Audierea în casă privind crima criptografică evidențiază avantajele criptografiei pentru toate utilizările, legale și ilegale - Unchained

Legislatorii au complimentat designul criptomonedei, în timp ce audierea s-a luptat cu ideea că ceea ce face ca cripto-urile să fie expuse riscului de utilizare ilegală este exact ceea ce o face atractivă și pentru utilizatorii legali.

Audierea Comitetului pentru Servicii Financiare a Camerei privind „Criptocrima în context Partea a II-a: Examinarea abordărilor pentru combaterea activității ilicite” a dublat aspectul „context”, prezentând nuanțe și înțelegere atât a beneficiilor, cât și a dezavantajelor tuturor, de la mixere la portofele auto-găzduite. și validatori. 

La audiere au fost prezentate vorbitori care erau bine versați în cripto, inclusiv vorbitori de la TRM Labs, Coinbase și Circle, printre altele. 

După ce mai multe mărturii au evidențiat beneficiile de a putea urmări tranzacțiile onchain atunci când vine vorba de utilizări financiare ilicite, cum ar fi cazul urmăririi răscumpărare de la hack-ul Colonial Pipeline, Rep. Ritchie Torres (D-NY.) a spus ceea ce mulți din sală păreau să gândească. 

„Criptocul țap ispășitor oferă mai multă satisfacție instantanee decât promovarea igienei cibernetice”, a spus Torres. 

Chiar și așa, du-te și înapoi cu parlamentarii au evidențiat nuanțele cripto și au demonstrat că finanțarea ilicită este încă mai probabil să apară în contextul sistemului financiar tradiţional.

Michael Mosier, co-fondatorul Arktouros și, de asemenea, fost șef interimar al Rețelei de aplicare a infracțiunilor financiare, le-a spus parlamentarilor că nu are sens să supunem minerii și validatorii unor cerințe de supraveghere precum cele din Legea privind secretul bancar. 

„Minerii și validatorii produc în esență blocuri și verifică blocuri”, a spus Mosier. „Și funcționează ca orice furnizor de servicii de internet pe internet astăzi. Nu este ceva pe care l-am supune [cerințelor] de cunoaștere a clientului, în sensul că sunt doar date în curs de prelucrare. În același mod pentru mineri și validatori, este în esență un proces aleatoriu de alocare a datelor de prelucrare.”

Audierea s-a concentrat asupra problemelor cheie legate de cine ar trebui să fie responsabil pentru finanțarea ilegală atunci când este vorba despre cripto. Deși părea să existe un acord în rândul legiuitorilor că instrumentele precum mixerele ar trebui să fie supuse unui control mai atent, în general, s-a recunoscut că cripto-ul în sine nu a generat finanțare ilegală.

Unde Crypto-ul este vulnerabil

„Este clar în fiecare evaluare a riscului Trezoreriei și în fiecare evaluare a analizei blockchain că majoritatea covârșitoare a finanțării ilicite, în măsura în care este chiar și în cripto, are loc la bursele centralizate, unde are loc accelerarea și deconectarea”, a spus Mosier. „Și aproape toate acestea se întâmplă în larg.”

Lipsa unui cadru coerent AML/KYC pentru cripto contribuie la acest lucru. 

„Ceea ce este ciudat pentru mine este că una dintre modalitățile mai promițătoare de a ajuta la umplerea golurilor de reglementare și la gestionarea riscurilor din jurul infrastructurii descentralizate constă în dezvoltarea sistemelor de identificare digitală, lucru la care lucrează atât guvernul SUA, cât și firmele din sectorul privat. Dar acest subiect a fost menționat și discutat doar pe scurt”, a declarat Yaya Fanusie, director de politici pentru AML și Cyber ​​Risk la Crypto Council for Innovation, într-un e-mail către Unchained. A fost observator al audierii. „Dar dezvoltarea ID-ului digital poate fi singura inovație în curs de dezvoltare care mulțumește deopotrivă autoritățile de reglementare AML și constructorii de blockchain.”

Transparența și natura publică a registrului blockchain sunt un factor atenuant pentru utilizarea ilicită a cripto, conform mărturiei Carole House, senior fellow la Atlantic Council. „SWIFT, FedWIRE și mișcările de numerar nu publică tranzacțiile în registre publice sau înregistrări pentru ca oricine să le vadă.”  

„Cu toate acestea, numerarul necesită, de asemenea, timp și spațiu semnificativ pentru a trece de la punctul A la punctul B în întreaga lume”, a spus House. 

House a declarat că designul cripto-ului îl face mai expus riscului de utilizare ilegală, deoarece multe caracteristici atractive din constelația produselor financiare tradiționale există într-un singur activ, cripto. 

„Infracționalitatea care implică cripto există încă, în mare parte exploatând aspecte ale cripto, care fac tehnologia atractivă în general – rapidă, fără frontiere, ireversibilă, cu capacitatea de a transfera fonduri fără intermediar. Acestea sunt caracteristici, nu bug-uri”, a adăugat Fanusie.

De asemenea, el a adus în discuție problema esențială a abordării utilizării ilicite a cripto, că are multe beneficii și pentru utilizatorii liciți. 

„Și există tensiune între cei care doresc să abordeze riscurile din cripto cu reglementări mai clare care perturbă infrastructura industriei și cei care doresc o abordare mai fină, responsabilă, care să permită acelor funcții să se dezvolte și să beneficieze consumatorii”, a spus Fanusie.