Crypto News & Regulatory Roundup: 19 noiembrie – 16 decembrie 2022

Nota editorului: The a16z crypto Breviar global de reglementare este serie care evidențiază cele mai recente evenimente de reglementare și politici relevante pentru constructori în web3 și cripto, așa cum sunt urmărite și organizate de echipa de reglementare cripto a16z. Rezumatele se bazează pe știri recente, cele mai recente actualizări, noi îndrumări, legislație în curs și cadre publicate de agențiile/organismele de reglementare, consorții din industrie și asociații profesionale, bănci, guverne și alte entități, deoarece acestea afectează industria cripto (sau aplicațiile) in jurul lumii. [Edițiile anterioare din 2022 ale acestei rezumate: 27 septembrie - octombrie 17; 18 octombrie - 9 noiembrie; 9 - 18 noiembrie].

De asemenea, includem ocazional alte resurse selectate, cum ar fi discuții, postări sau alte comentarii – de la noi sau de la alții – cu actualizările. Pentru această săptămână, vezi scrisoare de comentariu am trimis la Consiliul de stabilitate financiară în răspuns la cererea lor de comentarii cu privire la „Reglementarea internațională a activităților cripto-active: un cadru propus”. 

🚩FTX

• Departamentul de Justiție: Un mare juriu federal întors un rechizitoriu care acuza SBF de conspirație pentru a comite fraudă electronică, fraudă electronică, conspirație pentru a comite fraudă cu mărfuri, conspirație pentru a comite fraudă cu valori mobiliare, conspirație pentru a comite spălarea banilor și conspirație pentru a frauda Comisia Electorală Federală și a comite încălcări de finanțare a campaniei.
• Commodity Futures Trading Commission: CFTC încărcat SBF, FTX și Alameda cu fraude și denaturări materiale în legătură cu vânzarea de mărfuri digitale (numirea bitcoin, ether și tether). Agenția a afirmat că acțiunile inculpaților au cauzat pierderea a peste 8 miliarde de dolari din depozitele clienților FTX.
• Securities and Exchange Commission: SEC încărcat SBF a orchestrat o schemă de fraudare a investitorilor de capital în FTX și a anunțat că investigațiile privind alte încălcări ale legii valorilor mobiliare și alte entități și persoane legate de presupusa abatere sunt în desfășurare.
• Comitetul bancar din Senat a ținut o auz, După cum a făcut il Comitetul pentru servicii financiare ale Casei

 Intern

🌽 Comisia de tranzacționare pe viitor pe mărfuri

• comisar Summer K. Mersinger a spus mai mult de o agenție guvernamentală va avea probabil jurisdicție asupra cripto, și că CFTC ar trebui probabil să lucreze mai strâns cu alte agenții, inclusiv SEC și oficiali de stat.
• Comisarul Christy Goldsmith Romero a spus blockchain-ul ar experimenta o „creștere explozivă” în afara criptomonedelor, cum ar fi urmărirea mărfurilor agricole. 
• Judecătorul federal în chestiunea Ooki DAO ordonat CFTC să transmită acte juridice fondatorilor inițiali ai DAO, dacă este posibil. El va întârzia introducerea unui ordin ulterior cu privire la problema mai generală dacă CFTC a furnizat DAO o notificare adecvată a procesului prin postarea într-un forum de discuții online până când CFTC va face încercarea.

🦅 Congres

• Senatorii Ed Markey (D-Mass.) și Jeff Merkley (D-Ore.) și congresmanul Jared Huffman (D-Calif.) introdus un proiect de lege care ar direcționa Agenția pentru Protecția Mediului să studieze utilizarea energiei și impactul asupra mediului al criptominerilor.
• Senatorii Elizabeth Warren (D-Mass.) și Roger Marshall (R-Kans.) introdus Digital Asset Anti-Money Laundering Act care urmărește să impună cerințe KYC furnizorilor de infrastructură blockchain și participanților din SUA, inclusiv dezvoltatorilor care creează software pentru protocoale descentralizate, precum și minerilor și validatorilor care sprijină aceste protocoale.
• Congresmanul Patrick McHenry (RN.C.) scris către secretarul de Trezorerie, Janet Yellen, solicitând o întârziere a implementării prevederilor privind impozitarea criptografică din Legea privind investițiile în infrastructură și locurile de muncă de anul trecut, până când va fi mai clar pe cine acoperă proiectul de lege.

🛡️ Biroul Protecției Financiare a Consumatorului

• Director CFPB Rohit Chopra a spus nu a anticipat extinderea aplicării legii în cripto în acest moment și a numit monedele stabile „problema numărul unu” care ar afecta consumatorii și protecția financiară a consumatorilor.

⚖️ Departamentul de Justiție

• DOJ încărcat 21 de cetățeni americani pentru rolurile lor în rețelele transnaționale de spălare a banilor cripto care au inclus escrocherii romantice, compromisuri prin e-mailuri de afaceri, scheme de asistență tehnică și alte scheme de fraudă.
• Un co-fondator al OneCoin a pledat vinovat de acuzații de fraudă și spălare de bani în legătură cu schema de fraudă de mai multe miliarde de dolari a companiei. 

🏦 Departamentul Trezoreriei

• Departamentul Trezoreriei SUA a anunțat o înțelegere cu Kraken pentru 362,158.70 USD pentru a-și soluționa potențiala răspundere civilă pentru încălcări aparente ale sancțiunilor împotriva Iranului.

