Pe piața tradițională a acțiunilor, acțiunile „blue-chip” sunt nume cunoscute care s-au dovedit a fi solide și au randamente stabile pe termen lung, chiar și în perioadele de recesiune. Eticheta este departe de a fi tehnică și funcționează mai mult ca ștampila subiectivă de aprobare a comunității financiare: Aceste companii sunt aici pentru a rămâne și nu puteți greși investind în ele. Gândiți-vă la Amazon, Apple, Nike și Berkshire Hathaway al lui Warren Buffett.
În sectorul DeFi (finanțare descentralizată) în curs de dezvoltare și în evoluție rapidă, decriptaţi a identificat opt proiecte care au obținut ceva aproape de statutul de prim-plan în comunitate – pentru moment. Criteriile noastre includ reputația, lipsa hackurilor, performanța prețului și actualizările continue și funcțiile noi.
DeFi este încă atât de nou, încât s-ar putea simți o nebunie să încununezi încă „blue chips” orice proiect DeFi.
Dar investitorii au blocat peste 65 de miliarde de dolari în protocoale DeFi, potrivit dappradar. Cu toate acestea, nu toate proiectele DeFi sunt create egale. Hack-uri, exploatări și „covoare trage” au punctat ascensiunea sectorului, separând cash grabs de blue chips. Investitorii ar trebui să procedeze cu prudență și, ca în cazul oricărui activ nou și volatil, să pună doar ceea ce ai putea să pierzi. Construirea viitorului finanțelor nu se va întâmpla fără cel puțin câteva hack-uri, blocaje și sperieturi.
Cu siguranță, niciunul dintre aceste proiecte nu este la fel de stabilit ca un brand precum Microsoft sau Apple, dar fiecare și-a câștigat un anumit nivel de încredere din partea comunității de investitori DeFi. În cripto, asta își merită greutatea în aur digital.
decriptaţi va actualiza lista noastră de jetoane DeFi blue-chip în timp, pe măsură ce spațiul evoluează.
Aave: Fantoma finlandeză
Fondat: 2017, rebranding la Aave în 2018
Fondator(i): Stani Kulechov
Ticker: AAVE (a fost LEND până în 2020)
Performanța prețurilor în 2021: +104.78%
decriptaţi Aflați ghidul aici.
Fost ETHLend, Aave a început prin a le permite utilizatorilor să câștige dobândă pe jetoanele lor inactive prin împrumuturi debitorilor. Spre deosebire de alternativele Big Bank, această activitate este, de asemenea, complet transparentă pe blockchain-ul Ethereum. Aave a construit această viziune de-a lungul anilor, adăugând noi funcții și chiar Câștigul salarial o licență de plăți în Marea Britanie.
Puteți câștiga o dobândă variabilă pentru mai mult de 20 de active diferite, de la cele comune la cele exotice. Această rată a dobânzii se modifică în funcție de cererea pieței de a împrumuta respectivele active. Dacă tone de investitori doresc să împrumute DAI, de exemplu, atunci protocolul stimulează creditorii să împrumute DAI prin rate atractive.
Totuși, este puțin diferit atunci când împrumuți, deoarece ratele sunt atât variabile, cât și stabile. Astăzi, costă utilizatorii 11.8% în stabil dobândă pentru a împrumuta DAI și 3.61% în variabil dobânda, rata stabilă rămânând neschimbată pe o perioadă mult mai lungă. Indiferent dacă vă place sau nu, împrumutul de active este o piață cheie în DeFi. S-ar putea, de exemplu, să fii optimist pe Ethereum și să nu vrei să vinzi acel Ethereum. În același timp, poate doriți să investiți într-un alt proiect sau pur și simplu doriți să vă plătiți facturile cu criptodolari sau euro.
Totuși, să iei un astfel de împrumut poate fi riscant. Dacă valoarea activului pe care l-ați împrumutat (numit garanție) scade, protocolul poate începe să vândă acest activ suport pentru a compensa deficitul dvs. Acest prag este diferit pentru fiecare activ de pe Aave. Parametrii de risc ai fiecărui activ pot fi vizualizați aici.
Uniswap: Unicornul descentralizat
Data înființării: 2018
Creator(i): Hayden Adams
Ticker: UNI
Performanța prețurilor în 2021: +195.44%
decriptaţi Aflați ghidul aici.
