Dincolo de economia simbolică - Cum convergența aduce investițiile private în DeFi

În ultimul an, traiectoria de creștere a DeFi a fost remarcabilă în orice măsură, crescând de la sub 1 miliard de dolari la un vârf. peste 85 miliarde de dolari în mai 2021. În plus, nivelurile tot mai mari de inovație, investiții și interes pentru DeFi arată o promisiune semnificativă de a revoluționa piețele financiare în ansamblu. Scriind în Financial Times în ianuarie, Brian Brooks, pe atunci controlor în exercițiu al monedei și acum CEO al Binance US, și-a declarat convingerea că „băncile care se conduc singure” vor fi aici în mai puțin timp decât credem.

Cu toate acestea, dacă acest lucru va deveni vreodată o realitate, există câteva bariere critice de depășit mai întâi. Unul dintre cele mai semnificative este zidul care există în prezent între cripto și activele din lumea reală. În ciuda creșterii impresionante, DeFi se concentrează aproape în totalitate pe piețele de criptomonede, reprezentând a proporție mică din toată bogăția lumii. Prin urmare, tokenizarea activelor este poate cea mai importantă dezvoltare în aducerea la viață a viziunii de utilizare a DeFi.

Convergență – Tokenizarea activelor din lumea reală pentru DeFi

Convergenţă este un protocol DeFi intenționat să profite de această oportunitate, iar una dintre domeniile de investiții despre care consideră că este pregătită pentru perturbări este capitalul privat. Convergence a dezvoltat un strat proprietar pentru împachetarea jetoanelor, oferind astfel o poartă de acces între activele din lumea reală și ecosistemul DeFi. Numit ConvO, bate jetoane care sunt programate pentru a transfera beneficiile economice ale proprietății între cumpărători.

Proiectul operează, de asemenea, un market maker automat, conceput pentru a sprijini descoperirea prețurilor și a reduce spread-ul, și pool-uri în care proprietarii de active pot crea oferte pentru a atrage furnizorii de lichidități.

Folosind protocolul, oricine dorește să obțină finanțare privată și-ar putea încheia activele din lumea reală, cum ar fi capitalul propriu al companiei, și poate crea o piață lichidă pentru ei pe Convergence DEX.

Există un argument convingător pentru implementarea produselor de tip DeFi în finanțarea privată, atât în ​​cripto-sferă, cât și pe piețele mai largi. Ideea de a folosi jetoane pentru a finanța participanți un startup nu este nimic nou în cripto, dar a trecut prin propria evoluție.

Din modelul ICO, care era destul de lipsit de sens din perspectiva investiției în acțiuni, a apărut modelul de simbol de securitate. Jetoanele de securitate, care transmit investitorilor dreptul de proprietate, nu au reușit în mare parte să capteze atenția piețelor din cauza lipsei infrastructurii secundare de tranzacționare din punct de vedere tehnic și de reglementare.

Protocoale precum Convergența rezolvă latura tehnică. Din perspectiva reglementării, există și semne pozitive de progres. În mai, Cyberdyne Tech Exchange din Singapore a lansat ca primul schimb digital reglementat din lume pentru jetoane susținute de active. Anul acesta, Elveția își va finaliza și pionieratul „Actul Blockchain” lansare în august, segmentul final acoperind tranzacționarea secundară a activelor digitale.

Cu toate acestea, Convergence este printre primii care au introdus pe piață un protocol DeFi care permite emiterea și tranzacționarea descentralizată de jetoane susținute de active, gestionate în întregime de contracte inteligente care rulează pe blockchain.

Aducerea de lichiditate proaspătă pe piețele ilichide

Proiectele cripto care caută investiții private fac adesea o alocare de jetoane native pentru investitori. Cu toate acestea, este obișnuit ca aceste jetoane să fie blocate pentru a preveni dumpingul. Această problemă vorbește despre o problemă mai largă pe piețele de finanțare privată - că investitorii sunt adesea legați pe termen lung de active nelichide. Chiar și acolo unde există capacitatea de a vinde și un cumpărător dornic, nu există niciun schimb sau platformă în care cumpărătorii și vânzătorii să se reunească, ceea ce face dificilă descoperirea prețurilor.

Prin urmare, finanțarea privată este un candidat excelent pentru creatorii de piață automati ai DeFi și pentru fondurile de lichidități stimulate. Soluția end-to-end pentru Convergence permite unui proprietar de active să-și bată jetoanele și să creeze piețe deschise și lichide pentru ele, fără a fi nevoie să solicite listare pe o bursă centralizată.

Fracționarea introduce și mai mult potențial de îmbunătățire a lichidității. În prezent, piețele de capital privat sunt aproape rezerva exclusivă a investitorilor instituționali, refuzând investitorilor individuali orice oportunitate de a specula. Natura deschisă a finanțelor descentralizate înseamnă că Convergence este deschisă tuturor. Cu toate acestea, fracționalizarea activelor tokenizate înseamnă că chiar și investitorii cu fonduri minime pot achiziționa o parte dintr-un startup sau dintr-o afacere pe care o consideră interesantă.

Ideea băncilor care se conduce singur este într-adevăr una intrigantă, dar ele nu vor ajunge pur și simplu complet formate. Ele vor evolua ca urmare a primilor care au făcut pașii îndrăzneți necesari pentru a conecta protocolul DeFi de astăzi la active și piețe de valoare reală.

Recomandăm imagine prin Pixabay

Sursa: https://www.cryptoglobe.com/latest/2021/06/beyond-the-token-economy-how-convergence-brings-private-investment-into-defi/