Organismul de supraveghere al industriei financiare din Noua Zeelandă, Financial Markets Authority (FMA), a cenzurat Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd pentru încălcarea cerințelor privind activele corporale nete (NTA) pentru un titular de licență pentru emitent de instrumente financiare derivate.
În condițiile standard cerute de autoritatea de reglementare Kiwi, emitenți de instrumente derivate trebuie să mențină cel puțin 1 milion USD sau 10% din venitul mediu, oricare dintre acestea este mai mare, ca NTA tot timpul. În plus, jumătate din această sumă ar trebui să fie deținută în numerar sau alte active lichide.
Mai mult, reglementările interzic oricăror emitenți de instrumente derivate cu mai puțin de 90 la sută din NTA necesar să efectueze orice tranzacție cu clienții fără aprobarea autorităților de reglementare.
„Obligațiile nete de active corporale pentru emitenții de instrumente financiare derivate licențiați sunt cerințe importante menite să reducă riscurile de vătămare și pierdere a clienților”, a declarat James Greig, Director de Supraveghere la FMA.
Cerințe obligatorii
În cazul în care Western Union, care a primit licența din Noua Zeelandă în 2015, FMA a constatat că unitatea locală a platformei de remitențe a încălcat cerințele NTA în anumite momente din iulie 2019 până în iunie 2021. Cu toate acestea, compania și-a menținut capacitatea de a reumple nivelurile NTA necesare și a oferit servicii clienților fără probleme fără a-i expune la riscuri.
FMA a clarificat că emitenții de instrumente financiare derivate ar trebui să mențină cerințele NTA și nu este suficient să se dovedească doar că pot îndeplini cerințele.
„Contravențiile Western Union au lăsat deschisă posibilitatea prejudiciului și pierderii clienților, iar intrarea continuă a acestuia în tranzacții care au dat naștere la noi datorii a crescut posibilitatea de prejudiciu. Am fost îngrijorați de numărul și valoarea semnificativă a tranzacțiilor care au avut loc în timp ce Western Union a fost în încălcare, precum și de durata încălcării, ceea ce face din aceasta o contravenție materială”, a adăugat Greig.
Mai mult, FMA a recunoscut că încălcările au ajuns la recunoașterea sa după ce Western Union și-a auto-raportat, dar nu și-a autoidentificat obligațiile de licențiere. În plus, compania a remediat lacunele și a asigurat prevenirea unor astfel de încălcări în viitor.
Organismul de supraveghere al industriei financiare din Noua Zeelandă, Financial Markets Authority (FMA), a cenzurat Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd pentru încălcarea cerințelor privind activele corporale nete (NTA) pentru un titular de licență pentru emitent de instrumente financiare derivate.
În condițiile standard cerute de autoritatea de reglementare Kiwi, emitenți de instrumente derivate trebuie să mențină cel puțin 1 milion USD sau 10% din venitul mediu, oricare dintre acestea este mai mare, ca NTA tot timpul. În plus, jumătate din această sumă ar trebui să fie deținută în numerar sau alte active lichide.
Mai mult, reglementările interzic oricăror emitenți de instrumente derivate cu mai puțin de 90 la sută din NTA necesar să efectueze orice tranzacție cu clienții fără aprobarea autorităților de reglementare.
„Obligațiile nete de active corporale pentru emitenții de instrumente financiare derivate licențiați sunt cerințe importante menite să reducă riscurile de vătămare și pierdere a clienților”, a declarat James Greig, Director de Supraveghere la FMA.
Cerințe obligatorii
În cazul în care Western Union, care a primit licența din Noua Zeelandă în 2015, FMA a constatat că unitatea locală a platformei de remitențe a încălcat cerințele NTA în anumite momente din iulie 2019 până în iunie 2021. Cu toate acestea, compania și-a menținut capacitatea de a reumple nivelurile NTA necesare și a oferit servicii clienților fără probleme fără a-i expune la riscuri.
FMA a clarificat că emitenții de instrumente financiare derivate ar trebui să mențină cerințele NTA și nu este suficient să se dovedească doar că pot îndeplini cerințele.
„Contravențiile Western Union au lăsat deschisă posibilitatea prejudiciului și pierderii clienților, iar intrarea continuă a acestuia în tranzacții care au dat naștere la noi datorii a crescut posibilitatea de prejudiciu. Am fost îngrijorați de numărul și valoarea semnificativă a tranzacțiilor care au avut loc în timp ce Western Union a fost în încălcare, precum și de durata încălcării, ceea ce face din aceasta o contravenție materială”, a adăugat Greig.
Mai mult, FMA a recunoscut că încălcările au ajuns la recunoașterea sa după ce Western Union și-a auto-raportat, dar nu și-a autoidentificat obligațiile de licențiere. În plus, compania a remediat lacunele și a asigurat prevenirea unor astfel de încălcări în viitor.
- Bitcoin
- blockchain
- respectarea blockchain-ului
- conferință blockchain
- coinbase
- coingenius
- Consens
- conferință cripto
- cripto miniere
- cryptocurrency
- descentralizată
- DEFI
- Active digitale
- ethereum
- Magnate de finanțe
- masina de învățare
- jeton non-fungibil
- Plato
- platoul ai
- Informații despre date Platon
- Platoblockchain
- PlatoData
- platogaming
- Poligon
- dovada mizei
- FX cu amănuntul
- W3
- zephyrnet