Construit în 2018, uniswap este cel mai important schimb descentralizat al cripto sau DEX, deținând peste 64.7% din cota de piață la momentul scrierii. (Cel mai apropiat concurent al său din această categorie este Sushiwap, o furcă aproape identică). În ciuda numărului în creștere de schimburi descentralizate, Uniswap și-a menținut dominația de ceva timp. Acest lucru, precum și performanța excelentă a simbolului său de guvernanță, UNI, i-au adus proiectului statutul de „blu-chip”.
Tokenul UNI a fost distribuit în septembrie 2020 prin intermediul a airdrop retroactiv. Oricine a folosit Uniswap înainte de airdrop a primit 400 de jetoane UNI, în valoare de aproximativ 1,400 USD. Hayden Adams, creatorul protocolului, l-a folosit ca mijloc de a mulțumi comunității pentru sprijinirea schimbului în primele zile.
Puteți schimba orice simbol bazat pe Ethereum de pe piață și, dacă nu este inclus în DEX, este simplu să adăugați acel token prin simpla copiere și lipire a adresei contractului inteligent. După tranzacționare, puteți câștiga bani și punând activele inactiv în portofel în protocol.
Pe Uniswap v2, există o taxă fixă de 3% pentru toate tranzacțiile. Aceasta înseamnă că oamenii care își adaugă monedele la schimb, numiți furnizori de lichidități, câștigă 3% proporțional la fiecare tranzacție efectuată pentru o anumită pereche de jetoane. Astfel perechea cu cel mai mare volum de tranzacționare de asemenea, acumulează cele mai multe comisioane. Și cu cât adăugați mai mulți bani, cu atât este mai mare cota de taxe pe care o puteți câștiga.
Aranjamentul este puțin mai granular pe cea mai recentă versiune a Uniswap, v3. În schimb, furnizorii de lichidități pot selecta un nivel de comision de la 05%, 3% și 1%. De asemenea, pot specifica o anumită gamă de prețuri pentru care ar dori să furnizeze lichiditate, ceea ce înseamnă că ar câștiga comisioane numai dacă există tranzacții efectuate în acest interval de preț.
SushiSwap: Pregătiți dapps
Data înființării: 2020
Fondator(i): „Chef Nomi”
Ticker: SUSHI
Performanța prețurilor în 2021: +118.39%
SushiSwap a apărut în august 2020 ca un fel de aplicație DeFi Uniswap-meets-yield-farming. În zilele noastre, puteți face cele mai multe lucruri ca și în alte super-aplicații precum Aave sau Compound: există un schimb descentralizat; piata de creditare; și o mini rețea de dapp-uri (numite dapp-uri „BentoBox”). Puteți miza jetonul său de guvernare, SUSHI și puteți vota pentru upgrade-urile platformei; și există o aplicație de cultivare a randamentului numit Onsen.
SushiSwap etichetat împreună cu „Vara DeFi” tendința de a numi protocoalele financiare complicate după mâncare și s-a remarcat prin faptul că este de departe cea mai de succes și cea mai puțin înșelătoare. A fost creat de o echipă anonimă de dezvoltatori, condusă de „Chef Nomi” și administrată de un community manager numit 0xMaxi. Se știu puține despre ei, în afară de asta 0xMaxi este un tânăr foarte deștept, cu accent francez.
Proiectul a fost cu adevărat început de Chef Nomi, dar a făcut un alergător vara trecută, retrăgând împreună cu el câteva milioane de dolari din trezoreria protocolului. După multă grămadă, el s-a întors pe peron, a returnat toți banii și a fost excomunicat rapid din dezvoltare. 0xMaki a devenit liderul de facto al protocolului descentralizat, iar protocolul a funcționat așa de atunci.
SushiSwap este al 9-lea cel mai mare protocol de finanțare descentralizată, cu o valoare de 2.44 miliarde USD mizată în contractele sale inteligente, iar simbolul său de guvernare SUSHI a crescut cu 108% în 2021, pe măsură ce mai mulți utilizatori ocupă un loc la masa de sushi.
Producător: banca centrală a DeFi
Data înființării: 2015
Fondator(i): Rune Christensen
Ticker: MKR, DAI (stablecoin), BRK (unit bias token)
Performanța prețurilor în 2021: +200.93%
decriptaţi Aflați ghidul aici.
