Creșterea gateway-urilor de plată proprietare: o analiză a pieței și oportunități

Introducere

Pe măsură ce companiile recunosc din ce în ce mai mult beneficiile de a avea propriile gateway-uri de plată, cererea de cunoștințe cuprinzătoare privind construirea și operarea unor astfel de sisteme a crescut.

Fie că este vorba de a reduce taxele de servicii, de a răspunde regiunilor slab deservite sau de a depăși limitările tehnice, înțelegerea complexităților implicate în dezvoltarea unui gateway de plată de la zero este crucială.

Acest articol își propune să ofere informații valoroase despre piața în ansamblu, care ar trebui să ajute la determinarea dacă este o faptă profitabilă pentru cei care se gândesc să își construiască propria soluție de gateway de plată.

Prezentare generală a pieței Gateway de plată

Piața gateway-urilor de plată a cunoscut o creștere exponențială determinată de creșterea plăților mobile, accesul pe scară largă la internet și vânzările de comerț electronic în expansiune.

În 2022,
piața globală a gateway-ului de plată a fost estimat la 25.8 miliarde USD și se estimează că va atinge o valoare de 86.9 miliarde USD până în 2030, crescând la un CAGR de 16.4% în perioada 2022-2030.

Jucători importanți precum Amazon Pay, Apple Pay, Samsung Pay și Android Pay au simplificat și mai mult plățile facturilor și achizițiile online, răspunzând preferinței tot mai mari ale comercianților și ale consumatorilor pentru tranzacțiile digitale.

Această tendință va continua să alimenteze expansiunea industriei gateway-urilor de plată în viitorul apropiat.

Impactul COVID-19 asupra pieței

Pandemia de COVID-19 a contribuit în mod semnificativ la creșterea activităților de comerț electronic. Conform celor mai recente
Lansarea ARTS 2020, vânzările de comerț electronic au crescut cu 244.2 miliarde USD sau 43% în 2020, primul an al pandemiei, crescând de la 571.2 miliarde USD în 2019 la 815.4 miliarde USD în 2020.

Pandemia a accelerat dependența de serviciile mobile și de internet, având un impact pozitiv asupra creșterii gateway-urilor de plată ca parte integrantă a tranzacțiilor online.

Tendințele industriei Gateway de plăți

Numeroase industrii, inclusiv plățile facturilor de utilități, jocurile online, platformele OTT, farmaciile online și magazinele alimentare, au asistat la o creștere substanțială a adoptării soluțiilor de gateway de plată.

Companiile se întrec pentru a-și digitaliza operațiunile și pentru a încorpora soluții de plată eficiente pentru a rămâne competitive într-un peisaj în continuă evoluție. Având în vedere că piețele de gateway de plată online câștigă o tracțiune semnificativă la nivel global, acum este momentul oportun pentru companii să exploreze soluția potrivită de gateway de plată pentru nevoile lor specifice.

Înțelegerea gateway-urilor de plată

Un gateway de plată este o soluție tehnologică concepută pentru a procesa și autoriza tranzacțiile electronice, în primul rând pentru tranzacții online sau fără card. Acționând ca o punte între site-ul web al comerciantului și instituția financiară care se ocupă de tranzacție, transmite în siguranță informațiile de plată, le criptează și le transmite băncii achizitoare.

Banca achizitoare trimite apoi tranzacția emitentului relevant de card pentru autorizare. Odată autorizat, gateway-ul de plată comunică răspunsul pe site-ul comerciantului, finalizând tranzacția.

Caracteristici precum detectarea și prevenirea fraudei, facturarea recurentă și suportul pentru diferite metode de plată (carduri de credit și de debit, cecuri electronice, portofele digitale și transferuri bancare) sunt parte integrantă a funcționalității unui gateway de plată.

Diferențierea gateway-urilor de plată și a procesatorilor de plăți

În ecosistemul de plăți electronice, gateway-urile de plată și procesatorii de plăți sunt elemente interconectate, dar distincte.

Un gateway de plată este un software care conectează site-ul web al comerciantului cu instituția financiară responsabilă de procesarea tranzacției. Asigură livrarea în siguranță a informațiilor de plată a clienților către banca achizitoare și răspunde site-ului web al comerciantului la aprobarea tranzacției.

A
procesator de plati, pe de altă parte, este o instituție financiară care facilitează transferul electronic de fonduri între comercianți și clienți. Se ocupă de aspectele tehnice ale tranzacției, cum ar fi direcționarea acesteia către emitentul relevant de card și facilitarea decontării prin rețelele bancare.

Procesatorii de plăți gestionează, de asemenea, aspectele financiare, inclusiv depunerea de fonduri în conturile de comerciant și gestionarea rambursărilor, dacă este necesar.

De ce să construiți un gateway de plată?

Există mai multe motive convingătoare pentru care companiile investesc în construirea unui gateway de plată.

În primul rând, permite comercianților să reducă taxele pentru serviciile de plată, ocolind procesatorii de plăți terți și obținând mai mult control asupra procesului de tranzacție. Acest lucru poate duce la economii semnificative de costuri pe termen lung.

În al doilea rând, construirea unui gateway de plată oferă startup-urilor și companiilor care operează în regiuni defavorizate posibilitatea de a oferi propria soluție de plată adaptată nevoilor specifice ale clienților lor. Acest lucru le sporește competitivitatea și oferă utilizatorilor o experiență de plată fără probleme.

În plus, dezvoltarea unui gateway de plată permite companiilor să depășească limitările tehnice asociate serviciilor cu etichetă albă și să personalizeze procesul de plată în funcție de cerințele lor unice.

Prin construirea propriei gateway de plată, companiile pot asigura un nivel ridicat de securitate, flexibilitate și scalabilitate, oferind în același timp o experiență de plată fără probleme și fără probleme clienților lor.

Concluzie

În 2023, piața gateway-urilor de plată se confruntă cu o traiectorie înfloritoare, deoarece companiile recunosc din ce în ce mai mult importanța stabilirii propriilor gateway-uri de plată. Creșterea robustă a acestei industrii este alimentată de factori precum adoptarea pe scară largă a plăților mobile, prezența omniprezentă a conectivității la internet și cererea în creștere pentru comerțul online.

Pe măsură ce tranzacțiile digitale devin din ce în ce mai răspândite, imperativul de a avea un gateway de plată proprietar devine și mai pronunțat. Peisajul global este copt de oportunități, iar companiile care profită de momentul dezvoltându-și gateway-uri de plată vor culege roadele acestei piețe înfloritoare.

Săptămâna viitoare, voi împărtăși o
ghid cuprinzător despre cum să începeți să vă construiți propriul gateway de plată. Rămâneţi aproape.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• Mintând viitorul cu Adryenn Ashley. Accesați Aici.
• Cumpărați și vindeți acțiuni în companii PRE-IPO cu PREIPO®. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/24291/the-rise-of-proprietary-payment-gateways-a-market-analysis-and-opportunities?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs