Pe măsură ce viața noastră de zi cu zi devine din ce în ce mai digitalizată, lumea financiară caută modalități de a profita de fiecare informație oferită de clienți. Datele pot fi acum colectate oriunde în orice moment, ceea ce face ca experiențele clienților să fie mai ușor de personalizat pentru fiecare individ. Un progres major atât în ceea ce privește colectarea și stocarea datelor este prin utilizarea tehnologiilor cloud. În acest articol, am încercat să răspundem la una dintre cele mai frecvente întrebări adresate în lumea financiară – Cum ar putea cloud-ul să servească drept catalizator pentru transformarea afacerii întreprinderilor – și un potențial schimbător de joc pentru modul în care vor funcționa organizațiile de servicii financiare în viitor.
A New Business Frontiers – Servicii bancare bazate pe cloud
Sistemul bancar bazat pe cloud se referă la implementarea și gestionarea infrastructurii bancare pentru a controla operațiunile bancare de bază și serviciile financiare bazate pe cloud fără servere fizice dedicate. Principalii furnizori publici de cloud oferă o gamă largă de produse inovatoare ca serviciu care pot fi accesate pe platformele lor și ajută băncile să implementeze modele de afaceri și de operare pentru a îmbunătăți generarea de venituri, a crește cunoștințele clienților, a limita costurile, a livra eficient produse relevante pentru piață. și ajută la monetizarea activelor de date ale întreprinderii.
Modelul serviciului cloud
Cei mai mari furnizori de servicii cloud (CSP) precum Microsoft (Azure) și Google se ocupă de infrastructura complexă de cloud și permit băncilor să o utilizeze pentru taxe specificate. În funcție de dimensiunea și bugetul companiei, un CSP poate oferi cloud privat, public sau hibrid. Există patru servicii cloud principale oferite pentru diferite situații pentru care o companie ar avea nevoie de ele. Business Process-as-a-Service (BPaaS) oferă servicii care acoperă operațiunile de zi cu zi, cum ar fi facturarea și resursele umane, care pot fi utilizate de aproape orice sistem bancar. Al doilea este Infrastructure-as-a-Service (IaaS), care oferă o infrastructură bancară de bază completă, care se ocupă de operațiunile de afaceri și integrările software care permit o scalabilitate și o acoperire mai mari.
Un alt aspect este Software-as-a-Service (SaaS ), oferind software bancar bazat pe cloud pentru contabilitate, facturare și alte beneficii orientate spre a face managementul relațiilor cu clienții mult mai ușor. Strategiile potrivite în cloud facilitează, de asemenea, băncilor să ofere servicii personalizate bazate pe nevoile și preferințele clienților, prin înțelegerea modului în care clienții interacționează cu produsele financiare. În cele din urmă, Platform-as-a-Service (PaaS) oferă o platformă bancară de bază bazată pe cloud pentru dezvoltarea de aplicații și baze de date, ceea ce face mai ușor stocarea și gestionarea datelor într-un singur loc. Platformele cloud sunt proiectate pentru performanțe rapide și pot gestiona cantități mari de date rapid și ușor. Acest lucru permite băncilor să-și îmbunătățească vitezele de procesare a tranzacțiilor și să reducă problemele de latență.
Potențialul sistemului Cloud Banking – Cifrele nu mint
Cercetarea de prioritate arată că nor Piața serviciilor a primit o valoare totală de 387.15 miliarde USD în 2021. În plus, ei estimează că va ajunge la 1630 miliarde USD până în 2030, crescând la un CAGR înregistrat de 17.32% din 2022 până în 2030. Datorită ușurinței sale de implementare, eficiența costurilor și costuri reduse de întreținere, SaaS a avut cea mai mare cotă de piață în 2020. În perioada de timp proiectată: 2022 până în 2030, se anticipează că IaaS va crește la cel mai rapid ritm. Creșterea poate fi atribuită cererii în creștere pentru platforme hibride cloud, precum și preferinței tot mai mari pentru stocarea datelor și soluții de securitate în afaceri.
Companii de software cloud redefinind serviciile bancare globale
Serviciile cloud nu vor dispărea prea curând, așa că, pentru a rămâne în avans, companiile globale au adoptat mai multe strategii, cum ar fi lansări de produse, parteneriate, colaborări, fuziuni și achiziții și asociații mixte, pentru a-și consolida locul pe piața globală a serviciilor bancare în cloud.
Un facilitator major surprinzător în impulsul pentru integrarea mai mare a serviciilor cloud a fost pandemia de coronavirus. În aprilie 2020, furnizorul de software bancar Temenos a lansat propuneri SaaS folosind tehnologia inovatoare Explainable AI (XAI) și cloud pentru a ajuta industria bancară să se mențină și chiar să crească în timpul pandemiei și să gestioneze eficient relațiile cu consumatorii. Le-a permis băncilor să îndeplinească nevoile clienților pentru un angajament digital intim și să deservească IMM-urile și clienții cu amănuntul cu aprobări rapide de împrumuturi și bunuri financiare viabile într-o perioadă în care serviciile fizice erau neutralizate.
OneSpan, un software de securitate cibernetică, a lansat o aplicație de securitate pentru bănci. Ajută clienții să tranzacționeze și să efectueze servicii bancare în siguranță prin intermediul aplicațiilor mobile. Folosește o gamă largă de date din cloud pentru metode de autentificare, cum ar fi o parolă unică, biometrie de utilizare, amprentă digitală, recunoaștere facială, SMS-uri în afara benzii și localizare geografică. De asemenea, permite clienților băncilor să semneze electronic documentația, să îndeplinească cerințele de reglementare pentru o autentificare puternică și să mențină funcțiile de securitate ale aplicației.
Îngerul israelian
Israelul este o centrală puternică pentru consumul de cloud, mai mare decât multe alte țări din Europa, Orientul Mijlociu și Africa atât datorită concentrării mari de startup-uri, cât și a băncilor tradiționale, asigurătorii și comercianții cu amănuntul trec acum în cloud datorită proiectului Nimbus al Israelului, un proiect interguvernamental menit să ofere un cadru cuprinzător pentru furnizarea de servicii cloud guvernului Israelului. Acest lucru face mult mai ușor pentru companii să se adapteze la o infrastructură centrată pe cloud.
În iunie 2022, Banca Israelului tocmai a anunțat eliminarea barierelor în calea utilizării serviciilor de cloud computing, determinând și mai multă creștere în întreaga țară. Supraveghetorul băncilor, domnul Yair Avidan, a declarat: „Serviciile de cloud computing promovează și îmbunătățesc abilitățile de calcul organizaționale și permit corporațiilor bancare să crească eficiența și să răspundă rapid nevoilor pieței”.
Surse critice de valoare activate de Transformarea cloud
Toată lumea începe să-și dea seama de rolul fundamental pe care îl vor avea tehnologiile cloud în viitorul bancar din întreaga lume. Cercetările au arătat că 86% dintre bancheri au adoptat servicii cloud pentru a-și valorifica scalabilitatea practic nelimitată. 82% și, respectiv, 83% dintre băncile din APAC și EMEA intenționează, de asemenea, să crească investițiile în cloud în următorii trei ani.
Serviciile cloud cresc accesibilitatea digitală și permit sincronizarea întregii întreprinderi printr-o mai bună integrare a unităților de afaceri prin partajarea datelor, conducerea deciziilor integrate, mișcarea mai rapidă pentru a rezolva problemele clienților, îmbunătățirea colaborării prin noi platforme și instrumente partajate și creșterea vitezei de luare a deciziilor. . Serviciile cloud au, de asemenea, o reputație de standarde de securitate extreme. Aceste servicii facilitează operațiunile rezistente prin descentralizarea stocării datelor companiilor. Acest lucru câștigă capacitatea de a replica datele și serviciile de aplicații în mai mult de un singur centru de date sau regiune, ceea ce face mult mai dificilă producerea încălcării datelor. Băncile folosesc cloud-ul pentru detectarea și prevenirea fraudelor prin analizarea unor cantități mari de date din mai multe surse. Acest lucru ajută instituțiile financiare să detecteze activitățile suspecte înainte de a provoca daune.
