Crima criptografică scade cu 39%, dar provocările persistă, inclusiv atacuri ransomware, tranzacții cu entități sancționate – Fintech Singapore

by Știri Fintech Singapore 16 Februarie 2024

În 2023, valoarea primită de adresele ilicite de criptomonede s-a ridicat la 24.2 miliarde de dolari, reprezentând o scădere de 39% de la 39.6 miliarde de dolari în 2022, dezvăluie noile date publicate de firma de analiză blockchain Chainalysis. În ciuda scăderii notabile și a îmbunătățirilor, importanța tranzacțiilor legate de sancțiuni și creșterea atacurilor de tip ransomware rămân provocări cheie pe care industrie trebuie să le facă față.

Aceste date, eliberat preliminar, în așteptarea viitorului Raport Crypto Crime Chainalysis 2024, dezvăluie că 2023 a fost un an de redresare pentru industria criptomonedei, deoarece sectorul a revenit în urma scandalurilor, prăbușirilor de afaceri și scăderilor de prețuri care au avut loc în 2022.

Valoarea primită de adresele cripto ilicite a scăzut semnificativ în 2023, ca urmare a scăderii veniturilor din cripto-escrocherie și hacking cu 29.2%, respectiv 54.3%. Analiza în lanț atribuie parțial această tendință  dinamica pieţei şi schimbările în tacticile criminale.

În special, raportul notează că escrocheria are cel mai mare succes atunci când piețele sunt în creștere, exuberanța este ridicată și oamenii simt că pierd o oportunitate de a se îmbogăți rapid. În plus, mulți escroci cripto se îndreaptă către tactici de înșelătorie romantică, ceea ce face ca aceste escrocherii să fie mai dificil de descoperit.

Fondurile furate sunt, de asemenea, în scădere, o scădere care a fost determinată în mare parte de scăderea hackingului financiar descentralizat (DeFi). Această scădere ar putea semnala începutul unei inversări a unei tendințe pe termen lung și poate implica faptul că protocoalele DeFi își îmbunătățesc practicile de securitate.

Valoarea totală a criptomonedei primite de adrese ilicite, 2018-2023, Sursa: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, ianuarie 2024

Pe lângă reducerea valorii absolute a activității ilicite, Chainalysis evidențiază îmbunătățiri în prevenirea și detectarea fraudei, menționând că ponderea volumului tranzacțiilor cripto asociate activității ilicite a scăzut la 0.34% în 2023, față de 0.42% în 2022.

Ponderea ilegală a volumului total de tranzacții cu criptomonede, 2018-2023, Sursa: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, ianuarie 2024

În schimb, datele dezvăluie o creștere a atacurilor ransomware și a piețelor darknet, indicând provocări în securitatea cibernetică și o reapariție a acestor activități ilicite. Creșterea veniturilor din ransomware sugerează că atacatorii ransomware se adaptează la noile îmbunătățiri ale securității cibernetice pe care le-au făcut organizațiile. Între timp, creșterea veniturilor de pe piața darknet-ului dă impresia că piața revine după închiderea platformei lider Hydra, veniturile totale urcând înapoi spre maximele sale din 2021.

Chainalysis observă, de asemenea, că tranzacțiile asociate cu entitățile și jurisdicțiile sancționate au reprezentat o parte substanțială a activității ilicite. Împreună, entitățile și jurisdicțiile sancționate au constituit un volum total de tranzacții în valoare de 14.9 miliarde USD în 2023, reprezentând 61.5% din volumul total al tranzacțiilor ilicite măsurate în acel an.

Cea mai mare parte a acestui total a provenit din serviciile de criptomonede care sunt sancționate de Biroul de Control al Activelor Străine al Departamentului Trezoreriei SUA sau sunt situate în jurisdicții sancționate. Restul reprezintă activități ale utilizatorilor obișnuiți de criptomonede care se întâmplă să locuiască în acele jurisdicții.

O altă tendință subliniată în raport este schimbarea preferinței activelor. În timp ce bitcoin a fost mult timp cripto-ul preferat pentru criminali, stablecoins a devenit în 2022 alegerea dominantă pentru tranzacțiile ilicite, o schimbare care este parțial atribuită creșterii lor generale și ponderii mai mari în activitatea cripto.

Volumul tranzacțiilor ilicite în funcție de tipul de activ, 2018-2023, Sursa: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, ianuarie 2024

Piața cripto s-a redresat în 2023, bitcoinul crescând cu peste 150% pentru anul, datele de la Coinmarketcap Arăta. Boom-ul a reprezentat o revenire majoră din 2022, în care prețurile cripto s-au prăbușit și marile companii s-au prăbușit.

Bursa de criptomonede FTX, evaluată cândva 32 de miliarde de dolari, s-a dus la burtă în decembrie 2022, după o creștere a retragerilor clienților expus o gaură de 8 miliarde de dolari în conturile companiei. În noiembrie 2023, un juriu din New York l-a condamnat pe fondatorul companiei, Sam Bankman-Fried, pentru șapte capete de acuzare. Bankman-Fried se confruntă acum o pedeapsă maximă de 115 ani închisoare.

Raliul cripto se desfășoară în acest an, piața începând cu 2024 într-o notă ridicată. Pe 10 ianuarie 2023, Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb (SEC) din SUA a dat aprobarea pentru 11 fonduri tranzacționate la bursă (ETF) pe bitcoin, marcând un moment decisiv pentru industria cripto.

Mișcarea este de așteptat să ofere comoditate prin extinderea accesului la piața cripto, reducând complexitățile tehnice asociate cu gestionarea portofelelor și navigarea în schimburi. Această accesibilitate atrage investitorii mai familiarizați cu căile tradiționale de investiții. ETF-urile spot bitcoin sporesc, de asemenea, lichiditatea, permițând investitorilor să cumpere și să vândă bitcoini prin conturi standard de brokeraj, similar cu tranzacționarea activelor tradiționale. În cele din urmă, aceste ETF-uri sunt supuse supravegherii reglementare, asigurând transparența și protecția investitorilor, spre deosebire de achizițiile individuale de bitcoin.

Bitcoin se tranzacționează în prezent peste 47,000 USD, un nivel văzut ultima dată în decembrie 2021, arată datele Coinmarketcap. Cripto-ul a crescut cu 9% de la începutul anului 2024.

Credit pentru imagini recomandate: editat din Freepik

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://fintechnews.sg/85415/crypto/crypto-crime-drops-39-but-challenges-persist-including-ransomware-attacks-transactions-with-sanctioned-entities/