Datele sunt viitorul managementului activelor: dar vine cu o captură

Datele sunt viitorul managementului activelor: dar vine cu o captură

Marca temporală: 9 noiembrie 2023, ora 8:23
Data Is The Future of Asset Management: But It Comes with a Catch PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Indiferent de industrie, AI și ML sunt acum la furie, iar managementul activelor nu face excepție. Până în 2027, se presupune că aproximativ 16% dintre administratorii de active o vor face

dispărea datorită unei schimbări de paradigmă a progreselor tehnologice și a așteptărilor investitorilor. Tehnologiile AI și ML sunt utilizate în diferite aspecte ale industriei financiare. Este vorba despre adoptarea unei abordări bazate pe date în locul modului tradițional în care gestionarea activelor are loc de multe decenii.

Nu există nicio îndoială că instrumentele AI și big data pot avea un impact pozitiv asupra managementului activelor și o pot face mai eficientă. Dar cu siguranță nu este răspunsul la toate problemele tale de gestionare a averii. Pentru început, datele sunt încă privite ca o materie primă care poate ajuta la luarea deciziilor. Nu este încă un atu sau un instrument strategic care este legat în mod clar de rezultatul dorit. Pentru a integra cu adevărat abordarea bazată pe date în managementul activelor, companiile trebuie să aprofundeze și să caute modalități de a utiliza datele într-un mod cuprinzător.

Uneltele singure nu pot face treaba

Una dintre cele mai mari probleme ale automatizării sarcinilor și proceselor este că majoritatea companiilor tind să ia aceste decizii în vid. Acesta este un exemplu clasic de „urmărire a turmei”. Implementarea automatizării doar pentru că toți ceilalți o fac nu vă va oferi un avantaj competitiv. De fapt, acest lucru poate duce la mai multe probleme decât îți poți imagina. 

Sectorul de gestionare a activelor a urmat un stil specific de operare de zeci de ani, în care performanța pieței a fost cel mai mare generator de venituri. Pentru a trece la o abordare complet bazată pe date, este esențial să aveți personal calificat, care să cunoască cum să utilizeze aceste date în mod eficient și să le integreze în sistemele existente.

În loc să adopte instrumente AI și ML doar de dragul acesteia, companiile de gestionare a activelor trebuie să adopte o abordare științifică pentru a crea o strategie adecvată. Baza științifică ar trebui să formeze baza pentru identificarea tendințelor pieței și evaluarea nevoilor clienților. Instrumentele pot fi întotdeauna construite pe baza unor astfel de ipoteze și constatări, dar este nevoie de echipe calificate care să navigheze prin aceste instrumente și să improvizeze în consecință. La urma urmei, dacă echipele care operează instrumentele nu sunt conștiente de scopul lor, întregul scop al îmbunătățirii sistemului de management al activelor este învins. Acest lucru ne conduce la următorul punct – factorul uman.

Este nevoie de o atingere umană

Sinergia dintre expertiza umană și o abordare științifică este rețeta perfectă pentru a adopta eficient AI și ML în sectorul managementului activelor. Managementul activelor implică adesea luarea unor decizii complexe, care se extinde dincolo de analiza datelor cantitative și ar putea necesita luarea în considerare a factorilor calitativi, înțelegerea dinamicii pieței și interpretarea evenimentelor geopolitice și economice. 

În timp ce instrumente precum ChatGPT pot produce rapid un set de rezultate, ele nu se potrivesc pentru o abordare umană eficientă sau perspective de la profesioniști calificați. Acest lucru este deosebit de demn de remarcat, având în vedere constrângerile cunoștințelor acestui instrument AI, încă „congelate” în 2021 și nu poate oferi informații actuale. Principiile de bază și structura sectorului financiar au rămas neschimbate pentru o lungă perioadă de timp și, probabil, vor rămâne aceleași în viitorul apropiat. O notă umană de manageri de active cu experiență va asigura servicii personalizate și va proteja profiturile clienților.

Datele mici nu trebuie ignorate

Dat fiind că big data acaparat lumina reflectoarelor în contextul progreselor tehnologice, este esențial să ne amintim importanța datelor mici în sectorul managementului activelor. În timp ce big data este considerat a fi crucial pentru instruirea instrumentelor AI și ML, seturile de date mici și poveștile specifice ale clienților sunt adesea originile celor mai de succes strategii de management al activelor. Când o anumită abordare personalizată are succes, aceasta este testată și perfecționată în continuare cu un număr mai mare de clienți. În cele din urmă, aceste strategii centrate pe om și perspicace pot fi scalate pentru a satisface nevoile diverșilor clienți, indiferent de volumul lor de afaceri.

AI și ML au potențialul de a îmbunătăți considerabil managementul activelor, dar, în practică, companiile trebuie să adopte o combinație de expertiză umană și instrumente AI/ML. AI și ML pot gestiona analiza datelor, recunoașterea modelelor și unele aspecte ale suportului decizional, permițând oamenilor să se concentreze pe planificarea strategică la nivel superior și luarea deciziilor.

Acestea fiind spuse, nu putem ignora faptul că și rolul oamenilor în managementul activelor este în evoluție. Pe măsură ce tehnologiile AI și ML continuă să se dezvolte, managerii de active devin din ce în ce mai „amplificați” de aceste instrumente, folosindu-le pentru a-și îmbunătăți capacitățile de luare a deciziilor – în analiza predictivă, tranzacționarea algoritmică, managementul riscurilor și multe altele. Această creștere nu trebuie să conducă întotdeauna la înlocuire. Relația simbiotică dintre judecata umană și inteligența mașinilor este probabil să fie viitorul managementului activelor, deoarece valorifică punctele forte ale ambelor pentru a crea strategii personalizate și pentru a obține rezultate mai bune.

Timestamp-ul:

Mai mult de la Fintextra