările transfrontaliere în timp real, marcând un pas semnificativ înainte în viitorul plăților.

În timp ce CBDC-urile angro diferă de CBDC-urile de vânzare cu amănuntul, care se adresează tranzacțiilor de zi cu zi, reprezintă o evoluție promițătoare în domeniul monedelor digitale. Este doar o chestiune de timp până când aplicațiile de comerț electronic pentru consumatori construite în jurul CBDC-urilor devin disponibile publicului.

În plus, multe guverne APAC și bănci centrale explorează în mod activ cadrele de identitate digitală bazate pe CBDC și blockchain. În 2024, ne putem aștepta să asistăm la mai multe proiecte pilot practice și cazuri de utilizare care încorporează monede digitale și date financiare pe blockchain, promovând adoptarea și integrarea acestor tehnologii în sectorul financiar.

Băncile digitale câștigă avânt

Banca digitală este un domeniu pregătit pentru o creștere substanțială în Asia, determinată de cererea consumatorilor pentru servicii bancare mai convenabile și mai accesibile. Aceste bănci digitale, eliberate de sistemele moștenite ale băncilor tradiționale, oferă o abordare mai agilă și centrată pe client. Această tendință este mai ales pronunțată pe piețele cu o populație mare nebancarizată sau insuficient bancar, cum ar fi băncile digitale în Indonesia și Filipine, oferindu-le acces la servicii financiare care nu erau odinioară la îndemână.

Una dintre evoluțiile interesante din această tendință fintech este succesul băncilor digitale APAC pe piețele dezvoltate. Din punct de vedere istoric, s-a presupus adesea că există oportunități limitate pentru băncile digitale de retail de a face progrese semnificative pe piețe precum Singapore sau Hong Kong. Cu toate acestea, ceea ce a fost subestimat a fost puterea ecosistemelor.

De exemplu, Trust Bank din Singapore a mobilizat milioane de indivizi afiliat cu familia NTUC pentru a stimula utilizarea inițială. Acest ecosistem continuă să joace un rol crucial, deoarece indivizii caută reduceri, servicii financiare și oferte. Acesta ilustrează relația simbiotică dintre băncile digitale și comunitățile consacrate.

Sustenabilitatea ca forță motrice în contextul schimbării peisajului finanțării

Una dintre cele mai notabile tendințe regionale din peisajul fintech APAC este mediu de finanțare în evoluție pentru startup-uri. Deși a existat o creștere notabilă a investițiilor de capital de risc până în 2022, accentul se îndreaptă acum către sustenabilitate și progresul pe termen lung, o schimbare care a fost accentuată de provocările cu care se confruntă piața de finanțare fintech în 2023. Se așteaptă că această tendință va devin și mai pronunțate în 2024.

Potrivit KPMG Pulse of Fintech H1'23 Studiu, finanțarea fintech în regiunea APAC a scăzut de la 6.7 ​​miliarde USD în prima jumătate a anului 2022 la 5.1 miliarde USD în prima jumătate a anului 2023. Acest contrast marcat cu finanțarea record de șase luni în 2022, subliniază dinamica schimbătoare în industria.

În timp ce scăderea finanțării globale este evidentă, anumite oferte s-au remarcat. În special, compania de servicii de finanțare a consumatorilor cu sediul în China Chongqing Ant Consumer Finance a strâns 1.5 miliarde de dolari în S1’23. Cu toate acestea, alte tranzacții din regiune în aceeași perioadă au fost considerabil mai mici, următoarele cele mai mari tranzacții din regiunea APAC, inclusiv cumpărarea de 304 milioane USD a companiei de creditare pentru IMM-uri din India. Vistaar Finanțe de firma de PE Warburg Pincus, strângerea de 270 de milioane de dolari de către firma de servicii de credit cu sediul în Singapore Kredivo Holdings, și o strângere de 200 de milioane de dolari de către platforma de creditare digitală Creditbee din India.

Fiind una dintre cele mai notabile tendințe fintech care au afectat regiunea APAC în ultimii ani, trecerea către durabilitate și creștere pe termen lung determină investitorii să devină mai exigenți. Acum acordă prioritate start-up-urilor cu modele de afaceri robuste și căi clare către profitabilitate. În plus, investitorii caută companii cu potențial de scalabilitate regională sau chiar globală. Această schimbare semnifică o îndepărtare de la mentalitatea anterioară de creștere cu orice preț, către o abordare mai echilibrată.

Tendințele Fintech la care să privim în viitor în 2024

Pe măsură ce piața fintech devine din ce în ce mai competitivă, companiile explorează în mod activ noi specializări și capacități prin parteneriate strategice cu afaceri complementare. Această tendință se extinde dincolo de companiile fintech; instituțiile financiare tradiționale recunosc, de asemenea, nevoia de a încorpora tehnologiile financiare moderne pentru a rămâne relevante și pentru a reduce strategic riscurile asociate cu investițiile extinse în cercetare și dezvoltare.

Prin urmare, observatorii APAC fintech se așteaptă ca tendințele predominante care afectează peisajul în 2024 să fie caracterizate de adoptarea din ce în ce mai mare a AI și ML, o renaștere pe piața criptomonedei, creșterea aplicațiilor blockchain, creșterea băncilor digitale și o trecere către durabilitate. in finantare. Aceste tendințe reflectă natura dinamică a industriei, oferind atât oportunități, cât și provocări pentru părțile interesate din sectorul financiar.

Anul următor promite să fie o perioadă de transformare și adaptare, în care cei mai inovatori și rezistenți jucători vor prospera. Cu AI și ML conducând calea în remodelarea experiențelor și securității clienților, monedele digitale explorează teritorii neexplorate, blockchain-ul creând noi căi în transparență și băncile digitale care răspund cerințelor consumatorilor, sectorul fintech din APAC este pregătit pentru un viitor interesant și dinamic.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/