Integrarea în cloud împinge inovația în afaceri și stimulează strategia de a construi noi experiențe pentru clienți, de a crea și de a comercializa oferte, de a optimiza operațiunile și de a gestiona talentul prin valorificarea instrumentelor precum învățarea automată, platformele Internet of Things, AR și VR, recunoașterea imaginilor, procesarea limbajului natural etc. Cu un accent mai mare pe inovație, cloud-ul permite, de asemenea, o scalare mai ușoară și costuri gestionabile după cum este necesar. Captează eficiența costurilor în stabilirea prețurilor dinamice în cloud prin creșterea sau scăderea capacității de calcul după cum este necesar și facilitând controlul granular al cheltuielilor. Companiile se pot mișca cu orice viteză au nevoie și se pot schimba cu ușurință la cerere.
Mergând înainte, tehnologia cloud este opțiunea principală pentru băncile care doresc să evolueze și să-și extindă afacerea, minimizând în același timp riscurile, timpul și costurile. Bancherii recunosc aceste beneficii, iar concluziile generale ale cercetării sugerează că vor continua să-și crească investițiile în tehnologia cloud. Credem că în timp va deveni un pilon puternic în industria serviciilor financiare.
Dacă doriți să aflați mai multe despre Cloud for Banking, alăturați-vă nouă pentru Eveniment cloud FinTech-Aviv pe 17 august pentru a asculta opiniile experților noștri cu privire la modalitățile de integrare FinTech soluții în bănci în era de tranziție între sistemele Legacy și soluțiile Cloud pentru industria financiară.
Nir Netzer | CPA (LL.B, MBA) | Partener fondator la Equitech Group | Președinte al Asociației Israeliene FinTech – FinTech-Aviv |
Pe măsură ce viața noastră de zi cu zi devine din ce în ce mai digitalizată, lumea financiară caută modalități de a profita de fiecare informație oferită de clienți. Datele pot fi acum colectate oriunde în orice moment, ceea ce face ca experiențele clienților să fie mai ușor de personalizat pentru fiecare individ. Un progres major atât în ceea ce privește colectarea și stocarea datelor este prin utilizarea tehnologiilor cloud. În acest articol, am încercat să răspundem la una dintre cele mai frecvente întrebări adresate în lumea financiară – Cum ar putea cloud-ul să servească drept catalizator pentru transformarea afacerii întreprinderilor – și un potențial schimbător de joc pentru modul în care vor funcționa organizațiile de servicii financiare în viitor.
A New Business Frontiers – Servicii bancare bazate pe cloud
Sistemul bancar bazat pe cloud se referă la implementarea și gestionarea infrastructurii bancare pentru a controla operațiunile bancare de bază și serviciile financiare bazate pe cloud fără servere fizice dedicate. Principalii furnizori publici de cloud oferă o gamă largă de produse inovatoare ca serviciu care pot fi accesate pe platformele lor și ajută băncile să implementeze modele de afaceri și de operare pentru a îmbunătăți generarea de venituri, a crește cunoștințele clienților, a limita costurile, a livra eficient produse relevante pentru piață. și ajută la monetizarea activelor de date ale întreprinderii.
Modelul serviciului cloud
Cei mai mari furnizori de servicii cloud (CSP) precum Microsoft (Azure) și Google se ocupă de infrastructura complexă de cloud și permit băncilor să o utilizeze pentru taxe specificate. În funcție de dimensiunea și bugetul companiei, un CSP poate oferi cloud privat, public sau hibrid. Există patru servicii cloud principale oferite pentru diferite situații pentru care o companie ar avea nevoie de ele. Business Process-as-a-Service (BPaaS) oferă servicii care acoperă operațiunile de zi cu zi, cum ar fi facturarea și resursele umane, care pot fi utilizate de aproape orice sistem bancar. Al doilea este Infrastructure-as-a-Service (IaaS), care oferă o infrastructură bancară de bază completă, care se ocupă de operațiunile de afaceri și integrările software care permit o scalabilitate și o acoperire mai mari.
