Banca Centrală din Hong Kong lansează platforma RegTech AML

Autoritatea Monetară din Hong Kong (HKMA), banca centrală și organismul de reglementare al piețelor financiare din teritoriu, a lansat vineri un Laborator Regtech pentru combaterea spălării banilor (AML) (AMLab). Acest lucru va îmbunătăți și mai mult adoptarea platformelor regtech și acest lucru va îndeplini strategia „Fintech 2025” a autorității de reglementare.

Inițiativa a fost lansată în colaborare cu furnizorul local de tehnologie Cyberport și este susținută și de Deloitte, una dintre cele patru mari firme de contabilitate.

regtech Produsul este destinat băncilor care abordează riscurile de conturi de mule legate de fraudă folosind Network Analytics. De asemenea, pot îmbunătăți schimbul de date și informații prin parteneriate public-privat.

„AMLab va consolida capacitățile băncilor de a proteja clienții de fraudă și pierderile din infracțiuni financiare, va reduce deplasarea riscurilor în sectorul bancar și va crește eficacitatea globală a ecosistemului AML”, a explicat autoritatea de reglementare.

Limitarea spălării banilor

La început, un grup de cinci bănci vor participa la program și vor lucra pentru îmbunătățirea capacităților noului sistem. 

Ei vor folosi date sintetice pentru a identifica catari de bani, pentru a integra date alternative în seturile de date tradiționale și vor lucra la dezvoltarea de capacități suplimentare pentru aplicarea capabilităților de rețea în identificarea spălare de bani riscuri.

„Seria AMLab va oferi o platformă de colaborare pentru partajarea continuă a experienței operaționale și practice a abordărilor Regtech, concentrându-se pe soluții precum învățarea automată în procesul de monitorizare a tranzacțiilor, soluții de automatizare a fluxului de lucru cu cod redus/fără cod, în plus față de analiza rețelei, ” a adăugat banca centrală.

Între timp, HKMA explorează, de asemenea, ideea unei monede digitale a băncii centrale (CBDC) și a publicat recent un hârtie tehnică pentru un dolar digital din Hong Kong (e-HKD) care poate fi utilizat atât pe piețele interne, cât și pe cele transfrontaliere.