Analfabetismul financiar este o problemă cardinală în cadrul societăților. Folosind metoda socratică, putem pune întrebări care ajung la rădăcina problemei.
Majoritatea, dacă nu toți, persoanele nu beneficiază de educație financiară zero și nu primesc suficientă instruire în primele principii ale banilor, mai ales în ceea ce privește construirea bogăției și stabilirea unei fundații sigure de pe care să funcționeze, astfel încât să poată naviga în mod optim în provocările vieții.
Educația financiară este omisă în totalitate în sălile de clasă, studenții nu sunt dotați cu facultățile necesare pentru a se confrunta efectiv cu realitățile existenței și acest lucru nu se limitează doar la educația financiară. Alte ștergeri curriculare notabile includ lipsa de îndrumare eficientă în ceea ce privește nutriția, educația fizică, autoapărarea, abilitățile eficiente de comunicare și negociere, rezistența mentală etc. Pentru cei mai perspicaci dintre noi, acest lucru a fost întotdeauna evident.
Într-adevăr, mulți sunt conștienți de faptul că de obicei se întâmplă opusul: adolescenții sunt încurajați să-și asume sume colosale de datorii pentru a-și asigura o educație universitară, condamnându-i la procesul Sisyphean de a încerca să-și ramburseze datoriile în timp ce se confruntă simultan cu perspective minime de angajare. Dincolo de aceasta, mulți sunt încurajați să-și construiască scorul de credit prin asumarea unor sume din ce în ce mai mari de datorii, asumând gajuri de deces (ipoteci) și trăind viața peste posibilitățile lor - acest stil de viață fiind considerat „normal” pentru majoritatea din lumea occidentală și de pe tot globul. .
Ni se înmânează în mod constant sfaturi de la persoane care nu au experiență în construirea bogăției. Părinții, profesorii, prietenii și chiar expertii din mass-media, deși par bine intenționați, în realitate trăiesc de la un salariu la altul și nu au o înțelegere concretă a modului în care sunt gestionați banii sau nu au capacitatea de a-și aloca competent capitalul pentru a-i asigura sfințenia.
Stai Jos Și Taci
Următoarea anecdotă personală ilustrează destul de frumos această problemă.
Când eram băiat, am fost mustrat odată de un profesor de școală când a elucidat clasa despre cum „funcționează cu adevărat” lumea, lăudând presupusele virtuți de „a obține o educație bună, a munci din greu, a economisi bani” și oferind sfaturi despre meritele urmând o carieră. După ce am identificat o gaură strălucitoare în argumentele sale, am glumit: „Domnule, de ce aș primi sfatul cuiva care nu a părăsit niciodată școala?”
Inutil să spun că am petrecut următoarea oră în afara sălii de clasă, pe hol, ca să „mă gândesc la ceea ce am spus”. Într-adevăr, până astăzi mă gândesc încă la acea interacțiune, iar validitatea replicii pare să devină din ce în ce mai evidentă odată cu trecerea timpului. În mintea mea, foloseam doar metoda socratică pentru a înțelege mai bine insuficiența profesorului meu de a-și răspândi sfaturile în clasă.
Răspunsul profesorului meu este emblematic pentru atitudinea adoptată de majoritatea indivizilor din societatea de astăzi, acceptarea status quo-ului și dependența excesivă de modele învechite de operare în lume - care devin din ce în ce mai anacronic, mai ales în ceea ce privește finanțele și viitorul cuiva. perspective. Dacă ceva contestă această presupunere de mult timp, este rapid ridiculizat sau pedepsit.
Pentru a fi clar, a depune eforturi pentru a obține o educație bună și a munci din greu sunt într-adevăr activități virtuoase, demne, dar mijloacele pentru a dobândi aceste lucruri sau a le pune în aplicare sunt multidimensionale. Lumea se schimbă rapid, iar universul digital oferă oportunități care nu au mai existat până acum, servind la perturbarea monopolului de care s-au bucurat sistemele moștenite de secole trecute.
Credința în instituțiile noastre existente aproape s-a evaporat, datorată în primul rând lipsei lor de conducere și cascadei lor în corupție; cu mirosul minciunii și al înșelăciunii umplând holurile unităților noastre, comportamentul lor respingător este evident tuturor. Paradigma existentă servește doar la uzurcapiunea și uzurparea timpului, energiei și valorii noastre.