Un alt aspect este Software-as-a-Service (SaaS ), oferind software bancar bazat pe cloud pentru contabilitate, facturare și alte beneficii orientate spre a face managementul relațiilor cu clienții mult mai ușor. Strategiile potrivite în cloud facilitează, de asemenea, băncilor să ofere servicii personalizate bazate pe nevoile și preferințele clienților, prin înțelegerea modului în care clienții interacționează cu produsele financiare. În cele din urmă, Platform-as-a-Service (PaaS) oferă o platformă bancară de bază bazată pe cloud pentru dezvoltarea de aplicații și baze de date, ceea ce face mai ușor stocarea și gestionarea datelor într-un singur loc. Platformele cloud sunt proiectate pentru performanțe rapide și pot gestiona cantități mari de date rapid și ușor. Acest lucru permite băncilor să-și îmbunătățească vitezele de procesare a tranzacțiilor și să reducă problemele de latență.
Potențialul sistemului Cloud Banking – Cifrele nu mint
Cercetarea de prioritate arată că nor Piața serviciilor a primit o valoare totală de 387.15 miliarde USD în 2021. În plus, ei estimează că va ajunge la 1630 miliarde USD până în 2030, crescând la un CAGR înregistrat de 17.32% din 2022 până în 2030. Datorită ușurinței sale de implementare, eficiența costurilor și costuri reduse de întreținere, SaaS a avut cea mai mare cotă de piață în 2020. În perioada de timp proiectată: 2022 până în 2030, se anticipează că IaaS va crește la cel mai rapid ritm. Creșterea poate fi atribuită cererii în creștere pentru platforme hibride cloud, precum și preferinței tot mai mari pentru stocarea datelor și soluții de securitate în afaceri.
Companii de software cloud redefinind serviciile bancare globale
Serviciile cloud nu vor dispărea prea curând, așa că, pentru a rămâne în avans, companiile globale au adoptat mai multe strategii, cum ar fi lansări de produse, parteneriate, colaborări, fuziuni și achiziții și asociații mixte, pentru a-și consolida locul pe piața globală a serviciilor bancare în cloud.
Un facilitator major surprinzător în impulsul pentru integrarea mai mare a serviciilor cloud a fost pandemia de coronavirus. În aprilie 2020, furnizorul de software bancar Temenos a lansat propuneri SaaS folosind tehnologia inovatoare Explainable AI (XAI) și cloud pentru a ajuta industria bancară să se mențină și chiar să crească în timpul pandemiei și să gestioneze eficient relațiile cu consumatorii. Le-a permis băncilor să îndeplinească nevoile clienților pentru un angajament digital intim și să deservească IMM-urile și clienții cu amănuntul cu aprobări rapide de împrumuturi și bunuri financiare viabile într-o perioadă în care serviciile fizice erau neutralizate.
OneSpan, un software de securitate cibernetică, a lansat o aplicație de securitate pentru bănci. Ajută clienții să tranzacționeze și să efectueze servicii bancare în siguranță prin intermediul aplicațiilor mobile. Folosește o gamă largă de date din cloud pentru metode de autentificare, cum ar fi o parolă unică, biometrie de utilizare, amprentă digitală, recunoaștere facială, SMS-uri în afara benzii și localizare geografică. De asemenea, permite clienților băncilor să semneze electronic documentația, să îndeplinească cerințele de reglementare pentru o autentificare puternică și să mențină funcțiile de securitate ale aplicației.
Îngerul israelian
Israelul este o centrală puternică pentru consumul de cloud, mai mare decât multe alte țări din Europa, Orientul Mijlociu și Africa atât datorită concentrării mari de startup-uri, cât și a băncilor tradiționale, asigurătorii și comercianții cu amănuntul trec acum în cloud datorită proiectului Nimbus al Israelului, un proiect interguvernamental menit să ofere un cadru cuprinzător pentru furnizarea de servicii cloud guvernului Israelului. Acest lucru face mult mai ușor pentru companii să se adapteze la o infrastructură centrată pe cloud.
