Dezvoltarea unui software de plată de la zero poate fi un proces consumator de timp. Trebuie să angajați o echipă tehnică cu experiență, să controlați procesul de dezvoltare și să respectați în același timp reglementările financiare. Acest proces poate dura câțiva ani, în timp ce piața de plăți este în continuă schimbare și creștere.
Prin utilizarea unei soluții cu etichetă albă, companiile de plată își pot lansa rapid serviciile de plată, fără a fi nevoie să își dezvolte propria soluție. În acest articol evidențiem ce este o bancă digitală cu etichetă albă, caracteristicile și avantajele sale pentru afacerile financiare.
Ce este o bancă digitală cu etichetă albă?
O bancă digitală cu etichetă albă este un tip de instituție financiară care oferă o platformă de plată altor companii pentru a oferi propriile servicii financiare de marcă. Acest tip de bancă acționează ca un furnizor de tehnologie, permițând companiilor să ofere servicii bancare sub propriul brand, fără a fi nevoie să-și construiască propria infrastructură bancară.
Cu alte cuvinte, o bancă digitală cu etichetă albă oferă o soluție la cheie pentru companiile care doresc să ofere servicii financiare fără să investească în dezvoltarea propriei tehnologii bancare. Platforma include de obicei funcții precum deschiderea contului, emiterea cardului, procesarea plăților și gestionarea contului.
Companiile care utilizează servicii digitale cu etichetă albă sunt adesea instituții non-financiare, cum ar fi comercianții cu amănuntul, startup-urile fintech sau companiile de telecomunicații. Prin parteneriatul cu o bancă digitală cu etichetă albă, aceștia pot oferi servicii bancare clienților lor, extinzându-și ofertele și generând fluxuri suplimentare de venituri.
Care este motivul pentru popularitatea aplicațiilor bancare cu etichetă albă în industria fintech?
Aplicațiile bancare cu etichetă albă oferă companiilor fintech o soluție gata făcută care le permite să intre pe piața serviciilor bancare rapid și rentabil, păstrând în același timp identitatea de brand și beneficiind de expertiza profesioniștilor din domeniul bancar. Evidențiem câteva date de cercetare legate de operațiunile bancare cu etichetă albă:
- Potrivit unui raport Cercetare și piețe, piața bancară globală cu etichetă albă este de așteptat să crească la un CAGR de 10.6% din 2021 până în 2028.
- Un raport de Grand View Research estimează că dimensiunea globală a pieței bancare cu etichetă albă a fost evaluată la 1.6 miliarde de dolari în 2020 și este de așteptat să ajungă la 5.1 miliarde de dolari până în 2028.
- Într - un studiu realizat de Finastra în 2020, 72% dintre directorii bancar chestionați au declarat că se gândesc să ofere servicii bancare cu etichetă albă altor companii.
Aceste statistici indică faptul că operațiunile bancare cu etichetă albă reprezintă o tendință în creștere în industria serviciilor financiare, cu interes din ce în ce mai mare atât din partea băncilor, cât și a companiilor fintech. Potențialul de creștere a veniturilor și oportunitatea de a oferi servicii diferențiate stimulează adoptarea serviciilor bancare cu etichetă albă.
Platformă bancară cu etichetă albă
O bază accesibilă pentru afacerea dvs. de plăți
Beneficiile unei bănci digitale cu etichetă albă pentru companii
Serviciile cu etichetă albă pot aduce beneficii excepționale pentru utilizatori precum: procesare rapidă a plăților, o aplicație ușor de utilizat și funcționalitate largă. Dar să luăm în considerare câteva avantaje ale unei bănci digitale cu etichetă albă pentru afaceri:
- Economii
Unul dintre avantajele principale ale unei bănci digitale cu etichetă albă este economiile de costuri pe care le oferă. Construirea unei infrastructuri bancare de la zero este costisitoare, consumatoare de timp și necesită resurse semnificative. Prin parteneriatul cu o bancă digitală cu etichetă albă, companiile pot evita aceste costuri și, în schimb, se pot concentra pe competențele lor de bază.
- Timp de lansare pe piață mai rapid
Cu o bancă digitală cu etichetă albă, companiile pot lansa servicii financiare mult mai repede decât dacă și-ar construi propria infrastructură bancară. Acest lucru se datorează faptului că tehnologia este deja dezvoltată, iar procesul de implementare este mult mai simplu.
- Branding personalizabil
Cu o bancă digitală cu etichetă albă, autobuzcompaniile pot personaliza brandingul serviciilor lor financiare, inclusiv logo-uri, scheme de culori și interfețe cu utilizatorul. Acest lucru le permite să-și mențină identitatea de brand și să se diferențieze pe piață.