Ca atare, acest articol abordează aceste aspecte și oferă o explicație a motivului pentru care Bitcoin este remediul și farul în ceață. Acesta detaliază cele mai frecvente proclamații referitoare la presupusa instabilitate și pretinsa inadecvare a bitcoinului ca mijloc viabil și sigur de stocare a bogăției cuiva, precum și prezentarea virtuților acestuia în trei domenii majore care facilitează afirmația sa ca cel mai sigur loc pentru banii cuiva - și anume modul în care bitcoinul satisface. functiile de securitate, integritate și transportabilitate.
- Integritate: Integritatea se referă la anti-fragilitatea și rezistența unui activ împotriva corupției protocolului. Protocolul fiind protejarea și fortificarea energiei tale monetare.
- Securitate: Securitatea se referă la rezistența sa la vectorii externi de atac ostili.
- Transportabilitate: Referindu-se la capacitatea cu care cineva își poate transporta fizic bogăția în domenii geopolitice, precum și la facilitatea cu care se poate face tranzacții cu alți participanți la piață cu impedanță sau frecare minimă, adică ușurință de tranzacționare/lichiditate.
Pune întrebări
O lecție valoroasă a fost învățată când mi-am pus întrebarea profesorului meu: importanța provocării figurilor de autoritate și părtinirile lor, identificarea erorilor ilogice în argumentele cuiva și importanța de a întreba „de ce” lucrurilor.
Prin urmare, înainte de a analiza fiecare aspect distinct al supremației bitcoin ca fiind cel mai sigur mijloc de stocare a bogăției cuiva, ar trebui să începem prin a introduce această chestiune cu o scurtă discuție despre conceptul de salvare în sine și relevanța acestuia pentru viața noastră.
Folosirea unei abordări bazate pe primele principii în gestionarea banilor ne va permite să înțelegem mai bine necesitatea alocarii adecvate a capitalului nostru pentru a ne îmbunătăți sănătatea financiară și a obține prosperitate. Prin urmare, să începem prin a folosi o abordare socratică care ne va permite să înțelegem mai bine de ce este necesar să ne stocăm averea în bitcoin.
Economisirea pentru o zi ploioasă
Conceptul de economisire este repetit în mod repetat de către societatea principală și „experții” financiari și a servit să devină axiomatic în mintea multora. „Salvează-ți banii pentru o zi ploioasă” este o mantră care este încorporată în psihic încă de la o vârstă fragedă. Cu toate acestea, nu ne oprim să punem două întrebări fundamentale ca răspuns la aceste afirmații:
1) Ce este ceea ce „salvam?”
2) Unde îl „salvam”?
Prin urmare, permiteți-ne să investigăm problema.
În limbajul obișnuit spunem că „economisim” sau „ne construim economiile”, dar ce este ceea ce economisim sau încercăm să economisim de fapt? Ei bine, banii noștri, desigur, ceea ce ridică în mod firesc întrebarea anterioară: ce sunt exact banii.
Faceți schimb de timp și energie pentru a genera valoare pieței, prin care sunteți compensat cu bani care acționează ca o reprezentare a timpului, valorii și energiei stocate în serviciul pieței respective. Ca un corolar firesc al acestui lucru, în limba populară de zi cu zi, mai spunem că „petrecem” timpul; petrecem timp cu prietenii și familia noastră, petrecem timp în meditație, petrecem timp făcându-ne hobby-uri etc. Banii și timpul, atunci, nu pot fi dezlegați - sunt sinonime - banii fiind pur și simplu o reprezentare a timpului petrecut.
Mare lucru - ce contează? Ei bine, deși acest lucru poate părea arbitrar, din păcate contează foarte mult, deoarece majoritatea își stochează timpul în monedă fiat, care poate (și este) tipărită din aer, devalorizând astfel stocul total existent. Cu cât ceva există mai mult, cu atât devine mai puțin rar și, prin urmare, cu atât își păstrează mai puțină valoare. Politica direct opusă produce rezultatul polar opus: cu cât devine mai rară, cu atât devine mai valoroasă (presupunând că cererea rămâne constantă). Miezul problemei este că schimbi cel mai puțin lucru pe care îl deții - timpul și energia ta - cu ceva care nu are deloc lipsă, o monedă fiat defecte.
