California nu lasă nicio piatră neîntorsătă pentru a-i proteja pe rezidenții care se angajează în activități de afaceri cu active financiare digitale

Statul California, din Statele Unite (SUA), intenționează să eficientizeze terenul de joc prin instituirea unor reglementări pentru jucătorii cripto. Proiectul de lege introdus de deputatul Timothy Grayson, intitulat „Afaceri cu active financiare digitale”, își propune să stabilească cadrul de reglementare pentru întreprinderile cripto care operează în California. Proiectul de lege, adoptat de Senat pe 29 august 2022, iar de Adunare pe 30 august 2022, este de așteptat să devină lege în 2025.

Potrivit proiectului de lege, un activ financiar digital înseamnă o reprezentare digitală a valorii care este utilizată ca mijloc de schimb, o unitate de cont sau un depozit de valoare și care nu este mijloc legal, indiferent dacă este sau nu denominat în curs legal.

Entitățile care doresc să se angajeze în activități de afaceri cu active financiare digitale la sau după 1 ianuarie 2025, în California, trebuie, printre alte cerințe, să fie licențiate de către Departamentul de Protecție Financiară și Inovare (Departamentul).

În conformitate cu proiectul de lege propus, solicitanții pentru activitatea de afaceri cu active financiare digitale vor fi, de asemenea, obligați să dezvăluie orice litigiu, arbitraj, proceduri administrative, faliment sau proceduri de administrare judiciară în orice jurisdicție timp de până la zece ani înainte de cererea lor. Departamentul va informa toți solicitanții cu privire la rezultatele cererilor lor. La notificare, solicitanților li se va acorda până la 31 de zile pentru a accepta orice condiții de aprobare sau cererea va fi considerată retrasă.

Pentru a proteja rezidenții din California care se angajează în afaceri cu active financiare digitale, proiectul de lege mai propune ca licențiații să mențină o obligațiune de securitate sau un cont fiduciar în dolari SUA, în plus față de capitalul pe care departamentul îl va stabili din când în când. De asemenea, departamentul va verifica dacă toți licențiații își desfășoară activitatea în mod legal.

Cerințele de raportare vor cere titularilor de licență să informeze departamentul cu privire la orice schimbare în activitatea comercială și orice schimbare în controlul unui titular de licență sau modificări în structura companiei licențiatului.

Departamentul poate lua măsuri de executare împotriva titularilor de licență, după cum consideră necesar. Proiectul de lege propune ca: „Dacă o persoană, alta decât un titular de licență, se angajează într-o activitate comercială de active financiare digitale cu sau în numele unui rezident, care încalcă această diviziune, departamentul poate stabili o sancțiune civilă împotriva persoanei într-o sumă care nu poate depășește o sută de mii de dolari (100,000 USD) pentru fiecare zi în care persoana încalcă această diviziune” 

În plus, proiectul de lege propune că: „Dacă un titular de licență încalcă în mod semnificativ o prevedere a acestei diviziuni, departamentul poate stabili o penalitate civilă într-o sumă care să nu depășească douăzeci de mii de dolari (20,000 USD) pentru fiecare zi de încălcare sau pentru fiecare act sau omisiune în încălcare".

În ceea ce privește monedele stabile, proiectul de lege mai propune că: „Un titular de licență nu trebuie să schimbe, să transfere sau să stocheze un activ financiar digital sau să se angajeze în administrarea activelor financiare digitale, fie direct, fie printr-un acord cu un furnizor de servicii de control al activelor financiare digitale, dacă acel activul financiar este o monedă stabilă, cu excepția cazului în care ambele dintre următoarele sunt adevărate:

(1) Emitentul stablecoin este licențiat conform prezentei diviziuni sau este o bancă.

(2) Emitentul stablecoin-ului deține în orice moment titluri de valoare eligibile având o valoare de piață agregată, calculată de principiile contabile general acceptate din Statele Unite, nu mai mică decât suma totală a tuturor stablecoins-ului în circulație emise sau vândute în Statele Unite”.

California a stabilit un proiect de lege detaliat pentru a-și proteja rezidenții care se angajează în activitatea comercială cu active financiare digitale. Statul New York a instituit reglementări pentru operatorii de afaceri în monedă virtuală în 2015.