Genesis Global Trading se decontează cu NYDFS pentru 8 milioane USD din cauza nerespectărilor de conformitate

Filiala Digital Currency Group (DCG) – Genesis Global Trading – a ajuns la un acord cu Departamentul de Servicii Financiare din New York (NYDFS) pe 12 ianuarie. Genesis va plăti o penalizare de 8 milioane de dolari după ce investigația unei agenții a constatat deficiențe semnificative în programele de combatere a spălării banilor și de securitate cibernetică.

NYDFS a spus că eșecurile de conformitate au lăsat compania vulnerabilă la activități ilicite și amenințări la adresa securității cibernetice.

Cazurile de conformitate ale Genesis

Potrivit anunțului oficial, Genesis Global Trading, Inc. și Genesis Global Capital, LLC sunt entități distincte. Dintre entitățile Genesis, numai Genesis Global Trading, Inc. deține o licență de la NYDFS și nu a făcut parte din programul Gemini Earn.

După inspecții regulate și o anchetă ulterioară de executare, a fost dezvăluit că Genesis Global Trading nu a aderat la standardele cerute în conformitate cu Legea privind secretul bancar/anti-spălarea banilor (BSA/AML), monitorizarea tranzacțiilor, depunerea rapoartelor de activitate suspectă (SAR), efectuarea de screening al Oficiului pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) și menținerea securității cibernetice.

Ca parte a acordului de decontare, Genesis Global Trading își va renunța și licența BitLicense și este în proces de închidere a operațiunilor sale.

Într-o declaraţie, Superintendent Adrienne A. Harris said,

„Moneda virtuală și reglementările de securitate cibernetică ale DFS sunt adesea citate ca standardul de aur, oferind cerințe clare și stricte pentru a proteja consumatorii și pentru a proteja instituțiile de actorii răi. Eșecul Genesis Global Trading de a menține un program de conformitate funcțional a demonstrat o nerespectare a cerințelor de reglementare ale Departamentului și a expus compania și clienții săi la potențiale amenințări.”

Acțiunile NYDFS împotriva criptografiei

Sub inspectorul Harris, DFS a inițiat primele măsuri de supraveghere și de aplicare care vizează firmele cripto. Mai mult, DFS a fost primul organism de reglementare din lume care a luat măsuri împotriva Binance.

A avut ordonat Paxos to stop minting the BUSD stablecoin and negociabil one of the largest digital asset settlements in the world with Coinbase.

La acel moment, Harris a menționat că deficiențele de conformitate ale Coinbase au lăsat platforma vulnerabilă la activități criminale severe, inclusiv, dar fără a se limita la fraudă, potențială spălare de bani, implicare suspectată în materiale de abuz sexual asupra copiilor și potențial trafic de narcotice.