În paradigma existentă, modalitatea de a combate acest lucru și de a-ți izola puterea de cumpărare necesită ca individul să genereze o rentabilitate pe banii lor, iar această rentabilitate trebuie să fie superioară ratei actuale a inflației - despre asta este cu adevărat jocul. Înainte de apariția bitcoinului, modalitatea tipică de a face acest lucru a fost găsirea unor modalități inovatoare de a genera randamentul menționat prin diferite vehicule de investiții.
Remediul tradițional pentru această problemă este angajarea pe piețele financiare, ceea ce înseamnă că trebuie să-și asume un anumit element de risc pentru a-și asigura puterea de cumpărare în viitor - un sistem prin care indivizii trebuie să-și asume tot mai multe riscuri pentru a ține pasul cu creșterea nivelurilor inflației, dând naștere unei fundații societale cuprinse.
Bitcoin ameliorează această problemă, deoarece permite din nou individului să-și economisească banii și să nu fie nevoie să-și asume riscul investiției atunci când tot ceea ce doresc să facă este să aibă o anumită asigurare împotriva incertitudinii viitorului și să-și sporească perspectivele de securitate și stabilitate. în vieţile lor, după cum vom vedea.
Bani sunet versus bani moale
Acest lucru se rezumă efectiv la alegerea de a vă deține averea în bani sănătoși sau bani slabi. Pentru a face diferența între cei doi, ne putem uita la cei trei piloni menționați la introducerea acestui articol care garantează sfințenia economiilor noastre, acestea fiind integritatea, securitatea și transportabilitatea/lichiditatea acestora.
Să evaluăm acum acești trei piloni și să comparăm utilizarea băncilor cu utilizarea bitcoinului și cât de bine satisface fiecare aceste proprietăți.
Bancă
Integritate: Banii Fiat depozitați într-o bancă beneficiază de integritate zero din cauza lipsei de protecție împotriva inflației, deoarece rata dobânzii nu bate nici măcar rata oficială a inflației. Ca urmare, păstrarea banilor în contul dvs. bancar înseamnă că sunteți garantat din punct de vedere matematic că veți pierde puterea de cumpărare.
Securitate: Aspectul de securitate al băncilor este oarecum mai bun. Este greu pentru cineva să intre într-o bancă și să-ți fure banii; numerarul este fie stocat în spatele patru picioare de oțel într-un seif, fie în prezent, stocat digital. Cu toate acestea, deși este potrivit pentru protejarea împotriva atacurilor externe rău intenționate, contul bancar al unei persoane este o altă problemă, deoarece posibilitatea confiscării sau deplatformării este întotdeauna prezentă. Riscurile de contrapartidă există întotdeauna, așa cum se poate observa evenimente recente din Canada.
Transportabilitate: Moneda de hârtie Fiat a fost o invenție utilă care a permis persoanelor să beneficieze de tranzacții și de a-și transporta mai ușor averea în spațiu. Cu toate acestea, acest beneficiu există doar în domeniul geopolitic respectiv al individului. S-ar dovedi problematic dacă cineva ar fi obligat să-și părăsească țara în caz de urgență, așa cum se poate observa cu criza recentă din Ucraina.
Nu are rost să retrageți numerar și să-i transportați peste granițe, deoarece fie ar fi inutil într-o țară cu altă monedă, fie cursul de schimb s-ar dovedi nefavorabil și, prin urmare, nu este optim lichid, precum și prezintă un risc pronunțat pentru siguranța cuiva din cauza susceptibilității. la furt sau la constrângere. Prin urmare, numerarul nu este fără cusur în transportul bogăției cuiva în domenii geopolitice.
Prin urmare, o bancă este doar puțin mai bună decât să păstrați numerar sub saltea.
Bitcoin
Integritate: Bitcoin nu suferă de efectele corozive ale inflației ca urmare a acesteia alimentare perfect fixată. De fapt, este de natură deflaționistă, cu integritatea sa întotdeauna garantată, deoarece nicio persoană sau entitate nu poate modifica plafonul de aprovizionare din cauza descentralizării sale. Nu există nicio cerință de asumare a riscului de contrapartidă.
Securitate: Dacă un individ ia custodie integrală din bitcoinul lor (pe care sunt încurajați să o facă), nicio persoană sau parte nu poate avea acces la acele fonduri dacă proprietarul deține acele chei.
Transportabilitate: Referindu-ne la conceptul că banii sunt o poliță de asigurare împotriva incertitudinii inerente a viitorului și un mijloc de optimizare a opționalității pure ca un bastion împotriva incertitudinii menționate, bitcoin permite unui individ să-și depoziteze averea într-un activ care poate fi mutat în geopolitic. domenii în limitele minții lor.
