7 sfaturi de experți pentru dezvoltarea de succes a software-ului financiar

Veniturile pieței FinTech au crescut constant, făcându-l un spațiu atractiv pentru antreprenorii care caută oportunități profitabile. Conform Deloitte, veniturile globale din industria FinTech aproape s-au dublat din 2017 și pot ajunge la 197.8 miliarde USD în 2024.

Pe măsură ce piața FinTech crește, la fel crește și concurența, condusă de apariția startup-urilor și a tehnologiei de ultimă oră, creând un peisaj dinamic plin de oportunități și provocări. 

În acest articol, vă prezentăm cele mai bune sfaturi de dezvoltare a software-ului financiar pentru a construi o soluție de plată fiabilă, care vă va ajuta să vă depășiți concurenții în această cursă.

Piața FinTech în creștere

În conformitate cu Statista, piața plăților digitale este în creștere semnificativă și se așteaptă să ajungă la 5.48 miliarde de utilizatori până în 2027.

Sursa: Statista

Trecerea către platformele digitale a influențat în mod semnificativ dimensiunea pieței, deoarece utilizatorii adoptă soluții digitale precum aplicațiile și serviciile bancare mobile pentru sarcinile lor financiare. Conform cercetare, 75% dintre consumatori au folosit un serviciu de transfer de bani sau plăți FinTech.

Sursa: Deloitte

Cu toate acestea, creșterea pieței financiare este ca o monedă cu două fețe. Deschide noi oportunități pentru jucătorii săi, dar creează și obstacole suplimentare, cum ar fi concurența puternică.

De aceea, evidențiem cele mai importante sfaturi ale experților pentru dezvoltarea software-ului financiar, care vă pot ajuta să vă accelerați lansarea produsului și să cuceriți piața FinTech mai repede decât concurenții dvs.

7 sfaturi de experți pentru dezvoltarea de succes a software-ului financiar 

Dezvoltarea de software financiar diferă de dezvoltarea de software pentru alte domenii prin complexitatea sa și atenția sporită acordată securității și conformității cu reglementările. Mai jos subliniem cele mai esențiale sfaturi pentru construirea unui sistem financiar puternic.

1. Concentrați-vă pe designul și arhitectura produsului

În lumea FinTech, arhitectura unui sistem software este coloana vertebrală a acestuia, o fundație critică care poate face diferența între succes și eșec.

După cum a subliniat recent SDK.financeCTO Pavlo Sidelov, „Pentru a reuși în această industrie dinamică, companiile FinTech trebuie să recunoască importanța designului și arhitecturii robuste ca componente esențiale ale succesului lor”.

Perspectivele lui Pavlo evidențiază faptul că majoritatea produselor FinTech au aproximativ 90% din componentele lor în comun. Aici intervin furnizorii de software. Soluția SDK.finance accelerează dezvoltarea software-ului financiar, oferind o soluție pre-dezvoltată. Platforma FinTech care servește drept bază scalabilă pentru dezvoltarea produselor de plată.

Folosind o bază software puternică, produsele financiare pot fi dezvoltate mai rapid, concentrându-se pe furnizarea de experiențe intuitive pentru utilizatori, esențiale pentru concurența pe piața actuală.

2. Cod moștenit ca rampă de lansare

Dezvoltarea de succes a software-ului financiar implică gestionarea eficientă a codului moștenit. Codul moștenit, deși este adesea văzut ca o provocare, poate fi, de asemenea, un avantaj dacă este tratat strategic. 

În loc să îl priviți ca pe un obstacol, priviți-l ca pe o oportunitate de modernizare progresivă. Prioritizează înțelegerea și documentarea codului moștenit, care poate oferi informații valoroase și justificare pentru deciziile anterioare de proiectare. 

Această abordare minimizează riscul, reduce potențialul de perturbare și maximizează valoarea investițiilor existente. Prin abordarea strategică a codului vechi, vă puteți transforma treptat software-ul financiar într-un sistem mai flexibil, mai eficient și mai sigur, menținând în același timp continuitatea și stabilitatea sistemului.

