Fintech pregătit pentru o mai mare inovație și consolidare în 2024 – Fintech Singapore

2024 este de așteptat să fie un an de inovație pentru industria fintech, marcat de progrese în inteligența artificială (AI), plăți transfrontaliere și în timp real, criptomonede și blockchain și oferte de software ca serviciu (SaaS). .

În același timp, se anticipează că sectorul va fi martorul unui val masiv de consolidare, deoarece capitalul atractiv continuă să lipsească, forțând multe firme să caute rezultate cum ar fi achiziția sau închiderea, prevăd partenerii și consilierii companiei de capital de risc (VC) Lightspeed Venture Partners.

Aceste previziuni, comun într-o postare pe blog din 31 ianuarie 2024, dezvăluie gândurile partenerilor și consilierilor Lightspeed Aaron Frank, Sam Eisler, Connor Love, Adrian Radu, Alexander Schmitt, Justin Overdorff, Shan Shan, Anuvrat Jain, Mercedes Bent, Shuvi Shrivastava și Priyal Motwani pe traiectoria sectorului fintech, subliniind cât de mult va fi un an pivotant 2024 pentru peisajul global fintech; un an care se așteaptă să fie caracterizat de inovații inovatoare și adoptarea tehnologiei, dar și de multe închideri de afaceri.

Creșterea detectării fraudelor în timp real

Potrivit acestor experți, 2024 va vedea o creștere a detectării fraudelor în timp real, determinată de progresele în domeniul inteligenței artificiale și de provocarea în creștere a fraudei. Firmele Fintech vor apela din ce în ce mai mult la AI pentru a face față provocării în creștere a fraudei, utilizând instrumente bazate pe inteligență artificială pentru a evalua mai bine riscurile, a detecta modele complexe de fraudă și pentru a investiga și a răspunde în mod proactiv amenințărilor.

În același timp, apariția plăților în timp real va determina necesitatea detectării și prevenirii fraudelor în timp real. Această tendință va fi accelerată și mai mult de peisajul de reglementare în schimbare, deoarece organismele de reglementare acordă o atenție sporită fraudei la plăți.

Contabilitatea automatizată face un alt salt

În 2023, instituțiile financiare au făcut pași semnificativi către automatizarea completă a contabilității, folosind AI pentru a îmbunătăți procesarea și clasificarea datelor, implementarea și gestionarea capitalului, evidența contabilă la sfârșitul lunii și alte responsabilități fiduciare de bază.

În 2024, accentul va fi pus pe execuție și eficientizarea fluxurilor de lucru ale întregii organizații financiare. Liderii financiari vor căuta produse care să le consolideze și să le ușureze munca de zi cu zi și, la rândul lor, să permită biroului CFO să adopte un rol mai strategic în cadrul organizației.

Inovația continuă în plățile transfrontaliere

În ciuda adoptării pe scară largă a serviciilor de remitere bazate pe tehnologie, cum ar fi Wise și Remitly, plățile transfrontaliere vor rămâne în continuare costisitoare și lente pentru multe persoane și întreprinderi în 2024. Acest decalaj de inovare va fi și mai substanțial pentru întreprinderile mici și mijlocii care operează pe scena globală și în finanțarea comerțului.

Acest lucru va determina părțile interesate din industrie să își intensifice eforturile de a aborda ineficiența plăților transfrontaliere prin dezvoltarea sistemelor de criptoplată, extinderea capabilităților de plată în timp real și soluții care vizează îmbunătățirea managementului valutar și a accesului bancar în diferite țări.

Noi piețe de capital

În 2024, guvernele locale federale și de stat vor continua să joace un rol important în serviciile financiare în afara sectorului financiar tradițional. În special, se așteaptă ca schimbările climatice să stimuleze implicarea guvernelor în crearea de noi piețe de capital determinate de credite fiscale securitizate sau transferabile, conducând în cele din urmă la formarea unei noi piețe financiare.