Puteți intra într-o țară nouă cu toată averea intactă, puteți cumpăra o cartelă SIM și vă cheltuiți bitcoinul sau îl puteți vinde în moneda locală pentru a cumpăra mâncare și cazare. Bogăția majorității oamenilor este stocată în casele lor sub formă de capital propriu, care este foarte ilichid, fiind nevoie de aproximativ șase luni pentru a tranzacționa. Banii din conturile lor bancare se pot dovedi, de asemenea, inutili într-o altă țară în care conturile lor bancare pot să nu fie valabile sau moneda diferită.
Criza recentă din Ucraina evidențiază efectiv importanța posedă bogății transportabile. Lumea modernă este într-o stare constantă de flux, iar necesitatea crescândă a indivizilor de a-și părăsi statele naționale moștenite crește cu o lună; Bitcoin oferă indivizilor o oportunitate de neegalat de a-și revendica autonomia într-o lume pusă pe minimizarea sau eviscerarea acesteia.
Monedele digitale ale băncilor centrale
Un scurt punct și un avertisment trebuie făcut aici cu privire la implementarea viitoare a monedelor digitale ale Băncii Centrale (CBDC). CBDC-urile sunt monede digitale programabile care pot fi manipulate de guverne, bănci centrale și angajatori.
Deși susținătorii CBDC pledează pentru utilizarea sa ca mijloc de protecție împotriva fraudei și spălării banilor, ei omit în mod convenabil puterea extraordinară pe care emitenții săi. CBDC-urile vor permite emitentului să adopte un control deplin asupra banilor utilizatorilor săi: personalizarea ratelor dobânzilor, stabilirea datelor de expirare și reglementarea utilizărilor specifice sunt doar câteva dintre posibilitățile care există cu acești bani programabili.
Și care ar putea fi rezultatul acestui lucru dacă aceste CBDC-uri pot fi legate la un ID digital? Dacă poziția ta politică este privită ca fiind nefavorabilă instituției? Ce se întâmplă dacă nu puteți achiziționa investiții sau vi se oferă o dobândă negativă pentru că economisiți prea mulți bani și sunteți astfel stimulat să cheltuiți și să consumați?
După ce am demonstrat că alocarea capitalului dumneavoastră în limitele unei bănci este o datorie, devine din ce în ce mai evident că încredințarea banilor dumneavoastră acestor instituții nu va mai rămâne doar o datorie. Banii fiat și sistemul bancar vor începe să reprezinte o amenințare semnificativă nu doar pentru suveranitatea dumneavoastră financiară, ci și pentru liberul arbitru individual. Implementarea CBDC pune în pericol dreptul unui individ la autodeterminare; prezintă un pericol foarte clar și prezent care pune în pericol libertatea, suveranitatea și libertatea.
Bitcoin și CBDC-urile sunt diametral opuse. Ei sunt polari opuși în filozofiile lor; unul acordă suveranitatea, celălalt sclavia; unul oferă auto-custodia, iar celălalt, control total.
Bitcoin este mai bun decât băncile
Bitcoin vă întărește banii și restabilește capacitatea individului de a economisi mai degrabă decât de a cumpăra investiții speculative. Bitcoin nu are CEO; Bitcoin nu are adunări ale acționarilor; Bitcoin doar is.
Desigur, un cititor priceput va înțelege că bitcoin și băncile nu sunt singurele opțiuni atunci când vine vorba de a-și aloca capitalul. Există și alte opțiuni de investiții, cum ar fi metale prețioase, imobiliare, obligațiuni guvernamentale și corporative, artă plastică, vin, antichități și multe alte opțiuni care ar putea fi folosite ca depozite de valoare. Potrivit lui Nassim Taleb, ai putea folosi chiar si ulei de masline.
Cu toate acestea, bitcoin rămâne suprem în rolul său ca il stocul optim de valoare bazat pe faptul că acesta poate satisface cel mai eficient proprietățile de bază ale banilor, așa cum s-a demonstrat mai sus. Pentru a completa acest punct, următoarea imagine oferă o matrice care ilustrează o comparație alăturată a fiecărui depozit tradițional de valoare juxtapus la bitcoin.
