Autoritatea Monetară din Hong Kong (HKMA) a amendat sucursala din Hong Kong a băncii universale germane Commerzbank AG cu o penalitate pecuniară de 6 milioane de dolari HK (764,670 de dolari SUA).
Amenda este pentru încălcarea a patru prevederi ale
Ordonanța de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului a țării
(AMLO), care este încorporat în capitolul 615 din Legile din
Hong Kong
Banca centrală
Autoritatea a spus-o vineri a emis
penalizare urmărindu-i
investigarea și examinarea la fața locului a sistemelor băncii subsidiare germane
și controale.
HKMA a spus că a găsit asta
Commerzbank AG, Sucursala din Hong Kong (CBHK) nu a stabilit duediligence client (CDD) înainte de a intra în relații de afaceri cu 17 clienți
între aprilie 2012 și iunie 2016.
Autoritatea guvernamentală
a mai remarcat că banca a întârziat efectuarea CDD asupra clienților pentru ca
scurt de două luni și până la 46 de luni.
A adăugat că banca
de asemenea, nu a renunțat la relația de afaceri cu 12 dintre clienți
când a descoperit că nu poate respecta regula, ci a extins în schimb
relație timp de șase până la 46 de luni.
„De asemenea, CBHK nu a reușit
stabilește și menține proceduri eficiente pentru îndeplinirea atribuțiilor sale în temeiul
AMLO în legătură cu efectuarea CDD și implementarea screening-ului de nume
mecanismele beneficiarilor reali ai clienților în această perioadă”, HKMA
a explicat.
„Discurare clară
Mesaj'
Între timp, HKMA
a explicat că eșecul Commerzbank AG a însemnat că banca nu a putut determina dacă proprietarul beneficiar al unui client era un
Persoana Expusa Politic.
HKMA, totuși, a subliniat
că banca universală germană a întreprins „măsuri de remediere prompte”.
aborda lacunele pe care le-a descoperit.
Pentru a ajunge la decizie,
banca apex a spus că a luat în considerare „necesitatea de a trimite un mesaj clar de descurajare către
CBHK și industria despre importanța controalelor și procedurilor eficiente
pentru a aborda spălare de bani și riscurile de finanțare a terorismului.”
autoritate monetară
a mai spus că a ținut cont de cooperarea băncii cu ancheta sa
și procedurile de executare silită, precum și fără evidență anterioară
încălcând AMLO.
„Ca prima linie a
apărare, realizarea măsurilor CDD la îmbarcarea clientului este fundamentală pentru
combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului și, prin urmare, menținerea
integritatea sistemului bancar din Hong Kong”, a declarat Carmen Chu, executiv
Director de aplicare și AML la HKMA.
Autoritatea Monetară din Hong Kong (HKMA) a amendat sucursala din Hong Kong a băncii universale germane Commerzbank AG cu o penalitate pecuniară de 6 milioane de dolari HK (764,670 de dolari SUA).
Amenda este pentru încălcarea a patru prevederi ale
Ordonanța de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului a țării
(AMLO), care este încorporat în capitolul 615 din Legile din
Hong Kong
Banca centrală
Autoritatea a spus-o vineri a emis
penalizare urmărindu-i
investigarea și examinarea la fața locului a sistemelor băncii subsidiare germane
și controale.
HKMA a spus că a găsit asta
Commerzbank AG, Sucursala din Hong Kong (CBHK) nu a stabilit duediligence client (CDD) înainte de a intra în relații de afaceri cu 17 clienți
între aprilie 2012 și iunie 2016.
Autoritatea guvernamentală
a mai remarcat că banca a întârziat efectuarea CDD asupra clienților pentru ca
scurt de două luni și până la 46 de luni.
A adăugat că banca
de asemenea, nu a renunțat la relația de afaceri cu 12 dintre clienți
când a descoperit că nu poate respecta regula, ci a extins în schimb
relație timp de șase până la 46 de luni.
„De asemenea, CBHK nu a reușit
stabilește și menține proceduri eficiente pentru îndeplinirea atribuțiilor sale în temeiul
AMLO în legătură cu efectuarea CDD și implementarea screening-ului de nume
mecanismele beneficiarilor reali ai clienților în această perioadă”, HKMA
a explicat.
„Discurare clară
Mesaj'
Între timp, HKMA
a explicat că eșecul Commerzbank AG a însemnat că banca nu a putut determina dacă proprietarul beneficiar al unui client era un
Persoana Expusa Politic.
HKMA, totuși, a subliniat
că banca universală germană a întreprins „măsuri de remediere prompte”.
aborda lacunele pe care le-a descoperit.
Pentru a ajunge la decizie,
banca apex a spus că a luat în considerare „necesitatea de a trimite un mesaj clar de descurajare către
CBHK și industria despre importanța controalelor și procedurilor eficiente
pentru a aborda spălare de bani și riscurile de finanțare a terorismului.”
autoritate monetară
a mai spus că a ținut cont de cooperarea băncii cu ancheta sa
și procedurile de executare silită, precum și fără evidență anterioară
încălcând AMLO.
„Ca prima linie a
apărare, realizarea măsurilor CDD la îmbarcarea clientului este fundamentală pentru
combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului și, prin urmare, menținerea
integritatea sistemului bancar din Hong Kong”, a declarat Carmen Chu, executiv
Director de aplicare și AML la HKMA.
- furnică financiară
- blockchain
- conferința blockchain fintech
- chime fintech
- coinbase
- coingenius
- Commerzbank
- criptoconferință fintech
- Magnate de finanțe
- capăt
- FinTech
- aplicația fintech
- inovație fintech
- Autoritatea Monetară Hong Kong
- Opensea
- PayPal
- Paytech
- payway
- pedeapsa pecuniară
- Plato
- platoul ai
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- platogaming
- razorpay
- Revolut
- Ripple
- fintech pătrat
- dungă
- tencent fintech
- Xero
- zephyrnet