- Acces la expertiză
Băncile Digitale White Label au personal experți în domeniul bancar care înțeleg cerințele de reglementare și de conformitate ale industriei. Prin parteneriatul cu o bancă digitală White Label, companiile pot profita de această expertiză și se pot asigura că serviciile lor financiare sunt pe deplin conforme cu toate reglementările relevante.
- scalabilitate
O bancă digitală White Label oferă o soluție scalabilă care poate crește odată cu o afacere pe măsură ce își extinde ofertele de servicii financiare. Aceasta înseamnă că companiile pot adăuga cu ușurință noi produse și servicii pe măsură ce baza lor de clienți crește, fără a fi nevoie să investească în infrastructură suplimentară.
Platformă pentru a-ți construi propria neobancă
Soluție SaaS pentru a oferi plăți de facturi, transferuri, schimb valutar, plăți cu cardul etc.
Băncile Digitale White Label oferă afacerilor o soluție modernă care le permite să intre pe piața serviciilor financiare rapid și rentabil, păstrând în același timp identitatea de brand și beneficiind de expertiza profesioniștilor din domeniul bancar.
Afaceri care pot beneficia de servicii bancare cu etichetă albă
Serviciile bancare cu etichetă albă pot beneficia de o varietate de afaceri, de la startup-uri la companii consacrate. Iată câteva exemple de afaceri care pot beneficia de serviciile bancare cu etichetă albă:
- Startup-uri Fintech
Startup-urile Fintech pot beneficia de serviciile bancare cu etichetă albă, oferind servicii bancare sub propriul brand, fără a fi nevoite să investească masiv în dezvoltarea propriei infrastructuri bancare.
- Întreprinderi mici și mijlocii
Întreprinderile mici și mijlocii care doresc să ofere servicii bancare clienților sau angajaților lor pot beneficia de soluții bancare cu etichetă albă care pot fi personalizate pentru a răspunde nevoilor lor specifice.
- Instituții financiare nebancare
Instituțiile financiare nebancare, cum ar fi procesatorii de plăți, companiile de remitențe și furnizorii de portofel mobil, pot beneficia de serviciile bancare cu etichetă albă, oferind servicii bancare care completează ofertele lor existente.
- Platforme de comerț electronic
Platformele de comerț electronic care doresc să ofere clienților lor o experiență completă de cumpărături pot beneficia de soluții bancare cu etichetă albă care le permit să ofere servicii bancare și de plată sub propriul brand.
- Firme de asigurari
Companiile de asigurări pot beneficia de soluții bancare cu etichetă albă care le permit să ofere clienților lor finanțare pentru primele de asigurare, colectări de prime și plăți de daune.
Pe scurt, operațiunile bancare cu etichetă albă pot beneficia de o gamă largă de companii, oferind soluții bancare rentabile, flexibile și personalizabile, care să răspundă nevoilor lor specifice.
Considerații pentru alegerea unui software bancar cu etichetă albă
Atunci când alegeți un software bancar cu etichetă albă, există câteva considerente de care companiile ar trebui să țină cont. Iată câțiva factori cheie de luat în considerare:
- Funcționalitate
Software-ul bancar cu etichetă albă ar trebui să ofere funcționalitățile necesare afacerii, cum ar fi deschiderea și gestionarea contului, procesarea plăților și detectarea fraudei.
- Personalizare
Software-ul bancar cu etichetă albă ar trebui să permită personalizarea, cum ar fi brandingul și interfața cu utilizatorul, pentru a se potrivi nevoilor specifice ale companiei și identității mărcii.
- Integrare
Software-ul bancar cu etichetă albă ar trebui să fie ușor integrat cu alte sisteme terțe pe care le utilizează compania, cum ar fi software-ul de contabilitate și gateway-urile de plată.
Platformă bancară cu etichetă albă
O bază accesibilă pentru afacerea dvs. de plăți
- Conformitate
Software-ul bancar cu etichetă albă ar trebui să respecte toate reglementările și standardele relevante, cum ar fi reglementările Know Your Customer (KYC) și Anti-Money Laundering (AML).
Software-ul bancar cu etichetă albă ar trebui să aibă caracteristici de securitate puternice pentru a proteja datele sensibile ale clienților, cum ar fi autentificarea cu doi factori și criptarea datelor.
- scalabilitate
Software-ul bancar cu etichetă albă ar trebui să fie capabil să se adapteze la creșterea afacerii și nevoile în schimbare, cum ar fi capacitatea de a gestiona volume de tranzacții în creștere și de a sprijini produse și servicii suplimentare.
