- Nichel Gaba, CEO al Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), a discutat despre reglementările țării în temeiul Legii împotriva spălării banilor (AMLA) și rolul criptomonedei în cadrul acestor reguli în timpul Webcast-ului BitPinas.
- Deținerea, cumpărarea și vânzarea cripto este legală, iar tranzacționarea cripto nu este considerată spălare de bani, a subliniat Gaba.
- Băncile pot închide conturile dacă există intrări bruște semnificative de fonduri, dar clienții au dreptul de a tranzacționa cu conturile lor. Pentru a evita suspiciunile, investitorii ar trebui să-și actualizeze informațiile KYC și să folosească bănci cu politici mai deschise în ceea ce privește tranzacțiile cripto, a spus CEO-ul.
Nichel Gaba, CEO-ul Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), a discutat despre reglementările țării în temeiul Legii împotriva spălării banilor (AMLA) și unde se află spațiul criptomonedei în aceste reguli. El le-a menționat în timpul transmisiunii BitPinas, „AML 101 și reglementările Crypto în Filipine.Matei 22:21
Desfacerea AMLA și impactul său asupra băncilor
AMLA 101:
„Pur simplu spus, spălarea banilor este atunci când un infractor încearcă să folosească sistemul bancar pentru ipasok ‘yung încasează din activitatea criminală n’ya”,” începu Gaba. Ca exemplu ilustrativ, el a citat un hoț de bancă care a încercat să depună banii pe care tocmai i-a jefuit de la o altă bancă în contul său bancar.
Între timp, Legea împotriva spălării banilor (AMLA) din 2001, cunoscută și sub numele de RA 9160, incriminează activitățile ilegale, inclusiv practicile de corupție și corupție, activitățile frauduloase, jaful și extorcarea, escrocherea, jaful și alte infracțiuni similare.
AMLA din Filipine obligă anumite entități să adere la reglementările împotriva spălării banilor. Acestea includ bănci, entități de încredere și instituții reglementate de Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), companii de asigurări, brokerii, agenți de vânzări și agenți de investiții. În plus, companiile închise de investiții și care au nevoie în prealabil, schimbătorii de bani, companiile de plată, remitere și transfer, precum și companiile de finanțare și creditare, sunt, de asemenea, obligate să respecte reglementările.
Mai mult, ca parte a legii, AMLA a inițiat crearea Consiliului Anti-Spălarea Banilor (AMLC); este o agenție guvernamentală responsabilă de aplicarea legilor împotriva spălării banilor și de combaterea finanțării terorismului în țară. Analizează tranzacțiile suspecte, îngheață activele aferente și colaborează la nivel internațional pentru a combate infracțiunile financiare și pentru a proteja integritatea sistemului financiar.
Consiliul solicită tuturor entităților înregistrate sub Bangko Sentral din Pilipinas (BSP) și Securities and Exchange Commission (SEC) să își respecte obligațiile.
Conform regulilor ALMC, toate instituțiile financiare sunt obligate să raporteze consiliului toate tranzacțiile de peste 500,000 ₱.
CEO-ul PDAX intervine asupra criptografic și bancar
Cripto în AMLA
Când a fost întrebat de ce băncile par să închidă conturile utilizatorilor lor care tranzacționează sau sunt suspectați că tranzacționează cripto, CEO-ul PDAX a subliniat:
„Doar pentru a fi foarte clar, deținerea, cumpărarea și (și) vânzarea cripto nu este ilegală. Tranzacționarea cripto nu înseamnă spălare de bani.” spuse Gaba.
La întrebarea despre apariția închiderilor de cont legate de deținerile de criptomonede, Gaba a explicat că instituțiile financiare aderă la politicile lor de cunoaștere a clientului (KYC), bazându-se pe informațiile inițiale furnizate de titularii de cont în timpul procesului de creare a contului. Dacă sume semnificative de bani curg brusc în cont ca urmare a activităților criptomonede, acest aflux de fonduri poate fi perceput ca suspect de către bancă, ceea ce duce la închiderea contului, a spus el.
Băncile, a spus Gaba, efectuează de obicei KYC pentru a confirma afluxul brusc de fonduri; indiferent dacă proprietarul contului a investit sau a câștigat la loterie, „toate acestea sunt în regulă”.
„Problema este că băncile nu sunt întotdeauna capabile să facă mai multe KYC, uneori le este mai ieftin să doar (închidă conturile). (Băncile) nu au forța de muncă pentru a face asta, deci isasara ko na lang 'yung cont mo. Din păcate, asta se întâmplă tot timpul” a declarat Gaba.
El a adăugat chiar că de cele mai multe ori, închiderile de cont nu vin cu explicații sau doar citarea cripto nu sunt permise; „Este de fapt greșit. Nu este nimic în neregulă în a tranzacționa criptomonede.”