În 2022, finanțarea companiilor fintech din domeniul climei a atins un nou maxim, totalizând 2.9 miliarde USD în finanțare cu capital de risc (VC), date de la CommerzVentures, filiala cu capital de risc corporativ (CVC) a Commerzbank din Germania, Arăta. Suma reprezintă mai mult decât dublu față de ceea ce a fost asigurat în 2021 (1.2 miliarde USD) și arată accelerarea apetitului investitorilor pentru sectorul în curs de dezvoltare. Partenerii Lightspeed se așteaptă ca această tendință să câștige și mai mult impuls în 2024.

Blockchain-ul se apropie de utilizarea mainstream

Tehnologia blockchain va continua să se îndrepte către adoptarea generală, bazându-se pe adoptarea criptomonedelor și progresele bazei tehnologice ale blockchain-ului.

Dezvoltarea blockchain-urilor Layer 2, cum ar fi Polygon și Arbitrum, împreună cu Stratul 1 alternativ, cum ar fi Solana, facilitează volume mai mari de tranzacții pe secundă, reducând în același timp taxele asociate, deschizând calea pentru adoptarea pe scară largă. În același timp, bitcoin a cunoscut o renaștere în 2023, instituțiile tradiționale conducând taxa pe piețele fondurilor tranzacționate la schimb (ETF) și implementând noi caracteristici de programabilitate, cum ar fi Ordinals, pentru a permite crearea de jetoane nefungibile (NFT) direct pe Blockchain Bitcoin.

În 2024, criptomonedele își vor consolida poziția ca straturi de decontare pentru noi metode de plată și soluții de transfer de bani în diverse aplicații de afaceri și consumatori din lumea reală. Între timp, rolul blockchain-ului ca bază de date distribuită și putere de calcul universală va deveni din ce în ce mai important în diferite sectoare, inclusiv AI, infrastructura fizică și nodurile de rețea.

Mai multe oferte la pachet

În ultimii ani, companiile SaaS și-au extins portofoliile de produse prin integrarea ofertelor legate de fintech, pe fondul provocărilor crescânde și a cheltuielilor legate de achiziția clienților.

Un exemplu relevant este Toast, o companie care s-a lansat inițial ca un sistem de puncte de vânzare (POS) pentru restaurante, înainte de a evolua într-o platformă cuprinzătoare care cuprinde gestionarea stocurilor, procesarea salariilor, programarea, comenzile online și strângerea de capital. Toast a raportat o rată de atașare de 50% la unele dintre aceste produse, subliniind eficacitatea strategiei de grupare.

Partenerii Lightspeed anticipează această tendință să se accelereze în acest an, cu mai mulți jucători diversificându-și piețele și mai multe companii verticale-SaaS integrând plăți, procesarea salariilor, împrumuturi încorporate, asigurări și mai multe produse financiare în ofertele lor. În plus, AI este de așteptat să joace un rol esențial în transformarea modului în care jucătorii încorporați deservesc aceste verticale, descarcând o parte din munca de asistență pentru clienți pentru ofertele specializate.

Un an de consolidare

Deși partenerii Lightspeed anticipează o creștere a adoptării de soluții fintech și îmbunătățiri ale tehnologiei în întregul sector fintech, acești investitori se așteaptă, de asemenea, ca 2024 să fie un an provocator pentru startup-urile avid de numerar, deoarece lipsa unui capital atractiv îi obligă pe mulți să caute rezultate precum achizitie sau inchidere.

Acest proces de consolidare va afecta atât companiile business-to-business (B2B) cât și business-to-consumer (B2C) și va oferi companiilor fintech rezistente oportunitatea de a-și prezenta adaptabilitatea.

În cele din urmă, va apărea o nouă clasă de câștigători, înarmați cu produse și capacități sporite. Acești inovatori vor injecta în continuare eficiență și creare de valoare în ecosistemul serviciilor financiare, conducând fintech-ul către o mai mare rezistență și inovație.

Credit de imagine prezentat: Freepik

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://fintechnews.sg/86222/innovation/fintech-poised-for-greater-innovation-and-consolidation-in-2024/