Companiile ar trebui să evalueze cu atenție furnizorii de software bancar cu etichetă albă pentru a se asigura că software-ul satisface nevoile lor specifice, este în conformitate cu reglementările relevante și oferă asistență și întreținere cuprinzătoare.
Software-ul bancar cu etichetă albă SDK.finance
SDK.finance oferă software bancar cu etichetă albă pentru a crea soluții bancare digitale și a oferi cele mai bune servicii financiare din clasă, astfel încât clienții să vă aleagă banca și să rămână acolo pentru viață. Software-ul nostru de plată se potrivește diferitelor tipuri de companii, cum ar fi neobanci, portofele digitale și platforme de plată.
Iată câteva dintre caracteristicile cheie ale soluției bancare cu etichetă albă SDK.finance:
Caracteristică | Platformă cu etichetă albă SDK.finance |
De procesare a plăților | Platforma include funcționalitate de procesare a plăților, permițând companiilor să ofere o varietate de opțiuni de plată, inclusiv plăți cu cardul, transferuri bancare și plăți mobile. |
Asistență multi-monedă | Platforma acceptă mai multe valute, permițând companiilor să ofere servicii bancare clienților din întreaga lume. |
Integrare API | Platforma SDK.finance este concepută pentru a se integra cu alte sisteme terțe prin intermediul celor peste 400 de puncte finale API, permițând companiilor să creeze un ecosistem bancar complet mult mai rapid și mai ușor. |
Branding personalizabil | SDK.finance permite companiilor să-și personalizeze brandingul cu propriul logo, culori și alte elemente de branding pentru a crea o identitate de brand consistentă. |
scalabilitate | Platforma este concepută pentru a fi scalabilă, permițând companiilor să-și dezvolte serviciile bancare pe măsură ce baza lor de clienți se extinde. |
Vizualizarea cheltuielilor | Ajutați clienții să își urmărească cheltuielile prin diagrame și grafice de cheltuieli, plus opțiunea de a afișa tranzacțiile pe hartă pentru confort maxim. |
Transferuri de bani | Utilizatorii pot trimite și primi cu ușurință bani rapid și fără probleme, pornind de la transferurile interne P2P din cutie până la remitențe transfrontaliere prin integrarea cu furnizorii de servicii și plăți. |
Managementul clientilor | Platforma include funcționalitate de gestionare a clienților, permițând companiilor să gestioneze conturile clienților, tranzacțiile și alte date. |
Suport și întreținere | SDK.finance oferă servicii complete de asistență și întreținere, inclusiv asistență tehnică și actualizări de software, pentru a se asigura că companiile pot oferi servicii bancare cu încredere. |
Soluția bancară cu etichetă albă SDK.finance oferă o gamă largă de caracteristici și funcționalități pentru a ajuta companiile să-și ofere propriile servicii bancare de marcă, asigurând în același timp conformitatea, securitatea și scalabilitatea.
La finalul
O bancă digitală cu etichetă albă oferă o soluție eficientă și rentabilă pentru companiile care doresc să intre pe piața serviciilor financiare fără investițiile semnificative necesare pentru a-și construi propria infrastructură bancară.
Această soluție oferă mai multe beneficii, inclusiv economii de costuri, timp de lansare pe piață mai rapid, branding personalizabil, acces la expertiză și scalabilitate. Utilizați SDK.finance platformă bancară cu etichetă albă pentru a construi o soluție de plată digitală într-un timp scurt, fără a începe de la zero și a beneficia de utilizarea acestui sistem fintech.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://sdk.finance/what-is-a-white-label-digital-bank-definition-features-and-benefits-for-business/
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- a
- capacitate
- Capabil
- acces
- Cont
- managementul contului
- Contabilitate
- Conturi
- Acte
- Suplimentar
- produse suplimentare
- Adoptare
- Avantajele
- accesibil
- TOATE
- Permiterea
- permite
- deja
- CSB
- și
- împotriva spălării de bani
- api
- aplicație
- Apps
- în jurul
- articol
- Autentificare
- Bancă
- Bancar
- aplicații bancare
- Software bancar
- Băncile
- de bază
- deoarece
- beneficia
- Beneficiile
- Proiect de lege
- Miliard
- Cutie