3. Înțelegerea profundă a specificului domeniului

Domeniul financiar în dezvoltarea de software are cerințe specifice datorită sensibilității datelor financiare, conformității cu reglementările și necesității de securitate și fiabilitate ridicate. 

De exemplu, produsul trebuie să respecte reglementările:

• GDPR (Regulament general privind protecția datelor). Protejarea datelor și a confidențialității utilizatorilor este esențială. Conformitatea GDPR este esențială pentru a proteja informațiile personale sensibile și pentru a menține încrederea clienților.
• PCI DSS (Standard de securitate a datelor pentru industria cardurilor de plată). Gestionarea datelor cardurilor de plată necesită măsuri de securitate stricte. Conformitatea cu PCI DSS este o cerință fundamentală pentru soluțiile de plată FinTech.
• KYC (Cunoaște-ți clientul). Produsele FinTech trebuie să stabilească proceduri KYC robuste pentru a verifica identitățile utilizatorilor lor. Această măsură ajută la prevenirea activităților frauduloase și asigură conformitatea cu reglementările antifraudă.
• AML (Anti-Spălarea Banilor). Reglementările CSB sunt vitale pentru detectarea și prevenirea activităților de spălare a banilor. 

Dezvoltarea software-ului financiar ar trebui să includă, de asemenea, măsuri solide de securitate pentru a proteja împotriva amenințărilor comune de securitate, inclusiv:

• Injecție SQL: atacurile cu injecție SQL pot compromite integritatea bazelor de date și a datelor utilizatorilor. Ar trebui să existe măsuri de securitate solide pentru a contracara astfel de atacuri.
• Cross-Site Scripting (XSS): vulnerabilitățile XSS pot duce la execuția neautorizată a codului în browserul unui utilizator, prezentând riscuri severe de securitate. Produsele FinTech trebuie să aibă măsuri de protecție împotriva atacurilor XSS.
• Falsificarea cererilor între site-uri (CSRF): atacurile CSRF pot păcăli utilizatorii în acțiuni nedorite fără consimțământul lor. Implementarea protecției împotriva CSRF este crucială pentru a menține integritatea și securitatea produsului.

Separând în mod distinct respectarea reglementărilor și măsurile de securitate, produsele FinTech se pot asigura că îndeplinesc standardele esențiale ale industriei, protejându-și în același timp utilizatorii și datele de potențiale amenințări de securitate.

4. Tehnologii de ultimă oră 

Finanțe necesită o stivă tehnologică specializată pentru dezvoltarea software-ului datorită cerințelor exigente de scalabilitate și securitate a datelor. De exemplu, limbaje de programare precum Java, C# și Python sunt cunoscute pentru fiabilitatea și securitatea lor și sunt utilizate pe scară largă în sectorul financiar.

Software-ul de plăți trebuie adesea să se integreze cu diverse sisteme externe, cum ar fi schimbul valutar, gateway-urile de plată și autoritățile de reglementare. 

Stiva include instrumente pentru integrarea perfectă a API-ului. SDK.finance Platforma FinTech oferă peste 400 de puncte finale API care vă permit să vă conectați la o gamă largă de furnizori de plăți și alte servicii și să procesați tranzacțiile rapid și rentabil. Aici puteți obține mai multe detalii despre pachetul nostru tehnic pentru software-ul de plată.

5. Integrare și livrare continuă

Practica CI/CD în dezvoltarea de software automatizează procesul de construire, testare și implementare a codului. Această abordare îmbunătățește calitatea codului, crește eficiența dezvoltatorului și reduce costurile. Conceptul de bază este de a stabili și menține o sursă centrală și de încredere de adevăr. Acest lucru asigură că dezvoltatorii lucrează mereu la un sistem integrat.