Pretenția de faimă a lui Maker este că bate unul dintre singurele DAI de monede stabile descentralizate de succes de pe piață. Spre deosebire de monedele stabile centralizate precum USDC sau Tether (USDT) de la Circle, DAI este susținut de împrumuturi supracolateralizate. Împrumuturile supracolateralizate sunt împrumuturi acordate în cazul în care activul suport depășește valoarea împrumutului.
Un principiu similar este în joc cu Maker. Pentru a bate 1 USD în DAI, utilizatorii pun 1.5 USD în ETH. Acest lucru se datorează faptului că rata de garanție pe Maker este de 150%. Dacă valoarea garanției scade sub 150% (adică 1.5 USD în ETH devine 1.4 USD), protocolul va începe să vândă garanția pentru a rambursa DAI-ul împrumutat și va aplica o taxă suplimentară ca penalizare. Una dintre cele mai timpurii tactici pentru speculatori a fost să folosească Maker și să genereze lungi cu efect de pârghie pe ofertele lor ETH. După ce au împrumutat DAI împotriva ETH, aceștia vor continua să cumpere și mai mulți ETH folosind acel DAI împrumutat și așa mai departe.
În aceste zile, numărul de active utilizat pentru garanția este mult mai mare și raportul de garanție variază, de la activ la activ. În aprilie, Maker and Centrifuge extins dincolo de cripto, permițând utilizatorilor să bată DAI cu bunuri imobiliare fizice ca garanție. Mișcarea oferă o privire într-o lume în care finanțele tradiționale și cripto sunt integrate perfect.
Cel mai valoros aspect al Maker este DAI. Dar o preocupare a fost procentul tot mai mare de garanții în moneda USD (USDC) a lui Circle. Acest lucru se datorează faptului că Circle are controlul suprem asupra activității jetonului său. În 2020, firma chiar pe lista neagră o adresă Ethereum care deține 100,000 USD în USDC. Cu mai mult de 55.5% din totalul DAI susținut de o companie centralizată, mulți puriști DeFi au avertizat că protocolul se poate abate de la obiectivul său inițial.
Compus: Economii de înaltă tehnologie, cu dobândă ridicată
Data înființării: 2017
Fondator(i): Robert Leshner
Ticker: COMP
Performanța prețurilor în 2021: +60.88%
decriptaţi Aflați ghidul aici.
Asemenea unui cont de economii cu dobândă ridicată, puteți câștiga dobândă pe diverse jetoane pe Compound. Gama de jetoane este puțin mai puțin variată decât cea a lui Aave și, de asemenea, îi lipsesc unele dintre caracteristicile unice pe care Aave le-a construit în ultimii câțiva ani.
Compus este creditat cu inventarea agriculturii cu randament la scară (numită pe atunci „exploatare a lichidității”) în iunie 2020. IDEX, o bursă descentralizată, a fost tehnic primul proiect să fac așa ceva în 2017, dar a fost un experiment mult mai mic. Pe 27 mai 2020, Compound a anunțat lansarea jetonului său COMP. Distribuția a început pe 15 iunie 2020, după trecerea Compound's Propunerea 007.
Dacă împrumutați sau împrumutați pe platformă în acel moment, ați început să câștigați jetonul COMP ca bonus. S-ar putea, de exemplu, să fi câștigat 2% din deținerile tale DAI; dar în timpul evenimentului de cultivare a randamentului, ați câștigat acești 2% plus jetonul COMP proporțional cu contribuția dvs. pe o anumită piață.
Teoria a fost că evenimentul ar stimula noii utilizatori să participe și să câștige simbolul de guvernare, descentralizând efectiv controlul asupra protocolului. Acest lucru se datorează faptului că utilizatorii care dețin simbolul COMP sunt, de asemenea, eligibili să voteze pentru probleme precum schimbarea siglei Compound sau adăugarea de noi active.
Protocolul rămâne un protocol DeFi de top cinci în ceea ce privește valoarea totală blocată (TVL). TVL este o măsură generală pentru măsurarea câți bani a „blocat” un anumit proiect în contractele sale inteligente. În ceea ce privește evoluțiile viitoare, Compound Labs se construiește în prezent Poartă, o versiune cu mai multe lanțuri a Compound.