- marca
- marcă
- branding
- aduce
- construi
- Clădire
- afaceri
- întreprinderi
- card
- plățile prin card
- cu grijă
- schimbarea
- Grafice
- Alege
- alegere
- creanțe
- colecții
- culoare
- Companii
- Completa
- Completă
- conformitate
- conforme
- cuprinzător
- încredere
- Lua în considerare
- Considerații
- luand in considerare
- consistent
- mereu
- Control
- comoditate
- Nucleu
- A costat
- economii
- cost-eficiente
- Cheltuieli
- Cuplu
- crea
- transfrontaliere
- Moneda
- Monedă
- client
- datele despre consumator
- clienţii care
- personalizabil
- personalizare
- personaliza
- personalizate
- de date
- livra
- proiectat
- Detectare
- dezvolta
- dezvoltat
- în curs de dezvoltare
- Dezvoltare
- diferit
- distinge
- diferențiat
- digital
- banca digitala
- bancare digitale
- Plata digitală
- servicii digitale
- portofel digital
- portofele digitale
- plăți
- conducere
- cu ușurință
- ușor de folosit
- ecosistem
- eficient
- element
- încorporat
- de angajați
- permite
- permițând
- criptare
- asigura
- asigurare
- Intrați
- stabilit
- estimări
- etc
- evalua
- exemple
- excepțional
- schimb
- directori
- existent
- extinderea
- se extinde
- de aşteptat
- scump
- experienţă
- cu experienţă
- expertiză
- experți
- factori
- FAST
- mai repede
- DESCRIERE
- finanţa
- financiar
- institutie financiara
- Institutii financiare
- Servicii financiare
- finanțare
- Finastra
- FinTech
- Companiile Fintech
- startup-uri fintech
- flexibil
- Concentra
- Fundație
- fraudă
- detectarea fraudei
- din
- de la 2021
- complet
- funcționalitate
- generator
- Caritate
- grafice
- Crește
- În creştere
- creste
- Creștere
- manipula
- având în
- puternic
- ajutor
- aici
- Evidențiați
- închiriere
- HTML
- HTTPS
- Identitate
- implementarea
- in
- include
- Inclusiv
- crescând
- indica
- industrie
- Infrastructură
- in schimb
- Instituţie
- instituții
- asigurare
- integra
- integrate
- integrare
- interes
- interfaţă
- interfeţe
- intern
- Investi
- investind
- investiţie
- emitere
- IT
- A pastra
- Cheie
- Cunoaște
- Cunoașteți clientul
- KYC
- Etichetă
- lansa
- Spălarea
- Viaţă
- siglă
- cautati
- menține
- Mentine
- întreținere
- administra
- administrare
- Hartă
- Piață
- Meci
- maxim
- mijloace
- Întâlni
- se intalneste
- minte
- Mobil
- plăți prin telefonul mobil
- Portofel mobil
- Modern
- bani
- mai mult
- multiplu
- nume
- Nevoie
- au nevoie
- nevoilor
- Neobănci
- Nou
- produse noi
- oferi
- oferind
- ofertele
- promoții
- de deschidere
- Oportunitate
- Opțiune
- Opţiuni
- Altele
- propriu
- p2p
- partenerială
- plată
- procesarea plății
- Servicii de plată
- soluție de plată
- plăți
- platformă
- Platforme
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- la care se adauga
- popularitate
- potenţial
- Premium
- primar
- proces
- prelucrare
- procesoare
- Produse
- profesioniști
- proteja
- furniza
- furnizorul
- furnizori
- furnizează
- furnizarea
- repede
- gamă
- ajunge
- motiv
- a primi
- regulament
- autoritățile de reglementare
- legate de
- remitere
- Remitențele
- raportează
- necesar
- Cerinţe
- Necesită
- cercetare
- Resurse
- comercianții cu amănuntul
- venituri
- cresterea veniturilor
- Said
- acelaşi
- Economie
- scalabilitate
- scalabil
- Scară
- scheme
- sdk
- perfect
- securitate
- sensibil
- serviciu
- prestatori de servicii
- Servicii
- câteva
- Cumpărături
- Pantaloni scurți
- să
- Arăta
- semnificativ
- Mărimea
- So
- Software
- soluţie
- soluţii
- unele
- specific
- Cheltuire
- standalone
- standarde
- Pornire
- Startup-urile
- statistică
- şedere
- fluxuri
- puternic
- astfel de
- REZUMAT
- a sustine
- Sprijină
- Sondaj de opinie
- au realizat studii
- sistem
- sisteme
- Lua
- Robinet
- echipă
- Tehnic
- Tehnologia
- telecom
- lumea
- lor
- se
- terț
- Prin
- timp
- consumă timp
- la
- Urmărire
- tranzacție
- Tranzacții
- Transferuri
- tendință
- Tipuri
- tipic
- în
- înţelege
- actualizări
- utilizare
- Utilizator
- User Interface
- utilizatorii
- prețuit
- varietate
- de
- Vizualizare
- volume
- Portofel
- Portofele
- Ce
- Ce este
- în timp ce
- alb
- OMS
- larg
- Gamă largă
- fără
- cuvinte
- lume
- ani
- Tu
- Ta
- zephyrnet