În iunie 2022, Banca Israelului tocmai a anunțat eliminarea barierelor în calea utilizării serviciilor de cloud computing, determinând și mai multă creștere în întreaga țară. Supraveghetorul băncilor, domnul Yair Avidan, a declarat: „Serviciile de cloud computing promovează și îmbunătățesc abilitățile de calcul organizaționale și permit corporațiilor bancare să crească eficiența și să răspundă rapid nevoilor pieței”.
Surse critice de valoare activate de Transformarea cloud
Toată lumea începe să-și dea seama de rolul fundamental pe care îl vor avea tehnologiile cloud în viitorul bancar din întreaga lume. Cercetările au arătat că 86% dintre bancheri au adoptat servicii cloud pentru a-și valorifica scalabilitatea practic nelimitată. 82% și, respectiv, 83% dintre băncile din APAC și EMEA intenționează, de asemenea, să crească investițiile în cloud în următorii trei ani.
Serviciile cloud cresc accesibilitatea digitală și permit sincronizarea întregii întreprinderi printr-o mai bună integrare a unităților de afaceri prin partajarea datelor, conducerea deciziilor integrate, mișcarea mai rapidă pentru a rezolva problemele clienților, îmbunătățirea colaborării prin noi platforme și instrumente partajate și creșterea vitezei de luare a deciziilor. . Serviciile cloud au, de asemenea, o reputație de standarde de securitate extreme. Aceste servicii facilitează operațiunile rezistente prin descentralizarea stocării datelor companiilor. Acest lucru câștigă capacitatea de a replica datele și serviciile de aplicații în mai mult de un singur centru de date sau regiune, ceea ce face mult mai dificilă producerea încălcării datelor. Băncile folosesc cloud-ul pentru detectarea și prevenirea fraudelor prin analizarea unor cantități mari de date din mai multe surse. Acest lucru ajută instituțiile financiare să detecteze activitățile suspecte înainte de a provoca daune.
Integrarea în cloud împinge inovația în afaceri și stimulează strategia de a construi noi experiențe pentru clienți, de a crea și de a comercializa oferte, de a optimiza operațiunile și de a gestiona talentul prin valorificarea instrumentelor precum învățarea automată, platformele Internet of Things, AR și VR, recunoașterea imaginilor, procesarea limbajului natural etc. Cu un accent mai mare pe inovație, cloud-ul permite, de asemenea, o scalare mai ușoară și costuri gestionabile după cum este necesar. Captează eficiența costurilor în stabilirea prețurilor dinamice în cloud prin creșterea sau scăderea capacității de calcul după cum este necesar și facilitând controlul granular al cheltuielilor. Companiile se pot mișca cu orice viteză au nevoie și se pot schimba cu ușurință la cerere.
Mergând înainte, tehnologia cloud este opțiunea principală pentru băncile care doresc să evolueze și să-și extindă afacerea, minimizând în același timp riscurile, timpul și costurile. Bancherii recunosc aceste beneficii, iar concluziile generale ale cercetării sugerează că vor continua să-și crească investițiile în tehnologia cloud. Credem că în timp va deveni un pilon puternic în industria serviciilor financiare.
Dacă doriți să aflați mai multe despre Cloud for Banking, alăturați-vă nouă pentru Eveniment cloud FinTech-Aviv pe 17 august pentru a asculta opiniile experților noștri cu privire la modalitățile de integrare FinTech soluții în bănci în era de tranziție între sistemele Legacy și soluțiile Cloud pentru industria financiară.
Nir Netzer | CPA (LL.B, MBA) | Partener fondator la Equitech Group | Președinte al Asociației Israeliene FinTech – FinTech-Aviv |
- furnică financiară
- blockchain
- conferința blockchain fintech
- chime fintech
- Cloud
- cloud banking
- coinbase
- coingenius
- criptoconferință fintech
- Magnate de finanțe
- FinTech
- aplicația fintech
- inovație fintech
- Opensea
- PayPal
- Paytech
- payway
- Plato
- platoul ai
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- platogaming
- razorpay
- Revolut
- Ripple
- fintech pătrat
- dungă
- tencent fintech
- Xero
- zephyrnet