Provocările cu care se confruntă investitorii criptografici cu băncile
Întrebat dacă băncile închid conturi dacă o tranzacție este de la o bursă fără licență, Gaba a răspuns că asta depinde de apetitul pentru risc al băncii pe care o folosește persoana respectivă.
„În general, băncile urmează liniile directoare ale BSP și AMLC. Mai înainte a existat o notă de la BSP că a instruit instituțiile supravegheate de BSP să nu se ocupe de schimburile fără licență. Deci, nu voi fi surprins dacă multe bănci iau asta drept indiciu (unde) ar trebui să înceapă să închidă conturile bancare ale celor care tranzacționează cu burse fără licență.” a explicat.
Gaba a mai remarcat că băncile devin acum mult mai serioase cu privire la activitățile pe bursele licențiate. Anul trecut, chiar și SEC a avertizat publicul împotriva utilizării schimburilor de criptomonede neînregistrate.
În 2022, CEO-ul Coins.ph Wei Zhou, într-un panou în care Gaba este și un vorbitor, evidențiat ce se va întâmpla dacă bursele licențiate nu urmează autoritățile de reglementare — vor merge la închisoare.
În consecință, BSP încurajează Filipinezii să raporteze problemele VASP direct băncii centrale. Clienții pot contacta BSP Online Buddy prin site-ul web BSP, Facebook Messenger sau mesajul text Globe 21582277 dacă VASP nu abordează problemele.
Navigarea închiderii conturilor bancare în spațiul criptografic
Pot investitorii cripto încă să folosească băncile fără a avea conturile închise?
Adresându-se îngrijorărilor legate de faptul că investitorii cripto folosesc mai multe conturi bancare pentru a retrage fonduri și pentru a evita suspiciunile legate de tranzacțiile mari într-un singur cont, Gaba a remarcat că clienții unui utilizator au tot dreptul de a tranzacționa cu conturile lor.
„În primul rând, nu este nimic în neregulă cu tranzacționarea cripto, așa că voi obiecta imediat la cuvântul suspiciune. Cred că dacă faci tranzacții, dacă ai tranzacții neobișnuite cu multe bănci – neobișnuit nefiind ilegal, doar că nu este o activitate comună (a unui utilizator) – vei ridica semnale de risc în toate acele bănci. Ca să nu spun că te vor închide, dar trebuie să investigheze sau trebuie să fie mulțumiți na hindi s'ya provine din crimă, " a lămurit el.
Gaba a recomandat investitorilor să-și actualizeze în mod regulat informațiile KYC cu băncile lor, pentru a evita ridicarea semnalelor roșii la tranzacțiile lor. El a sugerat că, dacă băncile lor actuale nu sunt deschise tranzacțiilor care implică cripto, ar trebui să deschidă un alt cont bancar cu politici mai deschise. Dacă un investitor convertește cantități mari de cripto în fiat, el a remarcat că cel mai bine este să o facă în schimburile licențiate.
Reîncadrarea abordării băncilor față de serviciul cripto
„Ar trebui să ascunzi faptul că faci comerț cu cripto? Eu nu cred acest lucru. Asta face parte din averea ta. Nu este cu adevărat nimic în neregulă în a deține cripto, băncile nu ar trebui să-ți refuze serviciile doar pentru că ești în cripto.”
În plus, Gaba a împărtășit că, în cazul în care o bancă a închis un cont de investitori, în ciuda faptului că a furnizat informațiile necesare, titularul de cont se poate plânge direct BSP prin e-mail la consumeraffairs@bsp.gov.ph. CEO-ul a spus că, odată ce titularul de cont trimite un e-mail BSP, acesta merge direct la un personal senior al băncii, care este obligat prin lege și BSP să abordeze problemele titularului de cont.
Acest articol este publicat pe BitPinas: Webcast Bitpinas: CEO-ul PDAX abordează Legea împotriva spălării banilor
Disclaimer: articolele BitPinas și conținutul său extern nu sunt sfaturi financiare. Echipa servește pentru a furniza știri independente, imparțial, pentru a oferi informații pentru Philippine-crypto și nu numai.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. Automobile/VE-uri, carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- BlockOffsets. Modernizarea proprietății de compensare a mediului. Accesați Aici.
- Sursa: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :este
- :nu
- :Unde
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- Capabil
- Despre Noi
- Despre Crypto
- mai sus
- Cont
- titulari de cont
- Conturi
- act
- activităţi de
- activitate
- de fapt
- adăugat
- În plus,
- adresa
- adera
- sfat
- împotriva
- agenție
- agenţi
- TOATE
- Toate tranzacțiile
- permis
- de asemenea
- mereu
- Sume
- an
- analize
- și
- O alta
- împotriva spălării de bani
- apărea
- apetit
- abordare
- SUNT
- articol
- bunuri
- AS
- activ
- Bunuri
- a încercat să
- evita
- departe
- Bangko Sentral din Pilipinas
- Bangko Sentral din Pilipinas (BSP)
- Bancă
- cont bancar
- conturi bancare
- Bancar
- sistem bancar
- Băncile
- BE
- deoarece
- devenire
- înainte
- fiind
- CEL MAI BUN
- Dincolo de
- BitPinas
- brokeri
- BSP
- dar
- Cumpărare
- by
- CAN
- caz
- central
- Banca centrala
- CEO
- sigur
- mai ieftin
- citată
- clarificat
- clar
- Închide
- închis
- închidere
- închidere
- Monede
- Coins.ph
- combaterea
- cum
- comision
- Comun
- comunitate
- Companii
- se conforma
- preocupările
- Conduce
- Confirma
- luate în considerare
- contactați-ne
- conţinut
- de conversie a
- Consiliu
- ţară
- țară
- creaţie
- infracțiuni
- Penal
- cripto
- Investitorii Crypto
- Reglementările Crypto
- cripto-tranzacționare
- tranzacții cripto
- cryptocurrency
- Schimburi de criptocurrency
- Curent
- clienţii care
- afacere
- livra
- depinde de
- depozit
- În ciuda
- digital
- Active digitale
- direct
- discutat
- do
- Dont
- jos
- în timpul
- e-mailuri
- accentuat
- aplicarea
- entități
- Chiar
- Fiecare
- exemplu
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- a explicat
- extern
- stoarcere
- Față
- facebook messenger
- fapt
- Decret
- financiar
- sfaturi financiare
- infracțiuni financiare
- Institutii financiare
- sistem financiar
- finanțare
- capăt
- steaguri
- debit
- urma
- Pentru
- necinstit
- din
- Fondurile
- mai mult
- în general
- glob
- Go
- Merge
- Guvern
- orientări
- HAD
- întâmpla
- se întâmplă
- Avea
- având în
- he
- Ascunde
- hindi
- lui
- titular
- Titularii
- deținere
- Holdings
- HTTPS
- i
- BOLNAV
- if
- Ilegal
- Impactul
- in
- include
- Inclusiv
- independent
- individ
- intrări
- aflux
- informații
- inițială
- iniţiat
- instituții
- asigurare
- integritate
- pe plan internațional
- în
- investit
- investiga
- investiţie
- investitor
- Investitori
- implicând
- probleme de
- IT
- ESTE
- închisoare
- jpg
- doar
- cunoscut
- KYC
- LIMBA
- mare
- Nume
- Anul trecut
- Spălarea
- Drept
- legii
- conducere
- Legal
- împrumut
- Autorizat
- se află
- Lot
- loterie
- dragoste
- mandate
- multe
- Mai..
- Între timp
- Memo
- menționat
- mesaj
- Mesager
- bani
- Spălare de bani
- mai mult
- cele mai multe
- mult
- multiplu
- necesar
- ştiri
- notabil
- notat
- nimic
- acum
- obiect
- obligațiuni
- of
- on
- dată
- on-line
- deschide
- or
- Altele
- proprietar
- panou
- PENTRU
- parte
- plată
- PDAX
- pentru
- percepută
- Personal
- Filipine
- Filipine
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Politicile
- practicile
- Problemă
- probleme
- venituri
- proces
- furniza
- prevăzut
- furnizarea
- publicat
- pune
- Chestionat
- ridica
- ridicare
- Citeste
- într-adevăr
- recomandat
- Roșu
- Steaguri rosii
- cu privire la
- înregistrată
- regulat
- reglementate
- regulament
- legate de
- bazându-se
- a remarcat
- remitere
- raportează
- necesar
- Necesită
- responsabil
- rezultat
- dreapta
- Risc
- apetit pentru risc
- Rol
- norme
- Said
- Oameni de vânzări
- satisfăcut
- Spune
- SEC
- Titluri de valoare
- Securities and Exchange Commission
- De vânzare
- senior
- serios
- servește
- serviciu
- Șapte
- comun
- să
- semnificativ
- asemănător
- singur
- So
- unele
- Spaţiu
- Vorbitor
- Începe
- început
- stabilit
- Încă
- brusc
- uimit
- suspicios
- sistem
- Parime
- Lua
- echipă
- Terorism
- finanțarea terorismului
- acea
- Legea
- Filipine
- lor
- Lor
- Acolo.
- Acestea
- ei
- crede
- acest
- aceste
- Prin
- timp
- la
- comerţului
- Trading
- tranzacționarea cripto
- tranzacționează
- tranzacție
- Tranzacții
- transfer
- Încredere
- în
- neînregistrat
- Actualizează
- utilizare
- Utilizator
- utilizatorii
- folosind
- obișnuit
- VASP
- vaspii
- foarte
- a fost
- Bogatie
- website
- Wei Zhou
- BINE
- Ce
- cand
- dacă
- OMS
- de ce
- voi
- cu
- retrage
- în
- fără
- Castigat
- Cuvânt
- Greșit
- an
- Tu
- Ta
- zephyrnet