Curbă: tranzacționare descentralizată cu monede stabile
Data înființării: 2020
Fondator(i): Michael Ergorov
Ticker: CRV
Performanța prețurilor în 2021: +118.39%
Pentru un neprofesionist, puteți înțelege Curve ca un schimb descentralizat care este optimizat pentru active cu aceeași valoare relativă. Un exemplu de acest tip de activ ar putea fi o monedă stabilă precum USDC sau Tether. Un alt exemplu ar putea fi diferitele versiuni „împachetate” ale Bitcoin, inclusiv WBTC și renBTC.
De asemenea, este important să ne amintim că, deși aceste active urmăresc să dețină aceeași valoare, acest lucru nu este întotdeauna cazul. Discrepanța este de obicei minimă, totuși, ridicându-se la cenți.
Totuși, banii sunt bani și mulți investitori doresc să se asigure că primesc cel mai bun profit pentru banii lor. Acest lucru este valabil mai ales pentru marii deținători ai acestor tipuri de active.
Numărul crește în mod natural pe măsură ce dimensiunea acestei tranzacții crește, Curve fiind câștigătoare de cele mai multe ori. În plus, comisioanele de tranzacționare pe Curve sunt mult mai mici decât pe Uniswap. După cum sa menționat mai sus, Uniswap percepe comercianților cu 0.3%, în timp ce Curve percepe 0.04%.
Această eficiență sporită este importantă și pentru cei care doresc să împrumute și să-și împrumute activele inactive. După cum sa menționat mai devreme, ratele pentru împrumuturi și împrumuturi asupra activelor fluctuează în funcție de cerere și ofertă. DAI poate câștiga 3% pe Compound, dar USDC ar putea câștiga 7% pe Aave. Astfel, schimbarea primului cu al doilea are cel mai mult sens atunci când se caută cele mai mari randamente. Utilizarea Curbe înseamnă păstrarea cât mai multă valoare posibilă.
La fel ca Uniswap, Curve le permite utilizatorilor să câștige dobândă pentru furnizarea de lichiditate. Există și simbolul de guvernare Curve, numit CRV. Deținătorii pot propune și vota diferite upgrade sau modificări ale protocolului folosind acest simbol.
Synthetix: Acțiuni tokenizate
Data înființării: 2017
Fondator(i): Kain Warwick
Ticker: SNX
Performanța prețurilor în 2021: -37.68%
decriptaţi Aflați ghidul aici.
Synthetix permite utilizatorilor să creeze versiuni sintetice ale activelor tradiționale (cum ar fi acțiunile și mărfurile) pe blockchain-ul Ethereum. Platforma îi numește „sinteză”.
Aceste active sintetice urmăresc prețul activului în oglindă prin utilizarea lui oracole de date, în special a lui Chainlink. Pe măsură ce prețul aurului (XAU), de exemplu, crește, prețul aurului sintetic (sXAU) urmează în pas. De asemenea, pe măsură ce prețul acțiunilor Tesla (TSLA) scade, la fel și acțiunile sintetice Tesla (sTSLA).
Synthetix vă permite, de asemenea, să creați tipuri unice de active care ar putea să nu existe în finanțele tradiționale. Un utilizator ar putea crea un activ sintetic care crește sau scade în conformitate cu produsul intern brut (PIB) al unei țări, de exemplu. În mod similar, ați putea crea un instrument care urmărește popularitatea cripto-influencerilor de top, crescând pe măsură ce fiecare influencer acumulează mai mulți adepți.
Deși niciunul dintre aceste exemple nu există la momentul presării, Synthetix oferă o platformă pentru a crea astfel de active. Pentru a le crea, deținătorii token-ului nativ, SNX, trebuie să facă o propunere de îmbunătățire a sintetizei (SIP) și lăsați comunitatea să voteze asupra executării propunerii.
La fel ca toate blue chip-urile DeFi din această listă, token-ul Synthetix este, de asemenea, un token de guvernare. Dar, dincolo de votul SIP-urilor, tokenul SNX joacă, de asemenea, un rol fundamental în stabilitatea protocolului și sănătatea acestor active sintetice.
Acest lucru se datorează faptului că acțiunile sintetice Apple, petrolul și monedele globale sunt dificil de tranzacționat în afara ecosistemului Synthetix. De exemplu, sol, un activ care urmărește prețul petrolului, nu este listat pe Coinbase. Și deși adresa contractului poate fi adăugată manual pe Uniswap și pe agregator DEX 1 inch, nu există suficientă lichiditate pentru a executa eficient tranzacția. Pentru a le cumpăra, utilizatorii trebuie să bată moneda stabilă nativă a protocolului, sUSD. Și pentru a face asta, utilizatorii trebuie mai întâi să-și mizeze SNX-ul. Acesta este un mecanism similar cu procesul de batere DAI al Maker.
Staking SNX aduce cu sine o serie de stimulente. Utilizatorii care își miză jetoanele sunt, de asemenea, eligibili pentru a câștiga taxe generate oricând un activ sintetic este tranzacționat pe întreaga platformă. Această taxă este de 0.3% la momentul scrierii. Stakers se bucură, de asemenea, de fișe ca parte a protocolului recompense inflaționiste in mod regulat.
Veți observa că tjetonul SNX a avut o performanță foarte scăzută față de colegii săi de top în acest an. Unele motive probabile pentru aceasta sunt complexitatea protocolului și creșterea concurenței (Solana, de exemplu, este acum listează acțiuni tokenizate pe blockchain-ul său). Totuși, Synthetix este unul dintre protocoalele originale DeFi din spațiu, multe proiecte preluând idei din acesta pentru propriile abordări.
Tânjire: Agricultura de randament pentru manechin
Fondat: 2020, fost iEarn Finance
Fondator(i): Andre Cronje
Ticker: YFI, WOOFY (indicativ de polarizare a unității)
Performanța prețurilor în 2021: +19.87%
Finanțe de an a lansat în 2020, ca un agregator de servicii DeFi care câștigă dobândă, care a găsit utilizatorilor cele mai bune rate, fără a fi nevoie să mute în mod constant fonduri și să mărească costurile cu gazele. Este echivalentul a merge la Rată bancară pentru a afla care bancă oferă cea mai mare rată pentru un cont de economii. Dar, în loc să trebuiască să alegeți un singur cont, vă depuneți fondurile la Bankrate, iar compania selectează automat cele mai mari rate chiar dacă aceste rate se modifică.
Cea mai mare diferență, desigur, este că Yearn (ca toate DeFi) este alcătuit din linii de cod disponibile oricui are o conexiune la internet, mai degrabă decât o bancă centralizată sau echivalent. Acest serviciu specific de la Yearn se numește „Earn” și este doar unul dintre puținele pe care le oferă proiectul.
În loc să cumuleze ratele dobânzilor, „Seifurile” lui Yearn au mai multă flexibilitate în modul în care generează randamente. Dacă, de exemplu, depuneți o parte din Wrapped Bitcoin (WBTC), un token ERC-20 care urmărește prețul Bitcoin, Vault-ul va executa o varietate de operațiuni pentru a oferi utilizatorilor un profit curent de 0.57%.
Să despachetăm una dintre aceste strategii. „MakerWBTCDAIDelegate” strategia ia WBTC-ul depus, îl depune în Maker pentru a bate DAI, apoi ia acest DAI nou creat și îl re-depune într-un alt Vault numit „DAI Vault”. Apoi, DAI Vault execută o varietate de operațiuni suplimentare pentru a câștiga profit. Odată câștigat, DAI este apoi convertit înapoi în activul inițial depus, în acest caz, WBTC, ca dobândă câștigată.
Pentru iubitorii de finanțe, Yearn's Vaults nu diferă de modul în care funcționează un fond speculat. Utilizatorii pun bani, plătesc o taxă (în prezent există o taxă de performanță de 20% și o taxă de administrare de 2%) și câștigă profituri. Fondurile speculative sunt, totuși, renumite pentru că sunt cutii negre. Yearn Vaults sunt toate pe deplin vizibile pe site-uri precum Etherscan.