🛒 Comisia Federală pentru Comerț

• Purtătorul de cuvânt al FTC, Juliana Gruenwald Henderson, a declarat într-o declaraţie lui Bloomberg că FTC investiga mai multe firme pentru o posibilă abatere în ceea ce privește criptomoneda.

💲 Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare

• Director interimar al FinCEN, Himamauli Das a spus ecosistemul de active digitale este un „domeniu prioritar cheie” pentru FinCEN și că agenția ia în considerare dacă sunt necesare reglementări sau îndrumări suplimentare, acordând o atenție deosebită DeFi și companiilor care se angajează în activități tradiționale de creditare a depozitelor.

📊 Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare

• FINRA a anunțat desfășoară un examen țintit al practicilor firmei în ceea ce privește comunicațiile de retail privind produsele și serviciile criptoactive.

💵 Consiliul de Supraveghere a Stabilitatii Financiare

• FSOC publicat raportul său anual pentru 2022, care notează că instituțiile financiare tradiționale rămân în mare parte izolate de criza cripto, dar există încă lacune în supravegherea cripto.

🗽 New York

• New York impusă un moratoriu de doi ani privind permisele aeriene noi și reînnoite pentru centralele electrice pe bază de combustibili fosili utilizate pentru minerit de criptomonede „dovadă de lucru”.
• Departamentul de Servicii Financiare din New York eliberat îndrumări care solicită băncilor înregistrate în statul New York să solicite permisiunea de reglementare cu 90 de zile înainte de a se implica în orice activitate cripto nouă sau semnificativ diferită.

💸 Biroul Controlorului Monedei

• OCC eliberat o perspectivă semestrială a riscului care abordează activele digitale, listând riscurile pe care le asociază cu piața cripto – inclusiv practicile imature de gestionare a riscurilor, volatilitatea potențială a monedelor stabile și riscurile de contagiune.

📈 Securities and Exchange Commission

• SEC și-a lansat Plan strategic pentru anii fiscali 2022 - 2026, subliniind obiectivele agenției, care includ continuarea îmbunătățirii expertizei sale în cripto și examinarea strategiilor care abordează riscurile legate de cripto.
• Divizia SEC de finanțare a corporațiilor publicat un exemplu de scrisoare de comentarii pe care o poate emite companiilor cu privire la obligațiile de divulgare legate de evenimente și condiții recente de pe piețele cripto.

🌍 Internațional

🏦 Banca Reglementărilor Internaționale

• BIS a publicat două lucrări referitoare la DeFi. The primul Lucrarea susține că o nouă formă de fragilitate sistemică ar putea apărea din împrumuturile garantate sub o arhitectură DeFi. The al doilea Lucrarea susține că DeFi nu rezolvă pe deplin problema intermediarilor centralizați supraîncărcarea serviciilor.

🌐 Comitetul de Supraveghere Bancară de la Basel

• BCBS aprobat regulile globale de cripto-bancare care sugerează limite de expunere pentru bănci în ceea ce privește cripto.

🇧🇪 Belgia

• Autoritatea belgiană pentru servicii și piețe financiare a spus criptomonedele fără emitent, cum ar fi bitcoin și ether, nu sunt valori mobiliare. Cu toate acestea, agenția a clarificat că instrumentele care au o funcție de plată sau de schimb pot fi supuse altor reglementări.

🇧🇷 Brazilia

• Congresul Braziliei Trecut a proiect de lege care ar reglementa utilizarea criptomonedei ca mecanism de plată, care ar da statut legal plăților în cripto pentru bunuri și servicii, fără a le acorda statutul de mijloc legal.

🇨🇦Canada

• provincia Manitoba din Canada adoptat un moratoriu de 18 luni asupra noilor criptomineri. Cele 37 de unități miniere existente nu vor fi afectate.
• Administratorii canadieni de valori mobiliare a anunțat își consolidează abordarea de supraveghere a platformelor de tranzacționare cripto prin extinderea cerințelor existente pentru platformele care operează în Canada.
• Administratorii canadieni de valori mobiliare a anunțat va interzice firmelor cripto să ofere cetățenilor tranzacții cu efect de levier.

🇫🇷 Franța

• Banc de France (banca centrală a Franței) și Banque Centrale du Luxembourg (banca centrală a Luxemburgului) a anunțat au condus împreună o inițiativă de succes CBDC angro.

🇯🇵 Japonia

• Banca Japoniei a anunțat intenționează să se angajeze în experimente legate de un yen digital cu trei megabanci și bănci regionale din țară.

🌐 Organizația pentru Cooperare și Dezvoltare Economică

• OCDE publicat un raport care solicită „acțiuni politice urgente” în lumina cript iarnă și a colaborării internaționale pentru a evita arbitrajul de reglementare și fragmentarea reglementărilor între diferite autorități.

🇸🇬 Singapore

• Un oficial de la Autoritatea Monetară din Singapore a spus Băncilor din Singapore li se cere să dețină un capital de 125 USD față de o expunere de 100 USD la criptomonede precum bitcoin sau eter.

🇪🇸 Spania

• Banco de España (Banca Centrală a Spaniei) deschis solicită propuneri pentru un proiect CBDC angro, care urmărește să simuleze utilizarea unei CBDC în tranzacțiile cu ridicata.

***