Volatilitate
Bitcoin este prea volatil.Matei 22:21
Aceasta este o mantră recurentă care este perpetuată în mod constant de detractorii Bitcoin ca motiv pentru care nu este un pariu sigur. După părerea mea, nu îi poți învinovăți, deoarece de multe ori pur și simplu regurgitează ceea ce este expus de mass-media mainstream pentru a nu părea ignoranți pe subiect. Este un răspuns automat, derivat din titluri isterice. Permite-ne să-l demontăm.
Am stabilit că bitcoin este cel mai sigur activ disponibil pentru actorii de pe piață, având cea mai mare integritate și securitate, precum și cele mai bune mijloace de transportabilitate. Unde are rolul de a juca volatilitatea?
Să începem să explicăm ce este volatilitatea și de ce bitcoinul nu este deloc volatil. Să continuăm în abordarea noastră de a pune întrebări. Ce anume este volatil la bitcoin? Pretul este volatil.
Prețul bitcoin este într-adevăr volatil dacă măsurați activul în termeni de monedă fiat, dar prețul nu echivalează întotdeauna cu valoarea sau valoarea. Acesta este motivul pentru care se poate pontifica faptul că un activ sau obiect poate fi considerat fie subevaluat, fie supraevaluat; luarea în considerare se bazează pe ceea ce se crede subiectiv că valorează bunul.
Prețul este pur și simplu rata de schimb curentă obiectivă pentru un anumit bun sau serviciu, adică ceea ce cineva trebuie să plătească pentru a primi beneficiul acestuia; dar prețul în sine, deși obiectiv, este determinat de valoarea percepută subiectiv a valorii și valorii unui activ. Cu toții atribuim valoare unor lucruri diferite - unii găsesc valoare în colectarea cărților de baseball, alții găsesc valoare în învățarea cum să croșeteze, în timp ce există alții care găsesc valoare zero în oricare dintre aceste practici și, prin urmare, nu se angajează.
Cu cât ceva are mai multă valoare, cu atât este mai mare valoarea sa, ceea ce înseamnă că va avea un preț mai mare, deoarece toți acești factori sunt interdependenți. Întrucât valoarea este derivată din cerere, deficit și utilitate percepută, care împreună formează fundamentul cazului de utilizare al bitcoin, volatilitatea prețului bitcoin poate fi ușor reconciliată, deoarece are o ofertă fixă și în scădere: împreună cu cererea în creștere, are ca rezultat o creștere a prețului.
Nu poți pierde bani cu Bitcoin
O afirmație îndrăzneață.
Când cineva se oprește să ia în considerare chestiunea, ei realizează inevitabil că nu pot pierde niciun ban. Cu siguranță, valoarea bitcoinului lor măsurată în fiat poate fluctua, dar deținerile lor nu au mers nicăieri. Veteranii experimentați din spațiul Bitcoin nu sunt interesați de fluctuațiile prețului fiat al bitcoin; acea metrică nu are importanță pentru ei și nu prezintă nicio relevanță deoarece folosesc un mijloc diferit de măsurare. Au început să denumească lucrurile, nu în termeni fiat, ci în termeni bitcoin, motiv pentru care meme-ul „1 BTC=1 BTC” este atât de răspândit, deoarece ilustrează eficient acest punct.
Totul este în prezent denumit în fiat în mintea majorității oamenilor, dar când cineva începe să-și schimbe mentalitatea și începe să denumească lucrurile în termeni de bitcoin și, eventual, în satoshis, imaginea devine mult mai clară. Prin urmare, odată ce începi acest proces și renunți la gândul de a tranzacționa bitcoin-ul tău pentru fiat, în schimb începi să te gândești la valoarea lucrurilor în raport cu bitcoin și la ceea ce îți poate cumpăra, cum ar fi o casă, o mașină, alimente etc. .
În realitate, ceea ce este volatil sunt monedele fiat. Câte valute au crescut și au scăzut de-a lungul secolelor? Cât de constant sunt diluate și lipsite de valoarea lor inițială? Cât de rare sunt? Ar trebui să fim încurajați să începem să punem aceste întrebări.
Preferință de timp
Aceste întrebări sunt reflectate în esență de preferința de timp: dacă aveți o preferință de timp foarte mare, atunci puneți mai mult accent pe acțiunea prețului prezent și pe termen scurt. Dacă aveți o preferință de timp mai mică, adică o predispoziție mai mare pentru răbdare și satisfacție întârziată, atunci performanța pe termen lung este mai semnificativă. Orizontul tău de timp va afecta inevitabil percepția ta asupra evenimentelor.