Sursa: TIBCO Software

Martin Fowler, un dezvoltator de software britanic, autor și vorbitor public internațional despre dezvoltarea de software, a spus: „Multe echipe constată că această abordare duce la o reducere semnificativă a problemelor de integrare și le permite echipelor să dezvolte mai rapid software coeziv.” În cadrul CI/CD, testarea software-ului și detectarea erorilor joacă un rol important. De asemenea, asigură un proces de livrare controlat și consecvent. 

6. Abordare bazată pe date

Dezvoltarea software bazată pe date se bazează pe indicatori cheie de performanță (KPI), cum ar fi metrici de performanță (timpul de răspuns) și metrici de calitate (rata de defecte, rata de livrare și Scorul Net Promoter pentru satisfacția clienților). 

Aceste metrici clare, obiective și lipsite de ambiguitate încurajează echipele de dezvoltare să se gândească la obiectivele strategice pe termen lung ale muncii lor zilnice și la valoarea de afaceri a fiecărui proiect.

„Dezvoltare software bazată pe date, așa cum este susținut de Brett King, un co-fondator al companiei FinTech Moven, folosește informații în timp real asupra comportamentului clienților, utilizând principiile Big Data, mobilitate și gamification.Matei 22:21 

FinTech prosperă pe date, iar oportunitatea constă în valorificarea informațiilor bazate pe date pentru a dezvolta produse financiare inovatoare. 

Utilizați analiza datelor, învățarea automată și inteligența artificială pentru a dezvolta soluții care nu numai că procesează tranzacțiile, ci și oferă servicii financiare predictive și personalizate.

7. Utilizarea unei soluții pre-dezvoltate pentru a accelera procesul de dezvoltare

Dezvoltarea software-ului financiar este un proces provocator care necesită timp și efort uman semnificativ. În funcție de complexitatea produsului, poate dura de la câteva luni la câțiva ani pentru a dezvolta un produs gata de lansare. 

În loc să construiți funcționalitatea de bază de la zero, puteți utiliza un software pre-dezvoltat pentru a accelera procesul de dezvoltare. Lăsând la o parte modestia inutilă, SDK.finance se întâmplă să fie dintre furnizorii care furnizează software de backend FinTech personalizabil pre-dezvoltat. Cu această soluție în vigoare, echipa dvs. de dezvoltare se poate concentra pe construirea caracteristicilor experienței clienților care vă vor distinge produsul FinTech.

Aceste strategii cuprind diverse aspecte, de la arhitectură și managementul codului moștenit până la cunoștințe specifice domeniului și o abordare bazată pe date. Prin înțelegerea și aplicarea acestor principii, software-ul financiar nu numai că poate îndeplini cerințele de reglementare, dar poate oferi și soluții inovatoare pentru peisajul financiar în continuă evoluție.

Alegerea partenerului de dezvoltare software financiar

Alegerea unui furnizor de software FinTech poate avea un impact semnificativ asupra succesului și eficienței produsului dvs. de plată. Este esențial să luați în considerare factori precum o experiență în industria financiară, o experiență în furnizarea de soluții sigure și conforme, expertiza în tehnologii specifice și capacitatea de a vă alinia obiectivelor dvs. de afaceri. 

Platforma pre-dezvoltată de SDK.finance servește ca o bază puternică pentru construirea portofele digitale, transfer de bani sisteme, registre de afaceri, neobănci și alte produse FinTech mai rapid, fără a începe de la zero. Folosind Platforma noastră gata făcută și cooperând cu echipa noastră dedicată cu peste 10 ani de experiență în FinTech vă oferă o soluție complexă pentru a vă construi produsul PayTech mai rapid și mai eficient. 

La finalul

Trecerea către platformele digitale a avut un impact semnificativ asupra dimensiunii pieței financiare și oferă oportunități pentru dezvoltarea de noi soluții de plată. 

Urmând strategiile prezentate în acest articol, puteți naviga în acest peisaj dinamic, puteți respecta cerințele de reglementare și puteți oferi soluții inovatoare pentru a satisface nevoile financiare ale consumatorilor.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://sdk.finance/7-expert-tips-for-successful-financial-software-development/