După Earn și Vaults, există și simbolul Yearn, YFI. Acest token a fost distribuit printr-un mecanism de cultivare a randamentului, cu doar 30,000 de jetoane în total. Acesta, ca orice alt jeton DeFi blue-chip, este un jeton de guvernare care permite utilizatorilor să voteze asupra diferitelor probleme pentru protocol. Nimic din această alocare nu a fost pusă deoparte pentru creatorul proiectului, Andre Cronje. Spre deosebire de alte jetoane, cu toate acestea, YFI este, de asemenea, unul dintre cele mai scumpe jetoane, valorând doar mai puțin de un Bitcoin la momentul scrierii.
Declinare a responsabilităţii
Opiniile și opiniile exprimate de autor au doar scopuri informative și nu constituie sfaturi financiare, de investiții sau alte sfaturi.
- 000
- 2020
- Cont
- Suplimentar
- sfat
- Airdrop
- TOATE
- alocare
- Permiterea
- Amazon
- aplicaţia
- Apple
- Apps
- Aprilie
- activ
- Bunuri
- Bancă
- Berkshire
- Berkshire Hathaway
- CEL MAI BUN
- Cea mai mare
- Miliard
- Bancnote
- Pic
- Bitcoin
- Negru
- blockchain
- Imprumut
- Clădire
- Bullish
- cumpăra
- Bani gheata
- Schimbare
- taxe
- Chips
- Cerc
- cod
- Monedă
- coinbase
- CoinGecko
- Monede
- venire
- Mărfuri
- Comun
- comunitate
- Companii
- companie
- concurs
- Compus
- contract
- contracte
- Cheltuieli
- Cuplu
- creator
- CRV
- cripto
- Moneda
- Curent
- curba
- DAI
- Dapp
- DApps
- descentralizată
- Schimbul descentralizat
- Finanțe descentralizate
- DEFI
- Cerere
- Dezvoltatorii
- Dezvoltare
- Dex
- FĂCUT
- digital
- aur digital
- de dolari
- Devreme
- ecosistem
- eficiență
- CEC-20
- bunuri
- ETH
- ethereum
- euro
- eveniment
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- experiment
- agricultură
- FCA
- DESCRIERE
- Taxe
- finanţa
- financiar
- Financials
- Firmă
- First
- Flexibilitate
- alimente
- furculiţă
- fond
- Fondurile
- viitor
- GAS
- PIB-ul
- General
- Caritate
- Aur
- guvernare
- În creştere
- ghida
- hacks
- Sănătate
- Fonduri de investiții
- aici
- deţine
- gospodărie
- Cum
- HTTPS
- Inclusiv
- să influențeze
- influențatori
- interes
- Ratele dobânzilor
- Internet
- investind
- investiţie
- investitor
- Investitori
- probleme de
- IT
- Cheie
- Labs
- mare
- Ultimele
- lansa
- conducere
- Led
- împrumut
- Nivel
- Licență
- Linie
- Lichiditate
- furnizori de lichiditate
- Listă
- listare
- Credite
- siglă
- producător
- om
- administrare
- Piață
- Microsoft
- milion
- MKR
- bani
- muta
- nume
- reţea
- Funcții noi
- promoții
- Ulei
- Operațiuni
- Avize
- Altele
- Plătește
- plăți
- performanță
- platformă
- presa
- preţ
- Produs
- proiect
- Proiecte
- propunere
- propune
- gamă
- tarife
- Imobiliare
- motive
- Returnează
- Risc
- ROBERT
- Scară
- vinde
- sens
- Servicii
- set
- Distribuie
- deficit
- simplu
- Centre de cercetare
- Mărimea
- inteligent
- contract inteligent
- Contracte inteligente
- So
- suntrap
- Spaţiu
- Stabilitate
- stablecoin
- Stablecoins
- miză
- început
- Stare
- şedere
- stoc
- Stocuri
- Strategie
- de succes
- de vară
- livra
- tactică
- Tehnic
- Tesla
- Tether
- Tether (USDT)
- Vault
- timp
- semn
- indicativele
- Ton
- top
- urmări
- comerţului
- Comercianti
- meserii
- Trading
- finanțe tradiționale
- Încredere
- Uk
- uniswap
- Actualizează
- actualizări
- USD
- USD Moneda
- USDC
- USDT
- utilizatorii
- valoare
- Boltă
- viziune
- volum
- Vot
- Vot
- Portofel
- crescătorie de iepuri de casă
- WBTC
- OMS
- în
- lume
- valoare
- an
- ani
- Randament