Raport FINRA 2024: Recomandări privind păstrarea înregistrărilor

Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) și-a lansat recent anual
raport de supraveghere reglementară for 2024. This has been shared to provide firms with key insights and observations from the regulator’s recent operations, with the aim of improving transparency and strengthening compliance programs for businesses in the finance sector.   

Pe lângă concentrările de actualitate privind utilizarea inteligenței artificiale și starea în schimbare a securității cibernetice, cerințele de păstrare a evidențelor continuă să evolueze alături de tehnologia modernă. Mai jos, ne vom uita la concluziile cheie în materie de evidență. 

Comunicații în afara canalului 

The report indicates that FINRA uses a risk-based approach to review how firms manage business-related communications. It acknowledges that with off-channel platforms and devices, there is clearly far greater risk that records won’t be maintained. Reference is made to
amenzile SEC administrate în industrie din 2021 până în 2023, unde într-adevăr nu erau. 

While off-channel communications can occur on any tool that hasn’t been approved for business use (email and instant messaging platforms for example), mobile correspondence undoubtedly accounts for a significant proportion, largely due to its convenience of use, immediacy, and availability outside working hours. 

În raport, firmele sunt întrebate dacă politica lor de comunicare electronică include... 

• Proceduri pentru menținerea, păstrarea și monitorizarea întregii corespondențe legate de afaceri a personalului, inclusiv cele prin metode în afara canalului. 

• Procese de monitorizare a noilor canale disponibile pentru clienți. 

Rather than simply expecting employees to follow protocol, the surveillance element is now more pronounced, and compliance teams are expected to do the detective work to understand the landscape and make sure employee conduct is above board. FINRA directly recommends that firms surveil… 

• Dacă canalele aprobate sunt subutilizate, ceea ce înseamnă că sunt utilizate alternative. 

• Canalele lor aprobate, pentru „indicații ale comunicațiilor care au loc în afara canalului”, adică referiri la alte conversații pe domenii nesancționate.  

Ultimul punct ar putea veni sub formă de lanțuri de e-mail care copiază o adresă de e-mail dintr-un domeniu în afara canalului sau sugestii că destinatarii ar trebui să interacționeze în altă parte, departe de control. 

Firms are also asked to consider what corrective/disciplinary measures are in place for advisers that do go rogue and breach policy. Traditionally, companies have paid the price for employee misconduct, and so FINRA is encouraging deterrents to be established for individuals. 

Comunicații pentru public 

La fel ca regula de marketing a SEC,
Regula FINRA 2210 (Comunicațiile cu publicul) cuprinde comunicațiile electronice, astfel încât site-urile web și canalele de social media sunt menținute la același standard ca broșurile scrise, reclamele TV și chiar e-mailurile. 

FINRA reminds firms of their obligation to present information that is accurate, balanced, and not misleading; by sharing the associated risks of a product/service alongside its benefits, for example. This ties in significantly with developments around the use of AI for content creation purposes. 

Inteligenta Artificiala 

FINRA clasifică în mod explicit inteligența artificială drept „risc emergent”, recomandând firmelor să ia în considerare impactul său general și consecințele de reglementare ale implementării sale. 

Când spargi
modalități prin care agenții de marketing pot folosi ChatGPT, for example, it becomes clear how effective the tool has become. Not only can it draft social media posts and website copy, it can also optimize them based on SEO, trending keywords, or other relevant metrics. This saves marketers an incredible amount of work, and will tempt stretched workforces in need of a lifeline. 

Din păcate, este posibil ca acele echipe să nu fie echipate pentru a verifica în detaliu rezultatul generat, ceea ce este deosebit de problematic în contextul

„halucinații” chatbot. Fără verificările și modificările corecte, tonul vocii unei mărci și claritatea mesajelor pot fi compromise. Mai îngrijorător, la fel poate și legitimitatea sa faptică. 

SEC a făcut-o deja
clarificat că consilierii înșiși sunt responsabili atunci când apar probleme după ce instrumentele AI sunt utilizate pentru recomandările de investiții. FINRA împărtășește multe dintre aceleași incertitudini. Pe o

podcast care diseca raportul 2024, Ornella Bergeron, vicepreședinte senior FINRA pentru supravegherea membrilor, a declarat că, în ciuda eficiențelor operaționale oferite de evoluțiile AI, există îngrijorări. 

„Deși aceste instrumente pot prezenta oportunități cu adevărat promițătoare, dezvoltarea lor a stârnit îngrijorări cu privire la lucruri precum acuratețea, confidențialitatea, părtinirea și proprietatea intelectuală. 

“So far, firms are being very cautious and thoughtful when considering the use of AI tools, and before deploying new technologies,” Bergeron said. “So while for this year’s report there was not a lot in the AI section by way of specific roles or observations, this is likely a topic we’ll be seeing a lot more about in the future.” 

În rezumat: o trecere la supraveghere 

Comunicațiile în afara canalului și adresate publicului sunt pe agenda de reglementare de ceva timp, iar raportul FINRA pentru 2024 reiterează aceste preocupări.  

By providing probing questions for firms to ask themselves, it will help highlight the inadequacies and blind spots that led to industry-wide recordkeeping shortcomings in the first place. And by prescribing procedures to uncover and root out the use of unauthorized channels, the regulator has shown a genuine desire to put a stop to it, or for firms to find new ways to handle the situation compliantly. 

Communications archiving providers can now capture and record data across the traditional ‘off-channel’ platforms (WhatsApp, WeChat, Telegram). They are also increasingly developed to tackle the surveillance piece of the puzzle; by applying lexicon policies to flag specific wording, for example. This would negate the need for unrealistic platform bans, and ensure that illicit activity is quickly uncovered. 

While a lot of the report’s content feels familiar, FINRA has also shown that they’re alive to new developments, and particularly the latent carnage that artificial intelligence could bring to proceedings. In a world where algorithms can follow a prompt but might state a few fictions in the process, digital accountability is of paramount importance. FINRA, like most regulators, is treading carefully.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs