GAFI lansează un proiect de orientare privind o abordare bazată pe risc a activelor virtuale și a furnizorilor de servicii de active virtuale

La 19 martie 2021, grupul de acțiune financiară (GAFI), organismul global de stabilire a standardelor de combatere a spălării banilor, a lansat proiect de orientare pentru a clarifica și completa 2019 îndrumare pe o abordare bazată pe risc (RBA) a activelor virtuale (VA) și a furnizorilor de servicii de active virtuale (VASP). În timp ce îndrumările FATF nu sunt obligatorii din punct de vedere tehnic pentru țările membre, sunt urmate în mare măsură de astfel de jurisdicții, în parte pentru a evita includerea pe listele FATF de jurisdicții cu deficiențe în regimurile lor de combatere a spălării banilor (LMA) și contracararea finanțării terorismului (CFT). . De exemplu, recomandarea FATF ca așa-numita „regulă de călătorie” să fie aplicată VASP-urilor este implementată pe scară largă de jurisdicțiile din întreaga lume, deși ritmul unei astfel de implementări variază considerabil. Prin urmare, proiectul de orientare, care încorporează o serie de modificări și completări substanțiale, poate avea un impact semnificativ asupra industriei în viitor.

Așa cum este descris într-un GAFI comunicatul de presă, există șase domenii principale de concentrare pentru proiectul de orientare:

1. „Clarificați definițiile VA și VASP pentru a clarifica faptul că aceste definiții sunt expansive și nu ar trebui să existe un caz în care un activ financiar relevant nu este acoperit de standardele GAFI (fie ca VA, fie ca activ financiar tradițional);
2. să ofere îndrumări cu privire la modul în care se aplică standardele FATF așa-numitelor stablecoins;
3. furnizează îndrumări suplimentare cu privire la riscurile și potențialele atenuante ale riscurilor pentru tranzacțiile de la egal la egal;
4. furnizează îndrumări actualizate cu privire la licențierea și înregistrarea VASP-urilor;
5. să ofere îndrumări suplimentare pentru sectoarele public și privat cu privire la punerea în aplicare a „regulii de călătorie”; și
6. include principiile de partajare a informațiilor și de cooperare între supervizorii VASP. ”

De remarcat în mod special sunt implicațiile pentru schimburile descentralizate (DEX) și aplicațiile descentralizate (DApps), tranzacțiile peer-to-peer (P2P) și implementarea regulii de călătorie.

DEX-uri și DeFi

Proiectul de orientare notează că „serviciile de schimb sau transfer” sunt adesea furnizate prin „așa-numitele schimburi descentralizate sau platforme” și că DEX-urile și DApp-urile „au de obicei un partid central cu o anumită măsură de implicare, cum ar fi crearea și lansarea unui activ, setarea parametrilor, deținerea unei „chei” administrative sau colectarea taxelor. ” Ghidul clarifică faptul că un DApp în sine nu este un VASP deoarece standardele FATF „nu se aplică software-ului sau tehnologiei subiacente”, dar continuă să afirme că „entitățile implicate în DApp pot fi VASP conform definiției FATF” și adaugă că proprietarii / operatorii DApps sunt „susceptibili de a fi un VASP chiar dacă alte părți joacă un rol în serviciu sau porțiuni din proces sunt automatizate”. Cu toate acestea, nu este pe deplin clar modul în care abordarea FATF s-ar aplica unui DEX sau DApp care nu avea niciun „partid central” sau dacă organizația crede că un astfel de model poate exista chiar. Nici nu este clar dacă proiectul de îndrumare este complet compatibil îndrumare privind DEX-urile și DApp-urile emise de Rețeaua de punere în aplicare a criminalității financiare (FinCEN) din SUA în 2019, care abordează ambele subiecte, dar într-un mod care a continuat să creeze o oarecare confuzie pentru industrie.

