Cu un nou instrument de combatere a fraudei, Mastercard merge mai departe în spațiul criptografic

Republicat de Platon

Urmaritori: 0

Alăturați-vă Telegramă canal pentru a fi la curent cu știrile de ultimă oră

Într-o știre care urmează să fie anunțată în curând, Mastercard va lansa marți un nou software care ajută băncile să identifice și să blocheze tranzacțiile din schimburile frauduloase de criptomonede.

Sistemul, cunoscut sub numele de Crypto Secure, evaluează riscul activității criminale legate de schimburile de criptomonede pe rețeaua de plăți Mastercard folosind algoritmi de inteligență artificială „avansați”. Sistemul folosește informații din mai multe surse, inclusiv blockchain, un registru public al tranzacțiilor cu criptomonede.

CipherTrace, un startup de securitate blockchain pe care Mastercard a achiziționat-o anul trecut, alimentează serviciul. CipherTrace, o companie cu sediul în Menlo Park, California, ajută organizațiile și autoritățile să analizeze tranzacțiile neautorizate cu criptomonede. Concurenții săi principali sunt Chainalysis din New York și Elliptic din Londra.

Soluția este introdusă de Mastercard pe fundalul unei creșteri a criminalității pe piața emergentă a activelor digitale. Potrivit statisticilor companiei de analiză blockchain Chainalysis, cantitatea de criptomonede care intră în portofelele cu conexiuni criminale cunoscute a crescut la un record de 14 miliarde de dolari anul trecut. Anul 2022 a cunoscut, de asemenea, un val de atacuri cibernetice de mare profil și jocuri escrocherii care vizează investitorii în criptomonede.

Băncilor și altor emitenți de carduri li se prezintă un tablou de bord pe platforma Crypto Secure care are evaluări codificate pe culori pentru probabilitatea unui comportament suspect, cu roșu indicând riscul „ridicat” și verde indicând „scăzut”.
Crypto Secure nu decide dacă respinge un anumit comerciant cripto. Este la latitudinea emitenților de carduri să facă această alegere.

Tehnologia similară este deja folosită de Mastercard pentru a opri frauda în tranzacțiile care utilizează bani fiat. Extinde această funcționalitate la bitcoin și la alte monede virtuale prin Crypto Secure.

Mișcarea, potrivit lui Ajay Bhalla, președintele Cyber and Intelligence Business la Mastercard, are scopul de a ajuta partenerii săi „să rămână conformi cu peisajul complicat de reglementare”. Într-un interviu înainte de lansarea produsului, el a declarat că „întreaga industrie a activelor digitale este acum o piață cu adevărat uriașă și considerabilă”.

„Ideea este că dorim să putem oferi același tip de încredere tranzacțiilor cu active digitale pentru clienți, bănci și comercianți pe care îl facem pentru tranzacțiile de comerț digital.”

Pe măsură ce mai multe bănci și furnizori de plăți intră pe piață cu propriile facilități pentru tranzacționarea și deținerea de active digitale, conformitatea a căpătat recent o importanță crescută în spațiul criptomonedei. Prin introducerea serviciilor de custodie pentru clienții instituționali luna aceasta, Nasdaq a devenit cea mai recentă instituție financiară de renume care a urmat adoptarea criptomonedelor de către Wall Street.

Guvernele de pe ambele maluri ale Atlanticului lucrează pentru a adopta noi restricții asupra industriei criptomonedelor, care până acum a scăpat în mare parte de reglementări. În timp ce Uniunea Europeană a adoptat reguli proprii de criptomonede, administrația Biden a prezentat luna trecută primul său cadru pentru reglementarea afacerii cu criptomonede în Statele Unite.

Cea mai mare companie de plăți din lume investește mai mult în criptomonede într-un moment în care prețurile lor sunt în scădere și volumul lor se usucă. De la apogeul unei creșteri semnificative în noiembrie 2021, piața în ansamblu a pierdut aproximativ 2 trilioane de dolari în valoare.

De la cea mai mare valoare istorică de aproape 69,000 de dolari, valoarea unui bitcoin a scăzut la mai puțin de 20,000 de dolari și, în ultimele săptămâni, a fost dificil să treci semnificativ peste acest nivel. Bhalla a răspuns că compania a fost „concentrată pe oferirea de soluții părților interesate pe termen lung” când a fost întrebat cum au afectat scăderile prețurilor criptomonedelor strategia de active digitale a Mastercard.

„Acestea sunt cicluri ale pieței”, iar el a adăugat că ciclurile „vin și pleacă”. „Cred că trebuie să iei o perspectivă mai lungă, deoarece aceasta este o afacere masivă în acest moment, se schimbă și probabil că va deveni mult, mult mai mare în viitor”, a spus autorul.

Frauda încă obișnuită în spațiu

În ciuda scăderii valorii jetoanelor digitale, criminalitatea din sector a rămas constantă. Exploatarea punților blockchain, care sunt dispozitive utilizate pentru a schimba activele de la o rețea cripto la alta, a fost un mijloc deosebit de popular de a frauda investitorii în criptomonede cu banii lor în acest an. De la începutul anului 2022, breșele pe aceste poduri cu lanțuri transversale au costat aproximativ 1.4 miliarde de dolari, potrivit datelor. Chainalysis de date.

Principalele companii de servicii financiare și platforme de criptomonede fac investiții pentru a reduce posibilitatea ca câștigurile ilicite să fie transferate prin sistemele lor, în lumina acestui fapt. Datorită, în parte, utilizatorilor din rețelele blockchain care folosesc pseudonime, criptomonedele sunt uneori condamnate pentru utilizarea lor în spălarea banilor și alte activități ilegale.

Cu toate acestea, crearea de instrumente software proaspete a făcut mai simplă găsirea proprietății furate de hoții de criptomonede. Pentru a evalua datele despre blockchain-urile deschise, companiile folosesc tehnici de ultimă oră în știința datelor și învățare automată.

În plus, Mastercard încearcă să țină pasul cu principalul său rival Visa, care a făcut și investiții semnificative pe piața criptomonedei. Visa a raportat că a permis tranzacții de 2.5 miliarde de dolari folosind carduri conectate la conturi la bursele de criptomonede în primul trimestru fiscal al companiei din 2022.
Visa a stabilit anul trecut o practică de consiliere cripto pentru a ajuta clienții cu totul, de la implementarea funcționalității criptomonedelor până la investigarea token-urilor nefungibile.

Volumul total în dolari al tranzacțiilor fiat-to-crypto din rețeaua Mastercard de 2,400 de schimburi cripto nu a fost dezvăluit. Cu toate acestea, potrivit lui Bhalla, gigantul industriei cardurilor de credit gestionează acum „mii” de tranzacții în fiecare minut.