Următoarea imagine arată performanța bitcoin pe o perioadă recentă de o lună. Următoarea imagine arată rentabilitatea totală a bitcoin din 2010. Când este văzut pe un orizont de timp suficient de lung, putem vedea că bitcoinul nu pare deloc volatil. De fapt, pare să fie destul de consistent în traiectoria sa către colțul din dreapta sus.
Concluzie: Nu există niciunde altundeva unde să-ți pui banii
Accentul principal al acestui articol este de a stimula mintea cititorului să pună întrebări, să interogheze aparenta „normalitate” a paradigmei existente și să întreprindă o inchiziție atentă asupra posibilității unui aranjament mai bun și mai uman.
Bitcoin se bazează pe legea naturală; este un adevăr obiectiv, guvernat de legile matematicii și fizicii. Sunt bani de inginerie. Comparați acest lucru cu băncile centrale care manipulează ratele dobânzilor la un capriciu, care de obicei scad deceniu după deceniu. Nu numai că pierzi puterea de cumpărare, dar ești și jefuit în mod activ.
Bitcoin nu oferă doar securitate, integritate și transportabilitate, dar oferă și simplitate utilizatorilor săi. Au dispărut vremurile de selecție a stocurilor și zgârierea capului - bitcoin oferă opțiunea unui mijloc simplu și sigur pentru a vă păstra averea în viitor.
Provoc cititorul să găsească un magazin de valoare mai sigur și mai performant pentru banii lor. Bitcoin este obstacolul de învins și cel mai bun mijloc pentru a vă asigura bogăția în spațiu și timp. Pentru cei care au norocul de a citi acest articol acum și au curaj să intre în noua paradigmă, vor fi răsplătiți cu o explozie a averii lor nete, deoarece intră pe piață la începutul curbei S, profitând din plin de faza de adoptare a unei tehnologii, în care ei pot sta pe spate și pot fi martori ai Legii lui Metcalfe și a efectului Lindy care se desfășoară frumos.
Bitcoin este oportunitatea unui mileniu. Este oaza în deșert, portul sigur în furtună, scutul împotriva săgeților. Recuperează-ți dreptul de naștere suveran, întoarce-te la destinul tău și nu te mai teme.
Aceasta este o postare pentru oaspeți de Beren Sutton-Cleaver. Opiniile exprimate sunt în întregime proprii și nu le reflectă neapărat pe cele ale BTC Inc. sau Revista Bitcoin.
- Despre Noi
- acces
- Conform
- Cont
- dobândirea
- peste
- Acțiune
- adrese
- Adoptare
- Avantaj
- sfat
- avocat
- TOATE
- Cu toate ca
- printre
- Sume
- O alta
- oriunde
- abordare
- în mod corespunzător
- argumente
- în jurul
- Artă
- articol
- activ
- autoritate
- Automata
- disponibil
- Bancă
- cont bancar
- Bancar
- Băncile
- Baseball
- BBC
- deveni
- devenire
- Început
- fiind
- consideră că
- beneficia
- Beneficiile
- CEL MAI BUN
- Dincolo de
- Bitcoin
- Obligațiuni
- BTC
- BTC Inc.
- construi
- Clădire
- cumpăra
- capital
- mașină
- Carduri
- Carieră
- purtător
- Bani gheata
- CBDCA
- CBDC
- Banca centrala
- valute digitale ale băncii centrale
- Băncilor Centrale
- CEO
- contesta
- provocări
- provocare
- clasă
- Colectare
- Comun
- Comunicare
- compensat
- Compus
- concept
- considerare
- mereu
- consuma
- continua
- Control
- Conversație
- Nucleu
- Istoria
- Corupţie
- ar putea
- contraparte
- ţară
- cuplat
- credit
- criză
- Moneda
- Monedă
- Curent
- În prezent
- Date
- zi
- afacere
- Datorie
- deceniu
- Descentralizare
- deflaționiste
- Cerere
- demonstrat
- detalii
- diferit
- distinge
- digital
- monedele digitale
- ID digital
- digital
- direcționa
- distruge
- Nu
- domeniu
- domenii
- jos
- cu ușurință
- Educaţie
- efect
- Eficace
- efecte
- accent
- ocuparea forţei de muncă
- energie
- Intrați
- entitate
- echitate
- mai ales
- În esență,
- stabili
- stabilit
- bunuri
- evenimente
- de fiecare zi
- exemplu
- schimb
- existent
- experienţă
- Facilitate
- cu care se confruntă
- factori
- familie
- picioare
- Decret
- Fiat monedă
- Bani Fiat
- finanţa
- Finanţe
- financiar
- descoperire
- capăt
- First
- concentrat
- următor
- alimente
- formă
- Fundație
- Fondat
- fracționar
- fraudă
- Gratuit
- Libertate
- Complet
- Fondurile
- mai mult
- viitor
- joc
- genera
- bine
- Guvern
- guvernele
- subvenții
- mare
- mai mare
- cea mai mare
- În creştere
- garantat
- Oaspete
- Vizitator Mesaj
- Manipularea
- având în
- Prima pagină
- Sănătate
- aici
- Înalt
- superior
- extrem de
- deținere
- deține
- orizont
- casă
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- identificarea
- imagine
- implementarea
- importanță
- îmbunătăţi
- Inc
- include
- Crește
- crescând
- tot mai mult
- individ
- inflaţiei
- inovatoare
- instituții
- asigurare
- integritate
- interacţiune
- interes
- Ratele dobânzilor
- investiga
- investiţie
- Investiții
- problema
- IT
- în sine
- păstrare
- chei
- Drept
- legii
- Conducere
- învățat
- învăţare
- Părăsi
- Moştenire
- răspundere
- LIBERTY
- stil de viaţă
- Limitat
- Lichid
- local
- Lung
- făcut
- Mainstream
- mass-media
- major
- administrare
- Mantra
- Piață
- piaţă
- pieţe
- matematic
- matematică
- Matrice
- materie
- materie
- sens
- Mass-media
- reuniuni
- meme
- menționat
- minte
- Modele
- Monetar
- bani
- Spălare de bani
- de gestionare a banilor
- Lună
- luni
- mai mult
- cele mai multe
- și anume
- Natural
- Natură
- în mod necesar
- necesar
- negativ
- net
- NFT-uri
- oferind
- promoții
- oficial
- de operare
- Opinie
- Avize
- Oportunităţi
- Oportunitate
- optimizarea
- optim
- Opțiune
- Opţiuni
- comandă
- Altele
- propriu
- proprietar
- proprietate
- Hârtie
- paradigmă
- părinţi
- participanţi
- special
- în special
- Plătește
- performanță
- perioadă
- personal
- fază
- fizic
- Fizic
- Fizică
- imagine
- bucată
- Joaca
- Punct
- Politica
- politic
- popularitate
- posibilităţile de
- posibilitate
- putere
- Metale pretioase
- prezenta
- preţ
- Problemă
- proces
- perspective
- prosperitate
- protecţie
- protocol
- furnizează
- cumpărare
- de cumpărare
- scop
- întrebare
- repede
- tarife
- Cititor
- Citind
- Imobiliare
- Realitate
- realiza
- a primi
- reflecta
- reprezentare
- necesar
- răspuns
- REZULTATE
- reveni
- recompensat
- Risc
- Riscurile
- sigur
- Siguranţă
- Said
- economisire
- Şcoală
- condimentată
- sigur
- securitate
- vinde
- serviciu
- servire
- set
- acționar
- schimbare
- semnificativ
- DA
- SIM Card
- simplu
- SIX
- Șase luni
- aptitudini
- So
- societate
- Societate
- unele
- Cineva
- ceva
- Spaţiu
- petrece
- Stabilitate
- începe
- Stat
- Statele
- Stare
- stoc
- stoca
- magazine
- Furtună
- superior
- livra
- Suprem
- Sondaj de opinie
- sinonim
- sistem
- sisteme
- luare
- profesori
- Tehnologia
- adolescenti
- lumea
- furt
- prin urmare
- Prin
- timp
- astăzi
- împreună
- comerţului
- Trading
- tradiţional
- traiectorie
- tranzacționează
- tranzacționând
- de transport
- extraordinar
- proces
- tipic
- Ucraina
- înţelege
- înţelegere
- universitate
- viitoare
- us
- utilizare
- utilizatorii
- valoare
- diverse
- Boltă
- Vehicule
- Ventures
- Impotriva
- veterani
- Volatilitate
- Bogatie
- Ce
- Ce este
- în timp ce
- OMS
- în
- de lucru
- fabrică
- lume
- valoare
- ar
- zero