Tranzacții P2P:

Potrivit proiectului de orientare, tranzacțiile peer-to-peer (P2P) nu sunt „supuse în mod explicit obligațiilor AML / CFT în temeiul Recomandărilor GAFI”, dar FATF adaugă că astfel de tranzacții „ar putea prezenta un risc sporit”, în special dacă acestea „se extind pe scară largă” și mainstream

tracțiune și sunt ușor utilizate ca mijloc de plată sau investiție fără un VASP. ” Ca atare, proiectul de îndrumare prevede că VASP-urile ar trebui să ia în considerare dacă orice VA sau produs cu care intenționează să lanseze sau să tranzacționeze vor permite tranzacții P2P și cum ar trebui atenuate riscurile de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului. VASP-urile ar trebui să ia în considerare, de asemenea, măsura în care clienții lor se pot angaja sau pot fi implicați în activitatea P2P. Printre alte măsuri, FATF sugerează că țările ar trebui să ia în considerare „refuzul de a acorda licențe VASP-urilor dacă permit tranzacții către / de la entități neobligatorii (de exemplu, portofele private / fără găzduire) (de exemplu, obligarea VASP-urilor prin„ regula de călătorie ”să accepte tranzacții numai din / către alți VASP) ”sau supunând VASP-urile care se angajează într-o astfel de activitate la supraveghere îmbunătățită sau cerințe de reglementare suplimentare. Acest accent pe interacțiunea dintre tranzacțiile VASP și P2P se reflectă în mod similar în recentele FinCEN regula propusă vizând anumite tranzacții ale băncilor și întreprinderilor de servicii monetare care implică așa-numitele „portofele nehosted”.

Regula de călătorie:

În ceea ce privește regula de călătorie, ghidul FATF oferă o varietate de detalii suplimentare, inclusiv în ceea ce privește cerințele de date pentru VASP-urile de comandă și beneficiare, definițiile termenilor relevanți precum „imediat” și „în siguranță”, cerințele de examinare a sancțiunilor și VASP contrapartide harnicie. Proiectul de orientare notează că reglementările regulilor de călătorie vor intra în vigoare în diferite jurisdicții în diferite momente, dar adaugă că „[r] indiferent de lipsa reglementării în jurisdicția beneficiarului, entitățile originare pot solicita respectarea regulilor de călătorie de la beneficiari prin contract sau afaceri practică." Ghidul sugerează, de asemenea, că VASP-urile ar trebui să colecteze și să păstreze informații referitoare la regulile de călătorie chiar și atunci când un singur VASP este implicat într-o anumită tranzacție.

Cerere de feedback:

GAFI solicită feedback din partea industriei cu privire la următoarele domenii:

1. „Ghidul revizuit privind definiția VASP oferă mai multă claritate asupra întreprinderilor care desfășoară activități VASP și sunt supuse standardelor GAFI?
2. Care sunt cele mai eficiente modalități de atenuare a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului (ML / TF) legate de tranzacțiile peer-to-peer (de exemplu, transferurile VA efectuate fără utilizarea sau implicarea unui VASP sau a unei alte entități obligate, cum ar fi VA transferuri între două portofele fără găzduire)?
3. Ghidul revizuit în legătură cu regula călătoriei are nevoie de claritate suplimentară?
4. Ghidul revizuit oferă instrucțiuni clare cu privire la modul în care standardele FATF se aplică așa-numitelor stablecoins și entităților conexe?
5. Există alte comentarii și propuneri specifice pentru a face Ghidul revizuit mai util pentru a promova implementarea eficientă a standardelor GAFI? ”

Având în vedere schimbările semnificative din proiectul de orientare și consecințele globale ale acțiunilor GAFI, perioada de comentarii prezintă o oportunitate importantă pentru industrie de a ridica îngrijorări și de a oferi sugestii suplimentare GAFI. Comentariile sunt scadente până la 20 aprilie 2021. Steptoe este disponibil pentru a ajuta părțile interesate să pregătească comentariile pentru depunere.

Sursă: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/